2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關提分題庫及完整答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關提分題庫及完整答案單選題（共180題）1、從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C2、投資基金主要是一種（）投資工具。A.直接B.間接C.綜合D.分散【答案】B3、市場細分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A4、(2016年)關于基金管理人風險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎【答案】C5、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準則C.基金信息披露編報規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關標引規(guī)范【答案】A6、（2017年真題）某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D7、證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.發(fā)起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、發(fā)起人和持有人【答案】A8、（2018年真題）關于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是（）A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C9、根據(jù)相關法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A10、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。A.5B.10C.15D.30【答案】B11、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.銀監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D12、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B13、（2016年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構辦理【答案】A14、貨幣市場包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、以下關于證券投資基金概念的表述,正確的是（）A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構【答案】D18、（2016年真題）基金監(jiān)管工作的目標不包括（）。A.降低系統(tǒng)風險B.保護投資人及相關當事人的合法權益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A19、專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點包括（）。A.①②B.①②③C.②③D.②③④【答案】B20、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)【答案】B21、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。基金年度報告的編制者和披露義務人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B22、基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、私募基金募集結算資金專用賬戶主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B24、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A25、（2017年真題）確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責權限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團體登記管理條例【答案】A26、下列不屬于專業(yè)投資者的是。（）A.證券公司B.社會保障基金C.近1年末金融資產(chǎn)不低于800萬元的法人D.私募基金管理人【答案】C27、（2018年真題）基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.維護市場秩序B.監(jiān)管基金機構的穩(wěn)健運行C.保護投資人及其相關當事人的合法權益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C28、(2017年)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料是（）。A.私募基金的主要投資方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.私募基金的發(fā)售公告D.私募基金的類別【答案】C29、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機構D.證券交易所【答案】A30、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應該屬于（）.A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】B31、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.7D.10【答案】B32、基金公司在風險管理中應遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C33、（2017年真題）關于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B34、以下關于內(nèi)部控制目標的說法錯誤的是()。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C35、(2016年)關于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應當相互獨立B.不同基金的名冊登記應當獨立C.對所管理的基金應當建立核算D.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體【答案】D36、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中，為提高基金募集規(guī)模，對其直銷客戶采用先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準，同時向乙基金銷售展業(yè)費的方式支付賬外費用。關于上述行為，以下說法錯誤的是（）。A.甲公司對直銷客戶變相降低收費標準符合基金銷售費用管理規(guī)定B.甲公司應當制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為C.甲公司向乙機構的客戶經(jīng)理支付賬外費用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應當對銷售人員的行為進行監(jiān)各檢查【答案】A37、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C38、客戶服務中售前服務的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場基礎知識B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識【答案】B39、下列關于特殊類型基金的表述中，正確的是（）。A.60％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOFB.LOF采用完全被動式管理方法C.ETF具有指數(shù)基金的特點D.分級基金又稱傘形基金【答案】C40、(2016年)封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B41、說法正確的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作和資產(chǎn)保管B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障C.基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障D.基金托管人負責資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運作【答案】B42、混合基金中（）的風險較高，但預期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A43、關于基金財產(chǎn)的運作，以下合規(guī)的是（）。A.購買基金管理人的股權B.用于承銷公開發(fā)行的債券和股票C.購買上市公司的定向增發(fā)股票D.用于設立合伙企業(yè)【答案】C44、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】D45、中國證監(jiān)會的職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、關于私募基金推介，以下做法正確的是（）。A.對低風險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對合格投資者風險識別能力和承擔能力進行評估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標準行為進行篩選【答案】C47、基金募集機構向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）A.向不符合準入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務B.向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷C.向普通投資者主動推介符合其投資目標的基金產(chǎn)品或者服務D.向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務【答案】C48、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B49、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.7C.3D.9【答案】D50、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B51、基金托管協(xié)議是()簽訂的協(xié)議。A.基金份額持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份額持有人和基金管理人D.基金監(jiān)管機構和基金托管人【答案】B52、基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A53、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B54、2003年10月通過的（）是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.《證券投資基金運作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D55、下列關于ETF份額的說法錯誤的是()。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B56、QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。A.每天：1～2B.每天：2～3C.每周：1～2D.每周：2～3【答案】C57、（2017年真題）下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D58、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復性【答案】D59、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向（）報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關派出機構D.以上選項都正確【答案】D60、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【答案】C61、下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則【答案】A62、（）要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A63、(2016年)基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C64、（2019年真題）關于基金銷售機構人員的培訓制度，如下表述錯誤的是（）。A.員工培訓應符合基金行業(yè)自律機構的相關要求B.基金銷售機構應通過培訓考試等方式，確保員工理解掌握相關法律法規(guī)C.員工培訓情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機構應建立員工培訓制度【答案】C65、下列關于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額不可變C.ETF最早產(chǎn)生于加拿大D.一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)【答案】B66、（2017年真題）下列不屬于基金托管人需要披露事項的是（）。A.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟B.托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過20％C.托管人召集基金份額持有人大會D.托管人的法定名稱或者住所變更【答案】B67、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A68、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.100萬B.300萬C.500萬D.600萬【答案】D69、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C70、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A71、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A.基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.基金的運作方式C.基金收益預測D.基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限【答案】C72、基金管理人應當按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應的部門或崗位負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實、準確、完整、及時B.真實、準確、完整C.真實、準確、公開、D.及時、高效、公開、透明【答案】A73、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A74、（2016年真題）另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D75、關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認B.申購費一般低于認購費C.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認D.在基金募集期內(nèi)購買基金的行為稱為基金認購，基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購【答案】B76、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D77、關于私募基金的托管事項,以下表述不正確的是（）A.私募基金必須由基金托管人托管B.私募基金不設托管人的，應當在合同中特別注明C.私募基金不設托管人的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全度措施D.私募基金不設托管人的,應當在基金合同中明確糾紛解決機制【答案】A78、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D79、基金業(yè)協(xié)會的會員包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C80、(2017年)關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B81、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構D.基金發(fā)起人【答案】A82、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D83、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.服務性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性【答案】C84、（2017年真題）下列關于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。A.應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔任高管C.不得是負債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人D.本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事后及時向基金管理人報備【答案】D85、下列有關開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法正確的是（）。A.一般采取已知價法B.轉(zhuǎn)換之前應先贖回已持有的基金份額C.繼承、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶D.存在費用差額時，一般不需要另外補齊【答案】C86、下列關于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B.風險高、預期收益低C.是應對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要【答案】B87、(2016年)（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B88、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C89、下列關于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設立難度和設立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運作【答案】A90、（）是指基金管理人的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門等。A.合法獨立性B.合規(guī)獨立性C.隔離性D.分離性【答案】B91、下列關于風險報告和監(jiān)控環(huán)節(jié)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A92、以下不屬于基金信息披露義務人應當發(fā)布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風驗的不實報道，且基金持倉中含該只債券B.基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的企業(yè)字號與其相同,認為對其品牌和商譽構成不利影響C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關于基金管理人面臨重大財務危機的不實報道D.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子冒用其旗下基金的名義，通過微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金【答案】B93、公募基金壓力測試不包括（）A.股票壓力測試B.債券壓力測試C.QDFI壓力測試D.QDII壓力測試【答案】C94、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（）。A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模B.基金規(guī)模是否固定C.是否具有股權性D.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)管【答案】B95、關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B96、對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性【答案】B97、(2016年)下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B98、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A99、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風險提示函C.預測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財富增長”的表述【答案】B100、（2016年真題）封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C101、以下哪項關于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）A.可以在場內(nèi)市場進行申購贖回B.可以在場外市場進行申購贖回C.不可以轉(zhuǎn)托管D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新【答案】C102、（2017年真題）根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道【答案】D103、關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價【答案】B104、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起（）日內(nèi)在管理人網(wǎng)站上披露。A.10B.45C.15D.30【答案】B105、（2016年真題）票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D106、（2019年真題）基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A107、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C108、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）。A.10個工作日B.20個工作日C.25個工作日D.30個工作日【答案】B109、ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則不包括（）。A.該證券正常交易時，采用前一交易日收盤價B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C.該證券停牌且當日有成交時，采用最新成交價D.該證券停牌且當日無成交時，采用前一交易日收盤價【答案】A110、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B111、中國證監(jiān)會工作人員依法進行調(diào)查或檢查時不得少于（）人。A.2B.3C.5D.7【答案】A112、自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次A.每個月B.9個月C.3個月D.6個月【答案】D113、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日【答案】B114、基金資產(chǎn)運作情況主要表現(xiàn)為（）并具體反映到基金資產(chǎn)凈值的波動上。A.證券資產(chǎn)的利息收入B.投資收益C.公允價值變動損益D.以上都是【答案】D115、以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D116、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績【答案】D117、我國基金信息披露的重大性標準是指（）。A.影響證券市場價格標準B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準C.影響投資者決策標準D.以上均不正確【答案】B118、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C119、基金市場的服務機構不包括()。A.基金注冊登記機構B.律師事務所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構【答案】C120、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D121、法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結構不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】C122、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管【答案】B123、基金管理人的合規(guī)管理對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行（）的合規(guī)監(jiān)控。A.全程、靜態(tài)B.全程、動態(tài)C.重點、靜態(tài)D.重點、動態(tài)【答案】B124、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員不少于10人【答案】D125、(2017年)采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變【答案】C126、確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A.基金投資交易機構B.基金份額登記機構C.基金估值核算機構D.基金代銷機構【答案】B127、（2016年真題）以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.管理人利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密【答案】A128、每家基金公司的業(yè)務部門可以根據(jù)功能劃分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D129、下列關于股票基金與股票的不同之處，說法錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風險B.非上市股票基金每一交易日只有一個價格C.股票基金的投資風險一般低于單一股票的投資風險D.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷【答案】D130、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B131、負責基金銷售的管理人員應取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格【答案】C132、基金管理人（）設定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔責任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理【答案】B133、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法權益。A.保護投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進資本市場的健康發(fā)展D.促進金融市場的健康發(fā)展【答案】B134、產(chǎn)品審批委員會所議事項包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A135、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期【答案】D136、某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報告是（）。A.季度報告B.凈值公告C.半年度報告D.年度報告【答案】D137、（2021年真題）基金募集機構應當通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C138、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況【答案】D139、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D140、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D141、（2016年真題）不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A142、關于基金公司督察長，以下表述正確的是（）A.督察長經(jīng)董事會聘任，報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案B.督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負責C.督察長有權列席公司投研聯(lián)席會D.為了保證投資活動的合法合規(guī)性，投資決策委員會成員必須有督察長【答案】C143、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每日B.每月C.每15天D.每周【答案】D144、非交易過戶不包括（）。A.轉(zhuǎn)換B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.繼承【答案】A145、一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B146、(2017年)下列關于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應對所有基金設置同一認購費率B.基金認購費由銷售機構收取C.基金認購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B147、（2017年真題）基金份額持有人享有權利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A148、根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.控制活動中的不相容職務分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格【答案】A149、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。【答案】C150、A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述合理【答案】D151、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動C.風險披露D.控制環(huán)境【答案】C152、（）是金融市場上主要的資金供應者。A.企業(yè)B.居民C.政府D.金融機構【答案】B153、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度【答案】D154、（2017年真題）根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道【答案】D155、對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績B.宣傳材料應當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D156、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠盡責C.保守秘密D.誠實守信【答案】D157、（2017年真題）下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時，在大致了解客戶投資需求的基礎上，主要推薦管理費率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議和行動等相關事項C.基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的依據(jù)，由適當?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨立性與客觀性D.基金從業(yè)人員牢固樹立風險控制意識，提高風險管理水平【答案】A158、（2016年真題）下列關于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B159、我國目前只能由（）擔任基金管理人。A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C160、（2017年真題）下列關于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C161、(2017年)采用問卷方式對基金投資人進行適用性調(diào)查時，基金銷售機構應當在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A.風險承受能力和基金產(chǎn)品期限B.資金來源情況和基金產(chǎn)品期限C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風險D.風險承受能力和基金產(chǎn)品風險【答案】D162、關于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機構發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應嚴格限