基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是（）。A.犯有走私罪，被判處過(guò)刑罰的人B.因違法行為被期貨公司開(kāi)除的人C.對(duì)所任職公司因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事，自破產(chǎn)清算終結(jié)之日起超過(guò)五年的D.因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)的律師【答案】C2、以下關(guān)于股票基金說(shuō)法正確的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)【答案】B3、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D4、目前我國(guó)具有基金銷(xiāo)售核準(zhǔn)資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是（）。A.全國(guó)性商業(yè)銀行B.城市商業(yè)銀行C.在華外資法人銀行D.以上都是【答案】D5、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A.500萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.2000萬(wàn)元D.3000萬(wàn)元【答案】B7、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人【答案】A8、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國(guó)C.瑞士D.德國(guó)【答案】B9、關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。A.無(wú)需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶(hù)管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C10、投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B11、下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回【答案】A12、（2017年真題）關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，下列活動(dòng)存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，下列（）是不可以對(duì)外披露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶(hù)或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)為可以披露該信息B.客戶(hù)允許披露該信息C.該信息涉及客戶(hù)或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A14、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，以下正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D15、（2017年真題）開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A16、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D17、(2016年)關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金之間區(qū)別的說(shuō)法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金的基金份額不固定B.開(kāi)放式基金通過(guò)交易所交易，封閉式基金通過(guò)基金管理人指定的銷(xiāo)售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，非上市交易型開(kāi)放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響【答案】B18、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.以基金銷(xiāo)售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中予以詳細(xì)揭示C.增值服務(wù)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D.為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定【答案】C19、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C20、（）不是系列基金特點(diǎn)的主要表現(xiàn)。A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同B.子基金獨(dú)立運(yùn)作C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換【答案】D21、根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷(xiāo)售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查【答案】C22、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】C23、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.詆毀其他基金管理人C.登載其他組織的祝賀性文字D.不對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)【答案】D24、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專(zhuān)有賬戶(hù)存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】B25、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。A.折價(jià)套利；溢價(jià)套利B.溢價(jià)套利；折價(jià)套利C.風(fēng)險(xiǎn)套利；無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利【答案】A26、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的價(jià)格形成方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)B.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格同時(shí)也受到市場(chǎng)供求關(guān)系的影響C.根據(jù)市場(chǎng)行情變化，封閉式基金交易價(jià)格相對(duì)單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價(jià)情況D.封閉式基金的交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制【答案】B27、基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A28、客戶(hù)至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶(hù)”，是指（）。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】B29、按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票基金的分類(lèi)不包括（）。A.成長(zhǎng)型股票基金B(yǎng).國(guó)內(nèi)股票基金C.國(guó)外股票基金D.全球股票基金【答案】A30、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A31、下列選項(xiàng)中，（）不是基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素。A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.權(quán)威人士發(fā)表的基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)C.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例【答案】B32、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回【答案】B33、基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。A.做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析B.通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求C.做好客戶(hù)的參謀D.為客戶(hù)提供基金盈利預(yù)測(cè)服務(wù)【答案】D34、基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.回避B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.確保投資者的利益優(yōu)先【答案】D35、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回,以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng),申購(gòu)成功B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)生效C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)成功D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)生效【答案】B36、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。A.依法辦理公開(kāi)募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護(hù)會(huì)員合法利益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會(huì)員間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A37、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B38、基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.3個(gè)月B.5個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月【答案】C39、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用【答案】A41、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷(xiāo)售人【答案】D42、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成B.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存C.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映【答案】C43、債券市場(chǎng)不包括()。A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)B.公司債券的流通市場(chǎng)C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)D.—級(jí)市場(chǎng)【答案】D44、審慎監(jiān)管原則貫穿于基金（）的全過(guò)程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管D.合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管【答案】A45、(2017年)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A46、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%B.延長(zhǎng)基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.更換基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員【答案】A47、根據(jù)基金的資金來(lái)源，可以將基金可分為（）A.在岸基金與離岸基金B(yǎng).主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金【答案】A48、（2016年真題）基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費(fèi)B.交易傭金C.客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.客戶(hù)墊付費(fèi)【答案】C49、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（