基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測高能A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨(dú)立性原則【答案】D2、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當(dāng)競爭【答案】B3、貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D4、關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點(diǎn)保證投資者本金安全B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報C.產(chǎn)品風(fēng)險較低D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券【答案】A5、（）是市場經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。A.競爭B.教育C.道德D.家庭背景【答案】A6、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B7、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B8、(2017年)某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購費(fèi)率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B9、合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、關(guān)于開放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()A.不可以由基金管理人辦理B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理D.只可以由基金管理人辦理【答案】B11、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.對于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達(dá)到100萬元的起始認(rèn)購金額D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認(rèn)購協(xié)議【答案】D12、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告D.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員?！敬鸢浮緽13、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C14、（2017年真題）下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D15、(2017年)封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C16、下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是()。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B17、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。A.合規(guī)管理部門B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.全體董事【答案】D18、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C19、(2017年)從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B20、王先生投資6萬元認(rèn)購開放式基金，認(rèn)購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D21、（2016年真題）保本基金起源于（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B22、(2016年)（）不是我國保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。A.企業(yè)年金B(yǎng).第三方保險資產(chǎn)管理計劃C.集合資金信托D.投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理【答案】C23、（）是我國基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.向托管人下達(dá)投資指令C.向管理人下達(dá)投資指令D.提供基金投資咨詢【答案】A24、（）的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B25、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計劃【答案】B26、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C27、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進(jìn)行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B28、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D29、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C30、董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、綜合投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是（）A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育B.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育C.投資風(fēng)險教育、投資決策教育、投資保護(hù)教育D.投資決策教育、投資風(fēng)險教育、資產(chǎn)配置教育【答案】A32、（）是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C33、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】C34、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的優(yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。A.跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，復(fù)制效果好B.買賣更方便，可以在交易日隨時進(jìn)行買賣C.管理費(fèi)用更低，交易成本更低D.無套利機(jī)會，相對更加公平【答案】D35、下列關(guān)于基金年度報告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D36、（2017年真題）下列關(guān)于基金的會計核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算B.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計核算主體C.不同基金賬薄記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立D.不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立【答案】B37、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)増長C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低【答案】D38、對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D39、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常時，通常采取的措施是（）A.取消資格B.罰款C.電話提示、警告D.沒收違法所得【答案】C40、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.以追求長期的資本增值為目標(biāo)C.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D41、(2017年)公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C42、關(guān)于巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案D.部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)【答案】A43、在基金份額發(fā)售的（），基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.當(dāng)月B.當(dāng)日C.3日前D.3日后【答案】C44、下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。A.收益分配權(quán)B.決定權(quán)C.表決和監(jiān)督權(quán)D.知情權(quán)【答案】B45、(2017年)下列關(guān)于風(fēng)險管理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B46、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.代銷基金的證券公司D.代銷基金的商業(yè)銀行【答案】A47、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C48、一般來說ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度D.保證獲得投資本金【答案】D49、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是()。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從