基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測題庫B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測題庫B卷帶答案

單選題（共50題）1、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.有利于提高基金的投資業(yè)績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送【答案】A2、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C3、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會的負責對象是（）。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A4、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A5、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動B.泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關的交易活動C.利用職務之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送D.泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易【答案】B6、（2017年真題）關于基金管理人的內(nèi)部授權控制，下列說法錯誤的是（）。A.授權要適當，對已不適用的授權應及時修改或取消授權B.公司員工應當在授權范圍內(nèi)行使職責，管理層因責任重大可在特定情況下突破授權范圍C.應建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行D.重大業(yè)務授權應當明確授權內(nèi)容和時效【答案】B7、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.005B.0.008C.0.003D.0.001【答案】A8、目前,LOF的交易在（）進行。A.指定代銷網(wǎng)點B.登記結算公司C.上海交易所D.深圳交易所【答案】D9、關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D10、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人符復核C.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處【答案】B11、下列關于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風險D.基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管【答案】D12、(2016年)下列哪一項不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）A.投資規(guī)模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預測難易D.投資風險不同【答案】A13、對基金產(chǎn)品的風險評價，基金銷售機構可以從以下哪些機構或部門取得（）。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金銷售機構的特定部門Ⅲ.第三方基金評級與評價機構Ⅳ.基金監(jiān)管機構A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B14、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D15、根據(jù)《證券投資基金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，以下選項錯誤的是（）A.日常機構有權召集基金份額持有人大會B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會不能設立日常機構D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C16、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B17、（2017年真題）關于為有關基金業(yè)務活動出具法律意見書的律師事務所，下列表述正確的是（）。A.律師事務所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務所因出具文件有虛假記載和誤導性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應當與委托人承擔連帶賠償責任C.律師事務所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準確、完整D.律師事務所建立制定應急等風險管理制度，不必建立災難備份系統(tǒng)【答案】B18、(2016年)基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機構的銷售網(wǎng)點C.代銷機構的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A19、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應投資于標的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A20、(2017年)下列關于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B22、（）是基金銷售的“售前”服務。A.介紹基金產(chǎn)品費率信息B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶C.開展投資者風險教育D.向客戶介紹信息查詢【答案】C23、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A24、關于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設立私募基金管理機構需經(jīng)監(jiān)管機構行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B25、關于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.營銷人員應廣泛了解和掌握相關基金知識和投資工具B.應遵守基金銷售的相關規(guī)定C.對基金產(chǎn)品進行收益承諾D.基金營銷應提供持續(xù)的服務【答案】C26、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標不包括（）A.防范和化解經(jīng)營風險,提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運作的經(jīng)營思想【答案】C27、關于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C28、基金的運作包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B29、基金銷售機構應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1B.2C.5D.10【答案】C30、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響【答案】A31、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D32、（2016年真題）傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C33、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、基金管理人的內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風險而制定的制度【答案】B35、關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。A.認購通常采用金額認購方式B.認購通常采用份額認購方式C.正式受理的認購申請不得撤銷D.認購的結果要到基金募集結束后才能確認【答案】B36、基金銷售機構，是指依法辦理（）基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。A.開放式B.封閉式C.發(fā)起式D.契約式【答案】A37、(2017年)貨幣市場基金偏離度達到需要進行臨時報告披露的要求是（）。A.負偏離度的絕對值達到0.25％B.負偏離度達到0.25％C.偏離度的絕對值達到0.25％D.正偏離度達到0.25％【答案】A38、下列各項中，屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.房地產(chǎn)抵押按揭貸款B.代表貴重金屬的憑證C.公司債券D.購買不動產(chǎn)【答案】C39、下列屬于招募說明書的主要披露事項的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C41、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨立性【答案】C42、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C43、關于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A44、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D45、基金份額（）確認基金份額時，申購生效。A.銷售機構B.管理人C.托管人D.登記機構【答案】D46、(2017年)下列關于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則B.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)C.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據(jù)D.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度【答案】A47、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管C.對基金注冊的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管【答案】C48、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷