2020年反洗錢階段性考試和最終考試滿分答案

一、判斷題1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）.投保政策性或強(qiáng)制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯）.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。（錯）.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小;相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對）.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯）.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。（錯）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯）.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）.保險機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯）.我國實(shí)施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（錯）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對）.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯）.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。（錯）.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（錯）.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）45.2003年6月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯）.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對）.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯）.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對）.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險。（對）.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）二、單選題1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國際競爭的唯一要求.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元.金融行動特別工作組秘書處設(shè)在(A)A.法國巴黎B.英國倫敦C.美國華盛頓D.日本東京.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。A.5B.6C.7D.8.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù).采取臨時凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。A.1997B.1992C.2013D.1990.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括(B)。A.全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.財(cái)險業(yè)務(wù).以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度.(C)年，金融行動特別工作組(FATF發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(功A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出口.了解你的客戶.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組(FATF是在哪一年(A)A.1989年B.1992年C.1999年D.2000年.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議D.職責(zé)分工書.金融行動特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會通過。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-1.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含(B)A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年A.1990B.1994C.2003D.2006.保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，(B)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-1.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年B.2002年C.2005年D.2008年.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級A.風(fēng)險B.客戶C.VIPD.服務(wù).在風(fēng)險等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于(。A.一級B.二級C.三級D.四級.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B.把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C.要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)相適應(yīng).委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(口)方面的反洗錢職責(zé)A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識別.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)A.建立客戶身份識別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布A.2003B.2006C.2013D.1990.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法風(fēng)險為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險并重D.風(fēng)險測試方法.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(人)的發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪B.黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C.恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。(A)A.信用B.地域C業(yè)務(wù)D.行業(yè).按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國務(wù)院總理.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)A.經(jīng)營管理B.風(fēng)險控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績指標(biāo).亞太反洗錢組織成立于(B)年A.1995B.1997C.2000D.2003.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國反洗錢監(jiān)測中心D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu).《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的①)A.采集與分析B.分析與報(bào)告C.采集與報(bào)告D.采集、分析與報(bào)告50.FATF的(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議B.不合作國家和地區(qū)名單多選題1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括(ABCD)A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大B.行為方式更為多樣C.主觀要件適當(dāng)放寬D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(ABCD)A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征(ABCD)A.有嚴(yán)格的銀行保密法B.有嚴(yán)格的公司保密法C.有寬松的金融規(guī)則D.有自由的公司法.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案D.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查.下列屬于高風(fēng)險客戶的有(AB)A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶C.非盈利性事業(yè)單位口.自然人客戶.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)A.客戶接受政策(包括記錄保存)B.驗(yàn)證客戶身份C.對高風(fēng)險賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測D.風(fēng)險管理以下說法正確的有(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同(ABC)A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.國家外匯管理局聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約.金融行動特別工作組田人丁尸在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括(ABCD)A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度B.履行客戶身份識別義務(wù)C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D.履行識別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù).以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是(ABCD)A.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C.通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利AB)A.行政處罰權(quán)B.建議處分權(quán)C,責(zé)令停業(yè)整頓D.吊銷經(jīng)營許可證.出現(xiàn)以下哪些情形的投保客戶，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險(ABCD)A.在本保險機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過一定限額B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件C.客戶涉及可疑交易報(bào)告D.客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有(ABCD)A.地域B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D,是否為外國政要.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的(A)和交易的(D)A.自然人B.法人C.受益人D.實(shí)際受益人.上報(bào)大額交易報(bào)告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包^ABCD)A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等B.通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索.保監(jiān)會于2011年出臺了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》(保監(jiān)發(fā)[2011]52號)，具體規(guī)定包括(ABCD)A.保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度B.禁止來源不合法資金投資入股C.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)D.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項(xiàng)檢查.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCD)A.亞太反洗錢組織B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D.西非政府間反洗錢工作組.保險機(jī)構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包指ABCD)A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險人、受益人與投保人的關(guān)系B.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強(qiáng)度.聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)A.管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫B.毒品控制計(jì)劃C.犯罪控制計(jì)劃D.管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò).金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括(BCD)A.信用等級B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè).公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括仆：^口)A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制案件聯(lián)合督辦制度C.情報(bào)定期會商制度D.信息共享制度.某保險法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)A.二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次(ABD)A.立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C.由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD)A.成立空殼公司B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C.貨幣走私D.利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢.金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告(ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的27.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)A.利用銀行洗錢B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢C.利用期貨、期權(quán)洗錢D.通過買賣彩票和獎券28.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間C.制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案D.要求對檢查結(jié)果出具報(bào)告29.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括(ABCD)A.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D.工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件機(jī)構(gòu)代碼證D.稅務(wù)登記證32.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括(ABCD)A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息D.對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有(ABCD)A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D.代表國家開展反洗錢國際合作.金融行動特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)仆8。A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施D.對成員國開展互評估活動.金融行動特別工作組(FATF)在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容(ABCD)A.監(jiān)管者對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施B.金融機(jī)構(gòu)、特