2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、關于基金交易業(yè)務控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并自行保管D.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施【答案】D2、ETF與投資者交換的是（）。A.基金份額與現(xiàn)金的對價B.基金份額與一籃子股票C.股票與現(xiàn)金的對價D.基金份額與現(xiàn)金【答案】B3、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D4、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于中國證監(jiān)會依法履行職責有權采取的監(jiān)管措施，下列說法正確的是（）。A.中國證監(jiān)會辦案人員在調(diào)查與違法案件有關的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時，必須獲得公安機關的協(xié)助B.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣C.經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，辦案人員可以復制基金公司的任意交易記錄D.對懷疑已經(jīng)或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，中國證監(jiān)會辦案人員可以直接予以凍結或者查封【答案】B5、關于保本浮動收益理財計劃，下列說法正確的是（）。A.指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃B.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃C.指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃D.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險的理財計劃【答案】B6、基金管理人管理層應當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)（）的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。A.高層領導B.全體員工C.合規(guī)監(jiān)督人員D.中高層領導【答案】B7、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業(yè)務規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風險控制制度【答案】C8、（）屬于基金管理公司風險管理的基本原則。A.公平性原則B.時序性原則C.獨立性原則D.關聯(lián)性原則【答案】C9、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B10、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B11、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認函B.股票C.受益憑證D.債務憑證【答案】C12、基金招募說明書應當包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A14、開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B15、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B16、下列選項不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A.投資決策教育B.權益保護教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實踐教育【答案】D17、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的一個重要問題就是分析()。A.基金投資人的真實需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個人愛好D.基金托管人的需求【答案】A18、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機構B.審計機構C.會計機構D.社會力量【答案】D20、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C21、（2016年真題）證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A22、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A23、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.3個月C.2個月D.4個月【答案】B24、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔低風險、追求低收益B.承擔低風險、追求高收益C.承擔高風險、追求低收益D.承擔高風險、追求高收益【答案】D25、督察長在履行職責時應該堅持原則、獨立客觀，以保護（）為根本出發(fā)點，公平對待投資者。A.公司B.持有人利益C.股東D.管理層【答案】B26、關于基金的投資風格，下列說法不正確的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風格可分為六種類型C.股票基金的投資風格往往是根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質的不同進行劃分的D.基金的投資風格會根據(jù)市場環(huán)境進行調(diào)整【答案】B27、（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務【答案】D28、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.1B.2C.3D.5【答案】C29、以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B30、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列有關基金管理公司和代銷機構加強基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是（）。A.相關高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機構可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備查【答案】C31、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后，向（）進行產(chǎn)品備案。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A32、基金管理人應當維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了其內(nèi)部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.控制環(huán)境【答案】A33、下列關于對基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管B.公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向中國證監(jiān)會申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財富的機會，同時也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風險【答案】C34、（2021年真題）關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲、乙的觀點都錯誤【答案】D35、指數(shù)基金具有（）等特點。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B36、投資者可以通過（）申購和贖回ETF的基金份額。A.參與券商B.參與券商提供的其他方式C.場外D.以上都是【答案】D37、下列關于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局B.報證監(jiān)局時應隨附電子文檔C.基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內(nèi)遞交報告材料D.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C38、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、對內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強對“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D40、A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關于上述情況，以下說法錯誤的是（）。A.甲在研究報告中的投資分析和建議應有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機會D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會【答案】B41、基金管理人應當在上半年結束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.90日B.60日C.45日D.15日【答案】B42、為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D43、下列關于我國的開放式基金認購費率的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B.股票型基金的認購費率一般不超過2.5％C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.債券型基金的認購費率通常在1％以下【答案】B44、目前國際上各證券監(jiān)管機構、交易所、會計師事務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用()標準和技術。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B45、因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該()。A.不承擔責任B.承擔全部責任C.承擔連帶責任D.承擔一小部分責任【答案】A46、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A47、（）不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C.子基金之間可以進行相互轉換D.各子基金并不可以進行相互轉換【答案】D48、關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交