湖南分公司2023.5.15反洗錢考試

湖南分公司2023.5.15反洗錢考試

1.基本信息：

姓名：部門：工號:

2.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：()【單選題】

A、人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為

B、人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為

C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人(金融機構以及其他單位和個人)收集資料、核實情況的調(diào)查行為

D、人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調(diào)查行為

3.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是：()【單選題】

A、《金融機構反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)

B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布)

C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布)

D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》(銀發(fā)[2007]158號文發(fā)布)

4.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行因履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息僅可以用于反洗錢行政調(diào)查；司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。這樣就從兩個方面限制了調(diào)查資料的使用范圍。這項規(guī)定體現(xiàn)了反洗錢調(diào)查的哪個性質(zhì)：（）【單選題】

A、強制性

B、準司法性

C、涉密性

D、合法性

5.下列哪個法律或規(guī)章，將金融機構可疑交易報告制度與反洗錢調(diào)查制度進行了銜接：（）【單選題】

A、《反洗錢法》

B、《金融機構反洗錢規(guī)定》(2006)

C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

6.反洗錢調(diào)查的客體僅限于：（）【單選題】

A、可疑交易活動

B、可疑交易主體

C、金融機構的內(nèi)控制度

D、金融機構遵守反洗錢規(guī)定的情況

7.下列哪個法律或規(guī)章，將“能夠滿足反洗錢調(diào)查需要”作為金融機構妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標準之一：（）【單選題】

A、《反洗錢法》

B、《金融機構反洗錢規(guī)定》(2006)

C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

8.下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調(diào)查的是：（）【單選題】

A、金融機構依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告

B、明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動

C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動

D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動

9.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是：（）【單選題】

A、金融機構主管

B、金融機構有關人員

C、非金融機構工作人員

D、金融機構反洗錢工作人員

10.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）【單選題】

1金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

2設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作

3制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

4對工作人員進行反洗錢培訓

5金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

A、1,2,3,4

B、1,3,4,5

C、1,2,4,5

D、1,2,3,4,5

11.客戶身份識別，也稱：()【單選題】

1.客戶審查

2.了解你的客戶

3.客戶風險管理

4.客戶合規(guī)檢查

5.客戶盡職調(diào)查

A、1,2

B、2,5

C、2,4

D、1,5

12.根據(jù)《反洗錢法》等有關法律規(guī)定和反洗錢調(diào)查工作實踐，中國人民銀行或者其省一級分支機構一般可以對下列哪些可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查：()【單選題】

1.金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動

2.通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動

3.其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動

4.單位和個人舉報的可疑交易活動

5.通過涉外途徑獲得的可疑交易活動

A、1,2,3,4

B、1,3,4,5

C、1,2,4,5

D、1,2,3,4,5

13.金融機構反洗錢工作的三項基本制度是哪三項？()【單選題】

1.客戶身份識別制度

2.客戶身份資料和交易

3.大額交易和可疑交易報告制度；

4.保密制度

A、1，2，3

B、2，3，4

C、1，2，4

D、1，2，3，4

14.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關規(guī)定的是:（）【單選題】

A、金融機構應當執(zhí)行金融行動特別工作組(FATF)“40＋9”項建議

B、金融機構應當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

C、金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

D、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作

15.為了預防洗錢和恐怖融資活動，（）金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》【單選題】

A、規(guī)范

B、規(guī)定

C、監(jiān)督

D、管理

16.客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機構應當。（）【單選題】

A、立即向當?shù)毓矙C關報告

B、立即向國家外匯管理局當?shù)胤种C構報告

C、立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告

D、立即向中國銀監(jiān)會當?shù)胤种C構報告

17.金融機構違反《反洗錢法》《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)定的，由（）按照《中華人民共和國反洗錢法》相關規(guī)定予以處罰?！締芜x題】

A、中國人民銀行及地市以上分支機構

B、中國人民銀行及分支機構

C、中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會及分支機構

D、中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會及地市以上分支機構

18.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：（）【單選題】

A、十年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

19.反洗錢調(diào)查的調(diào)查對象（）【單選題】

A、金融機構

B、商業(yè)單位

C、工商企業(yè)

20.反洗錢調(diào)查的目的是（）【單選題】

A、為制定金融政策服務

B、金融調(diào)查

C、通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易