初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理押題練習(xí)參考B卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理押題練習(xí)參考B卷帶答案

單選題（共50題）1、房屋建筑安裝工程中排水是（）。A.機(jī)械流B.重力流C.動(dòng)力流D.壓力流【答案】B2、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行可采用()來計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)資本。A.基本指標(biāo)法B.內(nèi)部模型法C.高級(jí)計(jì)量法D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法【答案】B3、關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相互作用關(guān)系,下列表述錯(cuò)誤的是()。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失,進(jìn)而導(dǎo)致流動(dòng)性困難B.承擔(dān)過多的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)同時(shí)增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)對(duì)流動(dòng)性造成顯著影響D.市場風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響投資組合產(chǎn)生流動(dòng)資金的能力,造成流動(dòng)性波動(dòng)【答案】C4、假設(shè)目前收益率曲線是正向的，如果預(yù)期收益率曲線將變得較為平坦，則以下四種策略中，最適合理性投資者的是（）。A.買入距到期日還有半年的債券B.賣出永久債券C.買入10年期保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，并賣出10年期債券D.買入30年期政府債券，并賣出3個(gè)月國庫券【答案】D5、目前，我國商業(yè)銀行的資本充足率是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.經(jīng)濟(jì)資本B.會(huì)計(jì)資本C.監(jiān)管資本D.賬面資本【答案】C6、以下選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行對(duì)于市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算方法的是()。A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法B.內(nèi)部模型法C.基本指標(biāo)法D.高級(jí)計(jì)量法【答案】B7、下列關(guān)于違約概率說法錯(cuò)誤的是（）。A.違約概率是指借款人在未來一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.03％中的較高者C.計(jì)算違約概率的1年期限與財(cái)務(wù)報(bào)表周期以及內(nèi)部評(píng)級(jí)的最長時(shí)間完全一致D.違約概率與違約頻率不是同一個(gè)概念【答案】C8、進(jìn)度統(tǒng)計(jì)報(bào)告是（）。A.預(yù)算收入為基本控制目標(biāo)B.成本控制的指導(dǎo)性文件C.實(shí)際成本發(fā)生的重要信息來源D.施工成本計(jì)劃【答案】C9、信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，其具體內(nèi)容不包括（）。A.履行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理B.履行信息科技戰(zhàn)略的審批C.履行信息科技內(nèi)部控制D.履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出【答案】B10、()是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購交易的能力。A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.負(fù)債流動(dòng)性C.表外流動(dòng)性D.表內(nèi)流動(dòng)性【答案】A11、商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構(gòu)成了（）。A.久期缺口B.現(xiàn)金缺口C.融資缺口D.信貸缺口【答案】C12、多重信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型被廣泛應(yīng)用于國際銀行業(yè)中，其中（）直接將轉(zhuǎn)移概率與宏觀因素的關(guān)系模型化，然后通過不斷加入宏觀因素沖擊來模擬轉(zhuǎn)移概率的變化，得出模型的一系列參數(shù)值。A.CredirMetric模型B.CreditRisk+模型C.CreditPortfolio模型D.KMV模型【答案】C13、下列選項(xiàng)不屬于銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入的是（）。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.第三方準(zhǔn)入C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入D.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入【答案】B14、按照我國銀行業(yè)的監(jiān)管要求，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面，即機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和（）。A.注冊資本準(zhǔn)入B.高級(jí)管理人員準(zhǔn)人C.區(qū)域準(zhǔn)入D.產(chǎn)品準(zhǔn)入【答案】B15、下列不屬于貸后管理內(nèi)容的是()。A.貸后審核B.信貸資金監(jiān)控C.貸款定價(jià)D.擔(dān)保管理【答案】C16、（2021年真題）商業(yè)銀行可以采用流動(dòng)性比率法來評(píng)估自身的流動(dòng)性狀況。下列關(guān)于流動(dòng)性比率法的描述最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.比率法的前提是將資產(chǎn)和負(fù)債按流動(dòng)性進(jìn)行分類，并對(duì)各類資產(chǎn)準(zhǔn)確估量B.我國《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例不得超過75%C.商業(yè)銀行根據(jù)外部監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)定，制定各類資產(chǎn)的合理比率指標(biāo)D.比率法有助于商業(yè)銀行根據(jù)當(dāng)前和過去的流動(dòng)性狀況，預(yù)測未來的流動(dòng)性【答案】D17、正常情況下，金融產(chǎn)品的到期期限越長，其到期收益率（）。A.越低B.越高C.為零D.不確定【答案】B18、下列關(guān)于農(nóng)民集體內(nèi)部成員之間宅基地變更的說法錯(cuò)誤的是（）。A.由于買賣房屋而轉(zhuǎn)移宅基地使用權(quán)的，應(yīng)向所在的村民小組申請，經(jīng)村民大會(huì)討論通過，村民委員會(huì)審核同意，報(bào)鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府批準(zhǔn)B.農(nóng)村村民出賣、出租住房后，不得再申請宅基地C.農(nóng)村村民出租、出賣住房后，一般可以再申請宅基地D.出賣或出租建房用地的，限期將土地退回集體，沒收全部所得款項(xiàng)，并處以罰款【答案】C19、下列關(guān)于市場流動(dòng)陛風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是（）。A.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越低B.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越低C.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越高D.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)越高【答案】B20、下列關(guān)于商業(yè)銀行不相容職務(wù)分離原則的理解，錯(cuò)誤的是()。A.不相容職務(wù)分離控制是內(nèi)部控制的基本手段之一B.不相容職務(wù)分離意味著管理人員不能同時(shí)負(fù)責(zé)前臺(tái)營銷和中臺(tái)審批C.不相容職務(wù)進(jìn)行分離，可有效降低發(fā)生錯(cuò)誤和舞弊的可能性D.雙人復(fù)核是不相容職務(wù)分離原則在實(shí)際中的應(yīng)用【答案】D21、用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資能力的比率是()。A.效率比率B.杠桿比率C.流動(dòng)比率D.盈利能力比率【答案】B22、對(duì)土地權(quán)利變更的原因和事實(shí)等也要進(jìn)行審查是因?yàn)闄?quán)利登記采取了（）。A.形式主義立法B.形式審查主義C.實(shí)質(zhì)審查主義D.物的編成主義【答案】C23、某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)到90％，這說明（）。A.該銀行經(jīng)營狀況良好B.該銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏高，但仍屬正常C.該銀行處置不當(dāng)可能失去清償能力D.該銀行資產(chǎn)比率大，發(fā)展?jié)摿Υ?，盈利能力?qiáng)【答案】C24、下列選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)部報(bào)告的是(?)。A.評(píng)價(jià)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況B.提供監(jiān)管數(shù)據(jù)C.識(shí)別當(dāng)期風(fēng)險(xiǎn)特征D.配合內(nèi)部審計(jì)檢查【答案】B25、下列關(guān)于商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負(fù)債特點(diǎn)所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.商業(yè)銀行可以持有“一攬子”外幣資產(chǎn)組合，并盡可能保持其外幣資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)合理C.商業(yè)銀行對(duì)利率變化的敏感程度直接影響著資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)D.股票投資收益率的下降，會(huì)造成存款人資金轉(zhuǎn)移，從而很可能會(huì)造成商業(yè)銀行的流動(dòng)性緊張【答案】D26、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括（）。A.失誤樹分析法B.專家調(diào)查列舉法C.專家預(yù)測法D.分解分析法【答案】C27、按照我國銀行的監(jiān)管要求,銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面,即機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和（）。A.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入B.注冊準(zhǔn)入C.產(chǎn)品準(zhǔn)入D.區(qū)域準(zhǔn)入【答案】A28、（2018年真題）下列不屬于柜面業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的是（）。A.賬戶開立B.現(xiàn)金存取款C.柜員管理D.評(píng)級(jí)授信【答案】D29、下列行業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，越低越好的是（）。A.行業(yè)盈虧系數(shù)B.行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率C.行業(yè)銷售利潤率D.行業(yè)資本積累率【答案】A30、針對(duì)企業(yè)短期貸款，商業(yè)銀行對(duì)其現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于（）。A.未來經(jīng)營活動(dòng)的現(xiàn)金流量B.正常經(jīng)營活動(dòng)的現(xiàn)金流量C.融資能力D.投資能力【答案】B31、王先生的投資包括三部分，一部分是年收益率為20％的A資產(chǎn)，總價(jià)值為15萬元：另一部是年收益率為45％的B資產(chǎn)，總價(jià)值為10萬元；還有一部分是年收益率為30％的C資產(chǎn)，總價(jià)值是15萬元。那么，王先生這個(gè)投資組合的預(yù)期收益率是()。A.20％B.30％C.45％D.50％【答案】B32、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的說法，不正確的是()。A.商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失B.商業(yè)銀行通常利用資本金來應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失C.商業(yè)銀行對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，可以通過購買商業(yè)保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.商業(yè)銀行對(duì)于過度投機(jī)行為所造成的災(zāi)難性損失，可以通過購買商業(yè)保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】D33、信貸審批或信貸決策應(yīng)遵循的原則不包括()。A.審貸分離原則B.統(tǒng)一考慮原則C.公平對(duì)待原則D.展期重審原則【答案】C34、根據(jù)我國銀行業(yè)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行不需要計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本的業(yè)務(wù)是（）。A.外幣貸款和外匯交易B.交易性人民幣債券投資C.人民幣貸款D.外幣債券投資【答案】C35、凈穩(wěn)定資金比例的計(jì)算公式為（）。A.核心負(fù)債/總負(fù)債×100％B.(同業(yè)拆借+同業(yè)存放+賣出回購款項(xiàng))/總負(fù)債×100％C.可用穩(wěn)定資金/所需穩(wěn)定資金×100％D.(在中國人民銀行的超額準(zhǔn)備金存款+庫存現(xiàn)金)/各項(xiàng)存款【答案】C36、（2020年真題）商業(yè)銀行在對(duì)下列操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行評(píng)估時(shí)，尤其需要利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)的是（）。A.高頻率、高損失事件B.低頻率、高損失事件C.低頻率、低損失事件D.高頻率、低損失事件【答案】A37、銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入的內(nèi)容不包括（）。A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.從業(yè)人員準(zhǔn)入【答案】D38、商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析的目的是()。A.幫助企業(yè)加快發(fā)展B.為企業(yè)改革提供依據(jù)C.搞好和客戶的關(guān)系以便更好地開展業(yè)務(wù)D.識(shí)別企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D39、“未按審批時(shí)所附的限制性條款發(fā)放貸款”屬于（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的違規(guī)事項(xiàng)。A.貸前調(diào)查B.信貸審查C.信貸審批D.貸款發(fā)放【答案】D40、下列不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的是（）。A.交易賬戶VaR限額B.止損限額C.產(chǎn)品或組合敞口限額D.行業(yè)限額【答案】D41、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。A.促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展B.努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)D.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制【答案】C42、下列關(guān)于先進(jìn)的管理理念，說法不正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡B.高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的企業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)與收益的能力強(qiáng)C.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是提高承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所帶來的收益D.商業(yè)銀行是僅僅經(jīng)營貨幣的金融機(jī)構(gòu)【答案】D43、()指交易雙方約定在將來某一時(shí)期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流的合約。A.期權(quán)B.互換C.期貨D.遠(yuǎn)期【答案】B44、（2018年真題）（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理、決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.董事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】C45、（）是指由于匯率的不利變動(dòng)而導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票風(fēng)險(xiǎn)D.商品風(fēng)險(xiǎn)【答案】B46、下列關(guān)于氣候相關(guān)金融信息披露工作組（TCFD）的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ〢.2017年6月，TCFD發(fā)布《氣候相關(guān)金融信息、披露工作組建議報(bào)告》B.2015年10月，巴賽爾委員會(huì)成立氣候相關(guān)金融信息披露工作組C.TCFD從治理、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、指標(biāo)和目標(biāo)四個(gè)領(lǐng)域提出氣候相關(guān)的信息披露建議D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的氣候相關(guān)信息披露框架【答案】B47、我國商業(yè)銀行目前的業(yè)務(wù)種類和運(yùn)營方式中，()是最容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.柜面業(yè)務(wù)B.法人信貸業(yè)務(wù)C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)D.資金交易業(yè)務(wù)【答案】A48、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于()。A.20％B.30％C.25％D.50％【答案】C49、情景分析的（）原則要求根據(jù)行內(nèi)、外部環(huán)境變化對(duì)既定情景的變化進(jìn)行密切關(guān)注，必要時(shí)進(jìn)行重新分析。A.前瞻性B.動(dòng)態(tài)性C.有效性D.敏感性【答案】B50、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散的說法錯(cuò)誤的是()A.授信對(duì)象單一B.分散投資增加交易成本C.風(fēng)險(xiǎn)分散策略是有成本的D.通過多樣化投資分散并降低風(fēng)險(xiǎn)【答案】A多選題（共20題）1、商業(yè)銀行對(duì)同時(shí)符合下列哪些條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為75％（）A.只適用于生產(chǎn)加工類型的企業(yè)B.商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)暴露占本行信用風(fēng)險(xiǎn)暴露總額的比例不高于0.5％C.符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)D.單筆貸款超過600萬元E.商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)暴露不超過500萬元【答案】BC2、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的細(xì)化說法正確的是（）。A.產(chǎn)品成本增加屬于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.提供電子銀行服務(wù)屬于競爭對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)C.進(jìn)入新市場失敗屬于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)D.產(chǎn)品研發(fā)失敗屬于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)E.收益下降屬于品牌風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD3、在構(gòu)建商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系時(shí)，其操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程要以（）為核心內(nèi)容。A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】ABCD4、國別風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括()。A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控B.完善的國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C.完善的國別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制過程D.完善的內(nèi)部控制和審計(jì)E.股東大會(huì)的有效監(jiān)控【答案】ABCD5、不論采取何種方式，操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容都應(yīng)當(dāng)包括()A.風(fēng)險(xiǎn)狀況B.損失事件C.誘因與對(duì)策D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)E.資本金水平【答案】ABCD6、關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，下列說法正確的是()。A.某商業(yè)銀行購買出口信貸保險(xiǎn)，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的方法B.某商業(yè)銀行向多個(gè)國家的企業(yè)發(fā)放貸款，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)分散的方法C.某商業(yè)銀行在買入股票的同時(shí)，買入相應(yīng)的看跌期權(quán)，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法D.某商業(yè)銀行董事會(huì)在確定經(jīng)濟(jì)資本分配時(shí)，對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)配置非常有限的資本限制其規(guī)模，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法E.某商業(yè)銀行對(duì)于信用等級(jí)較低的借款客戶，對(duì)某項(xiàng)業(yè)務(wù)配置非常有限的資本限制其給予高于基準(zhǔn)貸款利率的利率水平，這應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)姆椒ā敬鸢浮緽D7、下列關(guān)于VaR的描述，不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值與損失的任何特定事件相關(guān)B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是以概率百分比表示的價(jià)值C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指可能發(fā)生的最大損失D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值并非是指可能發(fā)生的最大損失E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值不是以概率百分比表示的價(jià)值【答案】ABC8、為使理財(cái)產(chǎn)品凈值化估值能更好地反映風(fēng)險(xiǎn)狀況和壓力情景下的損失情況，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)產(chǎn)品壓力測試制度，下列做法正確的有（）A.針對(duì)理財(cái)公募產(chǎn)品，壓力測試應(yīng)當(dāng)至少半年進(jìn)行一次B.壓力測試頻率應(yīng)與理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)C.在理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理過程中應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力測試結(jié)果D.制定有效的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)急計(jì)劃，確保其可應(yīng)對(duì)緊急情況下的理財(cái)產(chǎn)品的贖回需求E.由專業(yè)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)壓力測試的事實(shí)與評(píng)估，該團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)與投資管理團(tuán)隊(duì)保持相對(duì)獨(dú)立【答案】BCD9、被授權(quán)的國家控股公司、作為國家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)的國有獨(dú)資公司和集團(tuán)公司，在國有土地授權(quán)經(jīng)營期限內(nèi)，國有建設(shè)用地使用權(quán)可在相關(guān)企業(yè)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，其中不包括（）。A.境外上市企業(yè)B.本集團(tuán)公司直屬企業(yè)C.參股企業(yè)D.控股企業(yè)【答案】A10、風(fēng)險(xiǎn)限額管理的環(huán)節(jié)有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)限額分類B.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測D.風(fēng)險(xiǎn)限額控制E.風(fēng)險(xiǎn)限額處置【答案】BCD11、經(jīng)過多年努力，某股份制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合理，該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計(jì)量高級(jí)方法計(jì)量資本，下列表述正確的有（）。A.高級(jí)方法能夠更加敏感、準(zhǔn)確地反映該行的風(fēng)險(xiǎn)水平B.商業(yè)銀行采用高級(jí)方法的實(shí)施成本相對(duì)較高C.該商業(yè)銀行采用高級(jí)方法可適度降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.高級(jí)方法實(shí)施不需要事先獲得監(jiān)管核準(zhǔn)E.對(duì)中小規(guī)模銀行而言，采用高級(jí)方法可以節(jié)約成本【答案】AC12、商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查應(yīng)當(dāng)包括()。A.財(cái)務(wù)穩(wěn)健性B.管理能力和行業(yè)地位C.對(duì)銀行業(yè)的熟悉程度D.突發(fā)事件應(yīng)對(duì)能力E.對(duì)其他商業(yè)銀行提供服務(wù)的情況【答案】ABCD13、如何給員工提供個(gè)人成長、工作成就感、良好的職業(yè)預(yù)期和就業(yè)能力的管理，屬于薪酬管理內(nèi)容中的（）。A.目標(biāo)管理B.體系管理C.結(jié)構(gòu)管理D.制度管理