城市公設(shè)施項目貸款重點

城市公共設(shè)施項目貸款重點一、城市公共設(shè)施行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和信貸政策要點（一）城市公共設(shè)施行業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.公共設(shè)施行業(yè)概況公共設(shè)施行業(yè)主要包括城市道路橋梁及配套工程；城市垃圾處理工程；城市綠化及其他相關(guān)工程等。自改革開放以來，我國城市建設(shè)迅速發(fā)展，城市化進(jìn)程的速度達(dá)到同期世界城市化速度的兩倍，但是與世界發(fā)達(dá)國家相比，城市化程度仍十分落后，我國城市化建設(shè)仍有較大的發(fā)展空間。截止到2002年底，全國城市化率為39.1%，擁有城市道路19.1萬公里，道路面積277179萬平方米，分別比去年增長8.74％、11.12％。1996年至2002年平均每年增加道路長度9803公里，道路面積16218萬平方米，年平均增長率分別為6.31％、7.47％。2002年城市人均道路面積7.9平方米，比上年增加0.9平方米，人均公共綠地面積5.4平方米，建成區(qū)綠化覆蓋率29.8%。到2002年底，全國建成生活垃圾無害化處理場651座，無害化處理能力21551噸/日，無害化處理率54.24％。無害化處理率最高的為北京、浙江、江蘇，分別為86.35％、86.11％、85.49％。1996年至2002年，生活垃圾無害化處理能力平均每年增加9948噸/日，年平均增長率為5.55％。經(jīng)濟(jì)發(fā)展和工業(yè)化水平的提高，對城鎮(zhèn)化的要求日益提高，雖然近幾年我國市政設(shè)施有了較大發(fā)展，但我國大部分城市市政基礎(chǔ)設(shè)施仍然存在諸多問題，如城市規(guī)劃不夠科學(xué)合理，城市道路狹窄，道路交通擁堵，未形成科學(xué)的路網(wǎng)結(jié)構(gòu)，城市垃圾處理能力較低，相對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，我國城市的市政基礎(chǔ)設(shè)施欠賬較多，難以滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人居的需要。2002年我國GDP總量達(dá)到104790億元，世界銀行認(rèn)為，當(dāng)國家GDP總量超過1萬億美元時，意味著財富積累將步入新的軌道，加快城市化建設(shè)步伐是發(fā)揮城市中心作用，拉動內(nèi)需，提高經(jīng)濟(jì)效率的有效途徑。目前我國的城市化已經(jīng)成為推動我國區(qū)域發(fā)展新一輪經(jīng)濟(jì)增長的載體。未來20年，是我國社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇時期，大力推進(jìn)中國的城市化，既是全面建設(shè)小康社會，實現(xiàn)現(xiàn)代化的歷史重任，又是有效解除中國經(jīng)濟(jì)社會約束瓶頸，保障我國經(jīng)濟(jì)社會快速、持續(xù)和協(xié)調(diào)發(fā)展的重大舉措。2.行業(yè)發(fā)展規(guī)劃“十五”期間，我國城市化、城市現(xiàn)代化將進(jìn)入加速發(fā)展時期，城市建設(shè)行業(yè)發(fā)展的發(fā)展目標(biāo)為：緊密結(jié)合經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整，堅持政府導(dǎo)向和市場推進(jìn)并重，按照分類指導(dǎo)、因地制宜、循序漸進(jìn)的原則，積極引導(dǎo)、有序推進(jìn)，逐步形成符合我國國情，大中小城市和小城鎮(zhèn)協(xié)調(diào)發(fā)展的合理的城鎮(zhèn)體系。優(yōu)化城鎮(zhèn)功能結(jié)構(gòu)和空間布局，提高城鎮(zhèn)質(zhì)量，增強(qiáng)城市的輻射和帶動能力，促進(jìn)生產(chǎn)要素的合理配置、人口的合理分布和流動，促進(jìn)地區(qū)之間和城鄉(xiāng)之間的協(xié)調(diào)發(fā)展?！笆濉币?guī)劃目標(biāo)為：2005年全國城市供水普及率達(dá)到98.5%，污水處理率達(dá)到45%，燃?xì)馄占奥蔬_(dá)到92%，新建城市道路3萬公里，面積8億平方米，人均道路面積10平方米，垃圾處理率達(dá)到65%，城市綠化覆蓋率達(dá)到35%。（二）開發(fā)銀行信貸政策要點1.支持范圍和重點城市公共設(shè)施行業(yè)支持的范圍為:直轄市、省會城市、計劃單列市、地級市、縣（市）及重點城鎮(zhèn)當(dāng)中的垃圾處理項目、城市主干道項目、城市綠化及綜合整治項目等。重點支持的項目為：（1）符合城市總體規(guī)劃、符合土地利用總體規(guī)劃、符合土地利用年度計劃、符合環(huán)保要求的項目。（2）實行市場化運作，項目自身能產(chǎn)生一定現(xiàn)金流的收費路橋及其他收費項目。（3）以BOT形式運作的項目。2.項目組合公共設(shè)施行業(yè)中的子項可單個評審，也可與城市基礎(chǔ)設(shè)施的其他項目整體組合，一同評審。瓜二、公共設(shè)愧施行業(yè)特點珍與風(fēng)險虹（一）公共甘設(shè)施行業(yè)特得點1．公益性圣目前，我國皇城市垃圾處抄理已基本屬衣于準(zhǔn)經(jīng)營性沖公共物品項搜目，正在向煙經(jīng)營性項目蠅過渡。城市神道路中的部憤分環(huán)路和為墊加快道路建夾設(shè)地方政府祖以建設(shè)道路血而配置周邊矮城市建設(shè)用阿地作為項目汗資金來源等喜的均屬經(jīng)營薯性項目，但希大部分城區(qū)食道路為非經(jīng)栗營性項目，潛城市綠化基攀本為非經(jīng)營俱性項目。因匠此，公共設(shè)躺施項目的社冠會效益和環(huán)堂境效益更為伍突出。2．壟斷性頸城市垃圾處鏈理、城市道撥路、城市綠掠化等基本與智其它城市基哲礎(chǔ)設(shè)施一樣領(lǐng)仍屬公共物勤品，由政府?dāng)[統(tǒng)一規(guī)劃和灑管理。其實昆施主體一般盆為雕政府授權(quán)的姥經(jīng)營的實體氧，具有很強(qiáng)楚的政府背景抗。岸近幾年，我爐國的城市基沙礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)哄已經(jīng)進(jìn)入高輕速發(fā)展階段葡，適應(yīng)城市持建設(shè)高速發(fā)囑展需要，我農(nóng)國的城建管新理體制也在蔥發(fā)生根本的秤變化，在政唐府的引導(dǎo)下躬，其市場化株程度將越來誘越高，市政陶公用行業(yè)也院將成為更多堅的投資者關(guān)掉注的熱點。晶3．項目建麥設(shè)資金來源攻較為單一嘴傳統(tǒng)上城建順項目的建設(shè)定資金對財政膛的依賴性較者大，但隨著辰城市公共設(shè)商施建設(shè)的市住場化進(jìn)程的偶推進(jìn)，項目冷建設(shè)資金正蘿向多渠道融皺資方向發(fā)展逆。欣4．投資需譽(yù)求量大，持阿續(xù)周期長。塘我國的城市仁化正處于加木速發(fā)展時期拾，城市化的昨加速發(fā)展必客然要求加快拴城市基礎(chǔ)設(shè)蠅施建設(shè)，提放高城市基礎(chǔ)析設(shè)施水平。禮現(xiàn)有的基礎(chǔ)播設(shè)施已不能話滿足需要，數(shù)城市建設(shè)的喪需求和任務(wù)威加大，城市臉建設(shè)項目投制資需求量較摘大，而且，霞在未來床20陵年內(nèi)都將是趙一個持續(xù)過撤程。芽（二）捉公共設(shè)施行宮業(yè)的信貸風(fēng)歇險察1．政府信憲用風(fēng)險瘡2．資本金鑄出資風(fēng)險秧3．法人治牙理結(jié)構(gòu)風(fēng)險去4．公共設(shè)竄施建設(shè)規(guī)模際較大超出財佩政承受能力場的風(fēng)險最5．收費項證目政策風(fēng)險正和市場風(fēng)險煮四、關(guān)于蒙借款人評審鄭（一）借款竹人條件殼我國的城建壓管理體制正擋在發(fā)生根本勸的變化，在液政府的引導(dǎo)囑下，其市場貨化程度將越漿來越高，市堅政公用行業(yè)去也將成為更景多的投資者惠關(guān)注的熱點附。建設(shè)部建逗城[200尖2]272界號《關(guān)于加尚快市政公用奴行業(yè)市場化像進(jìn)程的意見州》，從國家選主管部門的染角度已經(jīng)正號式提出，國器家鼓勵市傅政公用行業(yè)卷引入競爭機(jī)蠟制，開放市炮政公用行業(yè)開市場，建立睬政府特許經(jīng)音營制度，公廢開招標(biāo)選擇愧投資主體。迎負(fù)責(zé)公共設(shè)酸施項目投資談的獨立法人瞇作為開發(fā)銀名行借款人應(yīng)匙符合如下基顯本條件：脹1.獲取政貍府特許經(jīng)營蕩權(quán)。由于傳鴨統(tǒng)上市政公文用設(shè)施由政樂府壟斷經(jīng)營蠶，對市場化脂運作的公司受，應(yīng)獲取在撓城市市政公決用設(shè)施行業(yè)亦的政府授權(quán)鋸，取得政府輪特許經(jīng)營權(quán)趨。借款人應(yīng)災(zāi)提供政府授豈權(quán)文件、特遇許協(xié)議文本脆、其他相關(guān)斃協(xié)議等。澆2．借款人謊的經(jīng)營范圍潤，應(yīng)在營業(yè)僻執(zhí)照中反映先相應(yīng)內(nèi)容。辜3香.借款人的汪總體財務(wù)狀哄況應(yīng)具備承斯擔(dān)項目建設(shè)料和負(fù)債的能辮力，其資產(chǎn)難負(fù)債率不得蹦高于70%碗，不得出現(xiàn)柔虧損，但對掀其盈利能力油的要求可適甜當(dāng)放寬。借咱款法人注冊飛資本金要達(dá)紡到我行規(guī)定蔬標(biāo)準(zhǔn)。都4浙.借款人應(yīng)質(zhì)具有在城市浸市政公用基追礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)隊及管理方面俯足夠的協(xié)調(diào)珠能力。倒5.借款人幣應(yīng)對項目建醒設(shè)、管理和狼運營及對各吉項建設(shè)資金濁、項目收益手及還貸資金吼負(fù)責(zé)。砍6．收費項鬧目的政策風(fēng)茂險，對借款藥人的保證措賣施。風(fēng)險提示彈政府授權(quán)是擱否落空騎政府配套政猾策是否落實宵借款人是否市負(fù)責(zé)項目建伍設(shè)、管理和繡運營及對各震項建設(shè)資金刊、項目收益誕及還貸資金損的控制力存借款人是否仙有足夠的現(xiàn)羊金流尊避免是否為離“浪空殼按”眨公司。鳴由于借款人淡和執(zhí)行人分五離的原因所拳造成的借款偉、用款分離劃的風(fēng)險。駛五、關(guān)于項區(qū)目政策、技趟術(shù)及建成風(fēng)堂險評審捐評審應(yīng)重點俯反映索城市規(guī)劃蝶情況，分析號規(guī)劃審批和斷執(zhí)行情況，楊應(yīng)反映城市槐對貸款項目紫所涉及的道表路、垃圾處仔理等相關(guān)專題業(yè)的規(guī)劃情飛況。垃對照全國總趕體情況和相蘿關(guān)城市狀況跑，分析貸款意城市基礎(chǔ)設(shè)曲施現(xiàn)狀和問縫題，城市發(fā)鋸展需求，分挪析市政公用樹設(shè)施項目建組設(shè)的意義和罪目的。跑評審報告中民需披露的內(nèi)借容譯除了共性內(nèi)碰容外，應(yīng)在捕項目概況前團(tuán)披露城市概邁況，具體內(nèi)圍容參見本章舞第一節(jié)《城糾市供水和污第水處理項目批貸款評審重尸點》。風(fēng)險提示否項目是否符肚合城市規(guī)劃庭項目建設(shè)規(guī)縣模是否合適捷，是否在城捐市財力承受啦范圍之內(nèi)轎收費項目的搭政策連續(xù)性桂。街六、關(guān)于項誓目市場風(fēng)險汽評審銷公共設(shè)施項幸目中除不收川費的城市路報橋等項目外守，凡是有收嫁費的項目都癥應(yīng)分別進(jìn)行格市場分析，晉包括收費路腥橋、垃圾處灶理等。同時蓋，還款資金披來源中包括梅道路兩側(cè)土豎地出讓收益旱的（含路橋零相鄰?fù)恋鼗蚰_開發(fā)區(qū)土地貫等），需對寇城市土地出爭讓市場進(jìn)行鞭評審和分析帝，對企業(yè)綜身合還貸的，均還要對收入渾涉及主要產(chǎn)錘品市場進(jìn)行毛分析。老（一）收費照路橋的市場乏分析重點是錦交通量及收弊費標(biāo)準(zhǔn)分析蛇。預(yù)測交通僅量及收費價歸格均應(yīng)分車塑種分別測算遲，以反映交脫通量的實際級結(jié)構(gòu)，使財奮務(wù)測算更加少合理。瞇1．交通量辨預(yù)測中應(yīng)分帽析以下內(nèi)容跡：我近3年城市禽機(jī)動車保有擱量及增長率撓狀況廟相關(guān)路橋狀綱況及交通現(xiàn)支狀蹄交通量預(yù)測鬧所采用的基求礎(chǔ)數(shù)據(jù)的來茂源及可靠性盡交通量預(yù)測亂所采用的方警法及其可行轉(zhuǎn)性匪周邊可能與魔本項目產(chǎn)生蘇競爭的路橋沾情況、交通此量現(xiàn)狀及趨州勢分析倘2．收費標(biāo)涉準(zhǔn)評審應(yīng)包忽括以下內(nèi)容廁：懸有政府有權(quán)謝部門同意本單項目收費的傍文件漢區(qū)域內(nèi)同等刑級道路收費磚標(biāo)準(zhǔn)及現(xiàn)狀院對比分析本盞項目收費標(biāo)姿準(zhǔn)實現(xiàn)的可遠(yuǎn)能性攝（二）垃圾爹處理項目分僚析的重點是詠垃圾處理量甘與城市現(xiàn)有繡垃圾量的總?cè)萘考安季株P(guān)額系，以及收英費的價格水韻平及上升空坦間，即處理敬規(guī)模及收費壁價格水平。出處理規(guī)模分糕析應(yīng)包括以勒下內(nèi)容：糕城市現(xiàn)有的捉垃圾總量命生活和生產(chǎn)匆垃圾的比例達(dá)結(jié)構(gòu)分析麥城市現(xiàn)有處席理能力及處創(chuàng)理量分析般城市垃圾處孩理的規(guī)劃及嫁布局軌建設(shè)規(guī)模是雹否適應(yīng)，并辛預(yù)測其達(dá)產(chǎn)援情況巖2觀．收費價格站水平評審應(yīng)據(jù)包括以下內(nèi)哄容：監(jiān)有政府有權(quán)袍部門批準(zhǔn)的柜收費價格文失件山同類型城市罵及區(qū)域內(nèi)的己價格水平以鞭及各項收費斯的實收率，腹分析價格實兵現(xiàn)的可行性檔，并預(yù)測貸銀款城市價格掩的上升空間劣（三）道路稅兩側(cè)土地出朵讓市場分析省的重點是土貪地供需量及蒼土地出讓價灑格。腰1奔．土地供需落狀況分析應(yīng)蹈包括以下內(nèi)出容：專土地的供應(yīng)倘情況：反映鐘可供出讓的扶土地的數(shù)量演、具體地塊故的位置、土抖地性質(zhì)、規(guī)防劃用途、面底積情況。武土地出讓情醫(yī)況分析杰近3－5年條城市土地出完讓情況，包氧括數(shù)量、位驕置分布情況厭、土地性質(zhì)表結(jié)構(gòu)（即工欣業(yè)用地、商索住用地、旅誰游用地等）學(xué)；增長率及恢速度；魚本項目范圍覽土地出讓情折況（已簽合付同、協(xié)議情撇況）贊未來土地出均讓預(yù)測。輩2．土地出針讓價格分析毀應(yīng)包括以下斬內(nèi)容：貝了解土地定念級情況和基規(guī)準(zhǔn)地價情況楚近3－5年總各類性質(zhì)土葵地的實際出游讓價格及變玻動趨勢分析屢本項目已簽摘合同、協(xié)議評的土地出讓繳價格把評審測算確盾定的土地出訂讓價格。執(zhí)3．按照預(yù)眠計的土地出康讓量和出讓均價格，預(yù)計攜還貸期內(nèi)土量地出讓收入替情況育對企業(yè)綜合匆還貸的，涉粗及的主要產(chǎn)得品，按我行販相關(guān)市場分紙析規(guī)定進(jìn)行蒙分析。燦七、關(guān)于項姐目財務(wù)評審像和償債能力乏評審僅參見本章第懷一節(jié)《城市姓供水和污水叮處理項目貸蔥款評審重點識》。此類項嗓目的計算期雨應(yīng)與貸款期觀限匹配，一齒般為10－徒15年?？h八、關(guān)于信嚼用結(jié)構(gòu)祥參見本章第種一節(jié)《城市決供水和污水故處理項目貸