基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測題目參考附答案

單選題（共50題）1、通過專業(yè)服務為保險資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實現(xiàn)保障增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.完善了金融體系和社會保障體系B.為中小投資者拓寬投資渠道C.優(yōu)化金融結構，促進了經(jīng)濟增長D.嚴格合格投資人的識別和認定【答案】A2、（2016年真題）保本基金起源于（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B3、關于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報送的信息，以下表述錯誤的是（）。A.不需要提交招募說明書B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別C.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議【答案】A4、關于基金管理人董事會的合規(guī)職責，以下表述錯誤的是()。A.根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項B.董事會審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對合規(guī)情況進行年度評估C.批準公司合規(guī)管理部門的設置及其職能D.董事會審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】A5、目前我國基金投資者結構的特征不包括（）。A.結構個人化B.機構多元化C.高風險產(chǎn)品為機構投資者所青睞，低風險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞D.個人資金轉向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構資金所主導【答案】C6、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D7、(2017年)王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C8、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B9、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責任【答案】C10、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B11、下列關于混合基金的表述，正確的有（）。A.偏股型基金、靈活配置型基金風險較高B.混合基金的預期收益低于債券基金C.比較適合偏好風險的投資者D.偏債型基金風險較低，預期收益率較高【答案】A12、合規(guī)部門則應支持業(yè)務管理部門推進以（）為基礎，建設蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進形成高效的公司治理環(huán)境。A.職業(yè)操守B.職業(yè)道德C.職業(yè)技能D.職業(yè)目標【答案】A13、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機構內部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】A14、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風險資產(chǎn)的比例【答案】B15、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B16、QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等【答案】D17、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐日備份并異地妥善存放C.逐月備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放【答案】B18、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】C19、(2017年)關于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構某網(wǎng)點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C20、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】B21、（2016年真題）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.保障托管人利益原則D.高效監(jiān)管原則【答案】C22、()是金融市場上最重要的中介機構。A.政府B.非金融機構C.金融機構D.證券公司【答案】C23、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B24、關于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。A.都是所有權憑證B.反映的都是信托關系C.均為直接投資工具D.收益都具有不確定性【答案】D25、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機構中的（）。A.證券公司B.保險公司C.基金管理公司D.商業(yè)銀行【答案】D26、根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.控制活動中的不相容職務分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.內部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格【答案】A27、說法正確的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作和資產(chǎn)保管B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障C.基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障D.基金托管人負責資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運作【答案】B28、通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做（）A.介紹法B.緣故法C.聯(lián)系法D.陌生拜訪法【答案】D29、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A.持有至到期投資B.貸款和應收款項C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C30、金融市場的構成要素不包括（）。A.市場參與者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的組織方式【答案】C31、（2016年真題）營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B32、證券期貨經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.1B.3C.5D.6【答案】D33、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡【答案】A34、（2017年真題）下列關于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況【答案】C35、關于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D36、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月【答案】A37、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務性【答案】D38、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A39、公司型基金依據(jù)（）設立。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D40、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、合規(guī)管理的基本原則主要有（）。A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】C42、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C43、下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C44、（）的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D45、基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。A.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務B.托管人高級管理人員被行政處罰C.履行法定職責未能勤勉盡責D.在履行法定職責時存在失誤【答案】A46、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A47、基金公司內部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內部管理