2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考試題庫

2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考試題庫

單選題（共50題）1、下列關(guān)于回購協(xié)議市場說法，不正確的是()。A.我國存在兩個分離的國債回購市場B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主C.場外交易的參與者包括個人和企業(yè)D.場內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C2、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A3、下列關(guān)于合資基金管理公司的發(fā)展說法錯誤的是（）。A.2002年6月中國證監(jiān)會頒布《外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則》，正式允許外資參股基金管理公司B.2002年12月26日，首家合資基金公司一華夏基金管理公司成立C.合資基金公司的外資股東帶來了先進的投資、風控和人才培養(yǎng)理念D.合資基金公司的發(fā)展是中國基金行業(yè)國際化進程的重要組成部分【答案】B4、以下選項不屬于貨幣市場工具的是（）。A.半年期定期存款B.回購協(xié)議C.一年期中央銀行票據(jù)D.三年期國債【答案】D5、風險承擔意愿取決于投資者的（）。A.心理預(yù)期B.投資預(yù)期C.資金流動性D.風險厭惡程度【答案】D6、關(guān)于風險投資，以下表述正確的是()A.風險投資被認為是私募當中處于低風險領(lǐng)域的投資B.風險投資通過資本的退出，從股權(quán)增值中獲取高回報C.風險投資的主要收益來自企業(yè)本身的分紅D.風險資本的主要目的是為了取得對企業(yè)的長久控制權(quán)【答案】B7、目前我國交易所上市交易的以下品種，通常不采用市價估值的是（）。A.權(quán)證B.股票C.企業(yè)債D.可轉(zhuǎn)債【答案】D8、以下指數(shù)中，由中證指數(shù)公司編制體現(xiàn)A股市場發(fā)展趨勢的指標是（）。A.中信債券指數(shù)B.上證180指數(shù)C.中證全債指數(shù)D.滬深300指數(shù)【答案】D9、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。A.11.6%B.12.6%C.13.6%D.14.6%【答案】D10、下列不屬于債券基金投資風險的是（）。A.利率風險B.提前贖回風險C.信用風險D.匯率風險【答案】D11、根據(jù)我國證券市場有關(guān)規(guī)定，除權(quán)，除息日為()A.A股、B股的權(quán)益登記日的次日B.A股、B股的權(quán)益登記日的次一交易日C.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次日D.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次一交易日【答案】D12、SWIFT是（）的縮寫。A.環(huán)球市場間通信協(xié)會B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會【答案】C13、投資于債券投資組合，獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現(xiàn)金需求，這種方法稱為（）。A.水平配比策略B.久期配比策略C.現(xiàn)金配比策略D.價格免疫策略【答案】C14、實行分級結(jié)算原則主要是出于防范（）的考慮。A.操作風險B.信用風險C.經(jīng)營風險D.結(jié)算風險【答案】D15、銀行間債券市場的債券結(jié)算指令處理方式不包括()。A.全額結(jié)算實時處理交收B.全額結(jié)算批量處理交收C.凈額結(jié)算批量處理交收D.凈額結(jié)算實時處理交收【答案】D16、國內(nèi)證券交易所進行證券交收時，分成中國結(jié)算公司上海分公司和中國結(jié)算公司深圳分公司與結(jié)算參與人的證券交收以及結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收，這個交收制度體現(xiàn)了（）。A.貨銀對付原則B.凈額結(jié)算原則C.共同對手方原則D.分級結(jié)算原則【答案】D17、下列關(guān)于信用利差特點的表述，錯誤的是（）。A.信用利差隨著經(jīng)濟周期的擴張而擴張，隨著經(jīng)濟周期的收縮而縮小B.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風險偏好的變化，受經(jīng)濟預(yù)期影響D.從實際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟周期活動的指標【答案】A18、基金運營過程中發(fā)生的增值稅，最終的承擔者是（）。A.基全銷售機構(gòu)B.基金C.基金管理人D.基金份額持有者【答案】D19、期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分）。A.負數(shù)，正數(shù)B.正數(shù)，負數(shù)C.正數(shù)，正數(shù)D.負數(shù)，負數(shù)【答案】B20、下列關(guān)于UCITS基金投資政策的規(guī)定，說法錯誤的是（）。A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，成員國可將此比例提高到10%C.基金投資于一個主體發(fā)行的證券超過5%時，該類投資的總和不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%D.基金不得持一發(fā)行主體10%以上無表決權(quán)股票、債券和基金【答案】C21、申請QDII資格的機構(gòu)投資者應(yīng)當符合的條件不包括（）。A.申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)摸、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定B.對基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣C.經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達2年以上D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于300億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】D22、關(guān)于基金公司投資交易流程，下列表述錯誤的是（）。A.交易員收到投資指令后有權(quán)選擇適當時機完成指令B.基金經(jīng)理可以直接向交易所下達交易指令C.交易員必須嚴格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令D.基金公司投資交易流程包括風險控制環(huán)節(jié)【答案】B23、以下不符合暫停估值條件的是（）。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。B.如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的。C.基金中某個投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時?！敬鸢浮緾24、房地產(chǎn)有限合伙由（）和（）組成。A.隱名合伙人；出名合伙人B.有限合伙人；出名合伙人C.有限合伙人；普通合伙人D.隱名合伙人；普通合伙人【答案】C25、不屬于基金收益中其他收入的項目是（）。A.贖回費余額B.基金獲得的賠償款C.存款利息收入D.新股手續(xù)費返還【答案】C26、下列機構(gòu)中不屬于政策性金融債券發(fā)行人的是（）。A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國工商銀行C.中國進出口銀行D.國家開發(fā)銀行【答案】B27、基金管理公司最高的投資決策機構(gòu)是（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.投資決策委員會【答案】D28、以下不屬于金融債券的是（）。A.政策性金融債B.商業(yè)銀行債券C.特種金融債券D.公司債券【答案】D29、普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是（）。A.按公司表現(xiàn)和董事會決議獲得分紅B.獲得固定股息C.獲得承諾的現(xiàn)金流D.獲得本金和利息【答案】A30、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機構(gòu)造成的潛在最大損失。A.風險價值B.風險敞口C.信用風險D.利率風險【答案】A31、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的說法錯誤的是（）。A.本資產(chǎn)定價模型（CAPM）以馬可維茨證券組合理論為基礎(chǔ)，研究如果投資者都按照分散化的理念去投資，最終證券市場達到均衡時，價格和收益率如何決定的問題B.資本資產(chǎn)定價模型認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風險將得不到收益補償C.現(xiàn)實中并不是所有的投資者都能夠持有充分分散化的投資組合，這也是造成CAPM不能夠完全預(yù)測股票收益的一個重要原因D.投資者要想獲得更高的報酬，必須承擔更高的系統(tǒng)性風險；承擔額外的非系統(tǒng)性風險將會給投資者帶來收益【答案】D32、僅考慮風險承受能力，以下投資決策適宜的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A33、下列關(guān)于限價指令，說法正確的是（）。A.目的在于將損失控制在投資者可接受的范圍內(nèi)B.希望以即時的市場價格進行證券交易C.讓投資者暴露在價格變化的風險中D.當證券價格達到目標價格時開始執(zhí)行交易【答案】D34、關(guān)于基金份額的分拆的說法錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產(chǎn)進行重新計算的一種方式B.基金份額分拆可以提高投資者對價格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)D.基金進行分拆也可以降低基金單位凈值，事實上基金的分拆類似于基金分紅中紅利再投資的模式【答案】B35、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價值型基金C.成長型基金D.大盤股基金【答案】B36、如果按照個人投資所處生命周期的不同階段來選擇基金產(chǎn)品類型，一般來說，適合老年人的投資原則是（）。A.首選高風險、投資周期長的產(chǎn)品B.以保值增值為目標，選擇中高風險的產(chǎn)品進行組合投資C.以低風險為核心，不宜過多配置股票型基金D.堅持穩(wěn)健原則，分散風險，選擇收益與風險均衡化的產(chǎn)品【答案】C37、()，中國金融期貨交易所正式成立。A.2006年9月B.2004年5月C.2013年9月D.2012年6月【答案】A38、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結(jié)束之日起（）個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。A.0.5、6、3B.1、6、6C.0.5、3、3D.1、3、3【答案】B39、債券是作為證明（）關(guān)系的憑證。A.債權(quán)債務(wù)B.產(chǎn)權(quán)C.所有權(quán)D.委托代理【答案】A40、（）是銀行存款類金融機構(gòu)的重要短期融資工具。A.同業(yè)存單B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.定期存款D.中期票據(jù)【答案】A41、下列各項指標中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.速動比率D.資產(chǎn)負債率【答案】D42、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是()。A.確定基金資產(chǎn)實際價值的過程B.確定基金資產(chǎn)公允價值的過程C.通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)按一定的原則和方法進行估算D.通過對基金所擁有的所有負債按一定的原則和方法進行估算【答案】B43、下列關(guān)于投資組合風險的敘述中,說法錯誤的是（）。A.投資組合的風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險B.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，可以將市場上的所有的投資風險分散掉C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風險屬于非系統(tǒng)性風險D.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，只能將市場上的非系統(tǒng)風險分敢【答案】B44、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】C45、下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。A.投資組合風險B.匯率風險C.利率風險D.市場風險【答案】A46、（）是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權(quán)合約【答案】A47、通過對（）和（）的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。A.基金份額變動情況；持有人結(jié)構(gòu)B.基金分紅能力；持有人結(jié)構(gòu)C.基金盈利能力；持有人結(jié)構(gòu)D.基金份額表動情況；基金盈利能力【答案】A48、（）策略保證投資者有充足的獎金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。A.價格免疫B.或有免疫C.所得免疫D.總免疫【答案】C49、下列關(guān)于債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型的表述，不正確的是（）