2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(kù)(附帶答案)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(kù)(附帶答案)

單選題（共50題）1、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金【答案】A2、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專(zhuān)業(yè)性【答案】C3、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.公司經(jīng)理層D.紀(jì)律檢查委員會(huì)【答案】C4、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)？（）A.上市交易的股票B.上市交易的債券C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】D5、我國(guó)對(duì)基金公開(kāi)募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。A.核準(zhǔn)制B.注冊(cè)制C.公司制D.契約制【答案】B6、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B7、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.合理就業(yè)D.專(zhuān)業(yè)審慎【答案】A8、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A9、（2021年真題）下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C10、私人銀行客戶(hù)是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶(hù)。A.600萬(wàn)元B.500萬(wàn)元C.300萬(wàn)元D.100萬(wàn)元【答案】A11、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告D.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)【答案】B12、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是（）。A.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則C.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則【答案】A14、投資基金的目的是獲得（）。A.投資收益B.資產(chǎn)保值C.資產(chǎn)保障D.資產(chǎn)升值【答案】A15、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。A.功能互補(bǔ)B.表現(xiàn)形式相同C.調(diào)整范圍不同D.都是行為規(guī)范【答案】B16、對(duì)于非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6【答案】D17、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以（）。A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會(huì)議【答案】D19、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開(kāi)放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開(kāi)放式基金【答案】A20、基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理【答案】C21、某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷(xiāo)售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷(xiāo)售服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過(guò)往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B.小王也想買(mǎi)A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買(mǎi)C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介【答案】C22、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金【答案】C23、按交割期限，金融市場(chǎng)分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】D24、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B25、(2017年)下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C26、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒(méi)有價(jià)格漲跌幅限制【答案】A27、(2016年)當(dāng)公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長(zhǎng)可以行使的權(quán)利（）A.及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議B.對(duì)公司運(yùn)作中存在的問(wèn)題進(jìn)行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)D.基金公司總經(jīng)理對(duì)存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B28、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D29、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管B.對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)高風(fēng)險(xiǎn)股票的行為進(jìn)行監(jiān)控D.對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理【答案】D30、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿(mǎn)不能滿(mǎn)足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用【答案】C31、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)【答案】C32、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額特有人大會(huì)C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D33、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位【答案】C34、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用【答案】D35、當(dāng)前我國(guó)QDII基金的認(rèn)購(gòu)程序的步驟不包括（）。A.審核B.開(kāi)戶(hù)C.認(rèn)購(gòu)D.確認(rèn)【答案】A36、（2019年真題）關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類(lèi)重大風(fēng)險(xiǎn)C.專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A37、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.10B.45C.15D.30【答案】B38、《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，基金客戶(hù)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐月備份并異地妥善存放C.逐日備份并異地妥善存放D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放【答案】C39、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)（）個(gè)月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】B40、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】A41、開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】B42、(2016年)不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A43、在基金開(kāi)始募集前，基金管理人需要公告的事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.采取未知價(jià)法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出【答案】C45、(2016年)（）通常只能夠被申購(gòu)和贖回。A.母基金份額B.子基金份額C.A類(lèi)份額D.B類(lèi)份額【答案】A46、QDII基金為除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D47、對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督，以下屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D48、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告【答案】C49、下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率