保險(xiǎn)公司合規(guī)報(bào)告保險(xiǎn)公司合規(guī)報(bào)告八篇

保險(xiǎn)公司合規(guī)報(bào)告保險(xiǎn)公司合規(guī)報(bào)告精選八篇

篇一：安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司20xx年度合規(guī)報(bào)告安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司20xx年度合規(guī)報(bào)告20xx年以來(lái)，安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）認(rèn)真貫徹落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)管理、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一系列文件精神，堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)”的原則，通過(guò)完善公司合規(guī)管理架構(gòu)，建立合規(guī)管理政策和工具，增強(qiáng)全員合規(guī)操作、合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，使合規(guī)管理成為各級(jí)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的一種自覺(jué)行為，確保了公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。現(xiàn)將本公司合規(guī)管理情況報(bào)告如下。一、合規(guī)管理狀況概述公司自20xx年成立以來(lái)，始終堅(jiān)持“依法合規(guī)促發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，把合規(guī)管理做為公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容來(lái)抓，積極探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，取得了一定的成效。20xx年，公司根據(jù)監(jiān)管政策、行業(yè)準(zhǔn)則以及公司發(fā)展的需要，由總經(jīng)理提名，董事會(huì)批準(zhǔn)并聘任了專職的合規(guī)負(fù)責(zé)人，成立了合規(guī)管理工作委員會(huì)，在總公司層面設(shè)立了法律合規(guī)部，在各分支機(jī)構(gòu)層面設(shè)臵了專（兼）職的合規(guī)崗位及合規(guī)管理員，并在各部室內(nèi)指定了合規(guī)管理員，負(fù)責(zé)對(duì)各業(yè)務(wù)條線及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行日常合規(guī)支持、檢視和監(jiān)控，形成合規(guī)管理?xiàng)l線、板塊全面覆蓋，層層負(fù)責(zé)的組織體系，使公司合規(guī)管理工作得到有效實(shí)施。第三季度，結(jié)合整頓規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作，公司1組織開展了“合規(guī)經(jīng)營(yíng)季”活動(dòng)，在全轄范圍內(nèi)對(duì)公司開業(yè)以來(lái)的制度、流程進(jìn)行了合規(guī)檢視，認(rèn)真揭擺工作中的不足，查找漏洞，及時(shí)整改。第四季度，又組織開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與防范工作，積極應(yīng)對(duì)償付不足風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)和退保風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)了制度、流程的完善優(yōu)化和執(zhí)行。目前公司設(shè)有合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、稽核監(jiān)察三個(gè)職能部室，正著力推行事前、事中與事后三位一體的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督體系，對(duì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行持續(xù)性的全方位、全過(guò)程的監(jiān)督，以實(shí)現(xiàn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)予以全面合規(guī)管理的目標(biāo)。二、合規(guī)政策的制訂、評(píng)估和修訂根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》，結(jié)合公司實(shí)際，20xx年4月，本公司制訂了《安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》，得到了公司董事會(huì)的肯定和批準(zhǔn)，并以安保發(fā)[2008]87號(hào)文件的形式及時(shí)印發(fā)執(zhí)行?！栋舱\(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》共分8章、18條，對(duì)公司合規(guī)管理的目標(biāo)、基本原則、合規(guī)文化、董事會(huì)、高級(jí)管理人員的合規(guī)責(zé)任、合規(guī)管理部門的地位、職責(zé)、識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告路線進(jìn)行了明確。公司法律合規(guī)部成立之后，依據(jù)監(jiān)管法規(guī)并參考國(guó)內(nèi)成熟公司的運(yùn)作模式，制訂了《安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策實(shí)施細(xì)則》。本《實(shí)施細(xì)則》總計(jì)8章、54條，從組織架構(gòu)、各部室的合規(guī)職責(zé)、合規(guī)人員的任職條件、合規(guī)管理的日常工作、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查程序、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)緊急處理程序、合規(guī)管理報(bào)告、應(yīng)予報(bào)告的重大違規(guī)事件、合規(guī)管理部門與其他業(yè)務(wù)部門的關(guān)系、合規(guī)考核及違規(guī)問(wèn)責(zé)等內(nèi)容進(jìn)行了補(bǔ)充、修訂和完善，對(duì)公司的合規(guī)體系、合規(guī)流程進(jìn)行了進(jìn)一步的細(xì)化，明確了合規(guī)管理的獨(dú)立2…………篇二：保險(xiǎn)公司20xx年上半年合規(guī)工作總結(jié)20xx年上半年保險(xiǎn)公司工作總結(jié)今年以來(lái)，**保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：一、20xx年上半年合規(guī)工作回顧上半年，我們xx**保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新，為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實(shí)公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，分公司各部門和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。2、合規(guī)制度建設(shè)；合規(guī)制度建設(shè)是整個(gè)合規(guī)工作的重要組織部分，我們?cè)趫?jiān)定執(zhí)行保監(jiān)會(huì)、總公司合規(guī)制度的前提下，與時(shí)俱進(jìn)，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時(shí)刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》，結(jié)合我司實(shí)際，制定了《**保險(xiǎn)xx分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》；為認(rèn)真貫徹落實(shí)xx保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)<20xx年xx保險(xiǎn)業(yè)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案>的通知》和總公司下發(fā)的《2011年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》的文件要求，制定《xx分公司20xx年“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》；根據(jù)xx保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》和《2011版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識(shí)，了解相關(guān)法規(guī)知識(shí)，制定了《擬任高管人員保險(xiǎn)法規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試管理辦法》，這些制度的出臺(tái)是對(duì)總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行?！罕ｋU(xiǎn)公司合規(guī)管理指引保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號(hào)各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局：為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)有效的內(nèi)部控制，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合自身實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)。二○○七年九月七日保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引第一章總則第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等法律法規(guī)，制訂本指引。第二條本指引所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。本指引所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。第四條合規(guī)人人有責(zé)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育全體員工和營(yíng)銷員的合規(guī)意識(shí)，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起。保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。第五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督檢查。第二章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)…………篇四：淺談保險(xiǎn)公司合規(guī)文化建設(shè)淺談保險(xiǎn)公司合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代保險(xiǎn)公司的核心經(jīng)營(yíng)原則。建設(shè)合規(guī)文化、倡導(dǎo)合規(guī)價(jià)值至上、實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)，無(wú)疑是合規(guī)經(jīng)營(yíng)體系構(gòu)建的最重要任務(wù)。本文就合規(guī)文化的內(nèi)涵、必要性以及合規(guī)文化建設(shè)途徑和模式做初步論述。一、何謂“合規(guī)文化”合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)管理方式的一種界定。在國(guó)際上,廣義上的合規(guī)文化可理解為“合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)”，它是保險(xiǎn)文化的一部分；狹義上的合規(guī)文化是指合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)理念、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)機(jī)制等方面的整個(gè)合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。二、建設(shè)合規(guī)文化的現(xiàn)實(shí)意義建設(shè)合規(guī)文化的現(xiàn)實(shí)意義是合規(guī)能夠創(chuàng)造價(jià)值。我們知道，公司的最終目標(biāo)是追求價(jià)值的最大化。一家成熟的保險(xiǎn)公司不僅要會(huì)做“加法”，更要會(huì)做“減法”，控制和減少損失也是創(chuàng)造價(jià)值的過(guò)程。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，至少可在四方面為公司創(chuàng)造價(jià)值:一是可以減少因風(fēng)險(xiǎn)管理不當(dāng)所造成的經(jīng)濟(jì)和品牌損失；二是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)成本、流程導(dǎo)向的合規(guī)管理，可促進(jìn)流程化建設(shè)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，提高制度執(zhí)行力和管理效率；三是有效支持產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)新，縮短產(chǎn)品推向市場(chǎng)的進(jìn)程，為公司贏得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；四是通過(guò)構(gòu)建股東、管理層、員工和客戶的全方位的和諧運(yùn)作體系，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的基業(yè)長(zhǎng)青。三、建設(shè)合規(guī)文化的途徑（一）將合規(guī)文化融入到企業(yè)文化中，成為企業(yè)文化建設(shè)過(guò)程中不可或缺的部分。合規(guī)文化并非孤島，是整個(gè)企業(yè)文化建設(shè)的重要組成部分。良好的合規(guī)文化對(duì)整個(gè)公司的企業(yè)文化建設(shè)能起到積極的促進(jìn)作用。從公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展來(lái)看，保險(xiǎn)公司必須從企業(yè)文化建設(shè)的高度強(qiáng)化合規(guī)文化培育。（二）從高層做起，普及人人合規(guī)的合規(guī)理念。領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成公司合規(guī)文化的基因，是實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。保險(xiǎn)公司管理層應(yīng)該充分承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，在全司積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠(chéng)信、盡職等，同時(shí)率先垂范。合規(guī)并不僅僅是法律合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是保險(xiǎn)公司所有員工的責(zé)任。只有合規(guī)成為每一個(gè)公司員工的行為準(zhǔn)則，成為各…………篇五：淺析保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)管理工作淺析保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)管理工作由于保險(xiǎn)市場(chǎng)與資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)的密切關(guān)系，保險(xiǎn)公司所需要面臨的巨大風(fēng)險(xiǎn)也不言而喻。這些風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜難測(cè)，涉及自然災(zāi)害、意外事故，且日益受到投資環(huán)境、貨幣政策等風(fēng)險(xiǎn)因素的影響。因此，我們保險(xiǎn)公司應(yīng)切實(shí)研究風(fēng)險(xiǎn)方法的措施與途徑，積極防范和化解內(nèi)部及外部風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部控制是保險(xiǎn)公司防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，處于基礎(chǔ)性地位，因此強(qiáng)化內(nèi)部控制能力是我們完善內(nèi)部控制系統(tǒng)的首要任務(wù)。一、內(nèi)控的內(nèi)涵及國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)控現(xiàn)狀.（一）什么是內(nèi)部控制內(nèi)部控制指的是“企業(yè)防止舞弊的工具”①。《獨(dú)立審計(jì)具體準(zhǔn)則第9號(hào)一內(nèi)部控制與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》中對(duì)內(nèi)部控制作了定義：“本準(zhǔn)則所稱內(nèi)部控制．是指被審計(jì)單位為了保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的有效進(jìn)行．保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正錯(cuò)誤與舞弊，保證會(huì)計(jì)資料的真實(shí)、合法、完整而制定和實(shí)施的政策與程序。內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、會(huì)計(jì)系統(tǒng)和控制程序。（二）國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部控制現(xiàn)狀縱觀中國(guó)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制演進(jìn)步程，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)終究是取得了一定的成效，但總體上內(nèi)部控制環(huán)節(jié)仍舊比較薄弱．內(nèi)控功效表現(xiàn)紊亂、機(jī)制失衡，從而引發(fā)行業(yè)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)犯罪和經(jīng)營(yíng)失誤屢見不鮮，與國(guó)際上保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部控制水平依舊存在較大差①出自《獨(dú)立審計(jì)具體準(zhǔn)則第9號(hào)一內(nèi)部控制與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》（會(huì)協(xié)字〔1996〕456號(hào)）1996.12.26出版1距：1.保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制建設(shè)的動(dòng)力不足在中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部控制發(fā)展的過(guò)程中，來(lái)自保險(xiǎn)公司外部的推動(dòng)因素作用一直都有著舉足輕重的作用，而保險(xiǎn)公司內(nèi)部自身強(qiáng)化建設(shè)的意愿較弱。國(guó)外監(jiān)管市場(chǎng)存在著一句名言：“如果將外部監(jiān)管變成金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控不足的步補(bǔ)充，風(fēng)險(xiǎn)的悲劇就會(huì)不斷上演。”金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是金融市場(chǎng)健康運(yùn)行的基礎(chǔ)和前提，即便是有效的外部監(jiān)管和監(jiān)督都無(wú)法替代金融機(jī)構(gòu)的自我約束及自我內(nèi)部控制?；仡欀袊?guó)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的發(fā)展史，中國(guó)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制建設(shè)的影響實(shí)為突出，是推動(dòng)中國(guó)保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制建設(shè)的關(guān)鍵因素。隨著中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)行政法規(guī)地不斷頒布，依托監(jiān)管部門的監(jiān)督，保險(xiǎn)公司逐漸正確認(rèn)識(shí)和著手內(nèi)部控制建設(shè)工作。同時(shí)，中國(guó)保險(xiǎn)公司在參與國(guó)際資本市場(chǎng)的過(guò)程中，迫于國(guó)際資本市場(chǎng)監(jiān)管的壓力，內(nèi)部控制水平也得到了大幅提升?！贺?cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司20xx年合規(guī)工作計(jì)劃財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司20xx年合規(guī)工作計(jì)劃20xx年是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的第一年，根據(jù)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議“嚴(yán)”字當(dāng)頭的合規(guī)監(jiān)管要求，以及公司“十六字經(jīng)營(yíng)”方針，公司合規(guī)工作要進(jìn)一步加強(qiáng)。要以齊抓共管、技術(shù)創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，增強(qiáng)識(shí)別、評(píng)估、防范、管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的能力，狠抓重點(diǎn)，全面合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。20xx年要重點(diǎn)做好以下方面工作：一、抓好車險(xiǎn)理賠案件清理工作，主動(dòng)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整頓治理保險(xiǎn)行業(yè)理賠難的痼疾，是20xx年保險(xiǎn)監(jiān)管重點(diǎn)，也是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)，要積極清理歷年來(lái)已立案還未結(jié)案的車險(xiǎn)理賠案件，對(duì)久拖未決的車險(xiǎn)賠案，要妥善解決被保險(xiǎn)人的合理訴求，對(duì)可以協(xié)商解決的理賠案件加快結(jié)案速度，對(duì)多次協(xié)商不能核定損失的，要主動(dòng)向客戶提供解決問(wèn)題的建設(shè)性意見。要進(jìn)一步整頓規(guī)范車險(xiǎn)理賠行為，嚴(yán)肅查處車險(xiǎn)理賠過(guò)程中誤導(dǎo)欺詐、內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、無(wú)理拒賠、無(wú)故拖延、人情賠付、提供虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為，認(rèn)真解決車險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)中損害被保險(xiǎn)人利益的問(wèn)題。嚴(yán)格按照保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量的意見》以及即將出臺(tái)的車險(xiǎn)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管指標(biāo)，梳理優(yōu)化公司理賠管理制度辦法、流程規(guī)定，改進(jìn)提升理賠服務(wù)，有效解決車險(xiǎn)理賠服務(wù)差等問(wèn)題。加強(qiáng)信訪投訴工作管理，及時(shí)處理投訴案件，提高辦結(jié)率，妥善處理矛盾，主動(dòng)防控化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2、加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性嚴(yán)格按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)保監(jiān)發(fā)【20xx】3號(hào)《關(guān)于開展20xx年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》精神和《20xx年保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作要點(diǎn)》，加強(qiáng)對(duì)中介業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，繼續(xù)強(qiáng)力整頓虛假批單退費(fèi)、虛列代理手續(xù)費(fèi)、虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛列營(yíng)業(yè)費(fèi)用等通過(guò)中介業(yè)務(wù)和中介渠道非法套取費(fèi)用的違法違規(guī)行為。全面清理無(wú)資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務(wù)渠道和機(jī)構(gòu),堅(jiān)決禁止違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)，嚴(yán)禁向代理機(jī)構(gòu)和代理人支付手續(xù)費(fèi)以外的其他費(fèi)用，堅(jiān)決抵制單位或個(gè)人索要保險(xiǎn)合同以外其他利益的行為，堅(jiān)決杜絕和打擊商業(yè)賄賂行為?！撸罕ｋU(xiǎn)公司合規(guī)管理指引關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》的通知(保監(jiān)發(fā)[2007]91號(hào))各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局：為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)有效的內(nèi)部控制，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合自身實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)。二○○七年九月七日保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引第一章總則第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等法律法規(guī)，制訂本指引。第二條本指引所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。本指引所稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。第四條合規(guī)人人有責(zé)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育全體員工和營(yíng)銷員的合規(guī)意識(shí)，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起。保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。第五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理實(shí)施監(jiān)督檢查?！耍骸侗ｋU(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》的通知保監(jiān)發(fā)[2007]第91號(hào)各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局：為了規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)