2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷A卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共54題）1、(2016年)基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、（）是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D3、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C4、基金招募說明書中最重要的信息為（）。A.基金的運作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標(biāo)準(zhǔn)C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險特征等【答案】D5、可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.更換基金管理人或托管人C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限【答案】C6、(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風(fēng)險C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)【答案】A7、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C8、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D9、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C10、（2017年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內(nèi)會員【答案】A11、當(dāng)基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B12、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險,提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)D.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運作的經(jīng)營思想【答案】C13、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理【答案】A14、根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.理事會C.股東會D.管理層【答案】C15、下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。A.以該銀行現(xiàn)金理財工具的名義實際推介貨幣市場基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場基金提供T+0快速贖回服務(wù)，并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則、內(nèi)容、費用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn)，謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率D.根據(jù)業(yè)務(wù)推動需要，制作實出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料【答案】B16、負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格【答案】C17、下列關(guān)于投資基金的說法中，錯誤的是（）。A.對沖基金是“風(fēng)險對沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示D.風(fēng)險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金【答案】C18、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B19、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）A.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)B.安全保管基金財產(chǎn)C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會【答案】D20、（2016年真題）關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人【答案】D21、基金評價機構(gòu)取得評價的資格需要具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C22、下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是（）A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.適用性原則【答案】D23、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用【答案】B24、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B25、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險公司D.證券公司【答案】D26、(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A27、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B28、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.介紹基金產(chǎn)品C.向客戶介紹客戶服務(wù)D.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)【答案】B29、關(guān)于某基金公司信息披露工作，以下說法錯誤的是（）。A.公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作B.業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)容公告前事先告知機構(gòu)客戶相關(guān)信息C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗進(jìn)行復(fù)核D.信息披露崗對業(yè)務(wù)部門提交的披露事項認(rèn)為與事實不符，拒絕披露【答案】B30、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A31、下列不屬于基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)遵循的基本原則是（）。A.最高性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.適時性原則D.公平性原則【答案】D32、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D33、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C34、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備A.20B.15C.10D.5【答案】D35、(2017年)下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A36、(2016年)對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費（）。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費【答案】C37、基金公司，特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C38、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是（）A.副總經(jīng)理B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C.財務(wù)負(fù)責(zé)人D.總經(jīng)理【答案】C40、當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過（）時，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A41、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A42、（2019年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.道德與法律都是行為規(guī)范B.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用C.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)換為法律規(guī)范D.道德在調(diào)整范上對法律具有補充作用【答案】C43、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風(fēng)險承受能力【答案】C44、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D45、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A46、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C47、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A48、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D49、關(guān)于證券投資基金促進(jìn)證券市場發(fā)展的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價B.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置C.有助于防止市場的過度投機D.有助于增加我國個人投資者的比重，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)【答案】D50、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金投資收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C51、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B52、（）是指基金管理公