中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理資料復習打印

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單選題（共100題）1、商業(yè)銀行在制定資本規(guī)劃時，應至少設定內部資本充足率（）目標。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C2、商業(yè)銀行投資設立、參股、收購境內法人金融機構的條件不包括（）。A.具有良好的公司治理結構B.風險管理和內部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.資本充足【答案】D3、按照基礎交易的性質和債權人、債務人所在地劃分，保理業(yè)務劃分為（）。A.國際保理和國內保理B.單保理和雙保理C.股權保理和債權保理D.有追索權保理和無追索權保理【答案】A4、（）是指金融機構購買同業(yè)金融資產或特定目的載體的投資行為。A.固有投資B.資產投資C.證券投資D.同業(yè)投資【答案】D5、在投資期限上，金融資產管理公司應制訂明確的退出計劃，在（）年內實現(xiàn)退出。A.1～3B.3～5C.5～7D.7～9【答案】B6、下列不屬于資產負債監(jiān)測表一般應包括的內容的是（）。A.信用風險管理情況B.利率管理情況C.流動性管理情況D.本外幣存貸款數(shù)據【答案】A7、()是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的過程中，愿意承擔的風險類型和總量，它是統(tǒng)一全行經營管理和風險管理的認知標準，是風險管理的基本前提。A.風險承受能力B.風險偏好C.風險限額D.止損限額【答案】B8、下列不屬于商業(yè)銀行的關聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A9、下列不屬于銀行業(yè)信息科技風險具有的特征的是（）。A.風險傳染性強B.影響范圍廣C.風險外延性強D.損失難以計量【答案】A10、()不屬于風險對沖方法中的表內對沖。A.到期日對沖B.幣種對沖C.期權對沖D.重定價日對沖【答案】C11、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，（）用于度量中長期內銀行可供使用的穩(wěn)定資金來源能否支持其資產業(yè)務的發(fā)展。A.核心負債比例B.凈穩(wěn)定融資比率C.流動性覆蓋比率D.流動性缺口率【答案】B12、貸款損失準備與不良貸款余額之比表示的是（）。A.貸款撥備率B.撥備覆蓋率C.存貸比D.流動性覆蓋率【答案】B13、下列關于汽車金融公司負債業(yè)務，說法不正確的是（）。A.同業(yè)拆入、向金融機構借款、發(fā)行金融債券都屬于汽車金融公司的負債業(yè)務B.汽車金融公司發(fā)行金融債券是指汽車金融公司為改善資產負債結構，通過發(fā)行金融債券融入資金的行為C.汽車金融公司拆入資金的最長期限為1個月D.汽車金融公司可以吸收接受境外股東及其所在集團在華全資子公司和境內股東等非銀行股東3個月（含）以上的定期存款【答案】C14、下列關于流動性風險的特征，說法正確的是（）。A.流動性風險不可以由流動性沖擊直接導致B.流動性風險具有隱蔽性和爆發(fā)性C.流動性風險的隱蔽性體現(xiàn)在流動性風險具有高沖擊和快蔓延的特性，受市場參與群體的情緒影響較大D.流動性風險屬于低頻低損事件，容易找出損失分布并刻畫置信區(qū)間【答案】B15、在（）的時候，巴塞爾委員會宣布通過《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】C16、2009年，我國首批消費金融公司試點城市不包括（）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】D17、下列不屬于商業(yè)銀行的關聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A18、()不屬于風險對沖方法中的表內對沖。A.到期日對沖B.幣種對沖C.期權對沖D.重定價日對沖【答案】C19、行政復議的參加人是指行政復議活動的主體，是與申請人行政復議的行政行為有利害關系的當事人，其范圍不包括（）。A.申請人B.被申請人C.第三人D.申請人家屬【答案】D20、按照監(jiān)管規(guī)定，銀行根據自身情況計算得出的資本數(shù)量是()。A.經濟資本B.核心資本C.會計資本D.合格資本【答案】D21、合規(guī)風險管理的第一個階段是（）。A.合規(guī)風險監(jiān)測B.合規(guī)風險識別C.合規(guī)風險評估D.合規(guī)風險報告【答案】B22、根據《商業(yè)銀行內部控制指引》，下列關于員工崗位的內部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應當根據各分支機構和各部門的經營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業(yè)務和事項的權限，并實施動態(tài)調整B.商業(yè)銀行應當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應當明確重要崗位，并制定重要崗位的內部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應當根據經營管理需要，合理確定部門、崗位的職及權限，形成規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線【答案】C23、根據《金融資產管理公司監(jiān)管辦法》，金融資產管理公司母公司的資本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C24、根據《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法》規(guī)定，下列有關行政復議的表述，正確的是（）。A.行政復議只審查具體行政行為是否合法B.公民、法人或其他組織認為行政機關的具體行政行為侵犯其合法權益，可以向該行政機關申請復議C.復議機關依法復議后不得再提起行政訴訟D.申請人申請行政復議，必須采用書面形式，不得口頭申請【答案】D25、下列選項中，屬于操作風險監(jiān)控的是()。A.完善資產質量管理B.加強重點領域信用風險防控C.提升風險處置質效D.強化從業(yè)人員管理【答案】D26、下列關于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據貨幣政策調控、引導市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1~12個月D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】C27、根據《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》，下列關于股東責任的說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行的主要股東應當逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人以及其與其他股東的關聯(lián)關系或者一致行動關系B.金融產品不得持有上市商業(yè)銀行股份C.同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家D.商業(yè)銀行主要股東自取得股權之日起三年內不得轉讓所持有的股權【答案】A28、《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》第七條規(guī)定，（）在處罰銀行業(yè)金融機構時，應當依法對直接負責的董(理)事，高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處罰。A.銀監(jiān)會及其派出機構B.證監(jiān)會及其派出機構C.中國人民銀行D.銀行業(yè)協(xié)會【答案】A29、商業(yè)銀行的()對構建高效合規(guī)風險管理體系以確保銀行合規(guī)負有最終責任。A.股東大會B.董事會C.高級管理層D.監(jiān)事會7【答案】B30、存款規(guī)模小于（）億元人民幣，且未在境內外上市和未跨區(qū)域經營的商業(yè)銀行可以適當簡化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】C31、某企業(yè)成批輪一生產產品，產品的生產批量為120臺，平均日產量為10臺，該產品的生產間隔期是()天。A.6B.8C.10D.12【答案】D32、監(jiān)督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將相關案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應當在（）日內作出是否接收的決定，并自接收之日起（）日內完成審理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】B33、根據《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，下列選項中，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他理財業(yè)務人員可以有的行為是（）。A.將商業(yè)銀行自有財產混同于理財產品財產從事投資活動B.向理財產品投資者承諾收益C.向理財產品投資者提示理財產品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)D.利用未公開信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動【答案】C34、行政復議的具體程序不包括（）環(huán)節(jié)。A.申請B.受理C.審理D.反饋【答案】D35、商業(yè)銀行以收取利息為條件對外融出或存放資金而形成的資產是指（）。A.自營貸款B.委托貸款C.特定貸款D.不良貸款【答案】A36、金融機構屬于個人性質的保證金存款，比照（）利率執(zhí)行結息、計息。A.對公存款B.儲蓄存款C.單位協(xié)定存款D.協(xié)議存款【答案】B37、我國銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經歷了信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、銀行信息化階段和（）。A.現(xiàn)代化支付階段B.電子銀行發(fā)展C.信息化銀行階段D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】C38、申請人如果不服銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的行政復議的決定，可以在（）內依法提起行政訴訟。A.6個月B.60日C.15日D.5年【答案】C39、()又稱為風險資本，是根據銀行資產的風險程度計算出來的虛擬資本。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.權益資本D.經濟資本【答案】D40、下列選項中，關于合規(guī)文化的實現(xiàn)說法錯誤的是()。A.樹立“合規(guī)從中層做起”的理念B.樹立“合規(guī)人人有責”理念C.樹立“主動合規(guī)“理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念【答案】A41、金融類不良資產不包括的選項是()。A.證券不良資產B.銀行不良資產C.信托不良資產D.房貸不良資產【答案】D42、《銀行業(yè)金融機構國別風險管理指引》，下列關于國別風險的說法中正確的是（）。A.國別風險應當至少劃分低、中、高三個等級B.轉移風險是國別風險的主要類型之一，是指借款人或債務人無法對其承擔的風險進行風險分散C.重大國別風險暴露，是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構凈資本15%的風險暴露D.國別風險可能由一國或地區(qū)經濟狀況惡化、政治和社會動蕩、資產被國有化或被征用、政府拒付對外債務，外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D43、（），巴塞爾委員會發(fā)布了《流動性風險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，建立了國際公認的流動性風險監(jiān)管的定性標準。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】A44、我國銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括（）。A.管法人B.管風險C.管內控D.管合規(guī)【答案】D45、根據《流動性風險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動性風險管理和監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。A.原則1B.原則2-4C.原則5-12D.原則13【答案】A46、下列說法錯誤的是（）。A.資產利潤率=稅后利潤／（所有者權益+少數(shù)股東權益）平均余額×100％×折年系數(shù)B.凈利息收益=凈利息收入／總資產C.凈息差＝（利息凈收入＋債券投資利息收入）÷生息資產平均余額×100%×折年系數(shù)D.成本收入比率=（營業(yè)支出-營業(yè)稅金及附加）／營業(yè)凈收入×100％【答案】A47、根據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，下列關于受益人大會的說法錯誤的是（）。A.受益人大會應當有代表2/3以上信托單位的受益人參加，方可召開B.更換受托人、改變信托財產運用方式、提前終止信托合同，應當經參加大會的受益人全體通過C.大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的受益人所持表決權的2/3以上通過D.受托人未按規(guī)定召集或不能召集受益人大會時，代表信托單位10%以上的受益人有權自行召集【答案】A48、下列不屬于金融創(chuàng)新應堅持的原則是（）。A.公平競爭原則B.成本可算原則C.維護大股東利益原則D.知識產權保護原則【答案】C49、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風險的是（）。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產經營、投資等非消費領域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風險C.銀行業(yè)從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.對持卡人過度授信【答案】D50、商業(yè)銀行可以采用標準法或（）計量市場風險資本要求。A.內部模型法B.內部評級法C.權重法D.基本指標法【答案】A51、下列選項中，用于衡量商業(yè)銀行生息資產獲取凈利息收入的能力的指標是（）。A.權益乘數(shù)B.凈息差C.風險資產利潤率D.資產利潤率【答案】B52、2015年12月，銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》，針對我國資產規(guī)模超過（）人民幣、適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，提出了流動性覆蓋率披露的頻率、內容等方面的要求。A.1000億元B.2000億元C.3000億元D.5000億元【答案】B53、我國銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括（）。A.管法人B.管風險C.管內控D.管合規(guī)【答案】D54、監(jiān)督檢查部門應當在立案之日起（）日內完成調查工作。在規(guī)定時間內無法完成的，經行政處罰委員會主任委員批準，可以延長調查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】C55、銀行賬戶利率風險管理常用的方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.久期分析C.風險價值分析D.敏感性分析【答案】C56、（）年國際金融危機以來，加強金融消費者保護成為全球熱點話題。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】C57、銀行匯票的主要風險點不包括（）。A.受理銀行匯票申請書不合規(guī)B.銀行匯票無效C.持票人交來的銀行匯票、解訖通知不合規(guī)D.不真實，提示付款期限已過【答案】D58、()是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避免承擔該業(yè)務或市場風險的策略性選擇。A.風險對沖B.風險補償C.風險規(guī)避D.風險轉移【答案】C59、下列屬于金融租賃公司的監(jiān)管法規(guī)體系中規(guī)范性文件層面的是（）。A.《民法典》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《金融租賃公司管理辦法》D.《商業(yè)銀行公司治理指引》【答案】D60、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權股份總數(shù)（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A61、()負責執(zhí)行董事會制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策。A.高級管理層B.事業(yè)部C.業(yè)務經理D.董事會秘書【答案】A62、()是對被檢查機構某一時段內，某些業(yè)務領域、區(qū)域進行的專門檢查。A.全面檢查B.專項檢查C.臨時檢查D.后續(xù)檢查【答案】B63、根據《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細的流動性覆蓋率及其構成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實施資本計量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C64、依據清償方式不同，銀行卡業(yè)務可分為信用卡和（）。A.金卡B.借記卡C.貸記卡D.普通卡【答案】B65、商業(yè)銀行的非授信客戶一般要繳存（）的保證金，優(yōu)質授信客戶可在簽訂減免保證金開證合同后減繳或免繳保證金。A.50％B.80％C.20％D.100％【答案】D66、金融資產管理公司從（）入手，通過收購處置金融機構和非金融機構已經形成的不良資產。A.存量B.流量C.總量D.増量【答案】A67、（）年國際金融危機暴露出英國金融業(yè)的諸多問題，尤其是審慎監(jiān)管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】B68、在影響企業(yè)生產能力的各種因素中，()是計劃期內用于生產的全部機器設備的數(shù)量、廠房和其他生產用建筑面積。A.固定資產的生產效率B.固定資產的工作時間C.固定資產數(shù)量D.固定資產所能生產的最大數(shù)量【答案】C69、商業(yè)銀行薪酬管理的基本內容不包括()。A.薪酬結構體系B.薪酬管理制度C.薪酬管理體制D.績效考核和薪酬管理【答案】B70、國際金融危機的爆發(fā)證明了()管理是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障。A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.流動性風險【答案】D71、（）指的是分析某一業(yè)務領域的數(shù)量，并進行相關比較與聯(lián)系，量化地判斷被檢查機構某一業(yè)務或某一領域的發(fā)展程度、趨勢或風險狀況。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.結構分析法【答案】B72、銀行常用的資本中，（）反映的是所有者權益。A.賬面資本B.經濟資本C.社會資本D.監(jiān)管資本【答案】A73、商業(yè)銀行資產負債管理的最終目標是（）。A.完善內部管理機制和風險控制機制B.追求合理的資本回報C.為客戶提供最大化的利益D.健全市場經營機制【答案】B74、下列不是衡量商業(yè)銀行收益的指標的是（）。A.資本收益率B.流動性覆蓋率C.每股盈利D.凈利息收益【答案】B75、下列不屬于非法集資活動特點的是（）。A.手段單一B.跨地區(qū)C.跨行業(yè)D.手段隱蔽【答案】A76、《流動性覆蓋率披露標準》規(guī)定，銀行應定期在財務報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性信息。A.銀行網站B.銀行機構內C.證監(jiān)會指定網站D.銀監(jiān)會指定網站【答案】A77、商業(yè)銀行的非利息收入比例是指（）。A.凈利潤/營業(yè)收入B.非利息收入/總收入C.非利息收入/營業(yè)凈收入D.稅后凈收入/股本總額【答案】C78、全面風險管理要確保政策和程序的()。A.有效性B.一致性C.獨立性D.成本可控【答案】B79、固定資產貸款的監(jiān)管要求不包括()。A.強化合同管理B.加強風險評價C.全流程管理D.明確法律責任【答案】D80、根據《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內部指引》商業(yè)銀行在信息科技風險監(jiān)督體系方面，信息科技內審工作應保持（），匯報路線合理。A.獨立性B.及時性C.全面性D.準確性【答案】A81、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權股份總數(shù)（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A82、商業(yè)銀行在不良資產處置中應綜合考慮不良資產類型、債務關聯(lián)人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產處置方式的是（）。A.債務減免B.長期持賬C.呆賬核銷D.批量轉讓【答案】B83、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構消費者權益保護工作中存在的問題進行（）或提出監(jiān)管意見。A.停業(yè)整頓B.風險提示C.口頭警告D.罰沒收入【答案】B84、對第二類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會可以采取的預警監(jiān)管措施不包括（）。A.要求商業(yè)銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業(yè)銀行控制風險資產增長C.增加對商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率D.與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談【答案】B85、下列選項中，無法體現(xiàn)商業(yè)銀行同業(yè)存放業(yè)務內部控制薄弱的是()。A.業(yè)務內控制度不健全B.業(yè)務內控制度不合規(guī)C.內控制度執(zhí)行不力D.業(yè)務內控制度不清晰【答案】D86、在法人層級上，考慮到集團管理的效率，減少風險擴散鏈條的必要性，對集團層級提出了明確要求，原則上是()的三級架構。A.母一子一孫B.孫一子一父C.父一子一孫D.孫一子一母【答案】A87、以下()不是商業(yè)銀行主要的內部控制措施。A.內部控制制度B.授信控制C.外包管理D.員工行為管理【答案】B88、銀行支票的監(jiān)管中，應當注意的事項表述錯誤的是()。A.檢查商業(yè)銀行支票的賬表核對情況，是否存在賬實不符的情況B.檢查有元不具備條件的申請人簽發(fā)支票C.檢查商業(yè)銀行是否制定了完整的銀行支票業(yè)務管理辦法D.檢查商業(yè)銀行對支票業(yè)務費用的收取是否及時足額，核算是否正確【答案】C89、銀行對內部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點開成合規(guī)風險列表，這體現(xiàn)合規(guī)風險的()。A.分析B.識別C.測試D.評估【答案】B90、關于中國企業(yè)境外間接上市的四個步驟：①資產跨境轉移；②造殼或買殼；③殼公司將境內資產證券化，在境外上市募集資金；④上市公司以外商投資或外債形式將大部分募集資金調回境內使用，下列排序正確的是()。A.①→②→③→④B.②→①→③→④C.①→②→④→③D.②→①→④→③【答案】B91、下列關于我國經濟發(fā)展新常態(tài)，說法正確的是（）。A.經濟增速正從中高速增長向高速增長轉變B.經濟發(fā)展方式正向質量效率型集約增長轉變C.經濟結構正向增量擴能為主轉變D.經濟增長動力正向投資驅動轉變【答案】B92、()不屬于風險對沖方法中的表內對沖。A.到期日對沖B.幣種對沖C.期權對沖D.重定價日對沖【答案】C93、從銀行管理角度來說，為了應對未來一定期限內資產的非預期損失而應該持有的資本金是（）。A.經濟資本B.賬面資本C.監(jiān)管資本D.核心資本【答案】A94、下列選項中，無法體現(xiàn)內部控制薄弱的是()。A.業(yè)務內控制度不健全B.業(yè)務內控制度不合規(guī)C.內控制度執(zhí)行不力D.業(yè)務內控制度不清晰【答案】D95、合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)部門的一項重要職責，合規(guī)負責人應定期就合規(guī)事項向銀行（）報告。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風險控制部門【答案】A96、（）是公正原則的必然要求和必要保障。A.公開原則B.公平原則C.制約原則D.獨立原則【答案】A97、行政處罰委員會辦公室根據行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人。當事人需要陳述和申辯的，應當在收到行政處罰意見告知書之日起（）內將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監(jiān)會或其派出機構。A.3B.5C.10D.15【答案】C98、凈穩(wěn)定資金比例應持續(xù)性地不低于（），從2018年1月1日開始實施。A.50％B.85％C.90％D.100％【答案】D99、《金融資產管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D100、（）涉及復雜的市場分析工具，需要投入較高費用和成本。A.單資金池模式B.多資金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C多選題（共40題）1、2008年國際金融危機暴露出銀行流動性風險管理存在的不足，包括（）。A.銀行流動性風險偏好過高B.壓力測試情景設置過于寬松，應急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)質流動性資產儲備不足C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復雜金融產品或業(yè)務所帶來的流動性風險D.董事會和高管層對流動性風險管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評估表外或有負債或非契約性義務中潛在的流動性需求【答案】ABCD2、我國銀行業(yè)監(jiān)管的具體目標包括（）。A.提高銀行資本收益率和資產收益率B.通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益C.通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融產品、服務和相應風險的識別和了解D.努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定E.通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心【答案】BCD3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在認真總結我國經驗，并借鑒國際標準的基礎上，提出了我國銀行業(yè)監(jiān)管理念，包括（）。A.保護銀行業(yè)消費者B.法人監(jiān)管C.重點監(jiān)管風險D.建立內控機制E.提高透明度【答案】BCD4、下列票據必須由商業(yè)銀行簽發(fā)的有（）。A.銀行匯票B.支票C.銀行本票D.商業(yè)承兌匯票E.銀行承兌匯票【答案】AC5、下列屬于違規(guī)吸收和虛假增加存款的是（）。A.延遲支付吸存B.通過個人或機構等第三方資金中介吸收存款C.違規(guī)返利吸存D.以貸開票吸存E.通過同業(yè)業(yè)務倒存【答案】ABCD6、表外業(yè)務的特點有（）。A.不運用或不直接運用商業(yè)銀行自有資金B(yǎng).接受客戶委托辦理業(yè)務C.不直接承擔風險D.絕大部分表外業(yè)務以收取手續(xù)費的方式獲得收益E.種類多，范圍廣【答案】ABD7、商業(yè)銀行負債業(yè)務的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已經完成的交易而形成的B.具有潛在效益性C.能用貨幣準確計量和估價D.具有潛在的風險E.具有償還性【答案】ABC8、監(jiān)管者維護市場信心，主要是運用以下（）手段實現(xiàn)的。A.通過實施審慎有效的監(jiān)管，及時預警、控制和處置風險，有效防范金融系統(tǒng)性風險B.通過信息披露，提高銀行業(yè)金融機構經營的透明度C.通過保護存款人利益。增強社會公眾對銀行監(jiān)管機構的信任D.通過處罰違法違規(guī)經營行為，減少銀行犯罪E.維護正常的金融秩序和公平的競爭環(huán)境【答案】ABCD9、關于流通產業(yè)的擴大化趨勢，下列說法正確的有()。A.流通領域勞動生產率的提高在一定發(fā)展階段上低于一般的生產部門B.流通部門基本上屬于資金密集型產業(yè)C.商品流通企業(yè)面對消費者，經營品種繁多，服務對象分散D.商品流通企業(yè)導致手工勞動的成分必然髙于生產領域，活勞動的投入量要相對高于生產領域E.為方便消費者購買，流通產業(yè)要廣泛布點，在建設現(xiàn)代化大商場的同時，必須保留相當規(guī)模的小型商業(yè)網點【答案】ACD10、美國金融監(jiān)管大致經歷的階段有（）。A.自由競爭時期B.大蕭條后的嚴格監(jiān)管時期C.再次放松監(jiān)管時期D.審慎監(jiān)管時期E.次貸危機后全面強化監(jiān)管【答案】ABCD11、《績效指引》等系列指導意見，要求銀行業(yè)金融機構為落實監(jiān)管要求和實現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的（）進行綜合評價，并根據考評結果改進經營管理。A.專業(yè)勝任能力B.經營成果C.職業(yè)品德D.風險狀況E.內控管理【答案】BD12、下列選項中，屬于西方商業(yè)銀行資產管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產轉移理論C.預期收入理論D.負債管理理論E.現(xiàn)金管理理論【答案】ABC13、商業(yè)銀行績效考評應當（）。A.與考評對象設立機構掛鉤B.與考評對象董事和高級管理人員任職資格核準等監(jiān)管激勵措施掛鉤C.與考評對象新進員工指標掛鉤D.與考評對象行政許可事項審批時限掛鉤E.與考評對象開辦新業(yè)務掛鉤【答案】A14、資訊技術的進步使全球金融市場連成一體，加快了金融市場的()。A.網絡化B.國際化C.全球化D.一體化E.多元化【答案】ABD15、根據國務院《關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》，金融機構應當充分尊重并自覺保障金融消費者的（）等基本權利，依法、合規(guī)開展經營活動。A.安全權B.知情權C.自主選擇權D.依法求償權E.受教育權【答案】ABCD16、下列屬于成員單位作為財務公司出資人應當具備的條件的有（）。A.經營管理良好，最近3年無重大違法違規(guī)經營記錄B.具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄C.入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股D.最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的30％E.該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定【答案】BCD17、在權重法下，表內資產劃分為不同類型，根據每個資產類別的性質及風險大小，分別賦予了不同的權重，包括（）等檔次。A.10%B.25%C.100%D.250%E.500%【答案】BCD18、巴塞爾委員會《有效銀行監(jiān)管的核心原則》將銀行面臨的主要風險分為（）、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險等。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.流動性風險E.社會風險【答案】ABCD19、2015年6月，財政部與中國銀監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融資產管理公司開展非金融機構不良資產業(yè)務管理辦法》，允許（）開展非金融機構不良資產收購業(yè)務。A.信達公司B.長城公司C.華融公司D.東方公司E.中信公司【答案】BCD20、根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，申請設立銀行業(yè)金融機構，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對股東的（）進行審查。A.財務狀況B.誠信狀況C.資金來源D.資本補充能力E.資產規(guī)?！敬鸢浮緼BCD21、根據《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險管理政策和程序主要包括（）。A.壓力測試B.應急計劃C.流動性風險限額管理D.融資管理E.現(xiàn)金流測算和分析【答案】ABCD22、銀行績效考評指標一般包括（）。A.合規(guī)經營類指標B.社會責任類指標C.經營效益類指標D.風險管理類指標E.發(fā)展轉型類指標【答案】ABCD23、商業(yè)銀行負債業(yè)務按業(yè)務品種分類，可分為（）。A.對公存款B.同業(yè)拆入C.向人民銀行借款D.存款負債E.借入負債【答案】ABC24、行政許可實施程序包括（）。A.申請與受理B.審查C.決定與送達D.面談E.復議【答案】ABC25、信托當事人至少包括()，從而區(qū)別于只有兩方當事人的委托關系。A.受益人B.保險人C.被保險人D.委托人E.受托人【答案】AD26、下列屬于盈利性監(jiān)測指標的是（）。A.一類案件風險率B.二類案件風險率C.資本利潤率D.資產利潤率E.成本收入比【答案】CD27、互聯(lián)網金融市場秩序規(guī)范的具體要求有（）。A.應依法向電信主管部門履行網站備案手續(xù)B.選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構C.要求從業(yè)機構切實提升技術安全水平D.對客戶進行充分的信息披露E.著力加強對消費者的教育【答案】ABCD28、非現(xiàn)場監(jiān)管的作用分為（）。A.基礎性作用B.風險識別和預警作用C.指導現(xiàn)場檢查D.信息傳遞作用E.持續(xù)