2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：基金經理評價體系建立的目的試題

2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：基金經理評價體系建立的目的試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現自身經營上的不足B．改善和提升基金銷售機構的服務水平C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象D．通過妥善處理，再次贏得客戶2、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔B．享受到專業(yè)化的投資管理服務C．用較少的資金進行多樣化的資產配置D．基金財產的保管安全有保障3、對非上市證券認識不正確的是__。A．非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券B．非上市證券不允許在證券交易所內交易C．非上市證券不可以在其他證券交易市場交易D．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券4、目前，基金的募集期限不得超過（）個月。A．1 B．2 C．3 D．65、根據《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者D．可以自行打折銷售基金6、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式B．能規(guī)避基金投資所固有的風險C．能保證投資人獲得收益D．不是替代儲蓄的等效理財方式7、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價B．發(fā)行日收盤價C．最近交易的市價D．發(fā)行日平均價8、基金經理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．操作風格B．從業(yè)經驗C．投資能力D．過往業(yè)績9、理財規(guī)劃是理財經理幫助客戶規(guī)劃現在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現__。A．財務自由B．風險規(guī)避C．豐厚回報D．資產豐足10、投資人按風險承受能力可以至少分為哪幾個類型__A．中庸型B．穩(wěn)健型C．保守型D．積極型

11、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系不包括__。A．借貸的時間B．所借貸貨幣資金的數額C．在借貸時間內的資金成本或應有的補償(即債券的利息)D．發(fā)行者和投資者之間的所有權關系12、根據《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金B(yǎng)．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關C．個人擔保該基金會盈利D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易13、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券B．公募證券C．非上市證券D．私募證券14、我國第一只開放式基金是__，標志著我國基金業(yè)進入一個全新的發(fā)展階段。A．華安創(chuàng)新B．富島基金C．南方積極配置基金D．華安現金富利基金15、統一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____A：10%B：20%C：30%D：40%16、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。7、下列關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映8、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺后，__開展基金代銷業(yè)務成為監(jiān)管機構鼓勵的發(fā)展方向。A．證券公司B．證券咨詢機構C．基金管理公司直銷中心D．專業(yè)基金銷售公司9、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值10、根據定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。A．各類數據的采樣不同B．其分析更多基于預測數據C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

11、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約B．金融債券C．金融期權D．金融互換12、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現投資收益是指債券的__。A．償還性B．流動性C．安全性D．收益性13、根據《證券投資基金法》，國務院證券監(jiān)督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行B．證券交易所C．各地證監(jiān)局D．中國證券業(yè)協會14、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準當日B．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準次日C．基金合同生效的當日D．基金合同生效的次日15、考察基金經理的過往業(yè)績時，基金經理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績才具有較強的參考意義。A．半B．1C．3D．516、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3B．5C．7D．917、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng)．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準18、個別證券特有的風險是____A：操作風險B：系統性風險C：非系統性風險D：管理運作風險19、以投資期分析為基礎，債券互換的類型不包括____A：替代互換B：市場問利差互換C：交叉互換D：稅差激發(fā)互換20、關于風險調整后收益衡量指標，下列說法錯誤的是__。A．通常特雷諾指數越大，基金的績效表現越好B．當夏普指數同為正值時，夏普指數越高越好C．當詹森指數大于零時，說明基金經理通過主動管理戰(zhàn)勝了市場D．特雷諾指數、夏普指數和詹森指數給出的都是單位風險的超額收益率21、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETFB．貨幣基金C．LOFD．封閉式基金22、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為__。A．認股權證B．認購權證C．認沽權證D．備兌權證23、下列關于基金年度報告的說法，正確的有__。A．應當經過審計B．信息披露內容包括最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標C．信息披露內容無須披露內部監(jiān)察報告D．信息披露內容包括基金投資組合報告24、基金銷售機構出現使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以