初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險管理復(fù)習(xí)資料匯編

初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險管理復(fù)習(xí)資料匯編

單選題（共50題）1、某商業(yè)銀行選取過去250天的歷史數(shù)據(jù)計算交易賬戶的風(fēng)險價值(VaR值為780萬元人民幣,置信區(qū)間為99%,持有期為1天。則該銀行在未來250個交易日內(nèi),預(yù)期會有（??）天交易賬戶的損失超過780萬元。A.2B.3.5C.3D.2.5【答案】D2、（2018年真題）如果一家國內(nèi)商業(yè)銀行當(dāng)期的貸款情況為：正常類貸款500億元，關(guān)注類貸款30億元，次級類貸款10億元，可疑類貸款7億元，損失類貸款3億元。如果撥備的一般準(zhǔn)備為15億元，專項準(zhǔn)備為8億元，特種準(zhǔn)備為2億元，則該商業(yè)銀行不良貸款撥備覆蓋率為（）。A.120％B.125％C.75％D.115％【答案】B3、時間價值的定義是()。A.沒有風(fēng)險和通貨膨脹情況下的社會平均資金利潤率B.具有風(fēng)險和通貨膨脹情況下的企業(yè)資金利潤率C.沒有風(fēng)險和通貨膨脹情況下的企業(yè)資金利潤率D.具有風(fēng)險和通貨膨脹情況下的社會平均資金利潤率【答案】A4、關(guān)于信息披露的頻率，下列表述錯誤的是（）。A.按規(guī)定銀行披露信息的頻率應(yīng)該每半年進(jìn)行一次B.如果有關(guān)風(fēng)險暴露或其他項目的信息變化較快，銀行也要按季披露這些信息C.國際活躍銀行和其他大銀行(及其主要分支機(jī)構(gòu)）必須按季度披露一級資本充足率、資本充足率及其組成成分D.對于有關(guān)銀行風(fēng)險管理目標(biāo)及政策、報告系統(tǒng)及各項口徑的一般性概述的定性披露，需要每半年進(jìn)行一次【答案】D5、()有助于商業(yè)銀行深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下，其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。A.情景分析B.壓力測試C.融資渠道管理D.應(yīng)急計劃【答案】A6、根據(jù)監(jiān)管要求，下列不屬于第二支柱核心內(nèi)容的是()。A.資本規(guī)劃B.壓力測試C.風(fēng)險評估D.信息披露【答案】D7、世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理理論產(chǎn)生于（）階段。A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式B.負(fù)債風(fēng)險管理模式C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式D.全面風(fēng)險管理模式【答案】C8、關(guān)于商業(yè)銀行的操作風(fēng)險，以下說法錯誤的是()。A.商業(yè)銀行可以通過業(yè)務(wù)外包來轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險，但商業(yè)銀行仍是外包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人B.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險的能力，可以把操作風(fēng)險分為可規(guī)避的操作風(fēng)險、可降低的操作風(fēng)險、可緩釋的操作風(fēng)險、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險C.操作風(fēng)險的形成，往往是內(nèi)外部因素同時作用的結(jié)果D.只要商業(yè)銀行采取好的措施，購買好的保險，就不會有操作風(fēng)險的發(fā)生【答案】D9、（）可用于對商業(yè)銀行信用風(fēng)險計算模型的事后檢驗，但不能作為內(nèi)部評級的直接依據(jù)。A.違約損失率B.貸款不良率C.違約概率D.違約頻率【答案】D10、()的推出標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險管理出現(xiàn)顯著的變化。A.《全面風(fēng)險管理框架》B.《巴塞爾新資本協(xié)議》C.《巴塞爾資本協(xié)議》D.以上都不是【答案】B11、甲乙兩人在某銀行從事柜臺業(yè)務(wù)，乙為會計主管，工作中兩人關(guān)系密切、無話不談，下列兩人對密碼管理的做法正確的是（）。A.兩人密碼互相知悉B.各自定期或不定期更換密碼并嚴(yán)格保密C.需要業(yè)務(wù)授權(quán)時，甲輸入乙的密碼進(jìn)行授權(quán)D.乙用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)【答案】B12、（2018年真題）在我國銀行監(jiān)管實踐中，（）監(jiān)管貫穿于市場準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營、市場退出的全過程，也是監(jiān)管當(dāng)局評價商業(yè)銀行風(fēng)險狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)。A.資本收益率B.存款偏離度C.流動性比率D.資本充足率【答案】D13、關(guān)于公允價值、名義價值、市場價值，以下說法不恰當(dāng)?shù)氖?)。A.在市場風(fēng)險計量與監(jiān)測的過程中，更具有實質(zhì)意義的是市場價值和公允價值B.市場價值是指在評估基準(zhǔn)日，通過自愿交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)的未來價值C.與市場價值相比，公允價值的定義更廣、更概括D.在大多數(shù)情況下，市場價值可以代表公允價值【答案】B14、()是目前最恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險管理方法。A.采取平等原則對待所有風(fēng)險B.采用精確的定量分析方法C.按照風(fēng)險大小，采取抓大放小的原則D.推行全面風(fēng)險管理理念，確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理【答案】D15、以下各指標(biāo)中數(shù)值越高說明商業(yè)銀行流動性越差的是()A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)B.核心存款指標(biāo)C.貸款總額與核心存款的比率D.貸款總額與總資產(chǎn)的比率【答案】D16、在權(quán)重法下，下列商業(yè)銀行資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重相等的是（）。A.對政策性銀行的債權(quán)與對公共實體部門的債權(quán)B.對符合標(biāo)準(zhǔn)的小微型企業(yè)的債權(quán)與對個人的其他債權(quán)C.對我國中央政府的債權(quán)與對其他國家中央政府的債權(quán)D.對個人住房抵押貸款的債權(quán)與對一般企業(yè)的債權(quán)【答案】B17、（2018年真題）我國規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于（）。A.25％B.30％C.50％D.75％【答案】A18、不同的職能部門對于風(fēng)險狀況的需求是不一樣的，風(fēng)險管理委員會需要的是()。A.整體風(fēng)險報告B.最佳避險報告C.風(fēng)險監(jiān)測報告D.具體的頭寸報告【答案】B19、下列各項中，關(guān)于我國對資本充足率要求的說法不正確的是（）。A.監(jiān)管部門將商業(yè)銀行分為一、二、三、四類，其中對一、二類銀行主要實行強(qiáng)制性的監(jiān)管干預(yù)措施B.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行資本信息披露包括資本充足率的計算方法C.資本充足率=(總資本-對應(yīng)資本扣減項)／(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求+操作風(fēng)險資本要求)D.一級資本充足率=(一級資本-對應(yīng)資本扣減項)／(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5×市場風(fēng)險資本要求+操作風(fēng)險資本要求)【答案】A20、按照我國銀行的監(jiān)管要求,銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個方面,即機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和（）。A.高級管理人員準(zhǔn)入B.注冊準(zhǔn)入C.產(chǎn)品準(zhǔn)入D.區(qū)域準(zhǔn)入【答案】A21、（2021年真題）以下管理要素中，不屬于商業(yè)銀行信息科技治理組織架構(gòu)要素的是（）A.高級管理層、信息科技部門和主要業(yè)務(wù)部門的代表參與信息科技管理工作B.較大信息科技預(yù)算投入C.設(shè)立負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險管理的部門D.董事會履行的信息科技管理職責(zé)【答案】B22、下列不是銀行賬戶利率風(fēng)險管理的必經(jīng)程序，但卻是銀行賬戶利率風(fēng)險管理的基礎(chǔ)的是（）。A.銀行賬戶利率風(fēng)險計量B.銀行賬戶利率風(fēng)險控制C.利率預(yù)測D.風(fēng)險資本限額【答案】C23、在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，決定其風(fēng)險承擔(dān)能力的最重要因素是（）。A.盈利能力和流動性管理水平B.盈利能力和風(fēng)險管理水平C.資本金規(guī)模和流動性管理水平D.資本充足率水平和風(fēng)險管理水平【答案】D24、下列不是可能影響聲譽(yù)的市場風(fēng)險因素的是（）。A.國債交易損失擴(kuò)大B.衍生產(chǎn)品交易策略錯誤C.經(jīng)常遭到監(jiān)管處罰D.持有外匯品種單一【答案】C25、商業(yè)銀行通常采用定期的自我評估的方法來檢驗戰(zhàn)略風(fēng)險管理是否有效實施，定期通常是指（）。A.每天B.每月C.每周D.每年【答案】B26、以下關(guān)于國別風(fēng)險報告的說法，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期、及時向董事會和高級管理層報告國別風(fēng)險情況B.不同層次和種類的報告應(yīng)當(dāng)遵循規(guī)定的發(fā)送范圍、程序和頻率C.重大風(fēng)險暴露和高風(fēng)險國家暴露應(yīng)當(dāng)至少每半年向董事會報告D.在風(fēng)險暴露可能威脅到銀行盈利、資本和聲譽(yù)的情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向董事會和高級管理層報告【答案】C27、下列選項不屬于銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)人的是(?)。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.第三方準(zhǔn)入C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入D.高級管理人員準(zhǔn)人【答案】B28、商業(yè)銀行貸款定價中的資本成本主要是指用來覆蓋該筆貸款的信用風(fēng)險所需要的()的成本。A.監(jiān)管資本B.注冊資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.會計資本【答案】C29、（2020年真題）商業(yè)銀行對小企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險分析時，下列一般不屬于小企業(yè)特征的是（）。A.生產(chǎn)經(jīng)營活動相對平穩(wěn)B.財務(wù)真實性比較難以把握C.生產(chǎn)經(jīng)營受市場的影響較大D.公司治理受股東影響較大【答案】A30、以下不屬于信用風(fēng)險管理領(lǐng)域在市場上和理論上比較常用的違約概率模型的是()。A.Riskcalc模型B.生存率模型C.CreditMonitor模型D.KPMG風(fēng)險中性定價模型【答案】B31、（2019年真題）假設(shè)某股票1個月后的股價增長率服從均值為2％、方差為0．01％的正態(tài)分布，則1個月后該股票的股價增長率落在（）區(qū)間內(nèi)的概率約為68％。A.（1％，3％）B.（0.4％，0.6％）C.（1.99％，2.01％）D.（1.98％，2.02％）【答案】A32、商業(yè)銀行對小企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險分析時，下列一般不屬于小企業(yè)特征的是（）。A.生產(chǎn)經(jīng)營活動相對平穩(wěn)B.財務(wù)真實性比較難以把握C.生產(chǎn)經(jīng)營受市場的影響較大D.公司治理受股東影響較大【答案】A33、（2018年真題）到期資產(chǎn)與到期負(fù)債若未能匹配，則形成資產(chǎn)負(fù)債的（）。A.金額錯配B.期限錯配C.止損錯配D.流動性錯配【答案】B34、在質(zhì)量管理的PDCA循環(huán)中：其中A是指（）。A.計劃B.實施C.檢查D.處置【答案】D35、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》對國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求是（）。A.1%B.2%C.0.5%D.1.5%【答案】A36、（2018年真題）不同的職能部門對于風(fēng)險狀況的需求是不一樣的，前臺交易人員需要的是（）。A.最佳避險報告B.整體風(fēng)險報告C.具體的頭寸報告D.風(fēng)險監(jiān)測報告【答案】C37、下列關(guān)于擔(dān)保的說法，不正確的是()。A.連帶責(zé)任保證的債權(quán)人可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任B.抵押要求債務(wù)人將抵押財產(chǎn)移交債權(quán)人占有C.質(zhì)押方式下，債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定以該動產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該動產(chǎn)的價款優(yōu)先受償D.債務(wù)人可以向債權(quán)人給付定金作為債券的擔(dān)保【答案】B38、最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是()A.法人信貸業(yè)務(wù)B.柜臺業(yè)務(wù)C.個人信貸業(yè)務(wù)D.資金交易業(yè)務(wù)【答案】B39、（2021年真題）某銀行為爭取客戶資源開發(fā)了一種新的理財產(chǎn)品，但該理財產(chǎn)品存在的設(shè)計缺陷可能給銀行帶來巨大損失。該情況對應(yīng)的操作風(fēng)險成因?qū)儆冢ǎ╊悇e。A.外部事件B.系統(tǒng)缺陷C.人員因素D.內(nèi)部流程【答案】D40、某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)到90％，這說明（）。A.該銀行經(jīng)營狀況良好B.該銀行流動性風(fēng)險偏高，但仍屬正常C.該銀行處置不當(dāng)可能失去清償能力D.該銀行資產(chǎn)比率大，發(fā)展?jié)摿Υ?，盈利能力?qiáng)【答案】C41、董事會和高級管理層對戰(zhàn)略風(fēng)險管理的結(jié)果負(fù)有（）。A.間接責(zé)任B.最終責(zé)任C.連帶責(zé)任D.保證責(zé)任【答案】B42、下列不是商業(yè)銀行通常運(yùn)用的風(fēng)險管理策略的是（）。A.風(fēng)險集中B.風(fēng)險對沖C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險規(guī)避【答案】A43、在《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》中，流動性比率為流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額之比，不得低于（）。A.30%B.25%C.50%D.75%【答案】B44、()是資產(chǎn)負(fù)債表上銀行總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的剩余部分。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.實收資本【答案】A45、下列關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)信息披露的說法中，錯誤的是()。A.銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要是會計信息披露B.銀行機(jī)構(gòu)的信息披露有利于社會大眾及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行的監(jiān)督管理C.銀行機(jī)構(gòu)信息披露具體披露的內(nèi)容和要求，可按安全性、流動性和效益性三個方面確定D.銀行機(jī)構(gòu)要真實、全面、及時、充分地進(jìn)行信息披露，提高銀行經(jīng)營透明度【答案】A46、施工項目信息按管理工作流程標(biāo)分類分為計劃信息、執(zhí)行信息、檢查信息和（）。A.戰(zhàn)略信息B.策略信息C.業(yè)務(wù)信息D.反饋信息【答案】D47、假設(shè)某家銀行的外匯敞口頭寸表示為：瑞士法郎多頭200，歐元多頭150，英鎊多頭100，美元空頭50，日元空頭220，則凈總敞口頭寸法為（）。A.180B.140C.80D.220【答案】A48、下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理職能的是()。A.風(fēng)險監(jiān)控B.模型創(chuàng)建C.降低風(fēng)險D.技術(shù)支持【答案】C49、一旦商業(yè)銀行采用了()，未經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)不可退回使用相對簡單的方法。A.標(biāo)準(zhǔn)法B.替代標(biāo)準(zhǔn)法C.高級計量法D.流程分析法【答案】C50、客戶風(fēng)險的基本面指標(biāo)不包括（）。A.品質(zhì)類指標(biāo)B.技術(shù)類指標(biāo)C.實力類指標(biāo)D.環(huán)境類指標(biāo)【答案】B多選題（共30題）1、文明施工要求，現(xiàn)場道路設(shè)置：消防通道形成環(huán)形，寬度不小于（）m。A.3.9B.3C.2.9D.3.5【答案】D2、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行（）”。A.自主經(jīng)營B.自擔(dān)風(fēng)險C.自負(fù)盈虧D.自我約束E.自我發(fā)展【答案】ABCD3、下列關(guān)于貸款組合信用風(fēng)險的說法中，正確的是（）。A.貸款組合的總體風(fēng)險通常小于單筆貸款信用風(fēng)險的簡單加總B.將信貸資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險C.將信貸資產(chǎn)分散于負(fù)相關(guān)的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險D.相對于單筆貸款業(yè)務(wù)，貸款組合信用風(fēng)險識別中應(yīng)更多的關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險因素E.貸款組合的單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性【答案】ABCD4、風(fēng)險報告的職責(zé)主要體現(xiàn)在()。A.傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度B.實施并支持一致的風(fēng)險語言／術(shù)語C.使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間分享風(fēng)險信息D.告訴員工在實施和支持全面風(fēng)險管理中的角色和職責(zé)E.保證對有效全面風(fēng)險管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識【答案】ABCD5、各國政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)并深化銀行監(jiān)管的原因有（）。A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)B.銀行普遍存在通過擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模增加利潤的發(fā)展沖動C.存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系，兩者掌握的信息是不對稱的D.風(fēng)險是銀行體系不可消除的內(nèi)生因素，銀行機(jī)構(gòu)正是通過管理和經(jīng)營風(fēng)險獲得收益E.銀行業(yè)先天存在壟斷與競爭的悖論【答案】ABCD6、商業(yè)銀行高管層及高管層風(fēng)險管理委員會對于操作風(fēng)險管理應(yīng)負(fù)的職責(zé)有（）。A.執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系B.統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險計量和管理工作C.審議操作風(fēng)險管理的重大事項D.解決操作風(fēng)險管理中出現(xiàn)的重大問題E.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險管理【答案】ACD7、巴塞爾委員會規(guī)定的可能造成實質(zhì)性損失的操作風(fēng)險事件類型包括（）。A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.實物資產(chǎn)損毀D.經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓E.客戶、產(chǎn)品和經(jīng)營問題【答案】ABCD8、審慎經(jīng)營類指標(biāo)包括（）。A.股本凈回報率B.資本充足率C.大額風(fēng)險集中度D.不良貸款撥備覆蓋率E.成本收人比【答案】BCD9、在商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是指用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過對其監(jiān)測從而為操作風(fēng)險管理提供早期預(yù)警。確定關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的三個步驟有()。A.了解業(yè)務(wù)和流程B.確定并理解主要風(fēng)險領(lǐng)域C.定義操作風(fēng)險D.定義風(fēng)險指標(biāo)并按重要程度對定義的風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行排序，確定主要的風(fēng)險指標(biāo)E.對操作風(fēng)險進(jìn)行分類【答案】ABD10、房屋建筑設(shè)備安裝工程的專項施工方案編制的導(dǎo)向主要是指（）。A.施工安全風(fēng)險較大B.工程規(guī)模較大C.施工難度較大D.采用新材料E.新工藝的分部或分項工程【答案】ABCD11、下列各項說法正確的是（）。A.地役權(quán)合同未經(jīng)登記的，不得對抗善意第三人B.地役權(quán)合同未經(jīng)登記的，不得對抗第三人C.地役權(quán)合同未經(jīng)登記的，地役權(quán)不成立D.地役權(quán)合同未經(jīng)登記的，合同無效【答案】A12、戰(zhàn)略風(fēng)險產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營的所有層面和環(huán)節(jié)，通常與（）等交織在一起。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險E.效益性風(fēng)險【答案】ABCD13、以下關(guān)于利率互換的表述，正確的有()。A.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有固定利息收入，如果預(yù)期利率在未來將上升，那么應(yīng)進(jìn)行利率互換，將固定利率調(diào)為浮動利率B.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有固定利息收入，如果預(yù)期利率在未來將下降，那么不應(yīng)進(jìn)行利率互換C.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有浮動利息收入，如果預(yù)期利率在未來將上升，那么不應(yīng)進(jìn)行利率互換D.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有浮動利息收入，如果預(yù)期利率在未來將下降，那么不應(yīng)進(jìn)行利率互換E.利率互換是交易雙方利用自身在不同種類利率上的比較優(yōu)勢有效降低各自的融資資本【答案】ABC14、在商業(yè)銀行風(fēng)險管理“三道防線”中，屬于第二道防線的部門有()。A.內(nèi)部審計部門B.借貸審批部門C.公司業(yè)務(wù)部門D.風(fēng)險管理部門E.監(jiān)察稽核部門【答案】D15、()是銀行流動性風(fēng)險的預(yù)警。A.快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源是市場大宗融資B.市場上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮訡.銀行所發(fā)行的股票價格下跌D.銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價減小E.融資交易對手開始要求抵押物且不愿提供中長期融資【答案】ABC16、信用衍生產(chǎn)品包括()。A.總收益互換B.信用違約互換C.信用價差期權(quán)D.信用聯(lián)系票據(jù)E.股票期權(quán)【答案】ABCD17、下列關(guān)于商業(yè)銀行開展信貸業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）。A.不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)B.不應(yīng)集中于同一性質(zhì)借款人C.可以集中于同一個借款人D.可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款E.應(yīng)當(dāng)使自己的授信對象多樣化【答案】ABD18、下列屬于總敞口頭寸計算方法的有（）。A.平均總敞口頭寸法B.累計總敞口頭寸法C.凈總敞口頭寸法D.短邊法E.歷史模擬法【答案】BCD19、風(fēng)險文化又稱風(fēng)險管理文化，是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，一般由()層次組成。A.風(fēng)險管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險管理知識C.風(fēng)險管理制度D.風(fēng)險管理理念E.風(fēng)險管理計劃【答案】BCD20、銀行風(fēng)險與控制自我評估工作應(yīng)堅持的原則包括（??）。A.全面性B.及時性C.重要性D.客觀性E.謹(jǐn)慎性【答案】ABCD21、施工現(xiàn)場管理執(zhí)行的主要標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)、管理類標(biāo)準(zhǔn)、行為類標(biāo)準(zhǔn)B.政策類標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)、管理類標(biāo)準(zhǔn)C.政策類標(biāo)準(zhǔn)、管理類標(biāo)準(zhǔn)、行為類標(biāo)準(zhǔn)D.技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)、強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)、管理類標(biāo)準(zhǔn)【答案】A22、下列屬于巴塞爾委員會認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則有（）。A.董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則B.董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級管理層執(zhí)行董事會政策C.公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度E.董事會和高級管理層應(yīng)