初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理全真模擬提分A卷帶答案

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理全真模擬提分A卷帶答案

單選題（共100題）1、()的設立標志著財務公司在中國誕生。A.東風汽車工業(yè)財務公司B.中國中金財務公司C.東風集團投資公司D.中信財務公司【答案】A2、商業(yè)銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產(chǎn)的()，由核心一級資本來滿足。A.2.5％B.5％C.6％D.8％【答案】A3、（）是基于銀行同客戶的現(xiàn)有關系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品。A.情感營銷B.分層營銷C.交叉營銷D.大眾營銷【答案】C4、從國內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實踐看，（）正成為商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A.經(jīng)濟增加值B.存貸款比率C.資本充足率D.凈利潤【答案】A5、支票的提示付款期限自出票日起()。A.10日B.20日C.1個月D.2個月【答案】A6、下列不屬于產(chǎn)品開發(fā)的目標的是（）。A.吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶B.提高現(xiàn)有市場的份額C.以相同的成本提供更優(yōu)質的產(chǎn)品D.以更低的成本提供類似的產(chǎn)品【答案】C7、以下不屬于連續(xù)營業(yè)方案的是（）。A.財務管理B.業(yè)務和技術風險評估C.面對災難時的風險緩釋措施D.危機和事故管理【答案】A8、銀行內(nèi)部審計的目標不包括()。A.保證國家有關經(jīng)濟金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.在銀行業(yè)金融機構風險框架內(nèi)，促使風險控制在可接受水平C.改善銀行業(yè)金融機構的運營，增加價值D.提高銀行風險管理水平，增加銀行利潤【答案】D9、市場定位的第一步是()。A.識別影響目標市場客戶購買決策的重要因素B.讓客戶能夠更加了解和喜歡銀行所代表的內(nèi)涵C.持續(xù)為客戶提供產(chǎn)品和服務D.把市場和客戶再分成若干個區(qū)域和群體【答案】A10、（2017年真題）同業(yè)拆借市場在金融市場體系中屬于（）。A.貸款市場B.長期資金融通市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】C11、能夠防范和化解金融風險，充當經(jīng)濟金融體系的“穩(wěn)定器”、金融風險的“防火墻”和金融危機的“救火隊”的金融機構是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.貨幣經(jīng)紀公司D.企業(yè)集團財務公司【答案】A12、（2018年真題）在劃分貨幣供應量層次中，M1一般是指（）。A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).準貨幣C.狹義貨幣D.廣義貨幣【答案】C13、下列關于貨幣的說法中，不正確的是()。A.貨幣的本質是一般等價物B.貨幣體現(xiàn)的是商品生產(chǎn)者與消費者之間的社會關系C.貨幣是衡量一切商品價值的材料D.貨幣具有同其他一切商品相交換的能力【答案】B14、以下不屬于產(chǎn)業(yè)布局政策應遵循的原則的是（）。A.經(jīng)濟性原則B.適用性原則C.平衡性原則D.協(xié)調性原則【答案】B15、下列關于票據(jù)權利不行使而消滅的期限，說法正確的是（）。A.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權利，自票據(jù)到期日起2年B.持票人對支票出票人的權利，自出票日起2年C.持票人對前手的追索權.自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個月D.持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月【答案】A16、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行的二級資本不包括（）。A.二級資本工具及其溢價B.超額貸款損失準備C.未分配利潤D.少數(shù)股東資本可計入部分【答案】C17、銀行對于存在以貸轉存、以貸收費和轉嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營的考評對象，應當在績效考評時調低（）的考評得分。A.經(jīng)營效益類指標B.合規(guī)經(jīng)營類指標C.發(fā)展轉型類指標D.風險管理類指標【答案】C18、巴塞爾委員會對違約概率設定()的下限是為了給風險權重設定下限，也是考慮到商業(yè)銀行在檢驗小概率事件時所面臨的困難。A.0.01％B.0.02％C.0.03％D.0.04％【答案】C19、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)（）的價值觀念。A.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔B.倡導合規(guī)和懲處違規(guī)C.一切從經(jīng)濟效益出發(fā)D.做大規(guī)模和做強效益【答案】B20、下列不屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務的是（）。A.大額存單業(yè)務B.存放同業(yè)C.外幣存款業(yè)務D.同業(yè)存放【答案】B21、目標市場確定的前提和基礎是（）。A.市場定位B.市場細分C.產(chǎn)品定位D.目標市場分析【答案】B22、（）中國內(nèi)部審計協(xié)會以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國內(nèi)部審計準則》，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】A23、內(nèi)部審計的工作方法中，由內(nèi)部審計部門確定全行自行查核關鍵風險點，各分支機構定期組織查核，對照整改屬于()。A.現(xiàn)場審計B.非現(xiàn)場審計C.現(xiàn)場走訪D.自行查核【答案】D24、（）是商業(yè)銀行得以生存和健康持續(xù)發(fā)展的基礎前提。A.經(jīng)濟效益B.合法合規(guī)C.持續(xù)經(jīng)營D.經(jīng)營目標的實現(xiàn)【答案】B25、中國人民銀行創(chuàng)設短期流動性調節(jié)工具的時間是()。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】C26、以信用主體為標準，信用的分類不包括()。A.國家信用B.商業(yè)信用C.銀行信用D.消費信用【答案】A27、一般來說，金融工具的流動性與償還期限（），與債務人的信用能力（）。A.均無關B.均無法確定C.正相關，負相關D.負相關，正相關【答案】D28、（）是指經(jīng)中國銀監(jiān)會批準設立的，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構。A.企業(yè)財務公司B.汽車金融公司C.金融租賃公司D.信托公司【答案】B29、下列關于商業(yè)銀行公平交易權的表述中，正確的是()。A.銀行制定的格式類合同必須符合《中華人民共和國合同法》規(guī)定B.不得在合同或法律關系中制定規(guī)避義務和違反公平的條款C.不得強行要求消費者購買其產(chǎn)品D.以上均是【答案】D30、關于人民幣的法律地位和單位，以下說法錯誤的是（）。A.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣B.人民幣的法律地位和人民幣單位由《中國人民銀行法》規(guī)定C.人民幣可支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務D.人民幣的單位為元、角、分【答案】D31、內(nèi)部控制管理職能部門與風險合規(guī)部門是內(nèi)部控制的（）防線，商業(yè)銀行應當指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】A32、()以銀行為母公司，通過控股證券公司、保險公司、信托公司等方式，以子公司為載體，對不同的金融領域進行業(yè)務滲透擴張。A.全能銀行B.銀行母子公司C.金融控股公司D.分業(yè)經(jīng)營【答案】B33、根據(jù)《中華人民共和國擔保法》，下列表述中，不正確的是()。A.當事人之間具有擔保性質的信函可視為擔保合同B.當事人之間具有擔保性質的傳真不視為擔保合同C.主合同中的擔保條款可視為擔保合同D.當事人之間單獨訂立的保證合同屬于擔保合同【答案】B34、以下不屬于債券投資對象的是（)。A.資產(chǎn)支持證券B.企業(yè)債券C.公司債券D.股票【答案】D35、以下關于銀行消費者權利的說法錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機構不可以向第三方提供個人金融信息B.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本C.銀行業(yè)金融機構不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品D.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融信息【答案】C36、下列不屬于金融租賃公司資產(chǎn)業(yè)務的是()。A.直接融資租賃B.轉租賃C.同業(yè)拆人D.固定資產(chǎn)收益類證券投資【答案】C37、以下關于反洗錢工作說法錯誤的是（）。A.國務院金融監(jiān)督管理部門審批新設金融機構時應當審查新機構反洗錢內(nèi)部控制制度的方案B.中國人民銀行和國務院金融監(jiān)督管理機構共同負責金融機構的反洗錢監(jiān)管工作C.銀行業(yè)金融機構的反洗錢義務包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度D.銀行業(yè)金融機構反洗錢義務的履行，是打擊洗錢上游犯罪的需要，與金融機構內(nèi)部合規(guī)沒有關系【答案】D38、《企業(yè)風險管理一整合框架》，將風險管理框架分為八大要素，其中不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境和目標設定B.事項識別和風險評估C.風險控制和管理活動D.信息和交流以及監(jiān)控【答案】C39、下列關于資產(chǎn)業(yè)務創(chuàng)新的說法中，正確的是()。A.背對背貸款是銀行對個人投資于外匯提供的一種融資便利B.平行貸款是兩個國家的公司之間簽訂合約，均以本幣向對方發(fā)放等值貸款，并在約定到期日還本付息C.多種貨幣貸款是在不同國家的兩個母公司分別為對方設在本國境內(nèi)的子公司提供金額相當?shù)谋編刨J款，并承諾在指定到期日，各自歸還所借貨幣D.資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權份額【答案】D40、商業(yè)銀行應當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內(nèi)部措施不包括()。A.密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權限的情況B.識別與合理預期收益不符及存在隱患的業(yè)務或產(chǎn)品C.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范D.查案、破案與處分適時的單方面考核制度【答案】D41、（）是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務、進出口押匯、貼現(xiàn)業(yè)務、透支、銀行承兌匯票、信用證、保函、保理等業(yè)務。A.個人信貸業(yè)務B.法人信貸業(yè)務C.資金交易業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】B42、下列哪一項不屬于全面風險管理模式所體現(xiàn)的風險管理理念和方法（）A.全程的風險管理過程B.全員的風險管理文化C.全新的風險管理體系D.全面的風險管理范圍【答案】C43、下列不屬于貸款分類需要考慮的因素是（）。A.貸款的擔保B.借款人的還款記錄C.質押人的還款意愿D.借款人的還款能力【答案】C44、由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業(yè)銀行負面評價的風險是()。A.聲譽風險B.國家風險C.法律風險D.戰(zhàn)略風險【答案】A45、下列選項中，屬于董事會應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性履行的合規(guī)管理職責的是()。A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工B.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決C.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關部門之間的工作協(xié)調D.明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性【答案】B46、（2018年真題）風險經(jīng)理小王需要對A銀行的風險管理系統(tǒng)進行評估，他被安排對下列的風險事件與風險類型進行對應，將每個事件劃分市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、法律風險等風險類型。事件如下：A.（1）操作風險；（2）市場風險；（3）信用風險；（4）流動性風險B.（1）操作風險；（2）市場風險；（3）流動性風險；（4）信用風險C.（1）操作風險；（2）信用風險；（3）市場風險；（4）流動性風險D.（1）法律風險；（2）信用風險；（3）流動性風險；（4）操作風險【答案】A47、（2020年真題）以下關于商業(yè)銀行市場營銷相關監(jiān)管要求的說法錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應當加強投資者教育，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念B.商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務，可允許不超過3家保險公司人員派駐銀行網(wǎng)點C.商業(yè)銀行要加強對產(chǎn)品體系的梳理，特別對理財?shù)戎攸c產(chǎn)品要加強管理D.商業(yè)銀行在固定營業(yè)場所以外，由外部營銷人員向消費者推介個人銀行業(yè)務或零售銀行業(yè)務的各類產(chǎn)品和服務的外部營銷業(yè)務也應向所在地銀保監(jiān)會派出機構報告【答案】B48、下列行政處罰中，（）只適用于機構。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.吊銷金融許可證【答案】D49、首席審計官和內(nèi)部審計部門在審計事項結束后，不需要向董事會和高級管理層主要負責人報送的是（）。A.審計概況B.審計依據(jù)C.審計對象反饋意見D.審計人名單【答案】D50、為滿足金融機構期限較長的大額流動性需求，由中國人民銀行提供，貸款對象主要為政策性銀行和全國性商業(yè)銀行的貨幣政策工具是()。A.短期借貸便利B.常備借貸便利C.抵押補充貸款D.短期銀行頭寸【答案】B51、（）用于評價銀行提供金融服務、支持節(jié)能減排和環(huán)境保護、提高社會公眾金融意識的情況。A.風險管理類指標B.經(jīng)營效益類指標C.發(fā)展轉型類指標D.社會責任類指標【答案】D52、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務應當符合的條件是()。A.注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣1億元或等值可兌換貨幣B.企業(yè)貸款業(yè)務客戶規(guī)模和客戶結構較為穩(wěn)定C.具備開辦收單業(yè)務的良好業(yè)務基礎D.在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務主機、信用卡業(yè)務申請管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎設施【答案】D53、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負債總額的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】C54、《中共中央國務院關于營造更好發(fā)展環(huán)境支持民營企業(yè)改革發(fā)展的意見》，以下說法錯誤的是（）。A.銀行要健全授信盡職免責機制，在內(nèi)部績效考核制度中落實對小微企業(yè)貸款不良容忍的監(jiān)管政策B.采用市場化手段，通過市場競爭實現(xiàn)企業(yè)優(yōu)勝劣汰和資源優(yōu)化配置C.銀行提前主動對接企業(yè)續(xù)貸需求，進一步降低民營和小微企業(yè)綜合融資成本D.對于風險較為集中地區(qū)的民營企業(yè)，銀行機構應提前應對，盡快收回貸款【答案】D55、（）是指以借款人或者第三人的動產(chǎn)、權利出質給銀行，借款人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)質權的情形，銀行有權就該動產(chǎn)、權利優(yōu)先受償?shù)馁J款。A.自營貸款B.委托貸款C.抵押貸款D.質押貸款【答案】D56、（）指的是商業(yè)銀行為保證客戶在銀行為客戶對外出具具有結算功能的信用工具，或提供資金融通后按約履行相關義務，而與其約定將一定數(shù)量的資金存入特定賬戶所形成的存款類別。A.定期存款B.活期存款C.單位協(xié)定存款D.保證金存款【答案】D57、()提出了包括“三道防線”在內(nèi)的銀行內(nèi)控建設要求。A.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》B.《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》C.《加強金融機構內(nèi)部控制的指導原則》D.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》【答案】C58、首席審計官由()任命。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.中國銀監(jiān)會【答案】A59、根據(jù)《銀行業(yè)消費者權益保護工作指引》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構消費者權益保護工作中存在的問題進行（）。A.風險提示B.停業(yè)整頓C.沒收違法所得D.吊銷許可證【答案】A60、金融租賃公司的發(fā)起人，應承諾()年內(nèi)不轉讓所持有的金融租賃公司股權，并在擬設公司章程中載明。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】D61、()是指經(jīng)國務院決定設立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨資非銀行金融機構。A.企業(yè)集團財務公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司D.貨幣經(jīng)紀公司【答案】B62、（）不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本機制。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責機制B.誠信舉報機制C.公平競爭機制D.合規(guī)培訓與教育制度【答案】C63、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立是（）的合規(guī)管理職責。A.股東大會B.高級管理層C.監(jiān)事會D.理事會【答案】B64、我國商業(yè)銀行的核心一級資本不包括（）。A.實收資本或普通股B.超額貸款損失準備C.盈余公積D.一般風險準備【答案】B65、基本建設投資的綜合范圍為總投資()的基本建設項目。A.50萬元以上(含50萬元)B.100萬元以上(含100萬元)C.150萬元以上(含150萬元)D.250萬元以上(含250萬元)【答案】A66、合規(guī)管理的流程不包括()。A.合規(guī)風險識別和評估B.合規(guī)風險度量和計算C.合規(guī)風險的監(jiān)測和測試D.合規(guī)風險報告【答案】B67、中央銀行票據(jù)是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一般在()年以內(nèi)的中短期債券。A.1B.2C.3D.5【答案】C68、（）是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定。A.活期存款B.定期存款C.整存爭取D.零存整取【答案】B69、下列不屬于同業(yè)拆借市場特征的是（）。A.期限短B.拆借利率市場化C.參與者廣泛D.主要限于金融機構參加【答案】C70、每年9月，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機構共同參與的“金融知識進萬家”體現(xiàn)了對金融消費者（）的尊重和保障。A.受尊重權B.公平交易權C.知情權D.受教育權【答案】D71、()機制是促進員工遵規(guī)守法的制度保障。A.合規(guī)績效考核B.合規(guī)問責C.誠信舉報D.合規(guī)培訓與教育【答案】C72、貨幣政策工具“三大法寶”是指（）。A.存款準備金、利率政策和匯率政策B.公開市場業(yè)務、利率政策和匯率政策C.公開市場業(yè)務、存款準備金和窗口指導D.公開市場業(yè)務、存款準備金和再貸款與再貼現(xiàn)【答案】D73、下列不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍的是()。A.中華人民共和國境內(nèi)設立的農(nóng)村信用合作社B.中國人民銀行C.中華人民共和國境內(nèi)設立的金融租賃公司D.中華人民共和國境內(nèi)設立的信托投資公司【答案】B74、下列關于商業(yè)銀行同業(yè)拆借的表述，錯誤的是（）。A.拆入資金可以用來發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B.禁止利用拆人資金進行投資C.拆出資金限于交足存款準備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金D.拆人資金用于彌補票據(jù)結算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要【答案】A75、（2019年真題）在個人定期存款業(yè)務中，整存整取的起存金額是（）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】B76、商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貸款和（）兩種途徑。A.再貼現(xiàn)B.回購C.逆回購D.以券融資【答案】A77、《儲蓄管理條例》規(guī)定，活期儲蓄存款在存入期間遇有利率調整，按（）掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息。全部支取活期儲蓄存款，按（）掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，結息日C.存款日，清戶日D.結息日，清戶日【答案】D78、下列關于純粹型金融控股公司的母公司的說法中，正確的是()。A.母公司自身從事金融業(yè)務B.母公司涉足具體業(yè)務經(jīng)營C.金融業(yè)務由母子公司共同開展D.母公司負責整個集團的戰(zhàn)略規(guī)劃和股權管理【答案】D79、（2018年真題）下列不屬于單位結算賬戶的是（）。A.基本存款賬戶B.長期存款賬戶C.臨時存款賬戶D.一般存款賬戶【答案】B80、下列關于回購市場的說法中，錯誤的是（）。A.在回購交易中先出售證券、后購回證券稱為正回購B.在回購交易中先購入證券、后出售證券稱為逆回購C.回購市場是指通過回購協(xié)議進行短期資金融通的市場D.回購協(xié)議是指證券持有人在出售證券的同時，與證券購買商約定在一定期限后再按約定價格與市場價格孰高原則購回所售證券的協(xié)議【答案】D81、（2019年真題）單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負債總額的（）。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】B82、()以支付命令書取代支票，實際上是一種不使用支票的支票賬戶。A.不可轉讓支付命令賬戶B.可轉讓支付命令賬戶C.可轉讓支付賬戶D.不可轉讓支付賬戶【答案】B83、《儲蓄管理條例》規(guī)定，活期儲蓄存款在存入期間遇有利率調整，按（）掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息。全部支取活期儲蓄存款，按（）掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，結息日C.存款日，清戶日D.結息日，清戶日【答案】D84、在經(jīng)營效益類指標中，銀行應以()為核心，確定合理的分值和權重。A.風險調整后收益指標B.利潤指標C.成本控制指標D.經(jīng)營效率【答案】A85、再貼現(xiàn)是中央銀行對金融機構持有的()予以貼現(xiàn)的行為。A.未到期已貼現(xiàn)銀行本票B.未到期已貼現(xiàn)商業(yè)匯票C.已到期未貼現(xiàn)銀行本票D.已到期未貼現(xiàn)商業(yè)匯票【答案】B86、全社會固定資產(chǎn)投資總額可分為基本建設、更新改造、房地產(chǎn)開發(fā)投資、其他固定資產(chǎn)投資。其中更新改造投資的綜合范圍為總投資（）萬元以上的更新改造項目。A.10B.20C.25D.50【答案】D87、上海證券交易所對參與回購交易進行委托買賣的數(shù)量規(guī)定中，申報價格最小變動單位為()或其整數(shù)倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】D88、下列不屬于金融企業(yè)會計特點的是()。A.核算內(nèi)容的廣泛性B.核算方法的獨特性C.監(jiān)督的政策性D.內(nèi)部控制的嚴密性【答案】A89、（2017年真題）下列不屬于我國銀行業(yè)資本充足監(jiān)管指標的是（）。A.資本充足率B.二級資本充足率C.杠桿率D.一級資本充足率【答案】B90、()以銀行為母公司，通過控股證券公司、保險公司、信托公司等方式，以子公司為載體，對不同的金融領域進行業(yè)務滲透擴張。A.全能銀行B.銀行母子公司C.金融控股公司D.分業(yè)經(jīng)營【答案】B91、下列不屬于對項目融資風險有針對性的防范措施的是()。A.強調效益性原則B.加強項目收入賬戶管理C.明確識別、評估、管理項目建設期和經(jīng)營期兩類風險的要求D.明確和增加保證商業(yè)銀行相關權益的措施【答案】A92、我國劃分貨幣層次的標準是（）。A.流動性B.風險性C.期限性D.收益性【答案】A93、金融消費者享有的權利不包括()。A.金融風險知情權B.金融消費自由權C.金融消費公平交易權D.金融資產(chǎn)保密權、安全權【答案】A94、下列不屬于信用卡發(fā)卡業(yè)務管理的是（）。A.發(fā)卡管理B.收單業(yè)務C.信用卡透支額計息方式D.信用卡授信管理【答案】B95、商業(yè)銀行對不同行業(yè)設置不同的風險預警體系，以此來達到()的目的。A.提高行業(yè)利潤B.搶占市場份額C.規(guī)避產(chǎn)業(yè)風險D.減小壞賬損失【答案】C96、金融企業(yè)計提資產(chǎn)減值準備是根據(jù)會計核算的()原則確認的。A.權責發(fā)生制B.謹慎性C.真實性D.及時性【答案】B97、合規(guī)文化的特點不包括()。A.合規(guī)文化的核心是守法意識B.合規(guī)文化是銀行的自身需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達【答案】A98、某企業(yè)集團財務公司A設立已滿5年，注冊資本金10億元，由于連年盈利，資本總額增加到15億元，A公司下列經(jīng)營活動中突破了指標限制的是（）。A.對成員單位提供融資性擔保合計13億元B.購置固定資產(chǎn)4億元C.拆入資金余額10億元D.凈資本/風險加權資產(chǎn)=11%【答案】B99、1999年，我國四家金融資產(chǎn)管理公司最初注冊資本均為人民幣（）。A.500億元B.1000億元C.100億元D.300億元【答案】C100、（2017年真題）商業(yè)銀行控制信用風險的措施不包括（）。A.輿情信息談判B.加強合同管理C.加強期限管理D.加強還款管理【答案】A多選題（共40題）1、操作風險的控制和緩釋往往必須通過管理來實現(xiàn)，以下哪些是操作風險的緩釋手段？（）A.合規(guī)文化B.內(nèi)部控制C.業(yè)務外包D.商業(yè)保險E.連續(xù)營業(yè)方案【答案】CD2、消費金融公司發(fā)放個人消費信貸是指消費金融公司采?。ǎ┓绞剑载泿判问较騻€人消費者提供的貸款。A.信用擔保B.抵押擔保C.質押擔保D.收購E.保證【答案】ABC3、金融工具的風險主要有（）。A.流動性風險B.市場風險C.信用風險D.政策風險E.利率風險【答案】BC4、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容包括（）。A.明確宏觀審慎資本要求B.修改資本定義，強化監(jiān)管資本基礎C.建立量化流動性監(jiān)管標準D.擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力E.建立杠桿率監(jiān)管標準【答案】ABCD5、(2019年真題)封閉式基金的基金份額在基金的存續(xù)期間，基金份額持有人（）A.不得申請贖回B.只能在基金合同約定的場所申請贖回C.可在任何時間、場所申請贖回D.可以申請贖回【答案】A6、銀行監(jiān)管過程中，有必要開展有效的危機管理，并制訂有序的處置方案，具體包括()。A.監(jiān)管機構和相關權威部門制訂處置計劃，強化信息共享，協(xié)調開展對問題銀行的重組或處置B.銀行制訂應急融資計劃和恢復計劃C.監(jiān)管機構制訂積極有效的應急方案D.銀行開展積極有效的安全防范工作E.銀行保證其負債規(guī)模能夠可靠計量與可控【答案】AB7、下列關于中國信托業(yè)協(xié)會的說法正確的是（）。A.履行自律、維權、協(xié)調、服務職能，發(fā)揮相關管理部門與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用B.維護信托業(yè)合法權益C.維護信托業(yè)市場秩序D.提高信托業(yè)從業(yè)人員素質E.提高會員服務水平，促進信托業(yè)健康發(fā)展【答案】ABCD8、貸款基本要素主要包括（）。A.借款主體B.信貸產(chǎn)品C.信貸金額D.信貸期限E.貸款利率【答案】ABCD9、下列屬于資本市場的有()。A.債券市場B.股票市場C.基金市場D.票據(jù)市場E.同業(yè)拆借市場【答案】ABC10、（2016年真題）證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。A.15B.30C.60D.90【答案】D11、以下屬于狹義貨幣的有（）。A.農(nóng)村存款B.流通中現(xiàn)金C.企業(yè)單位活期存款D.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款E.企業(yè)單位定期存款【答案】ABC12、貸款利率具體分為()。A.法定利率B.實際利率C.行業(yè)公定利率D.市場利率E.固定利率【答案】ACD13、根據(jù)《混凝土結構工程施工質量驗收規(guī)范》GB50204-2015，鋼筋安裝時，受力鋼筋的牌號、（）和數(shù)量必須符合設計要求。A.位置B.重量C.根數(shù)D.規(guī)格【答案】D14、(2018年真題)申請證券上市交易，應當向（）提出申請，由其依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。A.國務院證券監(jiān)督管理機構B.證券交易所C.國務院授權的部門D.省級人民政府【答案】B15、金融創(chuàng)新包含以下哪幾項（）。A.金融制度創(chuàng)新B.金融機構創(chuàng)新C.金融市場創(chuàng)新D.金融產(chǎn)品創(chuàng)新E.金融監(jiān)管創(chuàng)新【答案】ABCD16、理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得有下列()情形。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特性不匹配的表述D.登載單位或者個人的推薦性文字E.在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述【答案】ABCD17、信托公司的基本功能定位有（）。A.探索混合所有制改革B.研究符合條件的信托公司上市與并購重組C.優(yōu)化股權結構和激勵約束機制D.完善現(xiàn)代企業(yè)制度E.有效盤活存量資金【答案】ABCD18、票據(jù)掛失止付的通知對象有()。A.現(xiàn)金銀行匯票喪失，應由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付B.商業(yè)承兌匯票喪失，應由失票人通知承兌人辦理掛失止付C.支票喪失，應由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付D.現(xiàn)金銀行本票喪失，應由失票人通知出票行辦理掛失止付E.銀行承兌匯票掛失，應由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付【答案】ABCD19、貨幣經(jīng)紀公司外匯市場交易經(jīng)紀業(yè)務的產(chǎn)品包括（）。A.外匯期權交易B.外匯掉期交易C.外匯近期交易D.外匯遠期交易E.外匯即期交易【答案】ABD20、中國財務公司協(xié)會的宗旨是遵守國家憲法、法律法規(guī)和國家政策，遵守社會道德風尚，認真履行（）的職責，促進會員單位實現(xiàn)共同利益，推動財務公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。A.自律B.維權C.協(xié)調D.服務E.盈利【答案】ABCD21、擔保的形式包括（）。A.抵押B.扣留C.質押D.保證E.留置【答案】ACD22、(2018年真題)上市公司應當在（）起2個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送中期報告。A.每一會計年度的上半年結束之日B.每一會計年度中期結束之日C.每一會計年度下半年結束之日D.每一會計年度末【答案】A23、商業(yè)銀行績效評價標準在制定過程中涉及的關鍵問題有()。A.評價標準確定的依據(jù)B.評價標準確定的來源C.指標值的難易程度D.評價標準的分解E.指標值確定的方法【答案】ABCD24、開辦銀團貸款業(yè)務的銀行應當定期向當?shù)劂y行業(yè)協(xié)會報送銀團貸款有關信息，其內(nèi)容主要有（）。A.借款人信用評級B.銀團貸款的利率水平C.擔保條件D.貸款期限E.銀團貸款一級市場的包銷量及持有量【答案】ABCD25、商業(yè)銀行辦理儲蓄業(yè)務的原則有()。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.審慎原則E.為存款人保密【答案】ABC26、合規(guī)風險導致?lián)p失的后果有多種表現(xiàn)形式，可能的情形有（）。A.負債減少B.受到法律制裁C.重大財務損失D.聲譽受到?jīng)_擊E.聲譽提升【答案】BCD27、新會計準則（2006）對商業(yè)銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生的影響有（）。A.加速商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的進程B.方便銀行調整信貸結構C.有利于全面揭示市場風險D.提高風險管理水平E.有助于我國銀行業(yè)走國際化道路【答案】BCD28、以下屬于商業(yè)銀行應高度重視的流動性風險管理要點的有（）。A.提高流動性管理的預見性B.建立多層次的流動性屏障C.通過金融市場控制風險D.危機處理方案E.彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序【答案】ABC29、按存款人提前通知的期限長短，單位通知存款分為（）。A.1天通知存款B.3天通知存款C.5天通知存款D.7天通知存款E.