晉中銀行太原分行2020年全員征信合規(guī)考試附有答案

晉中銀行太原分行2020年全員征信合規(guī)考試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________所在部門：________________________工號:________________________聯(lián)系電話：________________________一、單選題（共5題，每題5分，共25分）1.個人信用報(bào)告反映了個人的信用狀況，必須合規(guī)查詢和使用，通過以下()途徑，可以獲取個人信用報(bào)告。[單選題]*A.通過本人授權(quán)、法定目的、本人授權(quán)與法定目的相結(jié)合(正確答案)B.通過非本人授權(quán)、法定目的C.只能通過本人授權(quán)D.只能通過法定目的2.

對于侵犯公民個人信息犯罪，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、犯罪的違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判處罰金。罰金數(shù)額一般在違法所得的()以上()以下。[單選題]*A.一倍五倍(正確答案)B.三倍五倍C.五倍十倍3.下列哪個部門可以受理個人信用報(bào)告異議申請？[單選題]*A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行(正確答案)B.工商行政管理部門C.銀監(jiān)局D.稅務(wù)部門4.個人在何種情況下可以查詢他人信用報(bào)告。[單選題]*A.提供委托人的有效身份證件原件即可B.提供代理人的有效身份證件原件即可C.取得他人授權(quán)，提供委托人和代理人有效身份證件原件、授權(quán)委托公證證明(正確答案)D.委托人有效身份證件原件、授權(quán)委托公證證明。5.信用報(bào)告被喻為()。[單選題]*A.經(jīng)濟(jì)快車B.經(jīng)濟(jì)身份證(正確答案)C.經(jīng)濟(jì)品牌D.以上都是二、多選題（共5題，每題7分，共35分。少選則選對一個得1分，選錯一個不得分，全部選對得7分）6.非銀行信用信息是個人征信系統(tǒng)從其他部門采集的、可以反映客戶()的信息*A.客戶收入(正確答案)B.繳欠費(fèi)(正確答案)C.貸款明細(xì)D.信用卡賬戶明細(xì)E.其他資產(chǎn)狀況(正確答案)7.非法獲取、出售或者提供公民個人信息，具有下列哪幾種情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。*A.違法所得五千元以上的(正確答案)B.將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息出售或者提供給他人，數(shù)量或者數(shù)額達(dá)到第三項(xiàng)至第七項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)一半以上的(正確答案)C.曾因侵犯公民個人信息受過刑事處罰或者二年內(nèi)受過行政處罰，又非法獲取、出售或者提供公民個人信息的(正確答案)D.非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息三十條以上的8.征信報(bào)告從()方面記錄“逾期”。*A.當(dāng)前逾期期數(shù)(正確答案)B.當(dāng)前逾期金額(正確答案)C.逾期持續(xù)月數(shù)(正確答案)D.逾期金額(正確答案)E.逾期月份(正確答案)9.向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供或者查詢信息的機(jī)構(gòu)違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。*A.違法提供或者出售信息(正確答案)B.因過失泄露信息(正確答案)C.未經(jīng)同意查詢個人信息或者企業(yè)的信貸信息(正確答案)D.未按照規(guī)定處理異議或者對確有錯誤、遺漏的信息不予更正(正確答案)E.拒絕、阻礙國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料(正確答案)10.

征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫運(yùn)行機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。*A.竊取或者以其他方式非法獲取信息(正確答案)B.采集禁止采集的個人信息或者未經(jīng)同意采集個人信息(正確答案)C.違法提供或者出售信息；(正確答案)D.因過失泄露信息(正確答案)E.逾期不刪除個人不良信息(正確答案)三、判斷題（共10題，每題4分，共40分）11.違反國家有關(guān)規(guī)定，通過購買、收受、交換等方式獲取公民個人信息，或者在履行職責(zé)、提供服務(wù)過程中收集公民個人信息的，屬于刑法第二百五十三條之第三款規(guī)定的“以其他方法非法獲取公民個人信息”。[判斷題]*對(正確答案)錯12.個人信用報(bào)告是個人征信系統(tǒng)提供的最基礎(chǔ)產(chǎn)品，它記錄了客戶與銀行之間發(fā)生的信貸交易的歷史信息。只要客戶在銀行辦理過信用卡、貸款、為他人貸款擔(dān)保等信貸業(yè)務(wù)，其在銀行登記過的基本信息和賬戶信息就會通過商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)報(bào)送而進(jìn)入個人征信系統(tǒng)，從而形成了客戶的信用報(bào)告。[判斷題]*對(正確答案)錯13.個人征信系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)了在全國所有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)都能接入并查詢?nèi)魏蝹€人在全國范圍內(nèi)的信用信息。[判斷題]*對(正確答案)錯14.個人信用報(bào)告中公安部身份信息核查結(jié)果實(shí)時來自于公安部公民信息共享平臺的信息。[判斷題]*對(正確答案)錯15.個人信用報(bào)告中的信息主要有六個方面：公安部身份信息核查結(jié)果、單位基本信息、銀行信貸交易信息、非銀行信用信息、本人聲明及異議標(biāo)注和查詢歷史信息。[判斷題]*對錯(正確答案)16.根據(jù)《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》規(guī)定，征信服務(wù)中心及其工作人員不得違反法律、法規(guī)及本辦法的規(guī)定，篡改、損毀、泄露或非法使用個人信用信息，不得與自然人、法人、其它組織惡意串通，提供虛假信用報(bào)告。[判斷題]*對(正確答案)錯17.中國人民銀行征信中心沒有“黑名單”。征信中心只是客觀地收集和展示客戶的信用信息，不對客戶信息做任何評價。[判斷題]*對(正確答案)錯18.不管是商業(yè)銀行、消費(fèi)者還是人民銀行，查詢者查詢個人信用報(bào)告時都必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)，無需留存被查詢?nèi)说纳矸葑C件復(fù)印件。[判斷題]*對錯(正確答案)19.向征信機(jī)構(gòu)查詢個