反洗錢知識測試題庫

反洗錢知識測試題庫（500題）篇一：反洗錢知識測試題庫（金融機構）篇二：20160830反洗錢知識測試題（一）附答案**銀行反洗錢、賬戶管理知識考試試卷（一）單位:姓名:得分:一、單項選擇題（20分，每題1分，共計20題）中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出（A）。補正通知B.整改通知C.檢查通知D.處罰通知存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，不可由（D）辦理。A、法定代表人B、單位負責人C、被授權人D、單位會計根據(jù)的規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）。A.1年B.2年C.3年D.5年對于已確立過風險等級的客戶，網(wǎng)點應定期對其進行重新審核，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。其中較低風險和低風險等級客戶的審核期為（D）。A.三個月B.半年C.一年D.兩年本行各營業(yè)網(wǎng)點應當在可疑交易發(fā)生（D）個工作日，通過反洗錢管理系統(tǒng)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告。3中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機構開戶銀行對已開戶一年但未發(fā)生任何業(yè)務的賬戶，應通知存款人自發(fā)出通知（C）日內(nèi)到開戶銀行辦理銷戶手續(xù)。與客戶串通，提供不實對賬信息，或制作虛假對賬單據(jù)、對賬信息，偽造存款人回執(zhí)的，給予罰款（D）元，待崗至解除勞動合同處罰。以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是：（D）財政預算外資金賬戶B.證券交易結算資金賬戶C.期貨交易保證金賬戶D.社會保障基金賬戶調查封存清單一式二份，由（C）簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。A.調查人員B.在場的金融機構工作人員調查人員和在場的金融機構工作人員在場的金融機構工作人員和金融機構我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（C）種。種種種種核準類賬戶經(jīng)人行核準后由開戶銀行可核發(fā)（D）。A、登記證B、核準通知書C、通知書D、開戶許可證以下哪項不是銀行業(yè)金融機構大額交易報告要素內(nèi)容（B）。客戶名稱或姓名B.對公客戶法定代表人姓名C.客戶身份證件/證明文件類型D.代辦人姓名（C）2015年10月1日起，全國各級工商行政管理部門向新設立企業(yè)、變更企業(yè)發(fā)放加載統(tǒng)一社會信用代碼的營業(yè)執(zhí)照。年5月1日年7月1日年10月1日年12月1日15.中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應當制作現(xiàn)場檢查意見書?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、（C）。紀律處分建議B.行政處罰意見C.改進意見與措施D.以上都是逾期視同自動銷戶的單位銀行結算賬戶，其未劃轉款項如何處理？（C）應列入應解匯款及臨時存款科目處理應按原存款科目開立匯總戶進行核算應列入久懸未取專戶管理D.應作營業(yè)外收入處理下列說法不正確的一項是（D）反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查金融機構應當保存的客戶身份資料包括開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款。萬元以上50萬元以下萬元以上100萬元以下萬元以上500萬元以下萬元以上800萬元以下對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（C）A.合并提交報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交報告D.只提交大額交易報告有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）。A.只能是金融機構工作人員B.只能是金融機構C.只能是金融機構工作人員或金融機構D.可以是任何單位和個人二、多項選擇題（40分，每題2分，共計20題）1.客戶洗錢風險等級分類應遵循哪些原則？（ABCDE）全面性原則B.風險相當原則C.同一性原則動態(tài)管理原則E.信息保密原則金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.保密制度有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。（ABC）A.設立臨時機構B.異地臨時經(jīng)營活動。C.注冊驗資。D.基本建設資金的需要。根據(jù)，具有反洗錢行政調查權的有。（ABC）A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級分支機構C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行下列專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金的是：（BCD）A.財政預算資金B(yǎng).證券交易結算資金C.期貨交易保證金D.信托基金除第十一規(guī)定的情形外，各營業(yè)網(wǎng)點工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A.金額8.頻率C.流向D.性質存款人開立單位銀行結算賬戶，不受3個工作日后辦理付款業(yè)務限制的是（BCD）。臨時存款賬戶存款人在同一銀行營業(yè)機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶因借款轉存開立的一般存款賬戶注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶在以下哪種情形下，金融機構應當重新識別客戶身份（ABCD）?？蛻艮k理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列（ABCD）行為的，依法給予行政處分。違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的其他不依法履行職責的行為根據(jù)的規(guī)定，下列情形中，可以申請開立異地銀行結算賬戶的是（ABCD）。A.營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的存款人因附屬的非獨立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結算賬戶的在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（BC）開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票12.典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（BCD）。A.開戶B.放置C.離析D.歸并13.根據(jù)人民幣銀行結算賬戶管理的有關規(guī)定，下列款項中，可以轉入個人銀行結算賬戶的有（ABCD）。出版單位支付給個人稿費5萬元期貨公司退還個人交存的交易保證金10萬元保險公司向個人支付的理賠款15萬元D.單位向個人支付的薪酬14.所稱金融機構包括（ABCD）。A.商業(yè)銀行B.信托投資公司C.期貨經(jīng)紀公司D.保險公司在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）制度。客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易報告制度D.可疑交易報告制度16.銀行采用單筆精確查詢方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交下列哪些內(nèi)容？（ABD）待核查人的姓名B.公民身份號碼C.賬號D.業(yè)務種類下列（ABCD）款項可以轉入個人銀行結算賬戶。A、工資、獎金收入；B、稿費、演出費等勞務收入；C、個人債權或產(chǎn)權轉讓收益；D證券交易結算資金和期貨交易保證金可疑交易類型中疑似地下錢莊洗錢識別點包括哪些內(nèi)容？（ABCD）。A.以空殼公司為掩護開立多個洗錢賬戶B.通過網(wǎng)上銀行轉移資金C.在多家銀行開立多個個人賬戶用于取現(xiàn)D.控制日終賬面余額19.的規(guī)定，下列存款人中，可以申請開立基本存款賬戶的是（ABCD）。A.企業(yè)法人內(nèi)部單獨核算的單位B.居民委員會C.單位附設的招待所D.個體工商戶20.存款人可以向銀行申請變更的賬戶信息有（BCD）篇三：反洗錢知識測試題（含答案）反洗錢知識測試題（考試時間：分鐘）單位：姓名：得分：一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分）1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：（ACD）A、B、C、D、2、中國人民銀行將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪3、根據(jù)的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）A、法人、其他組織和個體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉；D、個人儲蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。4、根據(jù)的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCDEF）A、短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；F、個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。5、根據(jù)，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）A、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元；B、某企業(yè)一次結匯現(xiàn)金2萬美元；C、某企業(yè)當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達20萬美元；D、某個人當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達11萬美元；E、某企業(yè)當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達60萬美元；F、某個人當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達5萬美元。6、根據(jù)，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）A、居發(fā)個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或撮現(xiàn)金的；B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉款項的；D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結算的出口收匯的；E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。7、根據(jù)，金融機構應當注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ABCDE）A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的；E、企業(yè)支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易不符的。8、金融機構反洗錢工作的三項原則是（ABD）A、合法性原則B、保密原則C、保存客戶資料原則D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則9、金融機構反洗錢的四項主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度10、金融機構未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬11、金融機構在反洗錢工作中的工作職責是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄B、對報送的反洗錢信息進行識別、記錄和報送；C、做好本業(yè)務領域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調查相關反洗錢情況，遇重大案情，及時報告司法機關、人民銀行和總行；D、做好與營業(yè)機構反洗錢有關的其他工作。12、“了解客戶”制度是指各級營業(yè)機構及其工作人員在與客戶建立業(yè)務關系或為其辦理業(yè)務時：（ABC）A、向客戶索要相關身份識別資料B、記錄客戶身份證件及有關信息C、在平時應注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。二、判斷題（每題分，共40分，對的打J，錯的打X）1、反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”于2003年3月1日開始實施。（J）2、的立法指導思想是防止金融機構被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機構資金的安全，維護金融安全。（J）3、根據(jù)中國人民銀行（銀發(fā)[1997]339號）的規(guī)定，個人儲戶一次性從個人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲蓄機構柜臺人員應要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲蓄機構負責人審核后支付。（X）4、根據(jù)，金融機構對客戶的賬戶資料和交易記錄，應保存的期限為5年，但國家有關其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（J）5、有關可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個營業(yè)日以內(nèi)。（X）6、金融機構及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報告資料通知客戶或其他無關人員。（J）7、的保密原則是指金融機構對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機構保護客戶隱私權有一定的區(qū)別。（V）8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報告給人民銀行，與中的“為客戶保密義務”有關規(guī)定相沖突。（X）9、金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立銀行結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格（X）10、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務，不論其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機構報告的制度。（V）11、自2000年4月1日起施行。（V）12、開立個人結算賬戶應要求客戶其出示本人身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機構開立