同業(yè)存款自查報(bào)告（共4篇）

同業(yè)存款自查報(bào)告（共4篇）篇：同業(yè)存款流程

同業(yè)存款申請(qǐng)辦理流程說明

各位金融界/企業(yè)界朋友：

順應(yīng)央行推動(dòng)利率市場(chǎng)化政策，為全國城商行/農(nóng)商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。北京有幾家大型銀行希望向全國中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務(wù)由北京某大型證券基金管理公司負(fù)責(zé)操作/運(yùn)營/管理?，F(xiàn)將已掌握的申請(qǐng)條件及辦理流程進(jìn)行如下說明：

一、放款對(duì)象

有同業(yè)授信額度的全國范圍內(nèi)的城市商業(yè)銀行農(nóng)村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。二、放款額度

最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項(xiàng)目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過受款銀行總資產(chǎn)的15%（不看資產(chǎn)負(fù)債率）。放款期限

存款期為一至五年。四、放款利息

一年利率為6%左右。五、優(yōu)勢(shì)

1.無需受款行提供擔(dān)保；

2.無需對(duì)受款行開展盡職調(diào)查；

3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬；4.不考慮受款行的資產(chǎn)負(fù)債率。六、辦理流程

1.資金需求銀行先填寫《同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務(wù)所；2.北京市廣盛律師事務(wù)所協(xié)調(diào)、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人商談同業(yè)存款基本條件；3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務(wù)所簽訂融資顧問協(xié)議；4.之后，由北京市廣盛律師事務(wù)所安排資金需求行與放款銀行負(fù)責(zé)人見面洽談合作細(xì)節(jié)，并完成簽約；5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務(wù)所支付融資顧問費(fèi)用，此前不支付任何費(fèi)用。此業(yè)務(wù)可長期合作，歡迎有資金需求的銀行前來洽談！一、特別承諾：

1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》的有關(guān)約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。二、同業(yè)存款金額及存期

1、同業(yè)存款額度：以甲方實(shí)際存入乙方專戶或指定帳戶的實(shí)存金額為準(zhǔn)。2、同業(yè)存款存期：定期存款3個(gè)月。存款到期如續(xù)存，仍以3個(gè)月為期，金額以續(xù)存日的余額為準(zhǔn)。三、同業(yè)存款利率：

1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級(jí)行---中國農(nóng)業(yè)XX銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。2、如在合同期內(nèi)，中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商同業(yè)存款利率及調(diào)整方式。四、同業(yè)存款憑證：

1、在甲方資金到達(dá)甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據(jù)本合同約定，自到達(dá)之日起定期3個(gè)月，不另開具同業(yè)存款憑證。2、甲方須在乙方預(yù)留相關(guān)印鑒，以便資金的支取。五、計(jì)結(jié)息方式和本金及利息的支取方式

1、乙方同意對(duì)甲方存放的資金自到帳日起計(jì)息，計(jì)結(jié)息方式：存款按日計(jì)息，日利率=雙方在存款證實(shí)書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結(jié)清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關(guān)劃款憑證，乙方本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對(duì)相應(yīng)資料進(jìn)行審查。3、在乙方對(duì)甲方相關(guān)資料以及甲方預(yù)留印鑒審查無誤后，乙方應(yīng)為甲方全額支取本金及利息，并以轉(zhuǎn)帳方式劃入甲方指定的存款帳戶并協(xié)助辦理銷戶等有關(guān)手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個(gè)銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計(jì)息不變。六、掛失處理

甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請(qǐng)掛失，乙方受理后，掛失生效。七、違約處理

1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二向甲方支付違約金，甲方并有權(quán)解除合同。2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對(duì)對(duì)方因此遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。八、保密責(zé)任

本協(xié)議雙方對(duì)本協(xié)議存款利率、金額等有關(guān)事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求對(duì)外披露的除外，雙方另有約定的除外。九、合同的變更和解除

甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。十、爭(zhēng)議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。十一、合同的生效及其它

本合同書自雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。甲方：

乙方：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

第3篇：同業(yè)存款合同

同業(yè)存款合同

編號(hào)：甲方：

法定代表人/負(fù)責(zé)人：地址：

聯(lián)系人：聯(lián)系電話：

乙方：恒豐銀行股份有限公司法定代表人/負(fù)責(zé)人：蔡國華地址：山東省煙臺(tái)市芝罘區(qū)南大街248號(hào)聯(lián)系人：聯(lián)系電話：

為促進(jìn)甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，本著平等互利的原則，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，乙方同意為甲方辦理人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)。為明確各自的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任，特此訂立本合同。第一條特別承諾

甲方在乙方開立人民幣同業(yè)存款賬戶，并同意將其的人民幣資金劃至該賬戶中，辦理同業(yè)定期存放業(yè)務(wù)。賬戶信息如下：

戶名：賬號(hào)：

開戶行：恒豐銀行

大額支付系統(tǒng)行號(hào)：3154560001051第二條同業(yè)存款金額及期限

甲方同意于年月日將合計(jì)人民幣元整（￥）存入第一條指定的人民幣同業(yè)存款賬戶中，存放期限天，到期日為2015年月日。本合同項(xiàng)下的同業(yè)存款起始日與存放資金實(shí)際存入日不一致的，以存放資金實(shí)際存入日作為起始日。第三條同業(yè)存款利率

本存款合同利率固定為年利率%，合同期內(nèi)遇中國人民銀行調(diào)整存款利率，本合同項(xiàng)下存款利率保持不變。第四條同業(yè)存款計(jì)、結(jié)息方式1.計(jì)息公式：利息=本金×實(shí)際天數(shù)×年利率÷365.2.結(jié)息方式：本合同項(xiàng)下的同業(yè)存款利息自存放資金實(shí)際存入日開始計(jì)息，到期利隨本清。存款期間，利息不計(jì)算復(fù)利。到期日如遇國家法定節(jié)假日或銀行休息日，則相應(yīng)順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個(gè)銀行工作日，順延期間仍按照本合同規(guī)定的利率計(jì)付利息。第五條提前支取、到期支取和逾期支取

1.提前支?。捍婵钇陂g，甲方不得擅自提前支取本筆存款，若提前支取存款，須經(jīng)乙方同意，并達(dá)成書面合同。經(jīng)乙方書面同意提前支取存款的，本合同項(xiàng)下提前支取的同業(yè)存款利率按照支取日乙方公布的活期存款利率執(zhí)行。3.逾期支取：本合同項(xiàng)下同業(yè)存款不自動(dòng)轉(zhuǎn)存。若在約定的有效期屆滿日本合同項(xiàng)下尚有甲方未支取完畢的同業(yè)存款，則逾期未支取2部分的同業(yè)存款利率按照支取日乙方公布的活期存款利率執(zhí)行。4.乙方應(yīng)于存款到期日當(dāng)日及時(shí)將存款金額的本息劃入甲方指定人民幣賬戶，賬戶信息如下：

戶名：

開戶行：賬號(hào)：大額支付號(hào)：

第六條合同的變更和解除

1.甲乙任何一方不得擅自變更和解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面合同。未達(dá)成書面合同前，本合同依然有效。2.雙方就本合同未盡事宜及變更事項(xiàng)，經(jīng)協(xié)商一致，可以簽訂補(bǔ)充合同，補(bǔ)充合同作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第七條違約責(zé)任

1.乙方應(yīng)按照約定支付甲方本金和利息，如乙方逾期不能支付本金和利息，則乙方應(yīng)對(duì)尚未支付的本金和利息每日按照延期支付的實(shí)際天數(shù)、日利率萬分之五向甲方支付違約金。2.甲方應(yīng)在本合同第二條約定的日期將本合同項(xiàng)下的同業(yè)存款存入本合同第一條指定的賬戶內(nèi)，逾期未存入的，每日按未存入金額、日利率萬分之五向乙方支付違約金，且乙方有權(quán)解除合同。第八條保密責(zé)任

除非法律、法規(guī)、政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的信息，未經(jīng)對(duì)方事先書面許可，任何一方不得向任何公司、企業(yè)、組織或個(gè)人提供或泄3漏與對(duì)方業(yè)務(wù)有關(guān)及與本合同有關(guān)的資料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關(guān)專業(yè)人士（如律師、會(huì)計(jì)師等）披露本合同相關(guān)內(nèi)容除外。第九條法律適用及爭(zhēng)議解決1.本合同適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本合同過程中若發(fā)生爭(zhēng)議，首先應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均應(yīng)向乙方所在地人民法院提起訴訟。第十條附則

1.本合同自合同雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽章并加蓋公章或合同專用章/同業(yè)業(yè)務(wù)專用章之日起生效。有效期至本合同項(xiàng)下的同業(yè)存款本息全部支取完畢且雙方在本合同項(xiàng)下的義務(wù)均已履行完畢時(shí)止。2.本合同一式肆份，甲方執(zhí)貳份，乙方執(zhí)貳份，具有同等法律效力。（以下無正文）

4本頁為簽署頁，無正文。甲方：xx銀行股份有限公司xx分行（公章或合同專用章）法定代表人或授權(quán)代理人簽章：乙方：恒豐銀行股份有限公司（公章或同業(yè)業(yè)務(wù)專用章）法定代表人或授權(quán)代理人簽章：合同簽訂日期：2015年月日合同簽訂地點(diǎn)：

第4篇：同業(yè)存放(存款)協(xié)議

同業(yè)存放（存款）協(xié)議

協(xié)議編號(hào)：

甲方（存出方）：***********法定代表人（授權(quán)委托人）：****乙方（存入方）：*****行法定代表人（授權(quán)委托人）：*****根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成以下同業(yè)存款協(xié)議，共同遵守：

第一條雙方承諾

（一）乙方是經(jīng)批準(zhǔn)合法成立并存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，乙方對(duì)甲方按本協(xié)議存入的款項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)并運(yùn)用。（二）乙方承諾本協(xié)議項(xiàng)下甲方存入乙方的資金不會(huì)用于與國家產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策及中國人民銀行相關(guān)文件規(guī)定相違背的項(xiàng)目。（三）乙方在存款到期日及時(shí)歸還本金和利息。（四）當(dāng)發(fā)生影響資信的重大事件時(shí)，乙方承諾在該事件發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)以書面方式告知甲方，重大事項(xiàng)包括：1.對(duì)乙方有重大影響的外部政策變動(dòng)；2.財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生重大變化；3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對(duì)到期償還可能產(chǎn)生影響的重要事件。乙方承諾上述對(duì)甲方披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。甲方有權(quán)針對(duì)乙方披露的信息對(duì)乙方進(jìn)行實(shí)地核實(shí)，乙方承諾予以配合。第二條同業(yè)存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限：***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業(yè)存款時(shí)，應(yīng)提前二個(gè)工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準(zhǔn)備金利率執(zhí)行。第三條賬戶信息戶名：*****開戶銀行：***********資金賬號(hào)：******甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃：戶名：********************開戶銀行：******************資金賬號(hào)：*************************同業(yè)存款的本息一律采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算，通過人民銀行大額支付系統(tǒng)匯款。在匯款途徑調(diào)整時(shí)，雙方有相互告知的義務(wù)。第四條利息支付和返還

（一）自甲方資金到達(dá)乙方指定賬戶之日起開始計(jì)息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。1.按利隨本清方式結(jié)算存款本息。2.乙方于年12月20日結(jié)算利息一次，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。13.按季度支付利息，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。（二）如遇到期日為非正常營業(yè)日，則順延至下一工作日，按實(shí)存天數(shù)計(jì)息，利率仍按本協(xié)議利率執(zhí)行。(三)計(jì)息方式:利率/360天*本金*實(shí)存天數(shù)。第五條協(xié)議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協(xié)議，如需變更或解除本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)調(diào)一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本協(xié)議依然有效。（二）甲方自協(xié)議生效之日起十日內(nèi)未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權(quán)提出解除協(xié)議；自解除協(xié)議的書面通知到達(dá)對(duì)方時(shí)起，本協(xié)議解除。乙方有權(quán)按照本協(xié)議第六條第三項(xiàng)的約定要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。第六條違約條款（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應(yīng)按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金，支付時(shí)間至本息全部清償日止。（二）乙方若沒有按照本協(xié)議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。（三）甲方未按雙方規(guī)定向乙方提供資金，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付應(yīng)付金額日萬分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。第七條爭(zhēng)議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。第八條通訊、聯(lián)絡(luò)方式

甲方與乙方之間有關(guān)本協(xié)議的任何通知應(yīng)通過專人送達(dá)或特快專遞方式郵寄。專人送達(dá)自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)。雙方的通訊地址及聯(lián)系方式如下：

甲方通訊地址：***********************郵編：**********聯(lián)系人：*****電話:********傳真:********