2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷含答案

單選題（共54題）1、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D2、互動交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括（）。A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.及時(shí)向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報(bào)告C.制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度D.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作【答案】C3、2015年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B.試點(diǎn)發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段【答案】D4、(2016年)（）是指貨幣市場基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B5、(2016年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.真實(shí)性、合理性、完整性【答案】C6、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A7、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.180D.90【答案】D8、（2017年真題）關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】C9、關(guān)于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭B.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬【答案】C10、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.票據(jù)市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B11、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C12、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的組織方式【答案】C13、下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B14、在英國和我國香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B15、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理【答案】D17、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。A.1000萬；1年B.1000萬；3年C.2000萬；2年D.2000萬；3年【答案】B18、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A19、（2016年真題）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A20、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D21、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為基金業(yè)協(xié)會B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院行政條例，再到全國人大修訂法律C.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金D.中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉【答案】A22、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）A.客戶身份資料B.基金份額持有人名稱C.交易記錄D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】B23、封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A24、對使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（）。A.提示改正B.出具監(jiān)管警示函C.事先報(bào)備D.以上都是【答案】D25、以下哪種類型的混合基金中，股票與債券的配置比例通常為40%-60%（）。A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.股債平衡型基金D.債卷基金【答案】C26、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C27、基金管理人應(yīng)當(dāng)在公募基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3日B.5日C.10日D.15日【答案】A28、（2016年真題）對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，應(yīng)（）。A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)【答案】C29、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B30、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C31、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金售后服務(wù)【答案】A32、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C33、非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問題不包括（）。A.打擊虛假誤導(dǎo)宣傳，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售C.向不具有風(fēng)險(xiǎn)識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y【答案】A34、(2017年)某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計(jì)凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個(gè)開放日的份額凈值和累計(jì)凈值【答案】B35、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A36、（2017年真題）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B37、下列選項(xiàng)中，（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控B.社會力量監(jiān)督C.基金行業(yè)自律D.行政基金監(jiān)管【答案】D38、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段的時(shí)間為（）A.1998-2002B.1985-1997C.2008-2014D.2015-至今【答案】D39、（2020年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【答案】D40、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場【答案】B41、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)C.會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定D.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案【答案】C42、自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次A.每個(gè)月B.9個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D43、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D44、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A45、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為1％，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。A.21800B.20800C.21780D.19800【答案】C46、當(dāng)前我國QDII基金份額的認(rèn)購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)【答案】A47、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C48、(2016年)國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。A.營銷保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.對沖保險(xiǎn)策略D.股票保險(xiǎn)策略【答案】C49、()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A50、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B51、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓I用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D52、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（