基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料復(fù)習(xí)練習(xí)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料復(fù)習(xí)練習(xí)

單選題（共50題）1、在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費(fèi)C.承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B2、(2017年)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以從（）機(jī)構(gòu)或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B4、專業(yè)資產(chǎn)管理公司的兩個(gè)特征是（）A.一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或保險(xiǎn)的獨(dú)立部門B.一，主業(yè)是信托計(jì)劃，二，不隸屬于銀行和信托公司的獨(dú)立部門C.一，主業(yè)是基金管理，二，不隸屬于銀行或基金的獨(dú)立部門D.一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或證券的獨(dú)立部門【答案】A5、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D6、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費(fèi)用不包括（）。A.申購（認(rèn)購）費(fèi)B.銷售服務(wù)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.管理費(fèi)【答案】D7、2014年，嘉實(shí)基金管理公司發(fā)行了首只以投資于（）的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實(shí)元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A.房地產(chǎn)B.商品基金C.非上市公司股權(quán)D.ETF【答案】C8、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)【答案】A9、關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.依據(jù)基金合同成立B.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司C.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)D.基金投資者是基金公司的股東【答案】A10、（2016年真題）誠實(shí)守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭【答案】B11、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C12、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約【答案】A13、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A14、以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。A.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲取潛在的回報(bào)B.保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)C.在任意時(shí)間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險(xiǎn)策略【答案】C15、(2016年)非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】C16、（2016年真題）基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C17、關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強(qiáng)證券市場與保險(xiǎn)市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)自己保值増值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)【答案】B18、投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C19、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C20、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，下列不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施的是（）。A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】C21、下列關(guān)于基金年度報(bào)告和半年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金半年度報(bào)告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系B.基金的半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告必須經(jīng)過審計(jì)D.基金半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明【答案】A22、以下關(guān)于債券分類的說法錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B23、債券與債券基金的異同點(diǎn)，正確的是（）。A.債券沒有確定的到期日B.債券收益不如債券基金的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測D.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣【答案】C24、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時(shí)性原則C.審慎性原則D.合法合規(guī)性原則【答案】A25、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金份額注冊登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.投資顧問機(jī)構(gòu)【答案】C26、(2016年)在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B27、關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】B28、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)【答案】D29、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具【答案】D30、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買人的證券D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】B31、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用B.托管人賬戶的開立C.估值差錯(cuò)的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【答案】A32、投資基金是一種（）。A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結(jié)合的投資工具D.混合投資工具【答案】B33、（2019年真題）基金投資跟蹤與評價(jià)的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B35、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日【答案】B36、我國第一只保本基金是（）。A.ETF基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利基金【答案】B37、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資回報(bào)的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B38、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【答案】B39、（2017年真題）下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D40、（2016年真題）基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（），副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A41、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.限制交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】C42、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6【答案】D43、（2017年真題）下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴(yán)重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C44、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。A.投資者可以對股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷B.股票價(jià)格受投資者買賣數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響C.單一股票風(fēng)險(xiǎn)集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，卻增加了委托代理風(fēng)險(xiǎn)D.股票基金價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個(gè)價(jià)格【答案】D45、（）是根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施。A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】C46、在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括（）。A.不能搞利用非公開信息獲利B.不能利用公開信息獲利C.不能進(jìn)行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送【答案】B47、(2016年)承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).分級基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D48、