2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標(biāo)的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B2、（2020年真題）以下屬于指數(shù)基金特點的是（）。A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV【答案】B3、通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A.網(wǎng)上發(fā)售B.網(wǎng)下發(fā)售C.回?fù)軝C制D.回購機制【答案】B4、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨立的法人【答案】D5、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B6、在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。A.理事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.董事會【答案】A7、下列關(guān)于儲蓄的說法錯誤的是（）。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.儲蓄是指居民將暫時不用的貨幣收入存入銀行的一種活動D.儲蓄確保本金安全【答案】A8、ETF的主要特點不包括（）。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購贖回機制C.被動操作的指數(shù)型基金D.收益保障【答案】D9、基金份額持有人大會不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)B.基金托管人C.基金審計機構(gòu)D.基金管理人【答案】C10、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D11、（2016年真題）基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D12、分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額【答案】A13、僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是（）。A.一級債基B.二級債基C.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金D.普通債券型基金【答案】C14、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對【答案】D15、（2021年真題）目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C16、下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和道德風(fēng)險，說法錯誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和道德風(fēng)險B.大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C.操作風(fēng)險是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險D.道德風(fēng)險是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險【答案】C17、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.在6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D18、(2016年)基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護(hù)費D.客戶墊付費【答案】C19、普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。A.風(fēng)險警示B.信息告知C.適當(dāng)性匹配D.損失自擔(dān)【答案】D20、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A21、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)【答案】C22、(2017年)托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】B23、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.是實體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.為金融市場提供流動性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來D.為市場經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源【答案】A24、以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。A.最近三年年均收入60萬元的個人B.收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個人D.凈資產(chǎn)為500萬元的機構(gòu)【答案】D25、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D26、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B27、下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金的申購和贖回渠道與一般開放式基金基本相同B.QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同C.QDII基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似D.QDII基金巨額贖回的處理辦法與一般開放式基金完全不同【答案】D28、基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對（）等交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D29、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負(fù)責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D30、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A31、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】D32、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】B33、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B34、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的是（）。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患C.基金公司銷售人員小李離職D.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形【答案】C35、下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是（）A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報B.較低價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較高價格買進(jìn)申報C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D.較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報【答案】D36、該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進(jìn)行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進(jìn)行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B37、（）年,國務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C38、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購【答案】A39、（）是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。A.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶需求【答案】D40、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是（）。A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉B.維持社會秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對等D.違反道德一般也會有明確的制裁措施【答案】B41、按照運作方式的不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.契約型基金和公司型基金D.證券投資基金和風(fēng)險投資基金【答案】B42、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范【答案】D43、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)部控制大綱【答案】D44、基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時間【答案】A45、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D46、關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.允許預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】D47、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】C48