某人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī)構(gòu)管理辦法

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分支機(jī)構(gòu)管理辦法二0一七年三月分支機(jī)構(gòu)管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)**人壽保險(xiǎn)有限公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置與管理，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條分支機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)根據(jù)公司總體發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的需要，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管部門(mén)的要求，結(jié)合當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)主體情況、市場(chǎng)規(guī)模以及公司償付能力、管理能力、內(nèi)控制度建設(shè)等情況，做到合理布局，循序漸進(jìn)，穩(wěn)步發(fā)展，避免盲目擴(kuò)張。第三條開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)須堅(jiān)持“人才要到位，管控跟得上，市場(chǎng)潛力大，經(jīng)營(yíng)出效益”指導(dǎo)思想，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高效率、低成本籌建原則，在監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的籌建期內(nèi)，嚴(yán)格按照公司的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)籌建，力爭(zhēng)一次驗(yàn)收合格，及早開(kāi)業(yè)。第四條本辦法所稱的分支機(jī)構(gòu)系指按法定程序，并經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)和總公司正式批準(zhǔn)設(shè)立的**人壽分公司、中心支公司、支公司和營(yíng)業(yè)部。第五條總公司機(jī)構(gòu)管理部是公司對(duì)全轄分支機(jī)構(gòu)實(shí)施日常管理的職能部門(mén)。第二章機(jī)構(gòu)的名稱規(guī)范第六條分支機(jī)構(gòu)名稱為：公司全稱+地區(qū)名+機(jī)構(gòu)名稱。分公司名稱為：公司全稱+地區(qū)名（省或自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市名）+機(jī)構(gòu)名稱。如：**人壽保險(xiǎn)股份有限公司**分公司。**人壽保險(xiǎn)股份有限公司***分公司。中支（支）公司名稱為：公司全稱+地區(qū)名+機(jī)構(gòu)名稱。如分公司下轄中支（支）公司的名稱為：**人壽保險(xiǎn)股份有限公司**中心支公司。**人壽保險(xiǎn)股份有限公司**市開(kāi)發(fā)區(qū)支公司。分公司營(yíng)業(yè)部的名稱為：公司全稱+分公司全稱+營(yíng)業(yè)部字樣。如：**人壽保險(xiǎn)股份有限公司**分公司營(yíng)業(yè)部。第三章機(jī)構(gòu)的設(shè)立第七條分公司是總公司在行政省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市的派出機(jī)構(gòu)，其基本職能是經(jīng)公司授權(quán)負(fù)責(zé)該省、市、區(qū)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與管理，貫徹執(zhí)行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策、法規(guī)及公司的規(guī)章制度，協(xié)調(diào)與當(dāng)?shù)卣捅ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系，承辦各自轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第八條中支（支）公司是分公司在所轄地區(qū)的派出機(jī)構(gòu)，其基本職能是負(fù)責(zé)該地區(qū)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，貫徹執(zhí)行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策、法規(guī)及公司的規(guī)章制度，承辦轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第九條機(jī)構(gòu)設(shè)置層級(jí)。原則上在省會(huì)城市設(shè)立的分公司負(fù)責(zé)管理該省區(qū)的分支機(jī)構(gòu)，在直轄市、計(jì)劃單列市設(shè)立的分公司負(fù)責(zé)管理該市的分支機(jī)構(gòu)，但總公司也可根據(jù)公司實(shí)際工作的需要確定省轄分公司的地點(diǎn)；中心支公司設(shè)立在經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的地級(jí)市；支公司或營(yíng)業(yè)部設(shè)立在經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的縣級(jí)市、縣、區(qū)。第十條機(jī)構(gòu)設(shè)立條件分公司設(shè)立條件。符合公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)和公司機(jī)構(gòu)發(fā)展3-5年規(guī)劃要求，同時(shí)，還須符合《保險(xiǎn)法》有關(guān)開(kāi)設(shè)分公司所具備的相關(guān)條件和要求。中支（支）公司設(shè)立條件。分公司設(shè)立中支（支）公司，須符合以下條件：1、擬設(shè)中支的市、縣、區(qū)上年壽險(xiǎn)保費(fèi)資源在6億元以上；擬設(shè)支公司市、縣、區(qū)上年壽險(xiǎn)保費(fèi)在3億元以上；2、分公司各項(xiàng)管理制度和內(nèi)控措施健全、完善；2年內(nèi)無(wú)重大違紀(jì)違規(guī)記錄；已設(shè)立其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)無(wú)重大行政處罰記錄；3、在當(dāng)?shù)卣业接休^強(qiáng)業(yè)務(wù)拓展能力和人脈關(guān)系，適合做籌建負(fù)責(zé)人的人選；4、預(yù)測(cè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)第五-八年產(chǎn)生利潤(rùn)；5、符合保監(jiān)會(huì)要求的其他條件。第四章分支機(jī)構(gòu)籌建第十一條分公司的籌建。由總公司機(jī)構(gòu)管理部依據(jù)對(duì)擬設(shè)分公司各省、市、區(qū)的保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展調(diào)研情況，結(jié)合人力資源部對(duì)當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)擬任籌建負(fù)責(zé)人的建議，對(duì)照保監(jiān)會(huì)對(duì)設(shè)立分公司的要求，向公司總經(jīng)理室提出設(shè)立分公司的議案，經(jīng)總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)審議批準(zhǔn)后，由總公司機(jī)構(gòu)管理部負(fù)責(zé)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)遞交申報(bào)設(shè)立分公司的材料。第十二條中支（支）公司籌建。由分公司市場(chǎng)部根據(jù)自身年度機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃，向總公司提交關(guān)于設(shè)立XX中支（支）公司的請(qǐng)示報(bào)告，并附上擬設(shè)機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)氐目尚行哉{(diào)研報(bào)告，擬任機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核意見(jiàn)等材料。總公司經(jīng)過(guò)審查、論證和研究后，以正式文件批復(fù)設(shè)立中支（支）公司，分公司接到總公司批文后，再向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局遞交申報(bào)材料。第十三條總公司申報(bào)設(shè)立分公司請(qǐng)示報(bào)告經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，由總公司正式行文，向當(dāng)?shù)嘏神v分公司籌建工作組（下簡(jiǎn)稱“籌建組”）。分公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立中支（支）公司得到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局批準(zhǔn)后，由所在分公司正式行文向當(dāng)?shù)嘏神v中支（支）籌建工作組。第十四條分支機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)按照公司《分支機(jī)構(gòu)籌建指南》要求，力爭(zhēng)在規(guī)定籌建期內(nèi)，完成辦公職場(chǎng)的選址與裝修、辦公設(shè)施的配備、人員的招聘與培訓(xùn)、電腦設(shè)備的安裝與調(diào)試、內(nèi)控制度的建設(shè)等一系列基礎(chǔ)性籌建工作，盡早開(kāi)業(yè)。第十五條在場(chǎng)所、設(shè)備配備方面，各籌建組應(yīng)嚴(yán)格遵守《**人壽分支機(jī)構(gòu)籌建期配置標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，做到規(guī)范籌建，不準(zhǔn)擅自超出總公司規(guī)定的配置標(biāo)準(zhǔn)。凡符合公司配置標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)的各項(xiàng)籌建項(xiàng)目所需資金，由分公司統(tǒng)一向總公司申請(qǐng)拔款；凡屬超標(biāo)準(zhǔn)籌建項(xiàng)目，須提前簽報(bào)向總公司說(shuō)明超標(biāo)原因，待總公司批準(zhǔn)后，方可執(zhí)行，嚴(yán)禁采取“先斬后奏”行為。第十六條在人員編制方面，各籌建組應(yīng)嚴(yán)格遵守總公司核準(zhǔn)的籌建期人員“六定”（定崗、定編、定責(zé)、定薪、定機(jī)制、定預(yù)算）方案要求，遵循“核心骨干優(yōu)先到位、一般員工有序進(jìn)入”的原則，人員逐步到位。在組織架構(gòu)方面，機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)和總公司職能部門(mén)的要求，開(kāi)業(yè)初期以“精簡(jiǎn)、高效”原則設(shè)置內(nèi)設(shè)部門(mén)，不硬性強(qiáng)調(diào)上下對(duì)口。第十七條分公司籌建完成基礎(chǔ)籌建工作后，應(yīng)向總公司申請(qǐng)內(nèi)部驗(yàn)收，經(jīng)總公司驗(yàn)收合格后，由總公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)（或保監(jiān)會(huì)授權(quán)的當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局）正式提出開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)。中支（支）級(jí)機(jī)構(gòu)完成籌建工作后，由分公司組織對(duì)其進(jìn)行內(nèi)部驗(yàn)收。分公司驗(yàn)收認(rèn)為合格后，連同內(nèi)部驗(yàn)收?qǐng)?bào)告和擬提交開(kāi)業(yè)的有關(guān)材料，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)。第十八條分支機(jī)構(gòu)籌建組經(jīng)監(jiān)管部門(mén)驗(yàn)收合格并收到核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的批文后，應(yīng)及時(shí)到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局申領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，并持開(kāi)業(yè)批文與經(jīng)營(yíng)許可證到當(dāng)?shù)毓ど滩块T(mén)、稅務(wù)部門(mén)進(jìn)行登記，領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》和《稅務(wù)登記證》。與此同時(shí)，籌建組應(yīng)及時(shí)將上述證照的復(fù)印件上傳到總公司機(jī)構(gòu)管理部備案，并申請(qǐng)辦理機(jī)構(gòu)代碼和開(kāi)通核心系統(tǒng)等手續(xù)。第十九條分支機(jī)構(gòu)籌建組開(kāi)業(yè)批文、經(jīng)營(yíng)許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證等全部申領(lǐng)齊全后，應(yīng)擇機(jī)舉行開(kāi)業(yè)慶典并正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。分支機(jī)構(gòu)的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》和《稅務(wù)登記證》正本要懸掛于機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所的顯著位置。第五章機(jī)構(gòu)變更事宜第二十條營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，需提前向上級(jí)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并附上相關(guān)情況說(shuō)明，得到上級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，再向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局遞交變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的申請(qǐng)。分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所得到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局正式批復(fù)同意后，方可進(jìn)行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的變更。第二十一條變更營(yíng)業(yè)范圍分支機(jī)構(gòu)要求變更營(yíng)業(yè)范圍的，需向總公司機(jī)構(gòu)管理部提交變更報(bào)告，并說(shuō)明變更的原因，得到總公司正式批準(zhǔn)后，方可向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局遞交變更營(yíng)業(yè)范圍的申請(qǐng)。第二十二條分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)范圍，發(fā)生變更后，應(yīng)及時(shí)對(duì)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》和《稅務(wù)登記證》完成同步變更，并將變更后的證照復(fù)印件上傳到總公司機(jī)構(gòu)管理部備案。第六章機(jī)構(gòu)撤銷、合并第二十三條分支機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善或總公司認(rèn)為需予以撤銷、合并等情形的，可以考慮予以撤銷、合并。第二十四條分公司級(jí)機(jī)構(gòu)撤銷、合并，由總公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)；中支（支）級(jí)機(jī)構(gòu)及以下機(jī)構(gòu)的撤銷、合并，由分公司事先向總公司提出撤并請(qǐng)示，經(jīng)總公司審核批準(zhǔn)后，由分公司持總公司批準(zhǔn)文件，撤并機(jī)構(gòu)的原因說(shuō)明書(shū)，機(jī)構(gòu)撤并后業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案以及其他善后事宜的處理情況等材料，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。第二十五條機(jī)構(gòu)被撒銷、合并后，該機(jī)構(gòu)原先使用的經(jīng)營(yíng)許可證、工商執(zhí)照須上繳到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管頒證部門(mén)保管；機(jī)構(gòu)原先使用的公章及重要資料，由其上一級(jí)公司封存；原先使用的機(jī)構(gòu)代碼在公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)中停止使用；撒銷機(jī)構(gòu)原先使用的職場(chǎng)、合并機(jī)構(gòu)多余職場(chǎng)應(yīng)按公司職場(chǎng)管理相關(guān)規(guī)定予以清退。機(jī)構(gòu)撒銷、合并后的有關(guān)人員、資產(chǎn)及辦公職場(chǎng)等處理，按總公司相關(guān)職能部門(mén)下發(fā)的文件規(guī)定執(zhí)行。第七章機(jī)構(gòu)違規(guī)處罰第二十六條分支機(jī)構(gòu)在籌建或經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，凡出現(xiàn)以下情況之一者，即視同為機(jī)構(gòu)違規(guī)：未經(jīng)總公司批準(zhǔn)各分公司擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部）并在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展業(yè)務(wù)；設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)?jiān)谖吹玫奖O(jiān)管部門(mén)和總公司批準(zhǔn)前，已在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展實(shí)質(zhì)性的籌建活動(dòng)；籌建或經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，分支機(jī)構(gòu)因發(fā)生違規(guī)被當(dāng)?shù)乇１O(jiān)部門(mén)、工商管理部門(mén)通報(bào)或被查處的；分支機(jī)構(gòu)籌建或經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，因存在有違規(guī)操作、弄虛作假現(xiàn)象被總公司審計(jì)部門(mén)核實(shí)并查處的；第二十七條違規(guī)處罰分支機(jī)構(gòu)籌建或經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，凡出現(xiàn)上述違規(guī)情況，總公司一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即予以制止，并責(zé)成其違規(guī)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)向總公司說(shuō)明情況。對(duì)違規(guī)情況屬實(shí)未造成嚴(yán)重后果，機(jī)構(gòu)承認(rèn)錯(cuò)誤，及時(shí)整改的，總公司將視情況停止對(duì)其機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)，并主對(duì)要責(zé)任人在全系統(tǒng)通報(bào)批評(píng)；對(duì)存有違規(guī)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)行為并故意隱瞞不報(bào)，被公司審計(jì)部或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管、執(zhí)法部門(mén)查實(shí)的，將視為違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重?？偣緦?duì)違規(guī)分支機(jī)構(gòu)分別處以通報(bào)批評(píng)，取消當(dāng)年度評(píng)優(yōu)資格，停止其當(dāng)年度新批設(shè)機(jī)構(gòu)，減少次年度新開(kāi)機(jī)構(gòu)名額及實(shí)施機(jī)構(gòu)降級(jí)等處罰；對(duì)嚴(yán)重違規(guī)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的班子成員，取消當(dāng)年度職級(jí)晉升和加薪，負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)