基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)綜合試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)綜合試題打印帶答案

單選題（共50題）1、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是（）。A.分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境B.分析投資者的真實(shí)需求C.設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)組合D.提高專業(yè)化水平【答案】B2、(2016年)（）通常只能夠被申購(gòu)和贖回。A.母基金份額B.子基金份額C.A類份額D.B類份額【答案】A3、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A4、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。A.投資B.保險(xiǎn)C.貨幣儲(chǔ)蓄D.股票【答案】C5、（）是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.專業(yè)審慎【答案】C6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】B7、關(guān)于開(kāi)放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額數(shù)量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回C.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)D.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期【答案】D8、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】A9、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C10、開(kāi)放式基金申購(gòu)采用（）方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未（）到賬，則申購(gòu)不成功。A.全額繳款；全額B.部分繳款；全額C.全額繳款；半數(shù)D.部分繳款；半數(shù)【答案】A11、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D12、（2017年真題）基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說(shuō)明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】C13、下列各項(xiàng)中（）不是基金監(jiān)管的原則。A.高效監(jiān)管原則B.適度監(jiān)管原則C.分類監(jiān)管原則D.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則【答案】C14、（）是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。A.基金合同B.證券投資基金法C.公司法D.證券法【答案】A15、連續(xù)（）年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.0.5B.1C.2D.3【答案】D16、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用（）資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、(2016年)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D18、除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于（）等金融產(chǎn)品或工具。A.商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具B.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)C.購(gòu)買(mǎi)貴金屬或代表貴金屬的憑證D.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品【答案】A19、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B20、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B21、基金消售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A22、（2017年真題）基金托管人在履行職責(zé)時(shí)出現(xiàn)重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施為（）。A.限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)B.責(zé)令更換其基金托管部門(mén)的高級(jí)管理人員C.取消其基金托管資格D.終止基金托管人職責(zé)，并指定臨時(shí)基金托管人【答案】A23、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C24、（）是受基金管理公司委托從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所D.基金投資咨詢公司【答案】A25、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性C.為國(guó)有企業(yè)解決融資需求D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】C26、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)【答案】B27、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.6C.9D.3【答案】B29、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個(gè)月。A.4B.5C.6D.7【答案】C30、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金時(shí)，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。A.基金申請(qǐng)報(bào)告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說(shuō)明書(shū)草案D.上市交易公告書(shū)【答案】D31、關(guān)于開(kāi)放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。A.可以由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷(xiāo)售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)【答案】C32、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B33、（2021年真題）下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人【答案】A34、下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說(shuō)法，不正確的是()。A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)B.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握C.有助于確保投資者的基金投資獲利D.有利于監(jiān)管部門(mén)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管【答案】C35、基金公司開(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式，其一是專門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是（）。A.建立獨(dú)立的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.自行開(kāi)發(fā)設(shè)立電子商務(wù)平臺(tái)C.通過(guò)商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺(tái)D.通過(guò)證券公司的電子商務(wù)平臺(tái)【答案】B36、目前，我國(guó)基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D37、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露【答案】D38、（2017年真題）基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、（2016年真題）董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（?）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制【答案】B40、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D41、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如（），實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】C42、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和（）日年化收益率。A.7；7B.15；7C.20；15D.30；30【答案】A43、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A.QDⅡ基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A44、關(guān)于ETF基金份額凈值的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按規(guī)定通過(guò)托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示B.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在管理人網(wǎng)站披露C.按規(guī)定通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊披露【答案】A45、關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面來(lái)評(píng)判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格【答案】C46、基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。A.中國(guó)銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】A47、收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D48、（2016年真題）下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D49、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)