2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷包含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試卷B卷包含答案

單選題（共54題）1、按照交易的標的物分類，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C2、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C3、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A.會員大會B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會【答案】A4、(2017年)關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯誤的是（）。A.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格C.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息D.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息【答案】D5、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D6、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述,正確的是（）A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、以下各項內(nèi)容中屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C8、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標【答案】A9、（2016年真題）內(nèi)部控制機制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C10、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份B.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份D.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份【答案】B11、（）是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A.合規(guī)組織建設(shè)B.合規(guī)文化建設(shè)C.合規(guī)制度建設(shè)D.合規(guī)管理建設(shè)【答案】B12、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A13、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B.基金份額發(fā)售公告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金年度報告【答案】B14、以下說法中，正確的是（）。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)【答案】C15、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)D.股東大會【答案】C16、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是（）A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D17、以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A18、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C19、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.3%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B20、（2017年真題）下列基金持有人大會的審議事項中，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務(wù)的評級標準【答案】B21、關(guān)于基金宣傳推介材料審批報備流程，以下說法正確的是（）A.基金銷售機構(gòu)向監(jiān)管部門報送的宣傳材料內(nèi)容主要為基金宣傳推介材料的用途說明B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)向當?shù)刈C監(jiān)局報備C.基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員無需對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見D.基金代銷機構(gòu)在報送基金推介材料至當?shù)刈C監(jiān)局時，只需要提供書面報告【答案】B22、(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時，下列表述正確的是（）。A.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B.應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范D.應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)規(guī)范【答案】B23、(2017年)QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、（2017年真題）下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D25、基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D26、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機構(gòu)【答案】C27、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C28、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的【答案】C29、(2016年)下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人應(yīng)當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線【答案】B30、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B31、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)B.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響C.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價情況D.封閉式基金的交易實行價格漲跌幅限制【答案】B32、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預(yù)C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域【答案】D33、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（）。A.權(quán)力機構(gòu)是會員大會B.屬于社會團體法人C.基金托管人應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員【答案】D34、下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯誤的有（）。A.基金營銷作為一種理財服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)堅持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險是確定的【答案】D35、當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B36、基金年度報告的內(nèi)容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務(wù)會計報告的編制和披露C.基金財務(wù)指標的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責(zé)任【答案】A37、（2016年真題）（）是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資人利益【答案】C38、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B39、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)【答案】C40、基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列（）投資或活動。A.承銷證券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券【答案】D41、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報告的扉頁做出的提示不包括（）。A.投資風(fēng)險提示B.托管人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.管理人和托管人的披露責(zé)任【答案】B42、基金管理人應(yīng)于基金（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.份額發(fā)售前3日B.合同生效當天C.合同生效的次日D.合同生效前3日【答案】C43、下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)的是（）。A.辦理基金贖回B.辦理基金申購C.辦理基金清算D.辦理基金認購【答案】C44、我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。A.各類機構(gòu)廣泛參與B.各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C.既相似又不同的混業(yè)局面D.傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化【答案】D45、風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險控制B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】A46、“審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險；根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級”主要是（）所議事項。A.投資決策委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運營估值委員會【答案】B47、關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B.具有基礎(chǔ)性的特征C.具有宏觀性的特征D.基礎(chǔ)性是指是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度抽象【答案】D48、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。A.0.01％B.0.1％C.0.5％D.2％【答案】C49、（2017年真題）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D50、我國基金監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實合法原則【答案】D51、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D