基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)練習(xí)高能A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)練習(xí)高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A2、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D3、（2017年真題）基金的招募說(shuō)明書(shū)更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行更新【答案】A4、FOF產(chǎn)品可以通過(guò)不同的（）等維度劃分成不同的類(lèi)型。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日【答案】D6、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和()。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C7、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。A.價(jià)值型B.成長(zhǎng)型C.公開(kāi)募集型D.私募型【答案】A8、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括（）。A.聯(lián)席會(huì)員B.臨時(shí)會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】B9、(2016年)下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B10、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D11、我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是（）以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運(yùn)作管理辦法》D.《證券法》【答案】B12、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D13、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國(guó)C.瑞士D.德國(guó)【答案】B14、()是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A15、（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為?；蛘邽樗诉`法違規(guī)的行為提供幫助A.客戶至上B.守法合規(guī)C.誠(chéng)實(shí)守信D.保守秘密【答案】B16、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、（）不屬于我國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售策略。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.投資策略D.促銷(xiāo)策略【答案】C18、QDⅡ基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】C19、所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A.基本目標(biāo)B.最高目標(biāo)C.基礎(chǔ)目標(biāo)D.最低目標(biāo)【答案】B20、基金宣傳推介材料表述基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.須同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處【答案】B21、甲有1000元閑置資金，希望通過(guò)投資實(shí)現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購(gòu)買(mǎi)1、2只股票，因此甲選擇購(gòu)買(mǎi)滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因?yàn)榛鹁哂幸韵绿攸c(diǎn)（）。A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.獨(dú)立托管保障安全【答案】A22、增長(zhǎng)型基金主要以（）為投資對(duì)象的證券。A.大盤(pán)藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長(zhǎng)潛力的股票【答案】D23、建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】D25、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日【答案】D26、(2017年)下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對(duì)其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對(duì)其投資能力的保證B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證【答案】A27、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D28、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門(mén)應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門(mén)應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.在合規(guī)部門(mén)職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門(mén)職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員【答案】B29、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B30、（）既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。A.企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】C31、QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露.A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日【答案】B32、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B33、狹義的基金監(jiān)管一般專(zhuān)指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量監(jiān)督【答案】C34、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。A.每一交易日開(kāi)市前B.每一交易日開(kāi)市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日閉市后【答案】A35、（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A36、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】D37、（2018年真題）根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C38、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司【答案】A39、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊(cè)【答案】B40、（2016年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明【答案】D41、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D42、股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼43、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】C44、下列關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.以金額申購(gòu)，以份額贖回B.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回D.T日買(mǎi)入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回【答案】D45、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A46、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與開(kāi)放式基金申購(gòu)的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與開(kāi)放式基金申購(gòu)的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購(gòu)份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)C.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)D.認(rèn)購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日便可贖回【答案】D47、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11