2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、確認和維護開放式基金份額持有人名冊的機構是（）。A.銷售機構B.中央結算公司C.注冊登記機構D.基金托管人【答案】C2、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C3、對非上市企業(yè)進行的權益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B4、中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務（）。A.利用職務牟取私利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財物C.公正廉潔，接受監(jiān)督D.收受他人財物【答案】C5、相比行業(yè)自律、機構內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D6、(2016年)在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立（），在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。A.投資決策授權制度B.業(yè)務交流制度C.投資風險評估與管理制度D.實質(zhì)性審查制度【答案】C7、理財?shù)哪康氖菍崿F(xiàn)財產(chǎn)的（）。A.保值B.增值C.保值、增值D.再投資【答案】C8、關于基金銷售結算資金，以下說法錯誤的是（）。A.相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金D.是基金投資人的交易結算資金，不得歸入基金銷售機構的自有資金【答案】C9、與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。A.15B.5C.10D.3【答案】A10、基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C12、(2017年)下列關于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A13、下列不屬于股票型ETF分類的是（）A.全球指數(shù)ETFB.抽樣復制型ETFC.風格指數(shù)ETFD.策略指數(shù)ETF【答案】B14、關于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。A.該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利【答案】B15、根據(jù)法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【答案】C16、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B17、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A18、下列選項不屬于基金公司業(yè)務部門按功能劃分的是（）。A.后臺運營部門B.產(chǎn)品營銷部門C.投資、研究、交易部門D.中臺管理部門【答案】D19、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B20、（2017年真題）對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、特殊類型基金包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】D23、基金管理人的職責不包括（）。A.基金產(chǎn)品的設計B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)的管理D.基金份額的銷售與注冊登記【答案】B24、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D25、（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.準確性原則【答案】B26、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產(chǎn)承受因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息?！敬鸢浮緼27、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C28、一般情況下，基金經(jīng)營機構在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術防范措施B.確保客戶信息在收集、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構以外的其他機構和個人提供客戶信息D.確?？蛻粜畔⒃诒４妗⑹褂铆h(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C29、以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.從效果來看，可以增加居民的財富【答案】D30、（）指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D31、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。A.募集B.備案C.托管D.信息披露【答案】A32、(2016年)在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升．風險資產(chǎn)投資比例隨之（）。A.不變B.上升C.下降D.沒有關系【答案】B33、未經(jīng)（)批推，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】B34、(2016年)下列哪一項不屬于監(jiān)事會的職權（）A.檢查公司的財務B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告D.列席董事會會議【答案】C35、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C36、（2016年真題）不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C37、中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是()。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人幫助【答案】C38、關于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】A39、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A40、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D41、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應當遵循的基本原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.健全性原則【答案】D42、（2020年真題）張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B43、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B44、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。A.5B.8C.10D.15【答案】C45、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D46、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B47、（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險定價B.風險評估C.風險識別D.風險應對【答案】B48、下列關于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。A.基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監(jiān)會備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)