柜員題庫-多選附有答案

柜員題庫-多選[復(fù)制]關(guān)于零售柜面無紙化的業(yè)務(wù)處理流程,以下說法正確的是（）。*柜員無需打印留存電子憑證，但對于客戶提交的其它申請材料（如客戶信息采集表、支付結(jié)算申請書等憑證），應(yīng)點(diǎn)擊憑證影像下方“打印”按鈕，在首張附件憑證上打印交易流水信息，其他附件按原憑證整理要求加蓋“附件”戳記后整理日終，柜員對于已實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)無紙化的交易無需勾對日志(正確答案)業(yè)務(wù)辦理過程中，如因設(shè)備故障等原因無法進(jìn)行電子簽名的，柜員應(yīng)在簽名展示頁面點(diǎn)擊“取消”按鈕，按原流程打印紙質(zhì)憑證交客戶簽字(正確答案)如客戶電子簽名成功，但因系統(tǒng)故障等原因未實(shí)時(shí)生成電子憑證，柜員可于交易次日前在原交易終端，提交“01346電子憑證補(bǔ)生成”交易，錄入交易流水號后重新生成電子憑證答案解析：A應(yīng)點(diǎn)擊憑證影像下方“附件信息”按鈕；D柜員可于交易當(dāng)日前在原交易終端柜面批量代扣項(xiàng)目上線后，以下屬于付款方為個(gè)人客戶的授權(quán)方式的是（）。*個(gè)人客戶付款方可在首次簽約批量代扣業(yè)務(wù)協(xié)議時(shí)，向我行出具書面授權(quán)書完成授權(quán)合作單位經(jīng)辦人可通過登錄我行門戶網(wǎng)站下載專屬授權(quán)二維碼，個(gè)人客戶付款方可直接使用微信掃碼授權(quán)(正確答案)個(gè)人客戶付款方可使用微信掃描我行通用授權(quán)二維碼完成授權(quán)(正確答案)個(gè)人客戶付款方可登錄我行手機(jī)銀行，通過“特色服務(wù)——委托代收“功能完成授權(quán)(正確答案)“20002單位賬戶開戶資料交接查詢/登記”交易中的信息查詢/補(bǔ)錄功能支持補(bǔ)錄以下哪些信息（）。*財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)聯(lián)系人信息(正確答案)專用賬戶的賬戶資金性質(zhì)(正確答案)臨時(shí)賬戶的有效期(正確答案)上級單位信息(正確答案)客戶微信預(yù)約開立單位結(jié)算賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送短信/微信通知客戶的事項(xiàng)有哪些（）。*預(yù)審已通過(正確答案)預(yù)審未通過(正確答案)登記“人行備案”事項(xiàng)登記“通知客戶”事項(xiàng)(正確答案)柜面在核心系統(tǒng)里提交“51300新單承保”交易前，柜員需要審核（）。*客戶投保書填寫是否完整、準(zhǔn)確(正確答案)客戶經(jīng)理提供的雙錄單的合規(guī)性(正確答案)客戶身份證件的真實(shí)性、合法性、有效性(正確答案)保險(xiǎn)公司產(chǎn)品的合規(guī)性在核心系統(tǒng)里提交“51305保單查詢”交易聯(lián)動(dòng)“513052當(dāng)日撤單”交易辦理新辦保單的撤單時(shí)，柜員需要審核（）。*保單是否為本柜員當(dāng)日辦理的新辦保單(正確答案)客戶本人的有效身份證件(正確答案)原保單(正確答案)代理人的有效身份證件對于我行簽發(fā)的紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票，分行收到寄來的票據(jù)并審驗(yàn)無誤，后續(xù)處理涉及的相關(guān)交易是（）。*12705收到委托收款接收登記(正確答案)12740客戶簽收付款通知(正確答案)12741客戶付款確認(rèn)(正確答案)12706接收委托收款拒付（非銀承）(正確答案)柜面增設(shè)“20010單位稅收居民身份信息管理”交易，功能包括單位客戶稅收居民身份信息的（）。*建立(正確答案)刪除查詢(正確答案)修改(正確答案)單位稅收居民身份信息建立、修改交易，經(jīng)由（）崗位。*網(wǎng)點(diǎn)綜合受理崗/中心綜合業(yè)務(wù)受理崗(正確答案)中心錄入崗中心賬戶復(fù)核崗(正確答案)中心授權(quán)崗關(guān)于銀保通業(yè)務(wù),（）暫時(shí)不得直接通過或變相通過我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投保。*中華人民共和國境內(nèi)合法自然人（法律、法規(guī)及有關(guān)部門規(guī)定禁止者除外）企事業(yè)單位(正確答案)行政機(jī)關(guān)(正確答案)社會(huì)團(tuán)體(正確答案)關(guān)于儲(chǔ)蓄國債（憑證式）提前兌付,以下說法正確的是（）。*從購買之日起持有期限不滿半年,不計(jì)付利息(正確答案)滿半年后按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)付利息(正確答案)提前兌付要按本金收取一定比例的手續(xù)費(fèi)(正確答案)提前兌付只能一次性全額兌取(正確答案)答案解析：D只能一次性全額兌取關(guān)于儲(chǔ)蓄國債（憑證式）的會(huì)計(jì)核算,以下說法正確的是（）。*儲(chǔ)蓄國債（憑證式）發(fā)行期結(jié)束后,對于發(fā)生客戶提前兌取的,由總行統(tǒng)一作為持有至到期金融資產(chǎn)核算(正確答案)應(yīng)按權(quán)責(zé)發(fā)生制要求確認(rèn)利息收入(正確答案)對于客戶提前兌取國債所產(chǎn)生的利息差價(jià)部分,應(yīng)由總行統(tǒng)一確認(rèn)為我行投資收益(正確答案)儲(chǔ)蓄國債（憑證式）發(fā)行及兌付手續(xù)費(fèi)收入,總行賬務(wù)處理部門應(yīng)進(jìn)行中間業(yè)務(wù)收入確認(rèn)處理（提前兌付手續(xù)費(fèi)除外）(正確答案)答案解析：原文件規(guī)定關(guān)于儲(chǔ)蓄國債發(fā)行期結(jié)束后,發(fā)生客戶提前兌取的,以下說法正確的是（）。*儲(chǔ)蓄國債（憑證式）定期清算方式下由總行先行墊付,到期清算方式下由總行統(tǒng)一作為持有至到期金融資產(chǎn)核算儲(chǔ)蓄國債（電子式）定期清算方式下由總行先行墊付,到期清算方式下由總行統(tǒng)一作為持有至到期金融資產(chǎn)核算(正確答案)儲(chǔ)蓄國債（憑證式）由總行統(tǒng)一作為持有至到期金融資產(chǎn)核算(正確答案)儲(chǔ)蓄國債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國債（電子式）均由總行統(tǒng)一作為持有至到期金融資產(chǎn)核算答案解析：憑證式國債提前兌取的，由總行統(tǒng)一作為持有至到期金融資產(chǎn)核算；電子式國債提前兌取時(shí)，定期清算下先由我行暫時(shí)墊付，財(cái)政部于指定日期與我行進(jìn)行資金清算；到期清算時(shí)由我行持有至到期,財(cái)政部于到期時(shí)與我行進(jìn)行資金清算，故選BC柜臺經(jīng)辦人員審核客戶提交的（）等無誤后,為客戶辦理認(rèn)購儲(chǔ)蓄國債（電子式）手續(xù)。*儲(chǔ)蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)申請表(正確答案)有效身份證件(正確答案)個(gè)人認(rèn)購意愿證實(shí)書非機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購證實(shí)書答案解析：儲(chǔ)蓄國債（電子式）僅面向個(gè)人客戶銷售，客戶購買時(shí)僅需要填寫儲(chǔ)蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)申請表及出示有效身份證件即可，CD為干擾選項(xiàng)關(guān)于儲(chǔ)蓄國債,以下說法正確是（）。*儲(chǔ)蓄國債（憑證式）從購買之日開始計(jì)息,到期一次還本付息,不計(jì)復(fù)利,逾期不加計(jì)利息,客戶到柜臺上辦理兌付手續(xù)(正確答案)儲(chǔ)蓄國債（憑證式）到期日,核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)銷總行儲(chǔ)蓄國債（憑證式）投資本金及利息款項(xiàng),并將應(yīng)付客戶的本息款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至相應(yīng)客戶賬儲(chǔ)蓄國債（電子式）從購買之日開始計(jì)息,到期一次還本付息,不計(jì)復(fù)利,逾期不加計(jì)利息,客戶到柜臺上辦理兌付手續(xù)儲(chǔ)蓄國債（電子式）到期日,核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)銷總行儲(chǔ)蓄國債（電子式）投資本金及利息款項(xiàng),并將應(yīng)付客戶的本息款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至相應(yīng)客戶賬(正確答案)答案解析：BC為干擾選項(xiàng)，B選項(xiàng)為儲(chǔ)蓄國債（電子式）的描述，C選項(xiàng)為憑證式國債的描述財(cái)政部定期清算方式下,柜臺經(jīng)辦人員為客戶辦理儲(chǔ)蓄國債（電子式）提前兌取手續(xù)時(shí),會(huì)計(jì)分錄為（）。*支行：借：存放中央銀行款項(xiàng)等貸：其他應(yīng)收款項(xiàng)-代墊儲(chǔ)蓄國債（電子式）提前兌付款項(xiàng)貸：委托代理業(yè)務(wù)收入-代理銷售業(yè)務(wù)收入支行：借：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-系統(tǒng)內(nèi)資金往來貸：個(gè)人活期存款-個(gè)人銀行結(jié)算存款等貸：委托代理業(yè)務(wù)收入-代理銷售業(yè)務(wù)收入）(正確答案)總行：借：其他應(yīng)收款項(xiàng)-代墊儲(chǔ)蓄國債（電子式）提前兌付款項(xiàng)貸：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-系統(tǒng)內(nèi)資金往來(正確答案)總行：借：持有至到期金融資產(chǎn)-境內(nèi)持有至到期金融資產(chǎn)成本貸：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-系統(tǒng)內(nèi)資金往來答案解析：總、支行間資金用系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-系統(tǒng)內(nèi)資金往來過渡，先排除A選項(xiàng)，D選項(xiàng)應(yīng)為到期清算模式下，故選BC與或有事項(xiàng)相關(guān)的義務(wù)同時(shí)滿足以下條件的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為預(yù)計(jì)負(fù)債（）。*法律意見認(rèn)為我行最終被裁判對外承擔(dān)給付義務(wù)的可能性超過50%。(正確答案)財(cái)務(wù)意見確認(rèn)履行前款所述對外給付義務(wù)會(huì)導(dǎo)致我行經(jīng)濟(jì)利益流出。(正確答案)財(cái)務(wù)意見確認(rèn)對外履行給付義務(wù)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出的金額能夠可靠計(jì)量(正確答案)法律意見認(rèn)為我行最終被裁判對外承擔(dān)給付義務(wù)的可能性超過45%。關(guān)于大額存單,以下說法正確的是（）。*單位客戶辦理大額存單業(yè)務(wù)的,我行為其開立單位大額存單專用賬戶(正確答案)單位客戶在網(wǎng)銀等電子渠道辦理大額存單的,如需開立開戶證實(shí)書,可至其開戶行柜臺辦理補(bǔ)發(fā)(正確答案)個(gè)人客戶辦理大額存單業(yè)務(wù)的,通過柜臺辦理的，客戶可選擇是否開立紙質(zhì)持有憑證（已質(zhì)押的除外）(正確答案)個(gè)人客戶通過手機(jī)銀行、個(gè)人網(wǎng)銀、智慧柜臺等渠道辦理的，如需開立紙質(zhì)持有憑證，可至柜臺補(bǔ)開憑證（已質(zhì)押的除外）(正確答案)大額存單,是指我行面向（）發(fā)行的記賬式大額存款憑證,是我行存款類金融產(chǎn)品,屬一般性存款。*個(gè)人(正確答案)青島銀行川菱電子科技有限公司(正確答案)電力專修學(xué)院(正確答案)答案解析：B為干擾選項(xiàng)，大額存單不得向金融機(jī)構(gòu)發(fā)行關(guān)于單位貸款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。*逾期單位貸款（逾期90天內(nèi)）結(jié)息時(shí)，原收息方式為一次還本付息的，按季結(jié)計(jì)利。(正確答案)逾期單位貸款（逾期90天內(nèi)）結(jié)息時(shí)，原收息方式為預(yù)付利息的，按原結(jié)息周期結(jié)計(jì)利息。單位貸款自貸款本金或利息逾期超過90日（孰早）起停止表內(nèi)計(jì)息。(正確答案)單位貸款的復(fù)利全部在表內(nèi)核算。答案解析：解析：B：逾期單位貸款（逾期90天內(nèi)）結(jié)息時(shí)，原收息方式為預(yù)付利息的，按季結(jié)計(jì)利息。D:單位貸款的復(fù)利全部在表外核算。收回正常短期公司貸款時(shí),以下會(huì)計(jì)分錄正確的是（）。*向借款人扣收正常貸款利息：借：單位活期存款－企業(yè)活期存款等貸：應(yīng)收利息-應(yīng)收單位貸款利息(正確答案)向借款人扣收正常貸款復(fù)利：借：單位活期存款等貸：應(yīng)收利息-應(yīng)收單位逾期貸款利息付：應(yīng)收單位貸款表外利息向借款人扣收正常貸款本金：借：單位活期存款－企業(yè)活期存款等貸：短期單位貸款－短期單位普通貸款等(正確答案)向借款人扣收正常貸款本金：借:單位短期貸款－短期單位普通貸款等貸：單位活期存款－企業(yè)活期存款等關(guān)于核銷貸款的會(huì)計(jì)分錄，以下正確的是（）。*核銷貸款本金時(shí)：借：貸款減值準(zhǔn)備－三階段單位貸款減值準(zhǔn)備等貸：逾期貸款－逾期單位貸款（不含房地產(chǎn)開發(fā)貸款）等(正確答案)核銷表內(nèi)貸款利息時(shí)：借：其他資產(chǎn)減值準(zhǔn)備－單位貸款應(yīng)收利息壞賬準(zhǔn)備等貸：應(yīng)收利息－應(yīng)收單位逾期貸款利息等(正確答案)核銷表外貸款利息時(shí)：收：應(yīng)收單位貸款表外利息核銷表外貸款利息時(shí)：付：應(yīng)收單位貸款表外利息(正確答案)以下個(gè)人存款,核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)按日自動(dòng)匡息的是（）。*個(gè)人活期存款(正確答案)個(gè)人定期存款(正確答案)個(gè)人通知存款(正確答案)個(gè)人定活兩便(正確答案)比照個(gè)人定期存款進(jìn)行存入、匡息、支取等會(huì)計(jì)處理的是（）。*個(gè)人定活兩便(正確答案)個(gè)人通知存款個(gè)人教育儲(chǔ)蓄存款(正確答案)個(gè)人活期存款關(guān)于個(gè)人通知存款,以下說法正確的是（）。*按照提前通知期限不同,分為一天個(gè)人通知存款和七天個(gè)人通知存款(正確答案)起存金額為5萬元(正確答案)可分次存入,可一次或分次支取每次最低支取額為5萬元(正確答案)答案解析：C、一次存入,一次或分次支取關(guān)于個(gè)人活期存款業(yè)務(wù),以下會(huì)計(jì)核算正確的是（）。*開立：付：重要空白憑證－理財(cái)寶IC卡(正確答案)存入：借：現(xiàn)金－業(yè)務(wù)現(xiàn)金貸：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款(正確答案)支?。航瑁簜€(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款貸：現(xiàn)金－業(yè)務(wù)現(xiàn)金(正確答案)結(jié)清：借：個(gè)人存款利息支出－個(gè)人活期存款利息支出貸：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款借：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款貸：現(xiàn)金－業(yè)務(wù)現(xiàn)金答案解析：D選項(xiàng)正確分錄應(yīng)為借：應(yīng)付利息-應(yīng)付個(gè)人存款利息貸：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款借：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款貸：現(xiàn)金－業(yè)務(wù)現(xiàn)金個(gè)人定期存單部分提前支?。舸娼痤~高于個(gè)人定期存款起存金額）會(huì)計(jì)分錄涉及的科目是（）。*個(gè)人定期存款－整存整取存款(正確答案)應(yīng)付利息－應(yīng)付個(gè)人存款利息(正確答案)個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款等(正確答案)重要空白憑證－個(gè)人定期存單(正確答案)關(guān)于個(gè)人通知存款,以下會(huì)計(jì)核算正確的是（）。*存入：借：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款貸：個(gè)人通知存款－個(gè)人通知存款付：重要空白憑證－個(gè)人定期存單（如需開立）(正確答案)匡息：借：個(gè)人存款利息支出－個(gè)人通知存款利息支出貸：應(yīng)付利息－應(yīng)付個(gè)人存款利息(正確答案)部分支?。航瑁簜€(gè)人通知存款－個(gè)人通知存款貸：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款結(jié)清：借：個(gè)人通知存款－個(gè)人通知存款借：應(yīng)付利息－應(yīng)付個(gè)人存款利息貸：個(gè)人活期存款－個(gè)人銀行結(jié)算存款(正確答案)答案解析：C選項(xiàng)中未涉及利息，部分支取時(shí)需計(jì)付利息給客戶。以下收入中不需要繳納增值稅的是（）。*轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入票據(jù)在持有期間所取得的利息收入(正確答案)單位貸款利息收入單位賬戶管理費(fèi)收入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出票據(jù)時(shí)所產(chǎn)生的價(jià)差損益(正確答案)出現(xiàn)以下（）情況,客戶可以申請出具紅字增值稅專用發(fā)票。*在開具專用發(fā)票當(dāng)月,發(fā)生銷貨退回、開票有誤等情形需對已開具的發(fā)票進(jìn)行作廢增值稅進(jìn)項(xiàng)稅金已抵扣但發(fā)現(xiàn)開票錯(cuò)誤需對已開具的發(fā)票進(jìn)行紅字沖銷(正確答案)增值稅進(jìn)項(xiàng)稅金未抵扣但增值稅專用發(fā)票無法認(rèn)證需對已開具的發(fā)票進(jìn)行紅字沖銷(正確答案)增值稅專用發(fā)票的發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)丟失需對已開具的發(fā)票進(jìn)行作廢以下業(yè)務(wù)中,（）可以為客戶開具增值稅專用發(fā)票。*貸款業(yè)務(wù)直接收費(fèi)的金融服務(wù)(正確答案)金融商品轉(zhuǎn)讓不動(dòng)產(chǎn)租賃(正確答案)關(guān)于增值稅會(huì)計(jì)核算處理,以下說法正確的是（）。*轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入票據(jù)在持有期間所取得的利息收入或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出票據(jù)時(shí)所產(chǎn)生的價(jià)差損益不繳納增值稅(正確答案)發(fā)生積分兌換或向客戶贈(zèng)送禮品等情況并在稅務(wù)上被確認(rèn)為視同銷售處理時(shí),應(yīng)于買入時(shí)直接確認(rèn)銷項(xiàng)稅額(正確答案)首次購入增值稅稅控系統(tǒng)專用設(shè)備或首次發(fā)生防偽稅控系統(tǒng)專用設(shè)備技術(shù)維護(hù)費(fèi)時(shí)可全額抵扣(正確答案)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)在貼現(xiàn)放款時(shí)先對遞延貼現(xiàn)利息進(jìn)行價(jià)稅分離、確認(rèn)銷項(xiàng)稅額，期后再按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則逐日將不含稅的遞延貼現(xiàn)利息確認(rèn)為貼現(xiàn)利息收入(正確答案)A分行辦理外幣現(xiàn)金調(diào)繳及寄庫手續(xù)費(fèi)支出時(shí),暫未取得增值稅發(fā)票,暫估增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額美元0.9元,后取得增值稅發(fā)票,稅額為人民幣6.4元。關(guān)于匹配入賬時(shí)會(huì)計(jì)分錄處理,以下會(huì)計(jì)處理正確的是（）。（美元匯率為640,牌價(jià)單位100）*“手續(xù)費(fèi)支出—現(xiàn)金調(diào)繳及寄庫手續(xù)費(fèi)支出”需紅字沖正美元0.1元(正確答案)“其他應(yīng)收款項(xiàng)—暫估增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額”,需貸記美元0.9元(正確答案)“應(yīng)交稅金—應(yīng)交增值稅”需借記人民幣6.4元(正確答案)“其他應(yīng)付及暫收款項(xiàng)—暫收增值稅價(jià)稅分離前收入”需借記美元1元答案解析：借：應(yīng)交稅金—應(yīng)交增值稅（進(jìn)項(xiàng)稅額專戶）人民幣6.4元貸：自營結(jié)售匯—自營結(jié)售匯人民幣6.4元借：自營結(jié)售匯—自營結(jié)售匯$1美元貸：其他應(yīng)收款項(xiàng)—暫估增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額$0.9美元借：手續(xù)費(fèi)支出—現(xiàn)金調(diào)繳及寄庫手續(xù)費(fèi)支出$0.1美元（紅字）以下屬于“金融機(jī)構(gòu)活期存款-境內(nèi)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)活期存款”科目核算的是（）。*境內(nèi)證券公司(正確答案)境內(nèi)證券投資基金管理公司(正確答案)境內(nèi)信托公司境內(nèi)投資咨詢公司(正確答案)答案解析：C為“金融機(jī)構(gòu)活期存款-境內(nèi)銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)活期存款”以下屬于“個(gè)人定期存款”科目核算的是（）。*整存整取存款(正確答案)定活兩便存款(正確答案)存本取息存款(正確答案)教育儲(chǔ)蓄存款(正確答案)“代銷業(yè)務(wù)款項(xiàng)”科目用于核算和反映本行因代銷（）等產(chǎn)品而暫收的產(chǎn)品發(fā)行款項(xiàng)或因產(chǎn)品到期、贖回等應(yīng)返還客戶的產(chǎn)品本金及收益款項(xiàng)情況。*理財(cái)基金(正確答案)保險(xiǎn)(正確答案)信托計(jì)劃(正確答案)答案解析：理財(cái)款項(xiàng)屬于“理財(cái)資金”科目核算?！爸Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)收入-賬戶管理費(fèi)收入”科目用于核算和反映本行向客戶收取的（）等有關(guān)費(fèi)用情況。*銀行結(jié)算賬戶開立(正確答案)賬戶管理(正確答案)印鑒掛失(正確答案)上門取/送單手續(xù)費(fèi)答案解析：上門取/送單手續(xù)費(fèi)屬于“支付結(jié)算業(yè)務(wù)收入-賬單業(yè)務(wù)收入”。“支付結(jié)算業(yè)務(wù)收入-單位現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)收入”科目用于核算和反映本行辦理（）等現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)向客戶收取的手續(xù)費(fèi)等情況。*對公零鈔清點(diǎn)(正確答案)對公大額取現(xiàn)(正確答案)上門收款(正確答案)對公大額匯款答案解析：D為支付結(jié)算業(yè)務(wù)收入-匯兌及電子匯劃業(yè)務(wù)收入以下屬于手續(xù)費(fèi)支出核算科目的是（）。*中央銀行清算手續(xù)費(fèi)支出(正確答案)查詢手續(xù)費(fèi)支出(正確答案)業(yè)務(wù)郵電費(fèi)其他手續(xù)費(fèi)支出(正確答案)答案解析：C為營業(yè)費(fèi)用以下屬于所有者權(quán)益類科目的是（）。*實(shí)收資本(正確答案)資本公積(正確答案)本年利潤(正確答案)未分配利潤(正確答案)匡計(jì)應(yīng)收利息時(shí),借記“待結(jié)應(yīng)收利息”科目,貸記（）等科目。*單位貸款利息收入(正確答案)個(gè)人貸款利息收入(正確答案)金融機(jī)構(gòu)往來收入(正確答案)單位存款利息支出答案解析：D為利息支出“擔(dān)保承諾業(yè)務(wù)收入-銀行承兌匯票業(yè)務(wù)收入”科目用于核算和反映本行辦理銀承承兌業(yè)務(wù)收取的（）等手續(xù)費(fèi)情況。*承兌費(fèi)(正確答案)敞口風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)(正確答案)紙票信息登記費(fèi)(正確答案)承諾業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)答案解析：D為“擔(dān)保承諾業(yè)務(wù)收入-承諾業(yè)務(wù)收入”科目核算關(guān)于“其他應(yīng)付及暫收款項(xiàng)”科目,以下說法正確的是（）。*本科目用于核算和反映本行在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的臨時(shí)性暫收款項(xiàng)或應(yīng)付款項(xiàng)情況(正確答案)發(fā)生應(yīng)付或暫收款項(xiàng)時(shí),借記“現(xiàn)金”、“單位活期存款”等科目,貸記本科目(正確答案)實(shí)際支付或轉(zhuǎn)銷時(shí),借記本科目,貸記“單位活期存款”、“現(xiàn)金”等科目(正確答案)本科目屬負(fù)債類科目,按內(nèi)部賬核算,余額反映在貸方(正確答案)“貸款減值準(zhǔn)備”科目用于核算和反映本行按規(guī)定計(jì)提的貸款減值準(zhǔn)備情況,以下會(huì)計(jì)分錄正確的是（）。*計(jì)提貸款減值準(zhǔn)備時(shí)：借：資產(chǎn)減值損失貸：貸款減值準(zhǔn)備(正確答案)轉(zhuǎn)回貸款減值準(zhǔn)備時(shí)：借：貸款減值準(zhǔn)備貸：資產(chǎn)減值損失(正確答案)核銷貸款時(shí)：借：貸款減值準(zhǔn)備貸：（有關(guān)貸款科目）(正確答案)核銷墊款時(shí)：借：墊款貸：貸款減值準(zhǔn)備以下科目中,余額可借貸雙方反映的是（）。*同城票據(jù)交換清算資金(正確答案)臨時(shí)存欠(正確答案)系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)收應(yīng)付利息(正確答案)外匯結(jié)售(正確答案)以下科目屬于“單位存款利息支出”科目子目的是（）。*金融機(jī)構(gòu)活期存款利息支出再貼現(xiàn)利息支出單位通知存款利息支出(正確答案)單位定期存款利息支出(正確答案)答案解析：A、B屬于“金融機(jī)構(gòu)往來支出”科目核算“擔(dān)保承諾業(yè)務(wù)收入-保函業(yè)務(wù)收入”子目用于核算和反映本行向客戶收取的保函（）等業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)情況。*開立(正確答案)代客索賠(正確答案)修改(正確答案)展期(正確答案)以下在會(huì)計(jì)科目報(bào)表歸屬中屬于存放同業(yè)款項(xiàng)的是（）。*存放境內(nèi)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)活期存款(正確答案)存放中央銀行清算備付金存放境內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)定期存款(正確答案)存放境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)定期存款(正確答案)答案解析：B為“存放中央銀行款項(xiàng)”以下屬于我行營業(yè)支出的是（）。*存款利息支出(正確答案)系統(tǒng)內(nèi)往來支出(正確答案)中間業(yè)務(wù)支出(正確答案)固定資產(chǎn)盤虧支出答案解析：D為“營業(yè)外支出”以下屬于我行營業(yè)外收入的是（）。*現(xiàn)金長款收入(正確答案)租金收入(正確答案)理財(cái)業(yè)務(wù)收入托管業(yè)務(wù)收入“應(yīng)收中間業(yè)務(wù)收入”科目核算的業(yè)務(wù)包括（）。*應(yīng)收理財(cái)業(yè)務(wù)收入(正確答案)應(yīng)收咨詢顧問業(yè)務(wù)收入(正確答案)應(yīng)收擔(dān)保承諾業(yè)務(wù)收入(正確答案)應(yīng)收托管業(yè)務(wù)收入(正確答案)“拆入金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)-拆入境內(nèi)特殊目的載體（SPV）款項(xiàng)”科目用于核算和反映本行從境內(nèi)（）等特殊目的載體（SPV）拆入的短期或臨時(shí)性款項(xiàng)情況。*證券投資基金(正確答案)資金信托計(jì)劃(正確答案)代客理財(cái)項(xiàng)目(正確答案)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目(正確答案)“匯出匯款”科目用于核算和反映本行（）而存入的資金情況。*簽發(fā)境內(nèi)銀行匯票(正確答案)簽發(fā)境外銀行匯票辦理境內(nèi)匯款(正確答案)辦理境外匯款(正確答案)答案解析：B為“2730應(yīng)付外幣匯票款核算”關(guān)于“支付系統(tǒng)往來”科目,以下說法正確的是（）。*本科目用于核算和反映本行通過人行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)形成的清算款項(xiàng)情況(正確答案)發(fā)出借方報(bào)單或收到貸方報(bào)單時(shí),借記本科目,貸記“單位活期存款”等科目(正確答案)發(fā)出貸方報(bào)單或收到借方報(bào)單時(shí),借記“單位活期存款”等科目,貸記本科目(正確答案)本科目屬資產(chǎn)負(fù)債共同類科目,按內(nèi)部賬核算,余額借貸雙向反映(正確答案)關(guān)于“現(xiàn)金-經(jīng)費(fèi)現(xiàn)金”科目,以下說法錯(cuò)誤的是（）。*本子目用于核算和反映本行柜員尾箱、庫管人員尾箱、金庫、ATM尾箱中存放的庫存現(xiàn)金情況(正確答案)行政財(cái)務(wù)部門提取現(xiàn)金時(shí),借記“營業(yè)費(fèi)用”等科目,貸記本子目(正確答案)行政財(cái)務(wù)部門報(bào)銷費(fèi)用時(shí),借記本子目,貸記“銀行存款”等科目(正確答案)本子目按內(nèi)部賬核算,余額反映在借方答案解析：“現(xiàn)金-經(jīng)費(fèi)現(xiàn)金”用于核算和反映本行行政財(cái)務(wù)部門提取的用于報(bào)銷日常行政費(fèi)用的現(xiàn)金情況；提取現(xiàn)金時(shí),借記本子目,貸記“銀行存款”等科目；報(bào)銷費(fèi)用時(shí),借記“營業(yè)費(fèi)用”等科目,貸記本子目。支行向分行申領(lǐng)現(xiàn)金時(shí),涉及的會(huì)計(jì)分錄有（）。*支行發(fā)起申領(lǐng)任務(wù)：借：運(yùn)送中現(xiàn)金貸：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來分行辦理出庫：借：運(yùn)送中現(xiàn)金貸：現(xiàn)金(正確答案)支行收到現(xiàn)金：借：現(xiàn)金貸：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來(正確答案)分行確認(rèn)支行收妥現(xiàn)金：借：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來貸：運(yùn)送中現(xiàn)金(正確答案)答案解析：A支行發(fā)起申領(lǐng)任務(wù),核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不產(chǎn)生分錄以下資產(chǎn)類科目中,按客戶賬核算的是（）。*金融機(jī)構(gòu)借款(正確答案)拆放金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)(正確答案)代理同業(yè)付款(正確答案)買入同業(yè)返售債權(quán)(正確答案)以下科目屬于資產(chǎn)類科目的是（）。*委托貸款(正確答案)長期待攤費(fèi)用(正確答案)衍生產(chǎn)品公允價(jià)值正值(正確答案)代客理財(cái)投資(正確答案)關(guān)于“以攤余成本計(jì)量投資性金融資產(chǎn)”科目核算,以下說法正確的是（）。*本科目屬資產(chǎn)類科目(正確答案)按內(nèi)部賬核算(正確答案)余額反映在借方除利息調(diào)整類子目余額借貸雙向反映外,其他子目余額反映在借方(正確答案)答案解析：除利息調(diào)整類子目余額借貸雙向反映外,其他子目余額反映在借方。關(guān)于會(huì)計(jì)科目核算,以下說法正確的是（）。*“財(cái)政性存款”科目用于核算和反映本行因辦理財(cái)政涉稅收入?yún)R繳、財(cái)政授權(quán)支付等業(yè)務(wù)而吸收的存款情況“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目用于核算和反映本行代理國庫支庫當(dāng)日收納的、未報(bào)解的及未結(jié)轉(zhuǎn)的預(yù)算收入款項(xiàng)情況“財(cái)政預(yù)算外存款”科目用于核算和反映本行代理國庫支庫辦理各級財(cái)政預(yù)算外資金的收納、支撥或上解情況(正確答案)“國庫定期存款”科目用于核算和反映本行從財(cái)政部門獲得的國庫定期存款情況(正確答案)答案解析：A“財(cái)政性存款”科目用于核算和反映本行因辦理財(cái)政非稅收入?yún)R繳、財(cái)政授權(quán)支付等業(yè)務(wù)而吸收的存款情況；B“待報(bào)解預(yù)算收入”核算和反映本行代理國庫支庫當(dāng)日收納的、未報(bào)解的及未結(jié)轉(zhuǎn)的預(yù)算收入款項(xiàng)情況；關(guān)于“理財(cái)資金-理財(cái)資金劃轉(zhuǎn)”子目,以下說法正確的是（）。*本子目用于核算和反映本行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品所募集資金的系統(tǒng)內(nèi)劃轉(zhuǎn)情況(正確答案)客戶購買產(chǎn)品當(dāng)日,系統(tǒng)將支行募集的客戶理財(cái)資金上劃至總行時(shí),支行借記本子目,貸記“系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來”科目,總行借記“系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來”科目,貸記本子目理財(cái)產(chǎn)品到期日（或提前終止日）,系統(tǒng)將理財(cái)資金從總行劃回支行時(shí),總行借記本子目,貸記“系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來“科目,支行借記“系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來”科目,貸記本子目(正確答案)本子目下的賬戶順序號設(shè)置與本科目下其他子目一一對應(yīng)答案解析：B、應(yīng)為“產(chǎn)品成立日,…貸記本子目”D、本子目下的賬戶順序號設(shè)置與本科目下其他子目（結(jié)構(gòu)性理財(cái)除外）一一對應(yīng)關(guān)于理財(cái)銷售服務(wù)費(fèi)會(huì)計(jì)分錄，以下正確的有（）。*計(jì)提確認(rèn)理財(cái)銷售收入時(shí)，會(huì)計(jì)分錄：借：待結(jié)應(yīng)收中間業(yè)務(wù)收入-待結(jié)應(yīng)收理財(cái)業(yè)務(wù)收入貸：理財(cái)業(yè)務(wù)收入-理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)收入貸：應(yīng)交稅金-待轉(zhuǎn)銷項(xiàng)稅額（“待轉(zhuǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)銷項(xiàng)稅額”專戶）(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品收益分配日，核心系統(tǒng)自動(dòng)將擬分配收益產(chǎn)品所對應(yīng)的已匡計(jì)的理財(cái)銷售收入予以結(jié)轉(zhuǎn)，會(huì)計(jì)分錄為：借：應(yīng)收中間業(yè)務(wù)收入-應(yīng)收理財(cái)業(yè)務(wù)收入貸：待結(jié)應(yīng)收中間業(yè)務(wù)收入-待結(jié)應(yīng)收理財(cái)業(yè)務(wù)收入同時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)將結(jié)轉(zhuǎn)金額對應(yīng)的待轉(zhuǎn)銷項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)入銷項(xiàng)稅額，會(huì)計(jì)分錄為：借：應(yīng)交稅金-待轉(zhuǎn)銷項(xiàng)稅額貸：應(yīng)交稅金-應(yīng)交稅金（“銷項(xiàng)稅額”專戶）(正確答案)計(jì)提確認(rèn)理財(cái)銷售收入時(shí)，會(huì)計(jì)分錄：借：待結(jié)應(yīng)收中間業(yè)務(wù)收入-待結(jié)應(yīng)收理財(cái)業(yè)務(wù)收入貸：理財(cái)業(yè)務(wù)收入-理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)收入貸：應(yīng)交稅金-應(yīng)交稅金（“銷項(xiàng)稅額”專戶）各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際收到理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)銷售收入時(shí)，會(huì)計(jì)分錄為：總行（資管中心）：借：其他應(yīng)付及暫收款項(xiàng)-11應(yīng)付理財(cái)產(chǎn)品收益

貸：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-系統(tǒng)內(nèi)資金往來各網(wǎng)點(diǎn)：借：系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-系統(tǒng)內(nèi)資金往來

貸：應(yīng)收中間業(yè)務(wù)收入-應(yīng)收理財(cái)業(yè)務(wù)收入(正確答案)關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章管理，以下符合柜面業(yè)務(wù)專用章使用范圍的是（）。*資信證明類文件(正確答案)銀企對賬服務(wù)協(xié)議(正確答案)電票協(xié)議電子對賬單申請表SPV一類賬戶辦理信息變更時(shí),需要提供以下哪些資料（）。*托管合同(正確答案)管理人的授權(quán)變更委托書(正確答案)托管部門的審批證明材料(正確答案)法定代表人身份證件(正確答案)關(guān)于上門開戶業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。*原則上營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)先與客戶簽訂“中信銀行公司業(yè)務(wù)上門服務(wù)協(xié)議書”(正確答案)辦理上門開戶業(yè)務(wù)前，公司銀行部應(yīng)進(jìn)行審批并出具“中信銀行公司業(yè)務(wù)上門開戶業(yè)務(wù)授權(quán)書”客戶經(jīng)理應(yīng)將開戶資料明細(xì)內(nèi)容詳細(xì)登記“中信銀行公司業(yè)務(wù)上門服務(wù)專用記錄單”上門服務(wù)人員需通過移動(dòng)作業(yè)平臺MPP拍攝并上傳營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證（如非開立基本戶）、客戶預(yù)留印鑒照片或視頻、上門服務(wù)照片等(正確答案)關(guān)于賬戶日常管理，以下屬于賬戶管理不規(guī)范情形的是（）。*每半年與業(yè)務(wù)部門核保證金余額(正確答案)臨時(shí)賬戶超過兩年(正確答案)保證金賬戶未凍結(jié)(正確答案)測試賬戶為方便測試長期保留(正確答案)答案解析：按季與業(yè)務(wù)部門核保證金余額關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。*辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，協(xié)助查詢存款通知書上填寫的時(shí)間應(yīng)精確到分(正確答案)查詢時(shí)點(diǎn)存款余額，協(xié)助查詢存款通知書上用大小寫分別填寫，精確到分位(正確答案)辦理解除凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，“解除凍結(jié)存款通知書”回執(zhí)聯(lián)應(yīng)記載原凍結(jié)及解除凍結(jié)日期及時(shí)間(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶，不得提取現(xiàn)金(正確答案)在辦理個(gè)人代理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，電話核實(shí)的內(nèi)容應(yīng)包括（）。*核實(shí)本人不能新自辦理原因(正確答案)代理人關(guān)系(正確答案)聯(lián)系電話是否為本人使用(正確答案)代理開戶授權(quán)書是否由存款人親自簽字(正確答案)在辦理對公業(yè)務(wù)時(shí)，以下關(guān)于電話核實(shí)的內(nèi)容說法正確的是（）。*辦理公司網(wǎng)銀簽約業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)電話核實(shí)操作員和復(fù)核員具體信息(正確答案)辦理對公開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)電話核實(shí)單位聯(lián)系人姓名、電話(正確答案)辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)電話核實(shí)轉(zhuǎn)賬金額、收款人開戶行信息(正確答案)企業(yè)戶名變更時(shí)，應(yīng)電話核實(shí)原戶名和現(xiàn)戶名客戶申請冠字號碼查詢時(shí),應(yīng)填寫或提供的是（）。*應(yīng)填寫《人民幣冠字號碼查詢申請表》(正確答案)提供本人有效身份證件,由他人代理查詢的,應(yīng)同時(shí)出具客戶和代理人的有效身份證件(正確答案)提供現(xiàn)金實(shí)物或《假幣收繳憑證》(正確答案)提供辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料(正確答案)冠字號碼記錄的內(nèi)容包括（）。*金融機(jī)構(gòu)編碼(正確答案)業(yè)務(wù)類型(正確答案)機(jī)具編號(正確答案)記錄冠字號碼信息的日期、時(shí)間(正確答案)經(jīng)查詢,客戶所查假幣確為我行對外付出的,應(yīng)予以全額賠付,并將（）作為相關(guān)賬務(wù)處理的附件。*《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》復(fù)印件(正確答案)《人民幣冠字號碼查詢申請表》復(fù)印件(正確答案)《人民幣冠字號碼查詢登記簿》客戶提供的《假幣收繳憑證》等(正確答案)關(guān)于冠字號碼查詢,以下說法正確的是（）。*營業(yè)機(jī)構(gòu)受理本網(wǎng)點(diǎn)柜臺和自助設(shè)備付出現(xiàn)金的冠字號碼查詢的,應(yīng)及時(shí)通過冠字號碼信息管理系統(tǒng)進(jìn)行查詢,并于當(dāng)天（至遲次日）告知客戶查詢結(jié)果(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)受理非本網(wǎng)點(diǎn)柜臺及自助設(shè)備付出現(xiàn)金的冠字號碼查詢的,應(yīng)于當(dāng)天（至遲次日）將《人民幣冠字號碼查詢申請表》第一聯(lián)傳遞至分行運(yùn)營部辦理后續(xù)冠字號碼查詢(正確答案)分行運(yùn)營部應(yīng)于收到《人民幣冠字號碼查詢申請表》之日起2個(gè)工作日內(nèi)告知營業(yè)機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果,如遇特殊情況需延長辦理時(shí)間的,應(yīng)請營業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶做好溝通協(xié)調(diào)(正確答案)客戶對冠字號碼查詢情況或?qū)ν飧冻黾賻沤Y(jié)果判定有異議的,可于3個(gè)工作日內(nèi)向分行運(yùn)營部門或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請?jiān)俨樵?分行運(yùn)營部門受理客戶再查詢申請時(shí),原則上應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)向客戶反饋查詢結(jié)果(正確答案)人民幣紙幣（），按照人民銀行規(guī)定的各面額人民幣紙幣采樣點(diǎn)及檢測條件，檢測的人民幣紙幣采樣點(diǎn)彎曲挺度值的平均值，若小于等于“各面額彎曲挺度標(biāo)準(zhǔn)表”規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，為不宜流通人民幣。*紙質(zhì)變薄紙質(zhì)變軟(正確答案)結(jié)構(gòu)損壞(正確答案)明顯失去挺括度(正確答案)關(guān)于單筆超過等值8000美元的外幣提鈔業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。*審核客戶有效護(hù)照與出境簽證的表面真實(shí)性(正確答案)簽證有效起始日期應(yīng)在提鈔業(yè)務(wù)辦理日后2個(gè)月內(nèi)營業(yè)經(jīng)理和會(huì)計(jì)經(jīng)理在《遠(yuǎn)程授權(quán)申請書》簽字同意(正確答案)經(jīng)分行授權(quán)中心授權(quán)后予以辦理(正確答案)答案解析：B項(xiàng)簽證有效起始日期應(yīng)在提鈔業(yè)務(wù)辦理日后1個(gè)月內(nèi)關(guān)于客戶《攜帶外幣出境許可證》的開立申請，以下說法正確的是（）。*經(jīng)辦行需審核客戶本人在我行辦理的原外幣取款業(yè)務(wù)憑證（含購匯直接提鈔業(yè)務(wù)憑證）(正確答案)在原外幣取款業(yè)務(wù)憑證原件簽注“已辦理外幣攜帶證”等字樣(正確答案)已使用的原外幣取款業(yè)務(wù)憑證不得用于重復(fù)辦理《攜帶外幣出境許可證》(正確答案)已使用的原外幣取款業(yè)務(wù)憑證不得作為外幣現(xiàn)鈔存入的資金來源證明材料(正確答案)自2018年4月1日起，對第五套人民幣1999版（）紙幣實(shí)行只收不付管理。*100元(正確答案)50元(正確答案)20元(正確答案)10元(正確答案)以下工作屬于運(yùn)營外包項(xiàng)目的是（）。*尾箱保管(正確答案)尾箱押運(yùn)(正確答案)銀企對賬(正確答案)現(xiàn)金自助設(shè)備加鈔在運(yùn)營現(xiàn)金清分和整點(diǎn)外包項(xiàng)目中，必須在合同中特定約定的條款有：（）。*現(xiàn)金實(shí)物清點(diǎn)、交接人員身份的核對要求(正確答案)清分質(zhì)量要求(正確答案)清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)的偽造、變造現(xiàn)鈔及清分差錯(cuò)的處理流程(正確答案)記錄、留存冠字號碼并協(xié)助進(jìn)行查詢要求(正確答案)金庫是指集中保管（）及其它可入庫保管物品的專用庫房。*現(xiàn)金(正確答案)重要空白憑證(正確答案)貴金屬(正確答案)尾箱(正確答案)金庫崗位設(shè)置應(yīng)遵循不兼容崗位相分離的原則，以下說法正確的是（）。*管庫員不得兼任守庫員(正確答案)管庫員不得兼任現(xiàn)金等實(shí)物的記賬員(正確答案)原則上，金庫經(jīng)理不得兼任金庫管庫員(正確答案)管庫員可以兼任守庫員關(guān)于金庫管理，以下說法正確的是（）。*金庫庫區(qū)可劃分為內(nèi)庫區(qū)和外庫區(qū)(正確答案)金庫庫門包括專用庫門和備用庫門(正確答案)金庫監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)備份保存時(shí)間最少為三個(gè)月(正確答案)分行運(yùn)營管理部專人定期查看金庫監(jiān)控錄像，至少每月一次(正確答案)關(guān)于金庫內(nèi)實(shí)物保管的要求，以下說法正確的是（）。*貴金屬及其質(zhì)量證明文件按廠家名稱歸類后，按產(chǎn)品種類及代碼順序擺放(正確答案)重要空白憑證必須與庫存現(xiàn)金分開保管，標(biāo)注類別并歸類放置(正確答案)寄庫尾箱必須上雙鎖，統(tǒng)一編號并標(biāo)明寄存單位名稱(正確答案)待繳假幣必須登記后單獨(dú)入專箱（柜或架）保管(正確答案)關(guān)于組合鎖密碼，以下說法正確的是（）。*組合鎖密碼由密碼掌管人分別設(shè)置(正確答案)密碼管理實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，密碼掌管人不得將密碼告知他人(正確答案)組合鎖密碼應(yīng)定期或不定期更換，每季度至少更換一次管庫員變動(dòng)或換人臨時(shí)替崗，組合鎖密碼應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)變更金庫備用鑰匙（密碼）由管庫員會(huì)同金庫經(jīng)理當(dāng)場裝袋封存，在密封處由封包人雙人簽章，并登記《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》后分別交由（）入保險(xiǎn)柜進(jìn)行保管。*分行行長分行分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人(正確答案)分行保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人金庫管庫員對金庫內(nèi)保管的實(shí)物進(jìn)行盤查的頻率是（）。*每日盤查庫內(nèi)現(xiàn)金、貴金屬實(shí)物(正確答案)每周盤查庫內(nèi)現(xiàn)金、貴金屬實(shí)物每日盤查庫內(nèi)存放的尾箱數(shù)量(正確答案)每周盤查庫內(nèi)存放的尾箱數(shù)量關(guān)于金庫實(shí)物出入庫，管庫員應(yīng)仔細(xì)核對的是（）。*辦理現(xiàn)金出入庫，應(yīng)查看券別、驗(yàn)捆卡把、點(diǎn)清總數(shù)(正確答案)辦理重要空白憑證出入庫，應(yīng)核對憑證種類、數(shù)量、編號(正確答案)辦理尾箱出入庫，應(yīng)檢查尾箱數(shù)量、編號、包裝及鎖具（封條）是否完好(正確答案)其它物品出入庫，應(yīng)檢查是否封包、封裝袋及封簽是否完整等(正確答案)分行運(yùn)營管理部組織的查庫內(nèi)容主要包括（）。*金庫管理有關(guān)制度執(zhí)行情況檢查(正確答案)金庫實(shí)物檢查(正確答案)金庫實(shí)物調(diào)撥及出入庫情況檢查(正確答案)金庫人員履職情況檢查等(正確答案)分行保衛(wèi)部門組織的查庫內(nèi)容主要包括（）。*金庫實(shí)物檢查金庫安防設(shè)施檢查(正確答案)出入庫人員登記管理檢查(正確答案)監(jiān)控錄像檢查等(正確答案)分行保衛(wèi)部門對分行金庫進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查需要進(jìn)入金庫內(nèi)庫區(qū)的，須持有（）。*檢查人員本人有效身份證件(正確答案)分行保衛(wèi)部開具的查庫令分行運(yùn)營管理部開具的查庫令(正確答案)分行分管保衛(wèi)工作行領(lǐng)導(dǎo)簽字的查庫令當(dāng)?shù)毓膊块T對分行金庫的安全保衛(wèi)進(jìn)行檢查時(shí)，被查行（）應(yīng)始終陪同在場。*分行分管保衛(wèi)工作行領(lǐng)導(dǎo)分行保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人(正確答案)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人金庫經(jīng)理(正確答案)當(dāng)?shù)毓膊块T對分行金庫的安全保衛(wèi)檢查，必須出示（），經(jīng)被查行保衛(wèi)部門核實(shí)無誤后入庫檢查。*分行運(yùn)營管理部開具的查庫令分行保衛(wèi)部開具的查庫令公安部門的安全檢查介紹信(正確答案)檢查人員本人有效身份證件(正確答案)現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金收入、付出業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)遵循以下要求（）。*應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及我行相關(guān)要求對客戶進(jìn)行身份識別(正確答案)清點(diǎn)客戶交存的現(xiàn)金時(shí)應(yīng)先點(diǎn)大數(shù),再逐張清點(diǎn),發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí),應(yīng)立即通知客戶,并當(dāng)面復(fù)點(diǎn)(正確答案)辦理大額現(xiàn)金收付應(yīng)按照柜面業(yè)務(wù)授權(quán)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分級審批(正確答案)辦理外幣現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)時(shí),對我行尚未開辦現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的幣種,應(yīng)予拒收(正確答案)檢查現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)主要有以下（）方法。*現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn),確保賬實(shí)相符(正確答案)調(diào)閱錄像(正確答案)檢查登記簿(正確答案)檢查憑證(正確答案)以下（）崗位人員可直接進(jìn)入現(xiàn)金庫房,不需要現(xiàn)金庫房所屬機(jī)構(gòu)分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。*分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人(正確答案)金庫經(jīng)理(正確答案)分行專職檢查輔導(dǎo)員管庫員(正確答案)現(xiàn)金柜員在收款清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)差錯(cuò),應(yīng)按以下要求處理（）。*立即通知客戶(正確答案)當(dāng)客戶面進(jìn)行復(fù)點(diǎn)(正確答案)由客戶按照正確金額多退少補(bǔ)(正確答案)可按實(shí)際金額由客戶重新填寫繳款憑證(正確答案)營業(yè)期間,柜員的現(xiàn)金應(yīng)存放于（）進(jìn)行保管,并確保隨啟隨閉。*現(xiàn)金尾箱(正確答案)鐵皮柜帶鎖的抽屜(正確答案)保險(xiǎn)柜(正確答案)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)（）情形之一的,應(yīng)于當(dāng)日報(bào)告當(dāng)?shù)毓膊块T。*一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額100元（含）以上的一次性發(fā)現(xiàn)假外幣10張（枚）（含10張、枚）以上的(正確答案)持有人不配合我行收繳行為的(正確答案)發(fā)現(xiàn)利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)關(guān)于營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理,以下說法正確的是（）。*營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金區(qū)應(yīng)設(shè)有監(jiān)控,確保監(jiān)控?zé)o死角,并實(shí)施同步錄音錄像,完整、清晰記錄業(yè)務(wù)處理全過程(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金區(qū)不得隨意進(jìn)出,除現(xiàn)金區(qū)工作人員外,其他人員需進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)域的,必須經(jīng)過營業(yè)機(jī)構(gòu)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意并進(jìn)行登記(正確答案)特殊情況下進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)的人員可攜帶重要私人物品營業(yè)機(jī)構(gòu)（自助設(shè)備除外）不得將現(xiàn)金存放在本機(jī)構(gòu)內(nèi)過夜,應(yīng)統(tǒng)一存放入金庫或寄庫(正確答案)答案解析：C、不能攜帶私人物品進(jìn)行現(xiàn)金區(qū)以下崗位屬于會(huì)計(jì)重要崗位,并應(yīng)實(shí)行崗位定期輪換及強(qiáng)制休假的是（）。*金庫經(jīng)理崗(正確答案)金庫管庫崗(正確答案)現(xiàn)金管理崗(正確答案)金庫守庫崗關(guān)于現(xiàn)金庫房,以下說法正確的是（）。*日間庫是指營業(yè)期間用于臨時(shí)性現(xiàn)金存放的專用區(qū)域或保險(xiǎn)柜(正確答案)日間庫應(yīng)設(shè)置至少配備雙鎖（密碼）的專用門(正確答案)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人、金庫經(jīng)理、管庫員之外的其他人員需進(jìn)入現(xiàn)金庫房的,必須經(jīng)現(xiàn)金庫房所屬機(jī)構(gòu)分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)并進(jìn)行登記,且其進(jìn)入庫房后,金庫經(jīng)理應(yīng)全程在場陪同現(xiàn)金庫房應(yīng)實(shí)行雙人管庫,現(xiàn)金、尾箱及其他物品的出入庫均需管庫員雙人辦理。兩名管庫員進(jìn)出金庫和日間庫必須嚴(yán)格做到“同開、同進(jìn)、同在、同出、同鎖”(正確答案)答案解析：C、兩名管庫員應(yīng)全程在場陪同關(guān)于尾箱的管理,以下說法正確的是（）。*尾箱是指用于存放柜員現(xiàn)金、重要空白憑證和重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的專用箱（袋）(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定雙人負(fù)責(zé)辦理與押運(yùn)人員的尾箱交接(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)不當(dāng)班現(xiàn)金柜員的尾箱可不辦理出庫手續(xù),如因特殊原因需隨其他現(xiàn)金柜員尾箱出庫的,應(yīng)放置在現(xiàn)金區(qū)監(jiān)控可視范圍妥善保管現(xiàn)金柜員上班期間臨時(shí)請假外出的,必須由會(huì)計(jì)經(jīng)理組織對其尾箱現(xiàn)金進(jìn)行卡點(diǎn)大數(shù)后,現(xiàn)金柜員方可離開答案解析：C、應(yīng)放入日間庫D、應(yīng)全面清點(diǎn),不是卡點(diǎn)大數(shù)關(guān)于出納差錯(cuò),以下說法正確的是（）。*各行發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金出納差錯(cuò)時(shí),由會(huì)計(jì)經(jīng)理或金庫經(jīng)理立即組織查找,嚴(yán)禁長款隱匿,短款自補(bǔ)不報(bào)或以長補(bǔ)短(正確答案)對于在營業(yè)機(jī)構(gòu)日常現(xiàn)金收入、付出、兌換等業(yè)務(wù)中發(fā)生的柜員現(xiàn)金出納差錯(cuò),由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)與分行調(diào)繳過程中發(fā)生的現(xiàn)金出納差錯(cuò),由責(zé)任行處理,無法查清責(zé)任時(shí),由調(diào)出行進(jìn)行處理對于調(diào)繳過程中發(fā)現(xiàn)的原封票幣錯(cuò)款及殘損幣,應(yīng)經(jīng)金庫經(jīng)理或現(xiàn)金管理員審批同意后,報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或銀行同業(yè)(正確答案)答案解析：C、由調(diào)入行進(jìn)行處理分行現(xiàn)金庫房檢查的頻率是（）。*金庫經(jīng)理每周至少全面檢查1次(正確答案)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人每月至少全面檢查1次(正確答案)分行分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)每季度至少全面檢查1次(正確答案)分行行長每年至少全面檢查1次答案解析：D、分行行長每半年至少全面檢查1次柜員尾箱的檢查頻率是（）。*會(huì)計(jì)經(jīng)理每周至少抽查1次,每月至少全面檢查1次(正確答案)支行分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)每月至少全面檢查1次支行行長每季至少全面檢查1次分行運(yùn)營管理部應(yīng)定期或不定期地檢查轄屬機(jī)構(gòu)柜員尾箱(正確答案)答案解析：B、支行分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)每季度至少全面檢查1次關(guān)于現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)檢查,以下說法正確的是（）。*上級行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他部門人員進(jìn)行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)檢查、需進(jìn)入現(xiàn)金庫房或營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金區(qū)的,應(yīng)出具本人有效身份證件、書面檢查依據(jù)、本行或上級行簽發(fā)的查庫令方可進(jìn)入(正確答案)檢查時(shí),被查金庫的金庫經(jīng)理或被查營業(yè)機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)經(jīng)理必須始終陪同在場(正確答案)每次檢查完畢,檢查人員應(yīng)記錄檢查結(jié)果,并簽章確認(rèn)(正確答案)檢查發(fā)現(xiàn)問題的,應(yīng)深入追究并進(jìn)行登記,對于所發(fā)現(xiàn)的重大問題,應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告相關(guān)規(guī)定予以報(bào)告(正確答案)管庫員辦理本行與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀行同業(yè)之間的現(xiàn)金調(diào)繳時(shí),應(yīng)經(jīng)（）審批后,按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀行同業(yè)要求進(jìn)行申請。*金庫所屬機(jī)構(gòu)運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人(正確答案)金庫經(jīng)理(正確答案)分行分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)分行行長我行分支機(jī)構(gòu)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀行同業(yè)調(diào)繳過程中發(fā)現(xiàn)原封票幣錯(cuò)款及殘損幣,應(yīng)經(jīng)（）或（）審批同意后,報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或銀行同業(yè)。*分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人分行分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)金庫經(jīng)理(正確答案)現(xiàn)金管理員(正確答案)關(guān)于分行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)人員崗位設(shè)置及人員管理,以下說法正確的是（）。*分行自設(shè)金庫或日間庫的,應(yīng)設(shè)置金庫經(jīng)理崗和金庫管庫崗,并安排至少一名金庫經(jīng)理和一名金庫管庫員,負(fù)責(zé)組織分行現(xiàn)金保管、調(diào)繳等工作原則上,金庫經(jīng)理不得同時(shí)兼任金庫管庫員(正確答案)分行未設(shè)金庫及日間庫的,應(yīng)設(shè)置現(xiàn)金管理崗,并安排至少一名現(xiàn)金管理員,負(fù)責(zé)組織分行現(xiàn)金調(diào)繳等工作(正確答案)金庫經(jīng)理崗、金庫管庫崗、現(xiàn)金管理崗屬于會(huì)計(jì)重要崗位,應(yīng)實(shí)行崗位定期輪換及強(qiáng)制休假(正確答案)答案解析：A、并安排至少一名金庫經(jīng)理和至少兩名金庫管庫員我行與押運(yùn)公司辦理交接的前提是（）。*必須在設(shè)有監(jiān)控的營業(yè)廳、專用通道或相對封閉的指定位置進(jìn)行(正確答案)驗(yàn)證押運(yùn)人員身份(正確答案)核對尾箱無誤(正確答案)支行會(huì)計(jì)經(jīng)理審批《中信銀行現(xiàn)金限額管理辦法（1.0版，2017年）》中所稱的現(xiàn)金限額管理，是指對現(xiàn)金備付率及（）等的最高額度進(jìn)行的限定與控制。*金庫現(xiàn)金(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金(正確答案)柜員尾箱現(xiàn)金(正確答案)自助設(shè)備現(xiàn)金(正確答案)庫存現(xiàn)金年日均余額=金庫現(xiàn)金年日均余額+（）+（）+（）。*柜員尾箱現(xiàn)金年日均余額(正確答案)自助設(shè)備現(xiàn)金年日均余額(正確答案)運(yùn)送中現(xiàn)金年日均余額(正確答案)庫管尾箱年日均余額關(guān)于柜員尾箱限額的檢查頻率，以下說法正確的是（）。*會(huì)計(jì)經(jīng)理每周至少抽查1次，每月至少全面檢查1次(正確答案)支行主管行長每季度至少全面檢查1次(正確答案)支行行長每半年至少全面檢查1次(正確答案)運(yùn)營部現(xiàn)金管理負(fù)責(zé)人每年至少全面檢查一次結(jié)合我行現(xiàn)金管理的實(shí)際模式，以下（）情況不作為超限行為。*周五、周六、周日及節(jié)假日前一工作日及節(jié)假日期間柜員尾箱現(xiàn)金超限額的，可于柜員上班后的第一天上繳支行庫管周五、周六、周日及節(jié)假日前一工作日及節(jié)假日期間庫存現(xiàn)金超限額，但于次周周一或節(jié)假日后第一個(gè)工作日內(nèi)將超限額部分上繳分行(正確答案)因客戶大額預(yù)約取現(xiàn)推遲或取消，導(dǎo)致未能在規(guī)定時(shí)間將超限額部分上繳分行(正確答案)因理財(cái)產(chǎn)品出售，導(dǎo)致未能在規(guī)定時(shí)間將超限額部分上繳分行(正確答案)以下屬于不宜流通人民幣硬幣的是（）。*人民幣硬幣在流通過程中因受到侵蝕，形成不可去除的污漬，幣面單個(gè)污漬面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的5%，或多個(gè)污漬累計(jì)面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的10%(正確答案)人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)扭曲、彎折、凸起、凹坑或其他變形，其最低面直徑與最高面直徑差值大于1mm，或整體厚度與標(biāo)準(zhǔn)邊部厚度差值大于1mm的(正確答案)人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)可見光孔洞(正確答案)人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)裂紋、或裂口及劃痕，幣面邊沿內(nèi)出現(xiàn)裂紋或裂口，徑向深度大于1MM,單個(gè)裂紋或裂口長度超過3mm,且累計(jì)長度大于標(biāo)準(zhǔn)周長年10%(正確答案)人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)磨損，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣：（）。*人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)一處磨損，深度大于0.1mm，磨損面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的5%；(正確答案)人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)一處磨損，深度大于0.1mm，磨損面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的6%；人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)多處磨損，深度大于0.1mm，累計(jì)磨損面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的5%；人民幣硬幣在流通過程中出現(xiàn)多處磨損，深度大于0.1mm，累計(jì)磨損面積大于標(biāo)準(zhǔn)面積的10%；(正確答案)以下屬于變造會(huì)計(jì)憑證的是（）。*某公司為客戶虛開一張銷貨發(fā)票,并按票面金額的10%收取手續(xù)費(fèi)某業(yè)務(wù)人員將購貨發(fā)票上的金額50萬元,用“消字靈”修改為80萬元報(bào)賬(正確答案)某公司出納人員將報(bào)銷憑證上的金額7000元涂改為9000元(正確答案)購貨部門交來購貨發(fā)票,原金額有誤,出票單位已作更正并加蓋出票單位公章根據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》及國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度規(guī)定,關(guān)于記賬憑證的表述中,以下說法正確的是（）。*所有記賬憑證都必須附有原始憑證填制記賬憑證時(shí)出現(xiàn)錯(cuò)誤的,應(yīng)當(dāng)重新填制(正確答案)企業(yè)可以選擇不同的記賬憑證編號方法進(jìn)行編號(正確答案)不得根據(jù)金額更正過的原始憑證編制記賬憑證(正確答案)為貫徹落實(shí)人民銀行235號監(jiān)管規(guī)定要求，總行實(shí)現(xiàn)由系統(tǒng)控制對對公客戶證照到期后90天仍未更新的賬戶交易進(jìn)行限制，以下柜面交易不受限制的是（）。*修改客戶信息(正確答案)法院扣劃(正確答案)貸款還款(正確答案)簽發(fā)本票答案解析：系統(tǒng)將對基本賬戶設(shè)置只收不付，非基本戶設(shè)置不收不付，僅允許修改信息及特殊交易。不包含正常賬戶對外支付、理財(cái)購買等業(yè)務(wù)。按照人民銀行235號文件中對客戶身份識別的要求，開戶時(shí)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別，了解相關(guān)受益所有人信息，以下（）客戶無需識別受益所有人信息。*人民法院(正確答案)中華全國總工會(huì)(正確答案)日本國駐華使館(正確答案)合伙企業(yè)答案解析：各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位、政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織無需進(jìn)行受益人識別。依照《中信銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及235號新規(guī)，總行明確了全行統(tǒng)一對公客戶身份基本信息采集標(biāo)準(zhǔn)，以下屬于對公客戶身份基本信息的是（）。*客戶名稱(正確答案)控股超過25%的股東(正確答案)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證號碼(正確答案)經(jīng)營范圍(正確答案)答案解析：考核重點(diǎn)為全行統(tǒng)一客戶身份基本信息采集標(biāo)準(zhǔn)依照《中信銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及235號新規(guī)，總行明確了全行統(tǒng)一對公客戶身份基本信息采集標(biāo)準(zhǔn)，以下屬于個(gè)人客戶身份基本信息的是（）。*客戶姓名(正確答案)職業(yè)(正確答案)聯(lián)系方式(正確答案)民族(正確答案)答案解析：考核重點(diǎn)為文件中雖未列示民族、婚姻狀況等信息，但表明應(yīng)以零售銀行部下發(fā)《客戶信息登記表》中列示為準(zhǔn)。本行客戶身份識別按照與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)周期包括（）。*首次識別(正確答案)持續(xù)識別(正確答案)重新識別(正確答案)無需識別答案解析：D為干擾項(xiàng)根據(jù)《關(guān)于貫徹落實(shí)中國人民銀行235號監(jiān)管規(guī)定強(qiáng)化客戶身份識別管理工作方案的通知》要求，以下（）為我行對公客戶身份基本信息。*客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼(正確答案)可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件名稱、號碼和有效期限(正確答案)法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限(正確答案)控股超過25%股東或者實(shí)際控制人(正確答案)金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（）。*客戶要求變更姓名或者名稱(正確答案)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常(正確答案)客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的(正確答案)已獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的(正確答案)居民個(gè)人客戶可通過以下（）渠道更新過期證件信息。*柜面(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)網(wǎng)上銀行(正確答案)智慧柜臺(正確答案)答案解析：總行增加線上修改渠道，減少客戶臨柜壓力以下證件可以作為中國公民輔助證件的是（）。*機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)戶口薄(正確答案)居住證(正確答案)完稅證明(正確答案)柜面辦理個(gè)人開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)從以下（）落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制要求。*要求開戶申請人提供合法的身份證件(正確答案)應(yīng)利用聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識別等手段核驗(yàn)開戶申請人身份證件的有效性，并確保開戶申請人與身份證件的一致性(正確答案)應(yīng)加強(qiáng)客戶交易背景調(diào)查，必要時(shí)可要求提供公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）話費(fèi)單據(jù)等方式驗(yàn)證、核對真實(shí)身份通過現(xiàn)場詢問、電話核實(shí)等方法核實(shí)開戶申請人開戶意愿的真實(shí)性(正確答案)答案解析：C選項(xiàng)中提供公共事業(yè)賬單與聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識別等手段均為核驗(yàn)開戶申請人真實(shí)身份方式，非強(qiáng)制要求，在客戶證件或身份存疑時(shí)可用于輔助手段。關(guān)于監(jiān)護(hù)人代理開戶業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。*無民事行為能力，可由其監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶監(jiān)護(hù)人代理開戶時(shí)應(yīng)出具雙方有效身份證件、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件、委托書(正確答案)柜面受理監(jiān)護(hù)人開戶應(yīng)首先核對監(jiān)護(hù)人信息與建立客戶信息時(shí)預(yù)留銀行的監(jiān)護(hù)人是否一致，如需更換，需與原監(jiān)護(hù)人電話核實(shí)無誤后辦理無民事行為能力（不含未成年人）其監(jiān)護(hù)人依次應(yīng)為配偶、父母、子女、其他個(gè)人或單位(正確答案)答案解析：B選項(xiàng)中監(jiān)護(hù)人代理開戶無需出具委托書；D選項(xiàng)中應(yīng)為成年子女個(gè)人客戶代理開戶時(shí)（除監(jiān)護(hù)人代理開戶的情況外）以下說法錯(cuò)誤的是（）。*代理人可以是被代理人直系親屬，如非直系親屬應(yīng)要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書(正確答案)代理人開戶時(shí)應(yīng)出具經(jīng)被代理人簽字確認(rèn)的合法委托書，委托書中需包含明確代理開戶業(yè)務(wù)并對開戶銀行免責(zé)的說明(正確答案)柜面受理代理開戶業(yè)務(wù)必須與被代理人就身份信息、代理關(guān)系、簽署委托書真實(shí)意愿等進(jìn)行電話核實(shí)，如核實(shí)電話無法接通，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理簽字后方可繼續(xù)辦理(正確答案)代理人代理開立的借記卡，必須由持卡人持有效身份證件到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理激活手續(xù)，在激活前卡片狀態(tài)為不收不付(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)中除監(jiān)護(hù)關(guān)系外的代理人開戶必須為直系親屬B選項(xiàng)中委托書應(yīng)經(jīng)雙方簽字確認(rèn)C選項(xiàng)中如電話無法接通等情況應(yīng)拒絕開戶D未激活前卡片狀態(tài)為只收不付新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)憑證優(yōu)化整合后,以下為免填單的個(gè)人業(yè)務(wù)是（）。*購買儲(chǔ)蓄國債（憑證式）(正確答案)開立個(gè)人存款證明(正確答案)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)解約/簽約(正確答案)個(gè)人金融短信通業(yè)務(wù)(正確答案)以下個(gè)人業(yè)務(wù)無需填單的是（）。*個(gè)人業(yè)務(wù)掛失(正確答案)個(gè)人存款證明開立(正確答案)憑證式國債認(rèn)購(正確答案)開通個(gè)人網(wǎng)上銀行(正確答案)以下業(yè)務(wù)場景中需要客戶填寫單據(jù)的選項(xiàng)有（）。*簽約信用卡自動(dòng)還款紙黃金買賣業(yè)務(wù)(正確答案)速匯金(正確答案)境內(nèi)人民幣匯款(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)免填單結(jié)算業(yè)務(wù)申請書（一式兩聯(lián)）,用于辦理（）業(yè)務(wù)時(shí)使用。*匯款(正確答案)銀行匯票(正確答案)銀行本票(正確答案)商業(yè)匯票答案解析：D選項(xiàng)不使用該憑證單位業(yè)務(wù)綜合申請書（單聯(lián)式）,用于辦理（）等業(yè)務(wù)。*單位客戶辦理定期存款提前支取(正確答案)單位人民幣匯款存款證明開立(正確答案)預(yù)留印鑒增刪(正確答案)答案解析：B選項(xiàng)匯款業(yè)務(wù)使用人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)申請書個(gè)人客戶柜臺首次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),需要填寫的單據(jù)包括（）。*中信銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示書及產(chǎn)品說明書(正確答案)中信銀行理財(cái)產(chǎn)品總協(xié)議(正確答案)理財(cái)業(yè)務(wù)簽約/解約申請表中信銀行個(gè)人理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷(正確答案)答案解析：C選項(xiàng)理財(cái)業(yè)務(wù)簽約/解約申請表僅單位客戶使用以下（）業(yè)務(wù)的客戶回單通過統(tǒng)一對賬系統(tǒng)出具,無需柜面打印。*公司網(wǎng)銀收費(fèi)(正確答案)公司網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬(正確答案)單位貸款扣收利息清單(正確答案)電子繳稅(正確答案)根據(jù)賬務(wù)核對管理辦法，我行需與哪幾類對象進(jìn)行賬務(wù)核對：（）*客戶(正確答案)交易對手(正確答案)業(yè)務(wù)管理部門(正確答案)賬務(wù)處理部門內(nèi)部(正確答案)賬務(wù)處理部門內(nèi)部的賬務(wù)核對主要包括（）等方面。*與相關(guān)實(shí)物核對(正確答案)與相關(guān)賬務(wù)核對(正確答案)與相關(guān)會(huì)計(jì)登記簿核對(正確答案)與相關(guān)權(quán)證核對賬務(wù)核對工作應(yīng)遵循（）原則。*統(tǒng)一管理差別管理(正確答案)內(nèi)部制衡(正確答案)分級考核上門收款業(yè)務(wù)實(shí)行（）審批/備案制，一級分行所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)對某一客戶開辦此業(yè)務(wù)前，應(yīng)報(bào)分行公司銀行部/金融同業(yè)部等客戶主管部門、（）及運(yùn)營管理部進(jìn)行審批。*總行一級分行(正確答案)保衛(wèi)部(正確答案)合規(guī)部根據(jù)中信銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息管理辦法的規(guī)定，以下證件可以作為個(gè)人輔助證件的是（）。*居住證(正確答案)社會(huì)保障卡(正確答案)工作證(正確答案)公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明(正確答案)以下通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)可以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人居民身份證所記載的（）信息。*公民身份證號碼(正確答案)照片(正確答案)公民身份證有效期限公民身份證簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)以下（）系統(tǒng)可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人居民身份證信息。*柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)(正確答案)智慧柜臺(正確答案)新零售信貸管理系統(tǒng)(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)代銷實(shí)物貴金屬產(chǎn)品業(yè)務(wù)是指中信銀行與經(jīng)營貴金屬實(shí)物產(chǎn)品的企業(yè)合作，通過我行（）等渠道，向客戶代理銷售貴金屬實(shí)物產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。*柜臺(正確答案)網(wǎng)上銀行(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)金融商城(正確答案)關(guān)于代銷實(shí)物貴金屬的配送模式，以下說法正確的是（）。*分行設(shè)有金庫或日間庫，且有條件完成轄內(nèi)支行實(shí)物貴金屬配送的，無論鋪貨代銷還是訂貨代銷，原則上應(yīng)實(shí)現(xiàn)金庫配送，即貴金屬企業(yè)將產(chǎn)品配送至分行金庫(正確答案)金庫配送模式下，運(yùn)營管理部依據(jù)零售銀行部配送計(jì)劃，按分行現(xiàn)金配送流程，配送至支行(正確答案)分行無金庫（含二級分行和異地支行）或無法實(shí)現(xiàn)金庫配送的，可根據(jù)自身實(shí)際情況要求貴金屬企業(yè)按將產(chǎn)品直接配送至客戶取貨支行(正確答案)產(chǎn)品直接配送至支行模式下，貴金屬企業(yè)選擇第三方物流配送的，單次配送產(chǎn)品價(jià)值須在三十萬（含）以下(正確答案)我行代理銷售實(shí)物貴金屬產(chǎn)品業(yè)務(wù)，包括（）方式。*鋪貨代銷(正確答案)訂貨代銷(正確答案)配貨代銷備貨代銷關(guān)于我行代銷實(shí)物貴金屬產(chǎn)品業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。*僅開辦人民幣業(yè)務(wù)(正確答案)可以現(xiàn)金購買(正確答案)可以轉(zhuǎn)賬購買(正確答案)僅開辦人民幣、美元業(yè)務(wù)貴金屬企業(yè)每單發(fā)貨時(shí)，必須在包裝內(nèi)附帶《貴金屬產(chǎn)品發(fā)貨（配送）清單明細(xì)表》（一式兩張），《貴金屬產(chǎn)品發(fā)貨（配送）清單明細(xì)表》包括要素有（）等。*產(chǎn)品名稱、企業(yè)產(chǎn)品編號（非條形碼）(正確答案)規(guī)格、數(shù)量(正確答案)運(yùn)送目的網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)加蓋貴金屬企業(yè)公章(正確答案)關(guān)于貴金屬回購，以下說法正確的是（）。*與客戶進(jìn)行回購產(chǎn)品交接時(shí)，回購支行須在高柜處雙人（運(yùn)營人員和零售人員）完成產(chǎn)品的交接，零售人員負(fù)責(zé)產(chǎn)品的驗(yàn)收，運(yùn)營人員負(fù)責(zé)產(chǎn)品保管(正確答案)回購產(chǎn)品須按代保管物品管理(正確答案)我行代理回購時(shí)，須嚴(yán)格核查產(chǎn)品包裝是否完好無損，并核對貴金屬產(chǎn)品編號與收藏證書號是否一致(正確答案)如發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品包裝有破損，或貴金屬產(chǎn)品編號與收藏證書號不一致，不受理客戶的回購請求(正確答案)全行統(tǒng)一的柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）。*匯票專用章、結(jié)算專用章、本票專用章(正確答案)柜面業(yè)務(wù)專用章、銀企對賬專用章(正確答案)代理財(cái)稅業(yè)務(wù)專用章、回單專用章(正確答案)電子登記權(quán)屬章(正確答案)以下（）業(yè)務(wù)憑證可以加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章。*個(gè)人存款證明(正確答案)單位詢證函(正確答案)掛失止付回執(zhí)(正確答案)銀企對賬服務(wù)協(xié)議(正確答案)以下（）采用印控儀用印方式。*匯票專用章(正確答案)結(jié)算專用章(正確答案)本票專用章(正確答案)電子登記權(quán)屬章(正確答案)以下（）由一級分行運(yùn)營管理部統(tǒng)一刻制。*柜面業(yè)務(wù)專用章(正確答案)代理財(cái)稅業(yè)務(wù)專用章(正確答案)電子登記權(quán)屬章(正確答案)結(jié)算專用章印章管理員出現(xiàn)以下（）情況之一的，分行應(yīng)進(jìn)行印章管理員調(diào)整。*工作調(diào)動(dòng)或離職的(正確答案)玩忽職守，造成柜面業(yè)務(wù)印章管理重大差錯(cuò)、案件的(正確答案)受到違規(guī)違紀(jì)處分的(正確答案)因健康原因長期不能上崗工作的(正確答案)關(guān)于印控儀放置要求，以下說法正確的是（）。*在24小時(shí)監(jiān)控范圍內(nèi)(正確答案)安裝在非現(xiàn)金區(qū)的印控儀，必須與家具或墻體固定(正確答案)必須安裝在現(xiàn)金區(qū)必須放置在遠(yuǎn)離窗戶的區(qū)域關(guān)于人工用印方式的柜面業(yè)務(wù)印章，以下說法正確的是（）。*使用人員應(yīng)配置帶鎖的章盒或抽屜存入印章(正確答案)使用人員臨時(shí)離崗，必然做到“人走章收”(正確答案)午休時(shí)，應(yīng)將印章入帶鎖的抽屜營業(yè)終了，應(yīng)將印章入尾箱或保險(xiǎn)柜存放(正確答案)答案解析：正確的是：午休時(shí)，應(yīng)將印章入尾箱或保險(xiǎn)柜存放關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章檢查，以下說法正確的是（）。*各級機(jī)構(gòu)印章保管和使用人員應(yīng)于每日營業(yè)結(jié)束時(shí)對要本人負(fù)責(zé)保管和使用的印章進(jìn)行盤查(正確答案)支行會(huì)計(jì)經(jīng)理/分行賬務(wù)中心負(fù)責(zé)人第月應(yīng)對本機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)印章至少進(jìn)行一次全面盤查(正確答案)分行運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)人每半年應(yīng)對賬務(wù)中心進(jìn)行一次印章全面盤查每年年終決算前，分行運(yùn)營管理部應(yīng)組織轄屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次柜面業(yè)務(wù)印章的全面檢查(正確答案)以下屬于結(jié)算專用章使用范圍的是（）。*辦理查詢查復(fù)(正確答案)辦理客戶提交的商業(yè)匯票的委托收款(正確答案)辦理商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)背書辦理我行持有的商業(yè)匯票的提示付款(正確答案)一級分行運(yùn)營管理部應(yīng)安排兩名印章管理員,負(fù)責(zé)本分行柜面業(yè)務(wù)印章的刻制、調(diào)撥、上繳、銷毀等工作,其組成為（）。*賬務(wù)中心錄入崗賬務(wù)中心復(fù)核崗賬務(wù)中心授權(quán)崗(正確答案)支付結(jié)算管理崗(正確答案)除印章管理員以外的其他印章使用人員變更的,交接雙方核對印章實(shí)物無誤后,應(yīng)在（）或（）的監(jiān)交下,進(jìn)行印章移交。*分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人賬務(wù)中心負(fù)責(zé)人(正確答案)支行會(huì)計(jì)經(jīng)理(正確答案)支行庫管員以下由總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)刻制并下發(fā)分行使用的柜面業(yè)務(wù)印章有（）。*聯(lián)行專用章結(jié)算專用章(正確答案)匯票專用章(正確答案)本票專用章印章管理員變更的,交接雙方核對印章實(shí)物無誤后,應(yīng)在（）或（）監(jiān)交下進(jìn)行印章移交。*賬務(wù)中心負(fù)責(zé)人分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人(正確答案)支行分管運(yùn)營業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)支行行長關(guān)于用印方式,以下說法正確的是（）。*匯票專用章、結(jié)算專用章、本票專用章采用印控儀用印方式(正確答案)柜面業(yè)務(wù)專用章采用電子化用印及印控儀用印方式(正確答案)銀企對賬專用章、回單專用章采用印控儀用印方式代理財(cái)稅業(yè)務(wù)專用章采用人工用印方式(正確答案)對已納入印控儀管理的柜面業(yè)務(wù)印章,僅在（）導(dǎo)致無法正常用印等情況下方可取出。*印章清潔(正確答案)停用(正確答案)系統(tǒng)或設(shè)備故障(正確答案)手工用印以下屬于柜面業(yè)務(wù)印章用印方式的是（）。*印控儀用印(正確答案)書面審批用印電子化用印(正確答案)人工用印(正確答案)柜面業(yè)務(wù)印章應(yīng)包括（）等要素,部分印章還應(yīng)帶有日期。*行名(正確答案)章名(正確答案)編號(正確答案)行號柜面業(yè)務(wù)印章銷毀時(shí),應(yīng)由一級分行（）等部門人員共同組成監(jiān)銷小組,對銷毀全過程進(jìn)行監(jiān)督并在銷毀清單上簽章確認(rèn)。*運(yùn)營管理部(正確答案)紀(jì)檢監(jiān)察部合規(guī)部(正確答案)群工保衛(wèi)部(正確答案)以下柜面業(yè)務(wù)印章行名為一級分行名稱的是（）。*柜面業(yè)務(wù)專用章代理財(cái)稅業(yè)務(wù)專用章銀企對賬專用章(正確答案)回單專用章(正確答案)以下屬于反洗錢客戶身份識別管理環(huán)節(jié)的是（）。*新客戶身份識別(正確答案)持續(xù)身份識別(正確答案)重新識別客戶身份(正確答案)抽樣識別客戶身份以下工作屬于反洗錢運(yùn)營條線工作職責(zé)的是（）。*大額與可疑交易監(jiān)測報(bào)告(正確答案)客戶身份資料及交易記錄保存(正確答案)運(yùn)營條線反洗錢名單監(jiān)控(正確答案)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分(正確答案)在反洗錢審查工作中，遇到以下哪些情形應(yīng)拒絕為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)？*不配合客戶身份識別(正確答案)客戶涉嫌販毒(正確答案)客戶被列入恐怖融資名單(正確答案)客戶拒絕提供身份證件(正確答案)對于日常支付結(jié)算中存在代辦關(guān)系的，根據(jù)反洗錢工作要求應(yīng)在核心系統(tǒng)中登記代理人哪些信息？*姓名(正確答案)聯(lián)系方式(正確答案)居住地址身份證件種類及號碼(正確答案)根據(jù)反洗錢工作要求，發(fā)生以下哪些情形需對客戶信息進(jìn)行重新識別？*客戶身份證明文件到期(正確答案)非自然人客戶要求變更注冊資本(正確答案)客戶姓名與恐怖融資分子姓名相同(正確答案)非自然人客戶經(jīng)營情況異常(正確答案)我行的重要空白憑證,是指無面額的、經(jīng)銀行或客戶確認(rèn)后即具有特定效力的空白憑證及重要憑據(jù),包括（）。*匯票(正確答案)本票(正確答案)個(gè)人儲(chǔ)蓄存單(正確答案)詢證函答案解析：D選項(xiàng)不屬于重要空白憑證分行應(yīng)使用金庫或?qū)Ｓ脦旆勘９苤匾瞻讘{證,專用庫房應(yīng)滿足的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。*庫房設(shè)置至少配備雙鎖的庫門(正確答案)庫房如有窗戶,應(yīng)設(shè)有防護(hù)措施,如金屬防護(hù)欄、防護(hù)網(wǎng)等(正確答案)庫房及進(jìn)出庫房的通道應(yīng)安裝視頻監(jiān)控設(shè)備,做到監(jiān)控?zé)o死角(正確答案)庫房應(yīng)保持整潔,做到防火、防燥、防水、防潮、防蟲、防鼠等(正確答案)分行收到印制廠商發(fā)送的重要空白憑證時(shí),應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)接收并檢查,審核流程包括（）。*核對發(fā)貨清單(正確答案)檢查憑證種類、數(shù)量及號碼無誤(正確答案)抽驗(yàn)質(zhì)量合格(正確答案)辦理入庫手續(xù)(正確答案)分行收到營業(yè)機(jī)構(gòu)重要空白憑證申領(lǐng)或上繳申請后,以下處理正確的是（）。*重要空白憑證管庫員審核其申請的合理性(正確答案)申請合理并經(jīng)庫房主管審批后,由一名管庫員辦理重要空白憑證出、入庫手續(xù)出庫時(shí)應(yīng)按照憑證號碼從小到大順序辦理(正確答案)申請不合理,管庫員應(yīng)將申請作廢中止答案解析：申請合理并經(jīng)庫房主管審批后,由兩名管庫員共同辦理重要空白憑證出、入庫手續(xù),出庫時(shí)應(yīng)按照憑證號碼從小到大順序辦理；申請不合理,管庫員應(yīng)將申請退回營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)期間,柜員的重要空白憑證應(yīng)存放于（）中。*尾箱(正確答案)檔案盒帶鎖的抽屜(正確答案)保險(xiǎn)柜(正確答案)答案解析：營業(yè)期間,柜員的重要空白憑證應(yīng)存放于尾箱、帶鎖的抽屜或保險(xiǎn)柜中關(guān)于重要空白憑證的使用,以下說法錯(cuò)誤的是（）。*應(yīng)由銀行簽發(fā)的重要空白憑證,不得交由客戶簽發(fā)重要空白憑證應(yīng)按規(guī)定用途使用,嚴(yán)禁移作他用原則上不得將重要空白憑證帶出營業(yè)場所簽發(fā),確因業(yè)務(wù)需要帶出營業(yè)場所的,應(yīng)經(jīng)支行行長審批后辦理(正確答案)原則上,重要空白憑證應(yīng)按照憑證號碼從小到大順序簽發(fā)或出售,任何情況下都不得跳號使用(正確答案)答案解析：C選項(xiàng)原則上不得將重要空白憑證帶出營業(yè)場所簽發(fā),確因業(yè)務(wù)需要帶出營業(yè)場所的,應(yīng)經(jīng)分行運(yùn)營管理部門審批后辦理；D選項(xiàng)原則上,重要空白憑證應(yīng)按照憑證號碼從小到大順序簽發(fā)或出售,不得跳號,確因客戶特殊要求需跳號使用的,應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)經(jīng)理審批后辦理關(guān)于重要空白憑證的使用,以下說法正確的是（）。*重要空白憑證填寫或打印錯(cuò)誤,應(yīng)在憑證上用紅線劃銷并在上方更正,經(jīng)辦人和會(huì)計(jì)經(jīng)理簽章后可繼續(xù)使用客戶購買重要空白憑證時(shí),應(yīng)填寫相關(guān)憑證并加蓋預(yù)留印鑒,柜員核驗(yàn)印鑒無誤后,為客戶辦理出售手續(xù)(正確答案)出售的支票應(yīng)加蓋或打印客戶存款賬號及開戶銀行名稱,也可交由客戶自行填寫客戶銷戶時(shí)應(yīng)將剩余的重要空白憑證全部交回開戶銀行,因故無法交回的,應(yīng)由其出具說明并保證承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任后,方可為其辦理銷戶手續(xù)(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)重要空白憑證填寫或打印錯(cuò)誤,應(yīng)在憑證上加蓋“作廢”戳記并剪角后,隨當(dāng)日憑證裝訂；C選項(xiàng)出售的支票應(yīng)加蓋或打印客戶存款賬號及開戶銀行名稱,不得交由客戶自行填寫重要空白憑證銷毀時(shí),應(yīng)由（）等部門人員共同組成監(jiān)銷小組,對銷毀全過程進(jìn)行監(jiān)督并在銷毀清單上簽章確認(rèn)。*分行運(yùn)營管理部(正確答案)分行合規(guī)部(正確答案)分行群工保衛(wèi)部(正確答案)分行辦公室答案解析：重要空白憑證銷毀時(shí),應(yīng)由分行運(yùn)營管理、合規(guī)和群工保衛(wèi)等部門人員共同組成監(jiān)銷小組,對銷毀全過程進(jìn)行監(jiān)督并在銷毀清單上簽章確認(rèn)關(guān)于分行重要空白憑證庫房的查庫頻率,以下說法正確的是（）。*庫房主管每月至少全面檢查1次(正確答案)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人每季度至少全面檢查1次(正確答案)分行分管行領(lǐng)導(dǎo)每半年至少全面檢查1次(正確答案)分行行長每年至少全面檢查1次(正確答案)關(guān)于柜員尾箱重要空白憑證的檢查頻率,以下說法正確的是（）。*會(huì)計(jì)經(jīng)理每周至少抽查1次,每月至少全面檢查1次(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)分管行領(lǐng)導(dǎo)每季度至少全面檢查1次支行行長每半年至少全面檢查1次分行運(yùn)營管理部門應(yīng)定期或不定期地檢查轄屬機(jī)構(gòu)柜員尾箱(正確答案)答案解析：B選項(xiàng)營業(yè)機(jī)構(gòu)分管行領(lǐng)導(dǎo)每半年至少全面檢查1次；C選項(xiàng)支行行長每年至少全面檢查1次關(guān)于重要空白憑證管理相關(guān)要求表述正確的是（）。*重要空白憑證庫房不得存入私人物品和其他無關(guān)物品(正確答案)重要空白憑證庫房的管庫員不得兼任重要空白憑證記賬崗位(正確答案)重要空白憑證庫房的管庫員不得兼管重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章(正確答案)重要空白憑證庫房實(shí)行雙人管庫,除庫房主管、管庫員之外的其他人員進(jìn)入重要空白憑證庫房時(shí),由兩名管庫員在場陪同即可答案解析：D選項(xiàng)除庫房主管、管庫員之外的其他人員進(jìn)入重要空白憑證庫房時(shí),庫房主管及兩名管庫員均應(yīng)全程在場陪同關(guān)于重空調(diào)繳業(yè)務(wù),以下（）需會(huì)計(jì)經(jīng)理審核。*營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員申領(lǐng)或上繳重要空白憑證(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員之間確因緊急業(yè)務(wù)需要辦理重要空白憑證移交(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)向分行申領(lǐng)或上繳重要空白憑證(正確答案)同時(shí)具有重要空白憑證庫管角色與柜員角色的柜員,向支行重要空白憑證庫申領(lǐng)或上繳重要空白憑證(正確答案)以下屬于合作方重要空白憑證的是（）。*美國非移民簽證費(fèi)收據(jù)(正確答案)安邦人壽保險(xiǎn)公司保單(正確答案)旅行支票外幣攜帶證答案解析：C選項(xiàng)旅行支票屬于有價(jià)單證；D選項(xiàng)外幣攜帶證屬于重要空白憑證以下業(yè)務(wù)場景中需客戶出示有效身份證件方可辦理的是（）。*人民幣6萬元的現(xiàn)金存入本人賬戶(正確答案)到期全部支取3萬元本人定期存單網(wǎng)上銀行解鎖業(yè)務(wù)(正確答案)打印本人賬戶明細(xì)(正確答案)答案解析：B不需要出示身份證件為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,應(yīng)當(dāng)（）。*識別客戶身份(正確答案)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人(正確答案)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件復(fù)印件或者影印件(正確答案)以下收入屬于境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯的是（）。*捐贈(zèng)(正確答案)遺產(chǎn)繼承收入(正確答案)職工報(bào)酬(正確答案)保險(xiǎn)外匯收入(正確答案)以下業(yè)務(wù)可由代理人至我行辦理的是（）。*借記卡解掛借記卡掛失(正確答案)憑證式國債購買(正確答案)個(gè)人存款證明開立(正確答案)答案解析：A不可代辦以下僅限客戶本人辦理的柜面業(yè)務(wù)是（）。*變更取款方式(正確答案)理財(cái)簽約、購買(正確答案)因消磁、污損等原因更換借記卡(正確答案)書面掛失答案解析：D可以代辦個(gè)人客戶信息修改操作中,應(yīng)由客