基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題型及答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題型及答案

單選題（共100題）1、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決【答案】A2、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A.20B.5C.10D.30【答案】A3、美國(guó)對(duì)商業(yè)銀行與儲(chǔ)蓄銀行提供的大部分存款利率進(jìn)行管制，貨幣市場(chǎng)工具采用（）。A.浮動(dòng)利率B.固定利率C.基準(zhǔn)利率D.復(fù)利核算【答案】A4、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C5、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開(kāi)的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施【答案】D6、貨幣市場(chǎng)是融資期限在（）的金融市場(chǎng)。A.半年以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.五年以上【答案】B7、（2017年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。A.承銷(xiāo)證券B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券D.向基金管理人出資【答案】C8、一般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)【答案】B9、某客戶現(xiàn)年73歲，有銀行定期存款、理財(cái)產(chǎn)品及國(guó)債購(gòu)買(mǎi)經(jīng)驗(yàn)，主要收入來(lái)源為退休金，家庭收入約為4萬(wàn)元，現(xiàn)有一筆5萬(wàn)元定期存款，3個(gè)月內(nèi)無(wú)使用劃。如果只能推薦1只基金，以下相對(duì)更合適的是（）。A.經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型股票型基金B(yǎng).滬深300指數(shù)型基金C.股債平衡型基金D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】D10、基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請(qǐng)報(bào)告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū)草案【答案】C11、關(guān)于ETF基金份額凈值的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按規(guī)定通過(guò)托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示B.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在管理人網(wǎng)站披露C.按規(guī)定通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊披露【答案】A12、在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無(wú)論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度之上行事，也不能對(duì)既定的內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。這指的是內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.以上都是【答案】B13、投資者可將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于從（）的轉(zhuǎn)托管。A.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外B.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)C.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)D.場(chǎng)外到場(chǎng)外【答案】C14、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財(cái)B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D15、（），以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.對(duì)沖基金D.另類(lèi)投資基金【答案】B16、(2016年)A基金公司首發(fā)某開(kāi)放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問(wèn)此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A17、基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D18、(2017年)下列關(guān)于ETF的申購(gòu)清單和贖回清單的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在每日開(kāi)市前，基金管理人需通過(guò)其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購(gòu)、贖回清單B.ETF申購(gòu)、贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各證券名稱(chēng)、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容C.在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購(gòu)、贖回清單D.當(dāng)日發(fā)布的ETF申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場(chǎng)特殊情況進(jìn)行修改【答案】D19、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和（）A.控制指導(dǎo)B.審批監(jiān)督C.內(nèi)部監(jiān)控D.員工自律【答案】C20、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，年度報(bào)告中基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露C.管理人報(bào)告的披露D.基金凈值表現(xiàn)的披露【答案】A21、證券交易所在開(kāi)市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A22、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)以往銷(xiāo)售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷(xiāo)售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷(xiāo)售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知【答案】C23、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，可以直接在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶【答案】A24、（2020年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B25、資本市場(chǎng)又稱(chēng)為（）。A.中期金融市場(chǎng)B.短期金融市場(chǎng)C.長(zhǎng)期金融市場(chǎng)D.無(wú)期金融市場(chǎng)【答案】C26、風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B27、關(guān)于ETF，以下說(shuō)法正確的是（）。A.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子股票D.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額【答案】C28、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣。A.1B.5C.2D.10【答案】C29、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A.開(kāi)放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】C30、開(kāi)放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。A.1B.6C.3D.12【答案】B31、（2016年真題）下列機(jī)構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A32、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.6【答案】C33、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D34、（2017年真題）關(guān)于基金運(yùn)作方式，下列表述正確的是（）。A.開(kāi)放式基金主要在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回B.封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性相比開(kāi)放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過(guò)柜臺(tái)交易市場(chǎng)進(jìn)行交易【答案】A35、（2018年真題）關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求B.投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益C.投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)【答案】C36、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說(shuō)明書(shū)中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D37、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資是（）。A.上市交易的股票B.承銷(xiāo)證券C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A38、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C39、貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指（）以內(nèi)。A.1個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.3個(gè)月【答案】C40、基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D41、我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B42、貨幣基金每個(gè)開(kāi)放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬(wàn)份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每萬(wàn)份基金收益D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值【答案】C43、貨幣市場(chǎng)是融資期限在（）的金融市場(chǎng)。A.半年以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.五年以上【答案】B44、(2016年)在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B45、某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新，該事件反映貴公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨(dú)立性【答案】B46、私募基金個(gè)人投資者要求持有金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，前述金融資產(chǎn)不包括（）。A.丙持有房地產(chǎn)估值價(jià)值500萬(wàn)元B.乙持有上市公司股票市值500萬(wàn)元C.甲持有銀行活期存款500萬(wàn)元D.丁持有信托計(jì)劃價(jià)值500萬(wàn)元【答案】A47、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度D.在基金份額籌集過(guò)程中，通過(guò)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A48、甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過(guò)程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷(xiāo)客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷(xiāo)售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.甲公司對(duì)直銷(xiāo)客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷(xiāo)售管理制度，規(guī)范銷(xiāo)售行為C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷(xiāo)售人員的行為進(jìn)行監(jiān)各檢查【答案】A49、風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B50、以下哪項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的托管部門(mén)D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所【答案】B51、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則【答案】A52、基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B53、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B54、基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”C.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”【答案】D56、（2016年真題）下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。A.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%B.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D57、根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.理事會(huì)C.股東會(huì)D.管理層【答案】C58、(2016年)一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A59、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響【答案】A60、董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D61、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B62、規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。這一做法屬于內(nèi)部控制的（）要求。A.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.信息披露控制D.投資管理業(yè)務(wù)控制【答案】A63、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問(wèn)題就是分析()。A.基金投資人的真實(shí)需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個(gè)人愛(ài)好D.基金托管人的需求【答案】A64、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.專(zhuān)業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范D.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則【答案】A65、T日買(mǎi)入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B66、（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】A67、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。只有在基金合同生效不足（）個(gè)月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C68、基金管理人變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，變更的重大事項(xiàng)包括（）。A.變更公司注冊(cè)地B.變更持有5%以上股權(quán)的股東C.注銷(xiāo)分公司D.修改公司章程【答案】B69、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付【答案】C70、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）A.部門(mén)主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B71、普通投資者為專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項(xiàng)中，不屬于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險(xiǎn)警示【答案】C72、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.9個(gè)月C.6個(gè)月D.3個(gè)月【答案】D73、以下不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.重要會(huì)計(jì)政策B.資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說(shuō)明C.投資組合重大變動(dòng)D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易【答案】C74、根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定的是()。A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的65%，基金管理人宣布募集失敗B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進(jìn)行驗(yàn)資C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部已交納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息D.某公募證券投資基金募集過(guò)程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財(cái)產(chǎn)品【答案】A75、（2020年真題）關(guān)于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可賺取銷(xiāo)售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議D.可代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品【答案】B76、（）在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C77、兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動(dòng)性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類(lèi)型，以下正確的是（）A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開(kāi)放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A和基金B(yǎng)都是開(kāi)放式基金D.基金A是開(kāi)放式基金，基金B(yǎng)是閉式基金【答案】D78、（2017年真題）公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.注冊(cè)B.備案C.核準(zhǔn)D.登記【答案】A79、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯(cuò)誤的是A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用D.基金公司將保障張三的投資增值【答案】D80、基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的"利潤(rùn)原則"是指（）A.基金產(chǎn)品的可投資性B.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力C.基金投資獲取的利潤(rùn)D.細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量【答案】D81、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.專(zhuān)業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D82、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為B.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同與基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資【答案】A83、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日【答案】B84、下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B85、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【答案】A86、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A.事前B.事中C.事后D.日常【答案】B87、（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動(dòng)D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全【答案】A88、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D89、截至2015年年底，開(kāi)放式基金銷(xiāo)售保有量中（）首次超過(guò)銀行渠道?A.證券公司B.保險(xiǎn)公司C.基金公司直銷(xiāo)D.期貨公司【答案】C90、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C91、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的