《電子基金和信托》

電子基金和信托6.1電子基金及信托簡介6.1.1電子基金6.1.2電子信托6.2電子基金與信托業(yè)務的基本內(nèi)容6.2.1電子基金業(yè)務的基本內(nèi)容6.2.2個人電子信托業(yè)務6.3電子基金和信托的特點6.4國內(nèi)外電子基金和信托的發(fā)展6.4.1國內(nèi)外電子基金的發(fā)展6.4.2國外電子信托的發(fā)展1整理ppt學習目標掌握電子基金的概念和分類；了解電子信托的概念；了解電子基金與信托的發(fā)展趨勢；了解典型的電子基金與信托。2整理ppt3整理ppt6.1.1電子基金投資基金是按照共同投資、共同受益、共擔風險的基本原則和股份公司的某些原則，利用現(xiàn)代信托關系的機制，以基金方式將各個投資者彼此分散的資金集中起來，交由投資專家運作和管理，主要投資于證券等金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)業(yè)部門，以實現(xiàn)預定的投資目的的投資組織制度。4整理ppt在美國，通常被稱為共同基金、互惠基金或投資公司，在英國、日本等國也被稱為投資信托基金，在我國則一般被泛稱為投資基金。投資基金按組織形態(tài)劃分，可分為公司型投資基金和契約型投資基金，我國主要采用的是契約型行投資基金。5整理ppt恒生電子的客戶包括全國80多家證券公司、1100多家證券營業(yè)部。采用公司證券交易管理系統(tǒng)的券商就已逾1000家，約占營業(yè)部總數(shù)的46%，公司在基金行業(yè)應用軟件領域市場份額達70%以上，在基金行業(yè)最為核心的幾項應用系統(tǒng)上，公司的市場份額保持在80%以上。在封閉式基金中，其軟件占有率達到了100%。其基金產(chǎn)品包括開放式基金直銷系統(tǒng)、投資基金管理系統(tǒng)、開放式基金登記過戶系統(tǒng)、投資交易管理系統(tǒng)四大系統(tǒng)。6整理ppt7整理ppt6.1.2電子信托信托是以各種財產(chǎn)權為中心，將產(chǎn)權人名下包含金錢、有價證券、不動產(chǎn)等資產(chǎn)，交由受托人（信托機構）依照信托契約執(zhí)行各項管理運用，以期達到預定的信托目的。我國信托機構以前主要以法人或團體機構為主要服務，對個人服務內(nèi)容較少，因而業(yè)務單一，引力空間較小。8整理ppt9整理ppt10整理ppt6.2.1電子基金業(yè)務的基本內(nèi)容1．電子基金業(yè)務的流程11整理ppt個人投資者需攜帶：個人有效身份證明（身份證，軍官證，士兵證武警證，港澳臺地區(qū)個人投資者需持有中華人民共和國大陸合法居住或合法工作的證明）原件及復印件機構投資者需攜帶：營業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋公章的復印件或注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件或組織機構代碼證；加蓋公章并經(jīng)法人簽字或蓋章的基金業(yè)務授權委托書（直銷中心提供文本）；經(jīng)辦人有效身份證件及復印件；法定代表人或負責人證明書；公章及法人章（T日）投資者需填寫：《賬戶類業(yè)務申請書》《基金業(yè)務授權委托書》《印鑒卡》《電話交易協(xié)議書》可選《傳真交易協(xié)議書》可選個人簽字或蓋章機構蓋章并加蓋預留印鑒章表單索取方式，柜臺領取，郵寄……網(wǎng)站下載投資者辦理基金認購（T日即可開始辦理）（T+1日）注冊登記人對T日的開戶申請進行確認（T+2日）投資者可在直銷中心查詢開戶確認結果華富基金管理有限公司直銷中心開戶流程12整理ppt13整理ppt是否開立華西證券資金賬戶是否有滬深證券賬戶卡或基金賬號卡（10位）到華西證券營業(yè)部柜臺開辦資金賬戶到華西證券營業(yè)部柜臺開卡買賣交易還是認申贖（LOF才能買賣）如同買賣股票一樣操作錄入委托價格，買賣份額實時成交否有買賣交易柜臺委托網(wǎng)上交易網(wǎng)上營業(yè)廳客戶填單柜員處理客戶確認認申贖選擇基金功能菜單是否通過華西證券申購贖回該基金公司產(chǎn)品選擇場內(nèi)還是場外LOF可場內(nèi)場外，非LOF只能場外場外場內(nèi)進行認購，申購，贖回，轉換，修改分紅方式等委托，認申購錄入金額，贖回轉托管錄入份額開基金交易賬戶，選擇基金公司名稱(LOF選擇深市TA，上證基金通選擇滬市TA，其他選擇本基金公司)，然后確定錄入“16*”基金代碼認申購錄入金額，贖回錄入份額委托確認：T+2日能夠通過各種委托方式查詢認購，申購，轉換，修改分紅方式委托是否成功T+4日能通過各種委托方式查詢贖回委托是否成功完成14整理ppt2．電子基金銷售渠道——電子直銷

通過建立公司網(wǎng)站、網(wǎng)上交易平臺或者電話交易平臺等，通過這些平臺銷售自己公司的產(chǎn)品并提供相關服務。

——電子代銷電子代銷是指公司通過借助其他公司或者機構的交易平臺來銷售和宣傳自己公司的產(chǎn)品、提供相關服務。

15整理ppt3、電子基金結算模式多樣——“銀聯(lián)通”模式——工行網(wǎng)銀結算模式——好易聯(lián)結算模式——直銷銀基通結算模式16整理ppt6.3電子基金和信托的特點（1）降低了交易成本，提高了服務效率（2）打破了時空限制（3）弱化了金融