2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范易錯(cuò)題庫(kù)練習(xí)試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范易錯(cuò)題庫(kù)練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共54題）1、托管人的首要是（）.A.保證基金資產(chǎn)的安全B.使基金資產(chǎn)增值C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督D.召集基金持有人大會(huì)【答案】A2、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B3、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價(jià)值型股票【答案】D4、關(guān)于基金綃售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)D.負(fù)債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B5、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D6、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A7、（2016年真題）該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計(jì)了多種基金產(chǎn)品營(yíng)銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會(huì)等活動(dòng)，向非特定對(duì)象投資進(jìn)行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫(kù)信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對(duì)面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對(duì)象進(jìn)行推介D.通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B8、甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來在假期參加B公司支付費(fèi)用的國(guó)外旅游等休閑活動(dòng)，請(qǐng)問，甲的行為違反了忠誠(chéng)廉潔行為要求的哪項(xiàng)具體內(nèi)容？（A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)安全C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物、回扣等D.不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的需求【答案】C9、客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）原則。A.適當(dāng)性管理B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B10、（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.股東誠(chéng)信與合作原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A11、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施【答案】D12、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.效益控制D.人員控制【答案】B13、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B14、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D.基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D15、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D16、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A17、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金B(yǎng).商業(yè)銀行均可以銷售基金C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)公司只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金【答案】C18、（2016年真題）請(qǐng)回答下列問題。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B19、（2016年真題）以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。A.后臺(tái)管理系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B20、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長(zhǎng)率B.期末基金份額凈值C.期末可供分配利潤(rùn)D.基金凈值總額【答案】A21、2014年8月8日生效的中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D23、下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用,表述正確的是（）。A.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)B.有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)C.有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.有利于分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A24、開放式基金主要通過投資者向（）申購(gòu)和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場(chǎng)【答案】B25、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于年度報(bào)告中的重要提示?（）A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示D.投資收益保證【答案】D26、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹(jǐn)慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性【答案】C27、以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C28、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A29、(2016年)下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】D30、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的()原則。A.公開、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A31、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟(jì)性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.健全性原則【答案】A32、證券投資基金的參與主體包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D.以上都是【答案】D33、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠(chéng)實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠(chéng)盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】B34、（2017年真題）關(guān)于投資者教育，下列描述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D35、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】B36、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C37、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、(2016年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購(gòu)買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券B.對(duì)該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，用所管理的基金購(gòu)買了部分，并向公司報(bào)告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告【答案】B39、(2017年)下列關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機(jī)構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金C.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機(jī)構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)【答案】C40、《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）或合伙企業(yè)擔(dān)任。A.公司B.社團(tuán)法人C.行政法人D.以上都不是【答案】A41、關(guān)于申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算，錯(cuò)誤的是（）。A.凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）B.申購(gòu)費(fèi)用=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率C.申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值D.申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值【答案】D42、保險(xiǎn)資金可以設(shè)立（），范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C43、下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.分開募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D44、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓(xùn)【答案】A45、(2017年)下列基金持有人大會(huì)的審議事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過方能作出決議的事項(xiàng)是（）。A.提高股票最低持倉(cāng)比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務(wù)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)【答案】B46、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對(duì)象的基金B(yǎng).以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金C.以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金D.主要以債券為投資對(duì)象的基金【答案】D47、可能對(duì)基金持有人以及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大的影響的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D.延長(zhǎng)基金合同期限【答案】C48、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.有效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.差異性原則【答案】C49、（2017年真題）下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定D.有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程【答案】C50、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，