初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力練習(xí)題(一)及答案打印

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力練習(xí)題(一)及答案打印

單選題（共50題）1、中央銀行的（）、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管、存款保險(xiǎn)制度是構(gòu)成金融安全網(wǎng)的三大支柱。A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度B.保證金制度C.最后貸款人制度D.貨幣政策【答案】C2、下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)及其衡量指標(biāo)，說法不正確的是（）。A.充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長B.物價(jià)穩(wěn)定與通貨膨脹率C.國際收支平衡與國際收支D.經(jīng)濟(jì)增長與國內(nèi)生產(chǎn)總值【答案】A3、行為人不具有代理權(quán)，但以他人的名義與第三人進(jìn)行的代理行為，稱為()。A.無權(quán)代理B.有權(quán)代理C.授權(quán)代理D.法定代理【答案】A4、下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機(jī)制的是（）。A.決策執(zhí)行B.職責(zé)邊界C.組織架構(gòu)D.履職要求【答案】A5、關(guān)于債券投資收益率，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.名義收益率沒有考慮債券市場(chǎng)價(jià)格對(duì)投資者收益產(chǎn)生的影響，無法準(zhǔn)確衡量債券投資的實(shí)際收益B.即期收益率未考慮債券買賣差價(jià)所能獲得的資本利得收益，不能全面反映債券投資的收益C.持有期收益率比較充分地反映了實(shí)際收益率，作為投資決策的參考，具有很強(qiáng)的客觀性D.在事前進(jìn)行決策時(shí)，到期收益率也能夠作為決策的參考，但僅適用于持有到期的債券【答案】C6、下列關(guān)于借記卡的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.不能透支B.不可以預(yù)借現(xiàn)金C.有存款利息D.申辦須進(jìn)行資信審查【答案】D7、下列關(guān)于人民幣的表述，錯(cuò)誤的是()。A.人民幣的印制、發(fā)行、兌換、收回、銷毀等工作由中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理部門共同負(fù)責(zé)B.以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收C.人民幣的法定管理部門是中國人民銀行D.人民幣是中華人民共和國的法定貨幣，單位為元，輔幣單位為角、分【答案】A8、貨幣市場(chǎng)是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)。A.六個(gè)月以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.二年以上【答案】B9、以下不屬于籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的是（）。A.債券投資所支付的現(xiàn)金B(yǎng).支付新股發(fā)行費(fèi)用C.分配股利或利潤支付的現(xiàn)金D.發(fā)行債券所收到的現(xiàn)金【答案】A10、下列選項(xiàng)中，不屬于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下銀行間競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容的是（）。A.利率方面的競(jìng)爭(zhēng)B.匯率方面的競(jìng)爭(zhēng)C.存款方面的競(jìng)爭(zhēng)D.提供金融信息服務(wù)方面的競(jìng)爭(zhēng)【答案】B11、商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化的服務(wù)為（）。A.私人銀行業(yè)務(wù)B.綜合理財(cái)服務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.理財(cái)計(jì)劃【答案】C12、關(guān)于存款業(yè)務(wù)，下列說法不正確的是（）。A.存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類’B.人民幣存款分為個(gè)人存款和機(jī)構(gòu)存款C.存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債D.存款業(yè)務(wù)是銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)【答案】B13、下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的是（）。A.公平競(jìng)爭(zhēng)制度B.合規(guī)問責(zé)制度C.誠信舉報(bào)制度D.合規(guī)績(jī)效考核制度【答案】A14、商業(yè)銀行員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或者違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的()。A.內(nèi)部欺詐B.失職違規(guī)C.關(guān)鍵人員流失D.知識(shí)技能匱乏【答案】A15、合同當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照（）承擔(dān)保證責(zé)任。A.一般保證B.特殊保證C.單方責(zé)任保證D.連帶責(zé)任保證【答案】D16、根據(jù)我國銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，我國商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求為()。A.3％B.4.5％C.5％D.6％【答案】D17、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是（）。A.人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中占有直接的、重要的地位B.操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小C.操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容較信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單【答案】A18、下列關(guān)于股份制商業(yè)銀行的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.股份制商業(yè)銀行較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求B.股份制商業(yè)銀行由于規(guī)模較小而不能開展金融創(chuàng)新C.股份制商業(yè)銀行促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高D.股份制商業(yè)銀行推動(dòng)了整個(gè)中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展【答案】B19、根據(jù)票據(jù)背書的連續(xù)性要求，第一次背書的背書人應(yīng)當(dāng)是()。A.收款人B.出票人C.承兌人D.付款人【答案】A20、國家開發(fā)銀行的成立時(shí)間是()。A.1994年3月B.1994年4月C.1994年11月D.1994年12月【答案】A21、某商業(yè)銀行2007年?duì)I業(yè)收入8000萬元，營業(yè)成本3000萬元，營業(yè)費(fèi)用2000萬元，投資收益200萬元，其營業(yè)利潤為（）萬元。A.2800B.3200C.3000D.5000【答案】B22、初步核算，中國2008年全年城鎮(zhèn)新增就業(yè)1113萬人，年末城鎮(zhèn)登記失業(yè)率為4．2%，比上年末提高0．2個(gè)百分點(diǎn)。以上的數(shù)據(jù)表明（）。A.城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)和城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)之和的4.2%B.失業(yè)人數(shù)占全體具有勞動(dòng)能力人數(shù)的4.2%C.中國勞動(dòng)力人口中失業(yè)人口占4.2%D.城鎮(zhèn)失業(yè)人口占總?cè)丝诘?.2%【答案】A23、下列關(guān)于股權(quán)投資基金合格投資者的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬元B.對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于300萬元C.對(duì)于單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于1000萬元D.對(duì)個(gè)人投資者，要求其最近1年個(gè)人收入不低于50萬元【答案】D24、下列屬于資本項(xiàng)目的是（）。A.勞務(wù)收支B.單方面轉(zhuǎn)移C.企業(yè)信貸D.捐贈(zèng)【答案】C25、每一個(gè)生產(chǎn)者都只是被動(dòng)地接受市場(chǎng)價(jià)格，他們對(duì)市場(chǎng)價(jià)格沒有任何控制的力量的市場(chǎng)是（）市場(chǎng)。A.寡頭壟斷B.壟斷競(jìng)爭(zhēng)C.完全競(jìng)爭(zhēng)D.不完全競(jìng)爭(zhēng)【答案】C26、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)表述中，正確的是（）。A.分公司、子公司都具有法人資格B.分公司、子公司都不具有法人資格C.分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由總公司承擔(dān)D.子公司具有法人資格，其民事責(zé)任由母公司承擔(dān)【答案】C27、以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的說法中，符合法律規(guī)定的是（）。A.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立法人資格，其民事責(zé)任不由總行承擔(dān)，但具有單獨(dú)的經(jīng)營許可證B.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立法人資格，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)，但具有單獨(dú)的經(jīng)營許可證C.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立法人資格，其民事責(zé)任不由總行承擔(dān)，也沒有單獨(dú)的經(jīng)營許可證D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立法人資格，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)，也沒有單獨(dú)的經(jīng)營許可證【答案】B28、因重大誤解而訂立的合同屬于（）。A.無效合同B.可變更、可撤銷合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】B29、根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，()不是金融詐騙的違法行為。A.上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露B.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D.提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款【答案】A30、銀團(tuán)貸款中，單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的（）；分銷給其銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于（）。A.10%；20%B.20%；50%C.30%；40%D.30%；50%【答案】B31、存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類，人民幣存款又分為（）。A.個(gè)人存款、單位存款B.個(gè)人存款、單位存款和同業(yè)存款C.個(gè)人外匯存款和機(jī)構(gòu)外匯存款D.硬幣存款和紙幣存款【答案】B32、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是（)。A.國家對(duì)貸款的管理制度B.國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度C.國家對(duì)存款的管理制度D.國家的銀行管理制度【答案】B33、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息（）年以上。A.2B.3C.5D.6【答案】C34、下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但法律另有規(guī)定的除外B.對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但法律、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外C.對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外D.對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外【答案】B35、以區(qū)域管理為主的總分行型組織架構(gòu)的缺點(diǎn)不包括（）。A.各職能部門受到既定職責(zé)的限制，對(duì)外部環(huán)境變化反應(yīng)比較遲鈍B.層層設(shè)置職責(zé)相同的職能部門，在一定程度上增加了管理費(fèi)用C.總行對(duì)分行授權(quán)不當(dāng)，容易干擾分行的工作效率D.各層級(jí)職能部門自成體系，橫向信息溝通難度較大，工作易重復(fù)，效率不高【答案】C36、甲向乙借款5萬元，由丙書面承諾在甲不能履行債務(wù)時(shí)，由丙承擔(dān)一般保證責(zé)任，借款到期后，甲雖有錢仍想賴賬不還，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保證責(zé)任還款。下列關(guān)于保證責(zé)任的表述，正確的是（）。A.丙目前可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任B.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，與乙共同向甲追款，追款未果給乙還款5萬元C.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，代甲還款5萬元D.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，先代甲還款5萬元后，再向甲追債【答案】A37、在發(fā)放銀團(tuán)貸款過程中，負(fù)責(zé)發(fā)起組織銀團(tuán)、分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行被稱為()。A.銀團(tuán)代理行B.銀團(tuán)牽頭行C.銀團(tuán)管理行D.銀團(tuán)參加行【答案】B38、下列用大寫金額表示“￥1600．45”，正確的是()。A.人民幣壹仟陸佰圓零肆角伍分B.人民幣壹千陸佰元肆角五分C.人民幣壹仟陸百圓零肆角伍分D.人民幣：壹仟陸佰圓零肆角伍分【答案】A39、以下金融犯罪的主體屬于特殊主體的是（）。A.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪B.集資詐騙罪C.非法吸收公眾存款罪D.用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪【答案】D40、關(guān)于職務(wù)侵占罪和貪污罪，下列表述不正確的是（）。A.貪污罪的主體只能是非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員，而職務(wù)侵占罪的主體是國家工作人員或者受國有單位委派管理、經(jīng)營國有財(cái)產(chǎn)的人員B.職務(wù)侵占罪的犯罪對(duì)象是非國有單位(如私營企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財(cái)物，而貪污罪的犯罪對(duì)象是國有財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的公共財(cái)產(chǎn)C.職務(wù)侵占罪的刑罰最高為5年以上有期徒刑，而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑D.兩者在客觀方面和主觀方面基本相同【答案】A41、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）天內(nèi)予以回復(fù)。A.15B.20C.30D.60【答案】C42、銀行經(jīng)營分析的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)是()。A.銀行的利潤水平B.銀行的風(fēng)控水平C.銀行的規(guī)模水平D.銀行的營銷水平【答案】A43、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，不違反信息保密規(guī)定的是()。A.出于好奇向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息B.將客戶信息和交易信息提供給反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.為踐行節(jié)能減排，將客戶開戶申請(qǐng)書再度用做打印紙D.將客戶信息提供給合作的保險(xiǎn)公司【答案】B44、用公式來表示，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率是（）。A.流動(dòng)性覆蓋率=流動(dòng)性資產(chǎn)／未來30天現(xiàn)金凈流量×100％B.流動(dòng)性覆蓋率=合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)／未來30天現(xiàn)金凈流出量×100％C.流動(dòng)性覆蓋率=流動(dòng)性資產(chǎn)／商業(yè)銀行總資產(chǎn)D.流動(dòng)性覆蓋率=合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)／商業(yè)銀行總資產(chǎn)【答案】B45、已知某銀行本期稅后凈利潤為2000萬元，計(jì)劃分配給優(yōu)先股股東的股息約為300萬元，該銀行發(fā)行的普通股有200萬股，優(yōu)先股為50萬股，則其每股收益為（）元／股。A.6.8B.8C.8.5D.10【答案】C46、下列關(guān)于股權(quán)投資母基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益和成本的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資于母基金的風(fēng)險(xiǎn)小于投資于單只股權(quán)投資基金B(yǎng).股權(quán)投資母基金只能取得整個(gè)股權(quán)投資基金行業(yè)的平均收益C.投資于母基金降低了極高內(nèi)部收益率出現(xiàn)的可能性D.相比直接投資股權(quán)投資基金，投資者通過母基金間接投資股權(quán)投資基金需額外承【答案】B47、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)可以作為抵押物的有()A.土地所有權(quán)B.耕地C.企業(yè)將有的生產(chǎn)設(shè)備D.自留地【答案】C48、當(dāng)一國存在較大國際收支逆差時(shí)，會(huì)造成（）。A.外匯匯率上漲，本幣對(duì)外貶值B.外匯匯率下降，本幣對(duì)外貶值C.外匯匯率上漲，本幣對(duì)外升值D.外匯匯率下降，本幣對(duì)外升值【答案】A49、下列行為中，商業(yè)銀行沒有盡到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的義務(wù)的是（）。A.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息B.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息D.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款【答案】C50、我國《票據(jù)法》所稱“票據(jù)”是指（）。A.商業(yè)票據(jù)和銀行票據(jù)的統(tǒng)稱B.匯票、本票、支票C.匯票、股票、支票D.本票、支票、央行票據(jù)【答案】B多選題（共30題）1、出現(xiàn)下列（）情形時(shí)，存款人有權(quán)要求存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)按規(guī)定使用存款保險(xiǎn)基金償付存款人的被保險(xiǎn)存款。A.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織B.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施被撤銷投保機(jī)構(gòu)的清算C.人民法院裁定受理對(duì)投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)D.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形E.存款人存款受到損失【答案】ABCD2、貨幣乘數(shù)也稱貨幣擴(kuò)張系數(shù)，其影響因素包括（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.超額準(zhǔn)備金率C.定期存款準(zhǔn)備金率D.現(xiàn)金漏損率E.原始存款【答案】ABCD3、下列屬于流動(dòng)資產(chǎn)的有（）。A.存放聯(lián)行款項(xiàng)B.逾期貸款C.同業(yè)拆人D.短期貸款E.買人返售證券【答案】ACD4、下列選項(xiàng)中不可能構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪主體的有（）。A.某公司經(jīng)理小王B.某證券公司員工老李C.某股份有限公司D.某城市商業(yè)銀行E.14歲中學(xué)生小明【答案】CD5、我國商業(yè)銀行的投資理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供()等專業(yè)化服務(wù)。A.現(xiàn)金管理服務(wù)B.資產(chǎn)管理C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃D.投資建議E.個(gè)人投資產(chǎn)品推介【答案】CD6、下列屬于中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本不足銀行干預(yù)措施的有（）。A.下發(fā)監(jiān)管意見書B.要求商業(yè)銀行在接到中國銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見書的1個(gè)月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃C.要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分髙風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置E.嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)【答案】ABD7、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)及嚴(yán)重程度，包括（）。A.感知風(fēng)險(xiǎn)B.計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)C.分析風(fēng)險(xiǎn)D.檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)E.控制風(fēng)險(xiǎn)【答案】AC8、按照貸款品種劃分，個(gè)人貸款主要分為()。A.個(gè)人投資貸款B.個(gè)人住房貸款C.個(gè)人消費(fèi)貸款D.個(gè)人信用卡透支E.個(gè)人經(jīng)營貸款【答案】BCD9、下列屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（）。A.外部欺詐B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.信息科技系統(tǒng)事件D.執(zhí)行、交割和流程管理事件E.內(nèi)部欺詐【答案】ABCD10、下列關(guān)于董事和監(jiān)事履職評(píng)價(jià)說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年度對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)B.被評(píng)為不稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事C.董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體D.根據(jù)董事的履職情況，依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換不稱職的董事【答案】ACD11、保險(xiǎn)合同的主體包括（）。A.保險(xiǎn)人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人E.保險(xiǎn)代理人【答案】ABCD12、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)【答案】ABCD13、財(cái)富管理業(yè)務(wù)是為高端個(gè)人客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，包括（）。A.經(jīng)營性貸款B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.支付結(jié)算D.投資建議E.信托服務(wù)【答案】BD14、長期借款采用的發(fā)行金融債券的形式有（）。A.普通金融債券B.向中央銀行借款C.次級(jí)金融債券D.混合資本債券E.可轉(zhuǎn)換債券【答案】ACD15、巴塞爾條約的三大支柱是（）。A.內(nèi)部控制B.最低資本要求C.信息披露D.外部監(jiān)管E.市場(chǎng)約束【答案】BD16、設(shè)立公司必須依法制定公司章程，公司章程對(duì)()具有約束力。A.公司B.董事C.股東D.監(jiān)事E.員工【答案】ABCD17、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)，具體包括()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC18、下列屬于銀行咨詢業(yè)務(wù)當(dāng)中信息咨詢業(yè)務(wù)的主要方式的是（）。A.定期或不定期提供信息咨詢報(bào)告B.會(huì)談咨詢C.電話咨詢D.提供存款證明E.出具資信調(diào)查報(bào)告【答案】ABC19、下列關(guān)于代理的法律特征，說法正確的有（）。A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為B.代理人一般應(yīng)以被代理人的名義從事代理活動(dòng)C.代理人在代理權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立意思表示D.代理行為的法律后果直接歸屬于被代理人E.代理行為的法律后果由代理人和被代理人共同承擔(dān)【答案】ABCD20、下列關(guān)于證券發(fā)行管理制度的說法，正確的是（）。A.我國的證券發(fā)行管理制度經(jīng)過了從審批制到核準(zhǔn)制再到注冊(cè)制的演變B.在注冊(cè)制下證券發(fā)行審核機(jī)構(gòu)只對(duì)注冊(cè)文件進(jìn)行形式審查，不進(jìn)行實(shí)質(zhì)判斷C.注冊(cè)制主張事前控制D.注冊(cè)制的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行E.在審批制下，在股票發(fā)行方式上和股票發(fā)行定