XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社案防工作辦法

PAGEPAGE4XXXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社案防工作辦法第一章總則第一條為加強案防工作，維護聯(lián)社安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關法律法規(guī)，制定本辦法。第二條聯(lián)社所轄機構均適用本辦法。第三條聯(lián)社案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現(xiàn)案防關口前移，及早防范和化解案件風險。第四條本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯聯(lián)社或客戶資金或其他財產(chǎn)權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。第五條聯(lián)社依照本辦法對其所轄機構案防工作實施監(jiān)督管理。第二章組織架構第六條聯(lián)社是案防工作第一責任主體，按照本辦法要求，建立與本機構風險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務復雜程度相適應的案防管理體系，有效監(jiān)測、預警和處置案件風險。案防管理體系包括以下基本要素：（一）理事會職責；（二）監(jiān)事會職責；（三）高級管理層職責；（四）適當?shù)慕M織架構；（五）管理政策、制度和流程；（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。第七條理事會將案件風險作為聯(lián)社的一項重要風險，理事長為案件風險防范第一責任人。理事會下設合規(guī)委員會委員會，合規(guī)委員會對理事會負責，根據(jù)理事會授權組織指導案防工作。合規(guī)委員會在案件防控方面的主要職責包括：（一）審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設；（二）明確高級管理層有關案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預警和處置案件風險；（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；（四）考核評估本機構案防工作有效性；（五）確保內(nèi)審對案防工作進行有效審查和監(jiān)督。第八條監(jiān)事會或監(jiān)事長監(jiān)督理事會和高級管理層案防工作職責履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人。發(fā)員工違法違規(guī)行為。第十八條建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。第四章人員培訓與行為管理第十九條建立完善的員工案防培訓體系，制度案防培訓計劃和重點業(yè)務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。第二十條定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，努力提升案防管理人員與履行職責相匹配的能力、經(jīng)驗和專業(yè)素質。第二十一條強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風險管理有機結合。主要工作包括：（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。第五章監(jiān)督檢查第二十二條對各項制度的執(zhí)行情況進行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。第二十三條對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結果促進內(nèi)控管理自我完善。第二十四條采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質量評價標準，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。第二十五條通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結合。第六章考核與問責第二十六條建立案防評價制度，對各部門及各信用社案防工作進行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容?？己艘匕ò阜拦ぷ鹘M織及質量、內(nèi)控制度建設、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責任追究和整改情況等。第二十七條建立健全責任追究機制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責制度，嚴格責任認定與追究，嚴肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。第二十八條加強監(jiān)督檢查工作質量控制，業(yè)務條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審