初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)檢測(cè)?？糂卷附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)檢測(cè)模考B卷附答案

單選題（共50題）1、下列對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是()。A.在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字C.商業(yè)銀行按需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳資料，應(yīng)按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)D.在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估【答案】A2、（2018年真題）下列產(chǎn)品組合中，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)最低的是（）。A.活期存款、股票型基金、債券B.定期存款、活期存款、股票C.銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債D.債券、基金、股票【答案】C3、（2017年真題）王先生存入銀行1000元，假設(shè)年利率為5％，5年后復(fù)利終值是（）萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.1296B.1250C.1276D.1278【答案】C4、某項(xiàng)投資的年利率為5％，某人想通過(guò)一年的投資得到1萬(wàn)元，那么其在當(dāng)前的投資應(yīng)該為()元。(答案取近似數(shù)值)A.8765.21B.6324.56C.9523.81D.1050.00【答案】C5、（2021年真題）金融期貨合約的特征不包括（）A.可以通過(guò)對(duì)沖進(jìn)行履約B.非標(biāo)準(zhǔn)化合約C.由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保D.合約價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額【答案】B6、趙先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5％，按照單利計(jì)算，5年后能取到的總額為()元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】C7、下列哪一項(xiàng)不屬于基金子公司產(chǎn)品的特征？（）A.產(chǎn)品收益率相對(duì)較高B.產(chǎn)品參與人相對(duì)較多C.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度不高D.抗風(fēng)險(xiǎn)能力高【答案】D8、從風(fēng)險(xiǎn)承受能力角度評(píng)價(jià)，以下不適合推薦給衰老期家庭的產(chǎn)品是()。A.養(yǎng)老險(xiǎn)B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】C9、（2018年真題）如果從第一年開始到第10年結(jié)束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為6％，則這一系列的現(xiàn)金流的現(xiàn)值是（）元。（答案取近似數(shù)值）A.173600B.44866C.73600D.144866【答案】C10、（2018年真題）信托公司因違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由（）自擔(dān)。A.受益者B.委托者C.委托者和受托者平分D.受托者【答案】B11、（2017年真題）民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是（）。A.公平原則B.等價(jià)有償原則C.誠(chéng)信原則D.自愿原則【答案】C12、下列融資方式中，不屬于直接融資方式的是（）。A.公司發(fā)行股票B.儲(chǔ)戶向銀行存款，銀行將其貸給資金短缺的企業(yè)C.發(fā)行國(guó)庫(kù)券D.公司在支付貨款時(shí)使用商業(yè)匯票【答案】B13、《安全生產(chǎn)許可證條例》是根據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定制定的，為了嚴(yán)格規(guī)范安全生產(chǎn)條件，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理，防止和減少生產(chǎn)安全事故。A.《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》B.《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》C.《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》D.《中華人民共和國(guó)建筑法》【答案】A14、根據(jù)()需求層次理論，人的需求從低到高可以分為五個(gè)層次。A.凱爾曼B.霍蘭夫C.馬斯洛D.羅杰斯【答案】C15、根據(jù)F·莫迪利亞尼等家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的理財(cái)策略是（）。A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，投資部分貨幣型基金B(yǎng).適當(dāng)投資債券型基金C.不應(yīng)使用銀行信貸工具D.適當(dāng)投資股票等高成長(zhǎng)性產(chǎn)品【答案】C16、（2019年真題）如果從第1年開始到第10年結(jié)束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為8%，則這一系列現(xiàn)金流在第10年結(jié)束時(shí)的終值為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】A17、（2018年真題）假定某投資者欲在3年后獲得133100元，年投資收益率為10％，那么他現(xiàn)在需要投資（）元。A.93100B.100310C.103100D.100000【答案】D18、年金是在某個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。A.定期定額購(gòu)買基金的月投資款B.每月家庭日用品費(fèi)用支出C.房賃月供D.養(yǎng)老金【答案】B19、（2017年真題）年金終值是指（）。A.一系列等額付款的終值之和B.在給定的回報(bào)率下年金現(xiàn)金流的終值之和C.某特定時(shí)間段內(nèi)收到的等額現(xiàn)金流量D.一系列等額收款的終值之和【答案】B20、（2019年真題）商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的（）。A.壓力測(cè)試B.性能測(cè)試C.流程測(cè)試D.強(qiáng)度測(cè)試【答案】A21、下列關(guān)于期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品中量化打新類產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的是（）。A.資金容量較大，風(fēng)險(xiǎn)收益可控，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好適中的銀行客戶B.風(fēng)格穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)較小，在高收益資產(chǎn)稀缺背景下，可獲得穩(wěn)健的套利機(jī)會(huì)C.潛在收益明顯上升，可與貨幣基金投資結(jié)合，實(shí)現(xiàn)相對(duì)穩(wěn)健的投資收益D.借助計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，根據(jù)數(shù)量化模型產(chǎn)生的買賣信號(hào)進(jìn)行投資交易【答案】B22、在理財(cái)方案執(zhí)行過(guò)程中，專業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.目標(biāo)明確原則B.了解原則C.誠(chéng)信原則D.連續(xù)性原則【答案】A23、（2018年真題）下列機(jī)構(gòu)中，屬于金融市場(chǎng)交易中介的是（）。A.有價(jià)證券承銷人B.律師事務(wù)所C.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】A24、（2018年真題）商業(yè)銀行一般會(huì)根據(jù)客戶的（）對(duì)客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財(cái)需求的共性。A.年齡B.資產(chǎn)規(guī)模C.性別D.區(qū)域【答案】B25、理財(cái)師在收集客戶信息時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于客戶的定量信息？（）A.家庭各類利潤(rùn)額度B.家庭各類資產(chǎn)額度C.家庭各類負(fù)債額度D.家庭儲(chǔ)蓄額度【答案】A26、證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行，其中，公募發(fā)行的特征是()。A.發(fā)行公司只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象B.事先確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)公開C.事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，向社會(huì)廣大投資者公開D.雖然事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，但是不向社會(huì)廣大投資者公開【答案】C27、()是直接以現(xiàn)金的形式將盈余分配給保單持有人。A.現(xiàn)金紅利B.增額紅利C.派發(fā)新股D.其他【答案】A28、（2018年真題）目前在銀行代理的保險(xiǎn)中占據(jù)市場(chǎng)主流的險(xiǎn)種主要是分紅險(xiǎn)和（）。A.意外險(xiǎn)B.車險(xiǎn)C.萬(wàn)能險(xiǎn)D.責(zé)任險(xiǎn)【答案】C29、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的敘述，不正確的是()。A.重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況B.可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查C.不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查D.應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查【答案】C30、美國(guó)心理學(xué)家艾伯特·梅拉別恩根據(jù)實(shí)驗(yàn)研究指出，在溝通結(jié)果或效果上，各部分所占的比例正確的是（）。A.語(yǔ)言占55％B.聲音占55％C.語(yǔ)體占55％D.面部表情占38％【答案】C31、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以（）為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)。A.財(cái)產(chǎn)B.信用C.利益D.財(cái)產(chǎn)及相關(guān)利益【答案】D32、某農(nóng)場(chǎng)向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)，他們簽訂了一份半年后以某一價(jià)格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是（）合約。A.期權(quán)B.期貨C.遠(yuǎn)期D.互換【答案】C33、下列關(guān)于銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。A.是銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.是銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)C.形成銀行的利息收入D.形成銀行的非利息收入【答案】D34、（2018年真題）如果投資者預(yù)期某項(xiàng)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將會(huì)上漲，那么他可以（）。A.買入看跌期權(quán)B.賣出看漲期權(quán)C.賣出該項(xiàng)資產(chǎn)D.買入看漲期權(quán)【答案】D35、風(fēng)險(xiǎn)厭惡者更傾向于下列選擇中的（）。A.90％的可能損失4000美元，10％的可能獲得10000美元B.80％的可能損失6000美元，20％的可能獲得6000美元C.確定的4000美元收入D.80％的可能獲得6000美元，20％的可能獲得0美元【答案】C36、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)D.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋【答案】A37、下列（）屬于境外主要股票價(jià)格指數(shù)。A.滬深300指數(shù)B.深圳綜合指數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)普爾債券價(jià)格指數(shù)D.道瓊斯股票價(jià)格指數(shù)【答案】D38、一般而言，下列關(guān)于基金子公司產(chǎn)品的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人B.開展組合投資業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)大C.給客戶的收益相對(duì)不靈活D.在產(chǎn)品開發(fā)過(guò)程中開發(fā)成本低【答案】C39、與房地產(chǎn)、古玩等投資相比，黃金投資的流動(dòng)性和變現(xiàn)性()。A.更高B.更低C.一樣D.可能高，也可能低【答案】A40、根據(jù)《民法總則》規(guī)定，民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是（）。A.透明原則B.公正原則C.公平原則D.誠(chéng)信原則【答案】D41、下列不屬于房地產(chǎn)投資方式的是（）。A.房地產(chǎn)購(gòu)買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.房地產(chǎn)擔(dān)保【答案】D42、在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類的方法中，()是最著名、最常用的客戶分類方法。A.按財(cái)富觀分類法B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類法C.按交際風(fēng)格分類法D.生命周期理論【答案】D43、（2018年真題）下列關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約所具有的套期保值功能B.期貨合約實(shí)質(zhì)上是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約C.期貨合約的流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期合約高D.遠(yuǎn)期合約在到期時(shí)才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實(shí)現(xiàn)【答案】A44、國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的成熟時(shí)期是()。A.20世紀(jì)80年代末到90年代B.21世紀(jì)初到2005年C.20世紀(jì)90年代中后期D.20世紀(jì)60年代到80年代【答案】C45、（2021年真題）李先生夫婦剛退休，兩個(gè)子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲(chǔ)蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù)此，他們應(yīng)處于生命周期的階段是（）A.家庭成長(zhǎng)期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】B46、開放式基金和封閉式基金份額的價(jià)格基礎(chǔ)分別為（）。A.供求關(guān)系，基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)凈值，供求關(guān)系C.供求關(guān)系，供求關(guān)系D.基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值【答案】B47、金融市場(chǎng)交易的對(duì)象是貨幣、資金、信用以及其他金融工具，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)的特點(diǎn)是（）。A.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性B.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性C.市場(chǎng)商品的特殊性D.交易主體角色可變性【答案】C48、產(chǎn)生職業(yè)病危害的用人單位，應(yīng)當(dāng)在（）設(shè)置公告欄，公布有關(guān)職業(yè)病防治的規(guī)章制度、操作規(guī)程、職業(yè)病危害事故應(yīng)急救援措施和工作場(chǎng)所職業(yè)病危害因素檢測(cè)結(jié)果。A.顯著位置B.醒目位置C.明顯位置D.空曠位置【答案】B49、QDII產(chǎn)品投資金融衍生品應(yīng)限于（）。A.實(shí)物商品衍生品B.投資組合避險(xiǎn)或有效管理C.放大交易D.進(jìn)行投機(jī)操作【答案】B50、（2017年真題）下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是（）。A.按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.按照交易方式劃分，金融衍生工具可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換D.按交易價(jià)段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)【答案】C多選題（共30題）1、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地，在拆除塔吊過(guò)程中，由于操作平臺(tái)拉桿螺絲損壞導(dǎo)致平臺(tái)傾斜，標(biāo)準(zhǔn)節(jié)下滑，1名拆除工正在掛鉤時(shí)，不慎從10米左右處和標(biāo)準(zhǔn)節(jié)一起墜落，經(jīng)搶救無(wú)效死亡。同年1月，該企業(yè)還發(fā)生過(guò)1人死亡的高處墜落事故。事故發(fā)生后，施工總承包單位未向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政主管部門及時(shí)上報(bào)事故情況，屬瞞報(bào)、遲報(bào)建筑施工生產(chǎn)安全事故行為。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，回答如下問(wèn)題：A.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加30日B.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加60日C.暫扣時(shí)限為在上一次暫扣時(shí)限的基礎(chǔ)上再增加90日D.吊銷【答案】A2、內(nèi)含報(bào)酬率是指（）。A.投資報(bào)酬與總投資的比率B.項(xiàng)目投資實(shí)際可望達(dá)到的報(bào)酬率C.投資報(bào)酬現(xiàn)值與總投資現(xiàn)值的比率D.使投資方案凈現(xiàn)值為零的貼現(xiàn)率E.投資報(bào)酬與凈資產(chǎn)的比率【答案】BD3、我國(guó)發(fā)行的短期債券期限一般為（）。A.3個(gè)月B.4個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月E.12個(gè)月【答案】ACD4、下列施工現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員的行為，錯(cuò)誤的是（）。A.焊工與油漆工在同時(shí)、同部位上下交叉作業(yè)B.油漆工作業(yè)時(shí)穿著不易產(chǎn)生靜電的工作服C.木工操作間采用阻燃材料搭建D.材料入庫(kù)前進(jìn)行檢查，確認(rèn)無(wú)火種等隱患后，方可入庫(kù)【答案】A5、下列各項(xiàng)中，不屬于債券投資風(fēng)險(xiǎn)的有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.贖回風(fēng)險(xiǎn)E.提前償付風(fēng)險(xiǎn)【答案】AB6、下列選項(xiàng)中，符合《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定的是（）。A.保險(xiǎn)代理人為保險(xiǎn)人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，由保險(xiǎn)代理人承擔(dān)責(zé)任B.保險(xiǎn)人委托保險(xiǎn)代理人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理人簽訂委托代理協(xié)議，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他代理事項(xiàng)C.保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任D.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任E.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保臉經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任，保險(xiǎn)人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任【答案】BCD7、銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.提前終止風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD8、下列關(guān)于債券市場(chǎng)交易價(jià)格的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()。A.債券發(fā)行后，絕大多數(shù)在流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))上按不同的價(jià)格進(jìn)行交易B.交易價(jià)格的高低，取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場(chǎng)利率以及人們對(duì)通貨膨脹率的預(yù)期等C.一般來(lái)說(shuō)，債券價(jià)格與到期收益率成正比D.債券價(jià)格越高，從二級(jí)市場(chǎng)上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越高E.債券價(jià)格越低，從二級(jí)市場(chǎng)上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低【答案】CD9、下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述，正確的有()。A.銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進(jìn)行B.受托人不承擔(dān)無(wú)過(guò)失的損失風(fēng)險(xiǎn)C.按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托D.信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便，具有較好的流動(dòng)性E.信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔(dān)【答案】ABC10、下列表述中，正確的有（）。A.當(dāng)利率大于零，計(jì)息期大于1的情況下，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)一定都小于1B.當(dāng)利率大于零，計(jì)息期大于1的情況下，普通年金現(xiàn)值系數(shù)一定都大于1C.當(dāng)利率大于零，計(jì)息期大于1的情況下，復(fù)利終值系數(shù)一定都大于1D.當(dāng)利率大于零，計(jì)息期大于1的情況下，普通年金終值系數(shù)一定都大于1E.當(dāng)利率大于零，計(jì)息期大于1的情況下，普通年金終值系數(shù)一定都小于1【答案】ABCD11、對(duì)重大、特別重大生產(chǎn)安全事故有責(zé)任的單位主要負(fù)責(zé)人，（）不得擔(dān)任本行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人。A.5年之內(nèi)B.10年之內(nèi)C.終身D.視情況而定【答案】C12、初次接觸客戶階段，理財(cái)師重點(diǎn)工作包括()。A.禮節(jié)性問(wèn)候B.了解客戶需求C.尋找突破口D.業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)E.跟蹤服務(wù)【答案】ABCD13、建設(shè)單位未提供建設(shè)工程安全生產(chǎn)作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所需費(fèi)用的，責(zé)令限期改正；逾期未改正的，（）。A.給予罰款B.給予刑事處罰C.給予警告D.工程停止施工【答案】D14、下列選項(xiàng)中，屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。A.確定遺產(chǎn)繼承人的財(cái)務(wù)狀況B.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式C.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以償還其債務(wù)D.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持E.確定遺產(chǎn)的清算人【答案】BCD15、金融衍生工具的特點(diǎn)有（）。A.可復(fù)制性B.杠桿特征C.收益性D.風(fēng)險(xiǎn)性E.可轉(zhuǎn)讓性【答案】AB16、（2018年真題）債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.提前償付風(fēng)險(xiǎn)D.再投資風(fēng)險(xiǎn)E.贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD17、理財(cái)客戶購(gòu)買信托產(chǎn)品時(shí)需要考慮的因素包括（）。A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)C.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)D.信托公司風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD18、直接融資區(qū)別于間接融資在于（）。A.融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中B.金融中介機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多，吸收存款的起點(diǎn)低，能夠廣泛籌集社會(huì)各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金C.在直接融資中，融資的風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人獨(dú)自承擔(dān)D.降低融資成本E.有助于解決由于信息不對(duì)稱所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題【答案】BCD19、金融衍生品市場(chǎng)的功能有（）。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能D.提高交易效率功能E.優(yōu)化資源配置功能【答案】ABD20、（2019年真題）合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.財(cái)富B.品德C.專業(yè)資格證書D.服務(wù)E.專業(yè)能力【答案】BD21、我國(guó)銀行理財(cái)師的職業(yè)道德準(zhǔn)則包括（）。A.遵紀(jì)守法B.保守秘密C.正直守信D.勤勉盡職E.專業(yè)勝任【答案】ABCD22、關(guān)于交換名片，下列做法正確的有（）。A.名片不要和錢包、筆記本等放在一起，原則上應(yīng)該使用名片夾B.名片