合規(guī)管理基本制度

合規(guī)管理基本制度1目標(biāo)本文件要求了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)權(quán)限、標(biāo)準(zhǔn)及政策要求，意在經(jīng)過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險有效識別和管理，促進(jìn)全方面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。2適用范圍本文件適適用于全部部門、機(jī)構(gòu)及崗位員工。3定義、縮寫與分類3.1定義1）合規(guī)：是指使本行經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。2）合規(guī)風(fēng)險：是指本行因沒有遵照法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失風(fēng)險。3）合規(guī)管理：是指本行經(jīng)過制訂相關(guān)合規(guī)政策或管理方法，按照外部法規(guī)要求統(tǒng)一制訂并連續(xù)修改內(nèi)部規(guī)范，監(jiān)督內(nèi)部規(guī)范執(zhí)行，以實現(xiàn)增強(qiáng)內(nèi)部控制，對違規(guī)行為進(jìn)行早期預(yù)警，防范、化解、控制合規(guī)風(fēng)險一整套管理活動和機(jī)制。4）合規(guī)部門：是指本行內(nèi)部設(shè)置專門負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理職能部門或崗位。5）合規(guī)督導(dǎo)員：是指負(fù)責(zé)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)與風(fēng)險管理工作，促進(jìn)依法合規(guī)運(yùn)行和依規(guī)操作，協(xié)調(diào)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)與合規(guī)與風(fēng)險管理部門之間相互聯(lián)絡(luò)與合作，為本單位日常經(jīng)營管理活動提供合規(guī)支持人員。3.2縮寫無3.3分類無4組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)權(quán)限4.1組織結(jié)構(gòu)圖4.2職責(zé)與權(quán)限4.2.1董事會董事會對本行經(jīng)營活動合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，推行以下合規(guī)管理職責(zé)：1）審議同意本行合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策實施；2）審議同意經(jīng)營管理層提交合規(guī)風(fēng)險管理匯報，并對本行管理合規(guī)風(fēng)險有效性作出評價，以使合規(guī)缺點(diǎn)得到及時有效處理；3）授權(quán)董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)置合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督；4）商業(yè)銀行章程要求其余合規(guī)管理職責(zé)。4.2.2監(jiān)事會監(jiān)事會對本行合規(guī)管理工作負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和經(jīng)營管理層合規(guī)職責(zé)推行。4.2.3經(jīng)營管理層經(jīng)營管理層要有效管理合規(guī)風(fēng)險，推行以下合規(guī)管理職責(zé)：1）負(fù)責(zé)制訂和適時修訂本行合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議同意后傳達(dá)給全體員工。2）落實執(zhí)行本行合規(guī)政策，確保發(fā)覺違規(guī)問題時及時采取適當(dāng)糾正方法，并追究違規(guī)責(zé)任人對應(yīng)責(zé)任。3）按要求程序提名和任命合規(guī)風(fēng)險管理部門責(zé)任人，并確保合規(guī)責(zé)任人獨(dú)立性；4）明確合規(guī)風(fēng)險管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其推行職責(zé)配置充分和適當(dāng)合規(guī)管理人員，并確保合規(guī)與風(fēng)險管理部門獨(dú)立性。5）識別本行所面臨主要合規(guī)風(fēng)險，審核同意合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)與風(fēng)險管理部門與內(nèi)部審計部門以及其余相關(guān)部門之間工作協(xié)調(diào)；6）每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理匯報，匯報應(yīng)提供充分依據(jù)并有利于董事會組員判斷經(jīng)營管理層管理合規(guī)風(fēng)險有效性；7）及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會和上級合規(guī)管理部門匯報重大違規(guī)事件；8）合規(guī)政策要求其余職責(zé)。4.2.4合規(guī)與風(fēng)險管理部門4.2.4.1合規(guī)與風(fēng)險管理部門合規(guī)管理職責(zé)1）連續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則最新發(fā)展，正確了解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則要求及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本行經(jīng)營影響，及時為經(jīng)營管理層提供合規(guī)提議；2）制訂并執(zhí)行風(fēng)險為本合規(guī)管理計劃，包含特定政策和程序?qū)嵤┡c評價、合規(guī)風(fēng)險評定、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；3）審核評價本行各項政策、程序和操作指南合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符正當(dāng)律、規(guī)則和準(zhǔn)則要求；4）幫助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包含新員工合規(guī)培訓(xùn)，以及全部員工定時合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢關(guān)于合規(guī)問題內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；5）組織制訂合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評定合規(guī)管理程序和合規(guī)指南適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；6）主動主動地識別和評定與本行經(jīng)營活動相關(guān)合規(guī)風(fēng)險，包含為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)提供必要合規(guī)性審核和測試，識別和評定新業(yè)務(wù)方式拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系性質(zhì)發(fā)生重大改變等所產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險；7）搜集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴增加數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險優(yōu)先考慮序列；8）實施充分且有代表性合規(guī)風(fēng)險評定和測試，包含經(jīng)過現(xiàn)場審查對各項政策和程序合規(guī)性進(jìn)行測試，問詢政策和程序存在缺點(diǎn)，并進(jìn)行對應(yīng)調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照本行內(nèi)部風(fēng)險管理程序，經(jīng)過合規(guī)風(fēng)險匯報路線向上匯報，以確保各項政策和程序符正當(dāng)律、規(guī)則和準(zhǔn)則要求；9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常工作聯(lián)絡(luò)，跟蹤和評定監(jiān)管意見和監(jiān)管要求落實情況。4.2.4.1合規(guī)與風(fēng)險管理部門權(quán)限1)合規(guī)與風(fēng)險管理部門享受獨(dú)立推行工作職責(zé)權(quán)利。2)合規(guī)與風(fēng)險管理部門有權(quán)經(jīng)過參加會議、查閱文件、約見談話、接收誠信舉報等方式獲取必要信息，其余部門、分支機(jī)構(gòu)和員工應(yīng)該給予親密配合。各業(yè)務(wù)條線檢驗匯報、審計匯報、案件匯報、監(jiān)管檢驗意見等，在報送本行領(lǐng)導(dǎo)同時也應(yīng)抄送合規(guī)與風(fēng)險管理部門立案。3)對可能違反合規(guī)政策事項，合規(guī)與風(fēng)險管理部門經(jīng)同意后，可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查。4)對異常情況或可能違規(guī)行為，合規(guī)與風(fēng)險管理部門有權(quán)直接向董事會或監(jiān)事會匯報，必要時可隨時向省聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部門和省聯(lián)社辦事處匯報。5)經(jīng)營管理層有義務(wù)保障合規(guī)與風(fēng)險管理部門匯報路線通暢，保護(hù)合規(guī)人員免遭打擊報復(fù)或冷遇。4.2.5各部門、分支機(jī)構(gòu)責(zé)任人本行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)責(zé)任人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。1)提倡、推行誠信和正直行為準(zhǔn)則和價值觀念，培育本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理文化，為本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營作出表率。2）督促本部門、機(jī)構(gòu)全體員工自覺、嚴(yán)格遵照國家法律、法規(guī)、監(jiān)管要求及省聯(lián)社各項規(guī)章制度，嚴(yán)格正當(dāng)合規(guī)經(jīng)營，確保本部門、機(jī)構(gòu)不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險和違規(guī)行為；3）組織建立覆蓋本業(yè)務(wù)條線、部門、機(jī)構(gòu)全部經(jīng)營管理行為、業(yè)務(wù)產(chǎn)品規(guī)章制度，定時評定規(guī)章制度合規(guī)性、有效性，并及時改進(jìn)。4）負(fù)責(zé)本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理，組織實施合規(guī)風(fēng)險管理政策和管理要求，建立本部門、機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測、識別、評定組織、流程，配置必要資源，組織監(jiān)測、識別、評定本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險。5）組織開展本部門、機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查，及時發(fā)覺合規(guī)風(fēng)險事件和隱患，在權(quán)限內(nèi)組織制訂合規(guī)風(fēng)險處置化解和糾正預(yù)防方法，并保障實施，依據(jù)權(quán)限對違規(guī)行為進(jìn)行積分管理。6）組織落實本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)管理計劃，組織開展本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)培訓(xùn)、測試。7）支持本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員有效推行合規(guī)職責(zé)，激勵員工對可能或已經(jīng)出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險事件或違規(guī)行為立刻匯報；7）促進(jìn)本部門、機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門、本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門在合規(guī)風(fēng)險管理方面有效互動，通暢合規(guī)信息溝通渠道。8）其余合規(guī)職責(zé)。4.2.6合規(guī)督導(dǎo)員4.2.6.1各部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員職責(zé)1）負(fù)責(zé)推進(jìn)本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)，以及合規(guī)風(fēng)險管理政策、制度、準(zhǔn)則在本部門、機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。2）幫助開展合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)和宣傳。3）對本單位日常各項工作活動中合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控，及時搜集、登記、評定合規(guī)風(fēng)險事件或隱患，及時向合規(guī)與風(fēng)險管理部門和本部門、機(jī)構(gòu)責(zé)任人匯報違規(guī)事件，并幫助處理危機(jī)。4）組織或配合合規(guī)與風(fēng)險管理部門在本部門、機(jī)構(gòu)實施合規(guī)風(fēng)險檢驗，定時評定本部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理情況，向合規(guī)與風(fēng)險管理部門和本部門、機(jī)構(gòu)責(zé)任人報送合規(guī)風(fēng)險匯報。5）就本單位合規(guī)風(fēng)險管理工作向本部門、機(jī)構(gòu)責(zé)任人提出意見和提議。6）按照合規(guī)風(fēng)險管理部門布署，參加本行合規(guī)風(fēng)險管理體系評價工作。7）依照合規(guī)風(fēng)險管理工作要求須負(fù)擔(dān)其余職責(zé)。4.2.6.2合規(guī)督導(dǎo)員權(quán)限1）有獨(dú)立推行工作職責(zé)權(quán)利。2）有權(quán)進(jìn)入所在部門、機(jī)構(gòu)位全部業(yè)務(wù)領(lǐng)域并獲取其推行職責(zé)所必需任何文件和統(tǒng)計；但相關(guān)文件明確要求傳達(dá)范圍除外。3）有權(quán)要求本單位員工在合理時間提供其推行職責(zé)所需要信息和解釋。4）有權(quán)依照合規(guī)與風(fēng)險管理部門安排對本單位進(jìn)行檢驗。5）對違法違紀(jì)行為，有權(quán)向單位責(zé)任人或合規(guī)與風(fēng)險管理部門匯報，必要時可越級匯報。6）有權(quán)責(zé)成違法違紀(jì)人員停頓或糾正違法違紀(jì)行為，并有權(quán)就其行為向單位責(zé)任人和合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出處理意見；對不適合從事某項業(yè)務(wù)人員，有權(quán)提出給予調(diào)整提議。4.2.7內(nèi)部審計部門1）組織對經(jīng)營管理合規(guī)性進(jìn)行審計；2）對合規(guī)工作適當(dāng)性和有效性進(jìn)行獨(dú)立評價；3）對合規(guī)工作檢驗和評價結(jié)果，應(yīng)及時通報合規(guī)與風(fēng)險管理部門。5標(biāo)準(zhǔn)與政策要求5.1標(biāo)準(zhǔn)1）全方面合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)管理是一項全方面系統(tǒng)工程。合規(guī)不不過合規(guī)與風(fēng)險管理部門或合規(guī)人員責(zé)任，更是本行全體員工責(zé)任。每個部門、每個分支機(jī)構(gòu)、以及每位員工應(yīng)該各司其職、分工協(xié)作，分別負(fù)擔(dān)對應(yīng)合規(guī)職責(zé)。2）主動合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)過建立有效合規(guī)管理機(jī)制，主動識別、評定和監(jiān)控各項經(jīng)營活動中合規(guī)風(fēng)險，推進(jìn)本行制訂和完善內(nèi)部規(guī)章制度，以符合外部法律法規(guī)和內(nèi)部管理要求要求。3）獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)管理應(yīng)該獨(dú)立于經(jīng)營活動，包含獨(dú)立匯報路線、獨(dú)立調(diào)查權(quán)力、獨(dú)立于經(jīng)營業(yè)績績效考評，以及合規(guī)人員不得從事與其合規(guī)管理職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突其余職責(zé)。4）連續(xù)改進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)管理是一個動態(tài)循環(huán)過程，應(yīng)該依照外部法律規(guī)則和內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境改變，定時對合規(guī)風(fēng)險管理情況實施評審，連續(xù)提升合規(guī)管理有效性，確保依法合規(guī)經(jīng)營。5.2政策要求5.2.1合規(guī)管理工作目標(biāo)本行合規(guī)風(fēng)險管理目標(biāo)是經(jīng)過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險有效識別和管理，促進(jìn)全方面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。5.2.2合規(guī)與風(fēng)險管理部門與其余部門關(guān)系合規(guī)與風(fēng)險管理部門就合規(guī)管理工作應(yīng)建立相互合作、相互支持機(jī)制。合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)主動為其余部門提供合規(guī)方面咨詢、意見和提議，幫助其管理本條線可能存在合規(guī)風(fēng)險，及時進(jìn)行合規(guī)預(yù)警提醒，為其余部門可能包括到合規(guī)風(fēng)險事項提供支持。1）與業(yè)務(wù)部門關(guān)系。合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)該為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、提醒、審核、培訓(xùn)，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門控制合規(guī)風(fēng)險；為業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)示范文本編制、產(chǎn)品宣傳等提供合規(guī)支持；對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性檢驗。業(yè)務(wù)部門向合規(guī)與風(fēng)險管理部門提供對應(yīng)合規(guī)信息，匯報合規(guī)風(fēng)險情況，配合合規(guī)與風(fēng)險管理部門完成合規(guī)風(fēng)險識別、評定、監(jiān)測、匯報等工作，對合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落實，有效整改，及時反饋。2）與內(nèi)部審計部門關(guān)系。合規(guī)與風(fēng)險管理部門與內(nèi)部審計部門應(yīng)分別設(shè)置，以確保各自推行職責(zé)獨(dú)立性。合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)接收內(nèi)部審計部門對本部門定時檢驗和履職審計。合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)為內(nèi)部審計部門開展合規(guī)審計、檢驗提供依據(jù)。內(nèi)部審計部門應(yīng)將審計、檢驗發(fā)覺合規(guī)性問題和審計意見等抄送合規(guī)與風(fēng)險管理部門，為合規(guī)與風(fēng)險管理部門開展后續(xù)工作提供信息起源和管理依據(jù)。3）與監(jiān)察保衛(wèi)部門關(guān)系。合規(guī)與風(fēng)險管理部門與監(jiān)察保衛(wèi)部門應(yīng)建立親密合作機(jī)制。合規(guī)與風(fēng)險管理部門為監(jiān)察保衛(wèi)部門提供案例線索。監(jiān)察保衛(wèi)部門在檢驗工作中發(fā)覺合規(guī)失效等問題時，應(yīng)向合規(guī)與風(fēng)險管理部門提供合規(guī)風(fēng)險信息和合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)。5.2.3合規(guī)與風(fēng)險管理部門設(shè)置及人員配置1）合規(guī)與風(fēng)險管理部門設(shè)置。本行設(shè)置合規(guī)與風(fēng)險管理部門，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作。合規(guī)與風(fēng)險管理部門設(shè)置合規(guī)管理、合規(guī)審核和法律事務(wù)等合規(guī)管理崗位，合規(guī)管理人員資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)應(yīng)保持與其推行職責(zé)相匹配。2）合規(guī)督導(dǎo)員設(shè)置。本行各部門、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)配置不少于一名專職或兼職合規(guī)督導(dǎo)員，負(fù)責(zé)本部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作。合規(guī)督導(dǎo)員在其履職范圍內(nèi)行使職權(quán)，。。5.2.4合規(guī)管理計劃合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)制訂包含特定政策和程序?qū)嵤┡c評價、合規(guī)風(fēng)險評定、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等內(nèi)容合規(guī)管理計劃，以確保合規(guī)管理工作有序開展。本行合規(guī)管理計劃需報經(jīng)經(jīng)營管理層同意后實施。本行合規(guī)計劃分為合規(guī)管理中長久規(guī)劃和合規(guī)管理年度計劃。本行合規(guī)管理中長久工作規(guī)劃，經(jīng)經(jīng)營管理層審核后，報本行董事會審議同意；年度合規(guī)計劃，經(jīng)風(fēng)險管理委員會審議后，行長審批同意。本行董事會和經(jīng)營管理層必須為全行合規(guī)計劃有效實施提供必要人力、物力支持，確保合規(guī)計劃得以有效落實。合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)、跟蹤監(jiān)督、分析評價各部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理計劃實施，定時向經(jīng)營管理層匯報合規(guī)管理計劃執(zhí)行情況。5.2.5合規(guī)風(fēng)險管理基本程序5.2.5.1合規(guī)風(fēng)險識別廣泛、連續(xù)搜集合規(guī)風(fēng)險信息，進(jìn)行必要篩選、比較、分類、組合等，有效識別合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險信息應(yīng)實施動態(tài)管理，包含但不限于以下內(nèi)容：1）已發(fā)生合規(guī)風(fēng)險事件；2）新法律、規(guī)則和準(zhǔn)則頒布對本行經(jīng)營活動影響及可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險；3）新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式拓展，新客戶關(guān)系建立，或者這種客戶關(guān)系性質(zhì)發(fā)生重大改變所產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險；4）內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程未遵照法律、規(guī)則和準(zhǔn)則合規(guī)風(fēng)險；5）內(nèi)部規(guī)章制度未覆蓋全部業(yè)務(wù)流程合規(guī)風(fēng)險；6）內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行過程合規(guī)風(fēng)險；7）本行及各部門、分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行授權(quán)管理制度合規(guī)風(fēng)險；8）內(nèi)、外部審計中所發(fā)覺合規(guī)風(fēng)險等信息；9）監(jiān)管部門提醒合規(guī)風(fēng)險等；10）其余需要關(guān)注問題。5.2.5.2合規(guī)風(fēng)險評定對已識別合規(guī)風(fēng)險，應(yīng)歸納描述合規(guī)風(fēng)險特征和表現(xiàn)形式，分析合規(guī)風(fēng)險發(fā)生必備要素和環(huán)境條件，研判合規(guī)風(fēng)險影響程度，評定合規(guī)風(fēng)險發(fā)生可能性。5.2.5.3合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測經(jīng)過非現(xiàn)場和現(xiàn)場方式，對各項政策、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)測。逐步建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，按照合規(guī)風(fēng)險發(fā)生可能性和影響程度，確定合規(guī)風(fēng)險優(yōu)先考慮序列。5.2.5.4合規(guī)風(fēng)險管理合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)對管理決議及其實施成本與合規(guī)風(fēng)險損失進(jìn)行權(quán)衡，分別采取完善業(yè)務(wù)流程和管理技術(shù)、強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理控制活動、實施必要業(yè)務(wù)準(zhǔn)入退出政策等方式進(jìn)行。各職能部門對風(fēng)險進(jìn)行初評，合規(guī)與風(fēng)險管理部門對初評結(jié)果進(jìn)行復(fù)評；復(fù)評后風(fēng)險級別為中等（含）以下風(fēng)險控制方案由各責(zé)任職能部門負(fù)責(zé)制訂，經(jīng)合規(guī)與風(fēng)險管理部門匯報同意后實施，風(fēng)險等級為中等以上由合規(guī)與風(fēng)險管理部門組織風(fēng)險評定小組研究制訂，報經(jīng)營管理層審批后實施。5.2.5.5合規(guī)風(fēng)險匯報1）匯報種類本行合規(guī)風(fēng)險匯報分為合規(guī)風(fēng)險專題匯報和合規(guī)風(fēng)險綜合匯報。a）合規(guī)風(fēng)險專題匯報：系指本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門、合規(guī)督導(dǎo)員或員工針對管理范圍內(nèi)發(fā)生重大突發(fā)及可疑事項專題性合規(guī)風(fēng)險分析匯報。b）合規(guī)風(fēng)險綜合匯報：系指本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門或合規(guī)督導(dǎo)員定時向上級或合規(guī)與風(fēng)險管理部門提交針對本單位管理范圍內(nèi)、匯報期內(nèi)合規(guī)風(fēng)險綜合性風(fēng)險分析匯報。2）匯報頻率a）合規(guī)風(fēng)險專題匯報實施實時匯報。b）合規(guī)風(fēng)險綜合匯報實施定時匯報，分為季報、六個月報和年報三種，第二、四季度季報為六個月報和整年報。季報在匯報期后3日內(nèi)提交，六個月報、年報在匯報期后5日內(nèi)提交。3）匯報路線合規(guī)督導(dǎo)員向本部門、本機(jī)構(gòu)責(zé)任人和合規(guī)與管理部門匯報；合規(guī)與風(fēng)險管理部門向本行經(jīng)營管理層和風(fēng)險管理委員會匯報；經(jīng)營管理層應(yīng)及時向本行董事會、上級風(fēng)險管理部門和監(jiān)管部門匯報。本行建立合規(guī)風(fēng)險管理聯(lián)席溝通協(xié)作機(jī)制，每季最少要召開一次由分管理領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門責(zé)任人、合規(guī)與風(fēng)險管理部門責(zé)任人及相關(guān)崗位人員參加合規(guī)風(fēng)險管理聯(lián)席會議，實現(xiàn)各部門間合規(guī)風(fēng)險管理信息交流共享。合規(guī)與風(fēng)險管理部門各管理崗位在對協(xié)議、業(yè)務(wù)及本行管理經(jīng)營行為進(jìn)行合規(guī)性審查時，如發(fā)覺有違法違規(guī)行為或存在重大合規(guī)風(fēng)險隱患，應(yīng)主動、及時向合規(guī)與風(fēng)險管理部門經(jīng)理匯報。各管理部門、業(yè)務(wù)條線在各類檢驗中發(fā)覺合規(guī)風(fēng)險信息應(yīng)及時向合規(guī)與風(fēng)險管理部門反饋。合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)定時評定本行合規(guī)風(fēng)險管理情況，各部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)督導(dǎo)員負(fù)責(zé)識別評定本單位合規(guī)風(fēng)險管理情況。合規(guī)風(fēng)險評定每年最少開展一次，合規(guī)與風(fēng)險管理部門于第二年年初向經(jīng)營管理層提交上年本行合規(guī)風(fēng)險評定匯報。合規(guī)風(fēng)險評定匯報包含但不限于以下內(nèi)容：匯報期合規(guī)風(fēng)險情況改變情況、已識別違規(guī)事件和合規(guī)缺點(diǎn)、已采取或提議采取糾正方法等。5.2.6合規(guī)審核合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)依據(jù)關(guān)于要求和職責(zé)，對本行內(nèi)部管理制度、重大決議、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)及主要業(yè)務(wù)活動等進(jìn)行合規(guī)審核，并提出合規(guī)審核意見。本行關(guān)于經(jīng)營管理行為、流程和文件等事項實施書面合規(guī)審核制，未經(jīng)合規(guī)與風(fēng)險管理部門審核經(jīng)過不得開展落實。5.2.7法律事務(wù)1）合規(guī)與風(fēng)險管理部門對全轄法律咨詢工作負(fù)有管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)職責(zé)。出現(xiàn)法律咨詢事項時，各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面形式向合規(guī)與風(fēng)險管理部門提出申請，合規(guī)與風(fēng)險管理部門依據(jù)現(xiàn)行、有效法律、法規(guī)要求，客觀公正地給予解答和提出處理方案。2）本行合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對民事、行政訴訟案件管理組織、協(xié)調(diào)、援助、提起訴訟等職能。民事、行政訴訟工作應(yīng)充分表現(xiàn)“預(yù)防為主、慎重起訴”標(biāo)準(zhǔn)，注意維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益與協(xié)調(diào)各方關(guān)系相統(tǒng)一。對執(zhí)行困難，不宜起訴，采取訴訟時效保全；對確需提請訴訟，案件勝訴后主動落實債務(wù)人義務(wù)，并在時效期限內(nèi)向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。5.2.8合規(guī)培訓(xùn)1）合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)幫助人力資源部門制訂合規(guī)培訓(xùn)目標(biāo)并組織實施全系統(tǒng)合規(guī)培訓(xùn)計劃。2）合規(guī)與風(fēng)險管理部門應(yīng)定時為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)專業(yè)技能培訓(xùn)，幫助合規(guī)管理人員提升正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則最新發(fā)展及其對本行經(jīng)營影響等方面技能水平。3）各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)幫助人力資源部門開展全員業(yè)務(wù)知識、技能培訓(xùn)，尤其要著重加強(qiáng)新員工培訓(xùn)。5.2.9合規(guī)檢驗合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)本行合規(guī)管理工作檢驗，檢驗和評定本行各部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)推行以及合規(guī)管理政策、制度落實落實和合規(guī)計劃目標(biāo)實現(xiàn)情況。1）合規(guī)檢驗方式包含現(xiàn)場檢驗和非現(xiàn)場檢驗兩種。2）合規(guī)檢驗主要內(nèi)容包含：a）合規(guī)風(fēng)險管理政策、制度落實落實、合規(guī)管理計劃實施情況以及在實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與控制目標(biāo)方面進(jìn)展情況；b）合規(guī)風(fēng)險管理控制方法是否充分、適當(dāng)；c）員工是否能夠正確了解和把握合規(guī)法律、法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則相關(guān)內(nèi)容；d）當(dāng)關(guān)于法律、法規(guī)等規(guī)范性制度發(fā)生改變時，是否及時修訂和完善已制訂各項管理制度、操作流程及實施細(xì)則；e）發(fā)覺違規(guī)操作或者可疑交易等合規(guī)風(fēng)險問題或者合規(guī)風(fēng)險隱患時，是否及時上報并采取適當(dāng)處置和糾正方法，相關(guān)機(jī)制是否健全有效；f）因違規(guī)問題受到過監(jiān)管機(jī)構(gòu)警示或者處罰后是否得到有效整改；g）按要求應(yīng)該接收合規(guī)風(fēng)險審核事項是否進(jìn)行了審核；合規(guī)風(fēng)險管理部門合規(guī)風(fēng)險審核、合規(guī)風(fēng)險咨詢、合規(guī)風(fēng)險提醒等合規(guī)風(fēng)險管理意見是否得到恪守和執(zhí)行；h）其余應(yīng)屬于合規(guī)檢驗內(nèi)容。3）檢驗匯報應(yīng)及時提交經(jīng)營管理層，檢驗結(jié)果作為對被檢驗單位合規(guī)考評與問責(zé)依據(jù)。合規(guī)考評1）合規(guī)與風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)建立本行合規(guī)考評制度體系、程序。包含針對各部門、機(jī)構(gòu)合規(guī)管理考評、針對合規(guī)督導(dǎo)員專題考評、針對全員員工違規(guī)積分管理。2）合規(guī)考評應(yīng)充分表現(xiàn)“提倡合規(guī)、懲處違規(guī)”價值觀，注意協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)管理關(guān)系，同時科學(xué)設(shè)置合規(guī)績效考評評價內(nèi)容權(quán)重，防止因過分強(qiáng)調(diào)經(jīng)營業(yè)績而忽略合規(guī)風(fēng)險原因。3）合規(guī)與風(fēng)險管理部門定時對各部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)職責(zé)推行情況開展考評評價，并將考評結(jié)果提交人力資源部門納入綜合考評。合規(guī)與風(fēng)險管理部門考評由經(jīng)營管理層負(fù)責(zé)開展。3）合規(guī)督導(dǎo)員由所在部門、機(jī)構(gòu)責(zé)任人與合規(guī)風(fēng)險管理部門就其合規(guī)管理職責(zé)推行情況及其成效進(jìn)行考評，考評工作按季進(jìn)行，年底總評。4）