基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D.信息披露【答案】A2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D3、證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.交易場所【答案】A4、開放式基金份額登記，是指（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】D5、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運作特征，以下表述錯誤的是（）。A.通常投資多只目標ETF以分散單一目標指數(shù)帶來的風險B.其投資目標是緊密跟蹤目標指數(shù)C.在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）D.通常采取開放式運作方式【答案】A6、依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為（）個月。A.1B.2C.3D.4【答案】C7、(2017年)下列關(guān)于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認基金份額時，申購生效B.投資人交付申購款項，申購生效C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效【答案】A8、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率【答案】C9、基金交易業(yè)務控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設施C.建立科學的交易績效評價體系D.投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄【答案】D10、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當每日進行收益分配。A.分配現(xiàn)金B(yǎng).比例分配C.紅利再投資D.不分配【答案】C11、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律【答案】D12、基金份額登記不包括（）。A.登記過戶B.會計核算C.結(jié)算D.存管【答案】B13、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B14、下列不屬于基金重大事件的是（）。A.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%C.延長基金合同期限D(zhuǎn).基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動【答案】B15、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業(yè)余時間為B公司證券投資活動提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負責人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細，供B公司內(nèi)部培訓使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事【答案】D16、風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行清況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D17、藍籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C18、下列不屬于基金托管人的職責的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】D19、基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A20、（2016年真題）基金公司和代銷機構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。A.為參會者舉辦抽獎活動B.舉辦買基金送保險的活動C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)【答案】D21、()全面負責對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.基金高級經(jīng)理【答案】C22、(2016年)下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延期贖回【答案】C23、A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述合理【答案】D24、對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性【答案】B25、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金【答案】B26、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.內(nèi)部環(huán)境C.目標設定D.風險評估【答案】B27、基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C29、下列不屬于基金公司在風險管理中應遵循的基本原則是（）。A.最高性原則B.權(quán)責匹配原則C.適時性原則D.公平性原則【答案】D30、下列對基金管理人的合規(guī)管理定義說法正確的是（）。A.對基金管理人的相關(guān)業(yè)務是否遵循法律監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動。B.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等。C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。D.以上說法都正確【答案】A31、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型【答案】C32、股票基金分類方式不包括（）。A.按收益率分類B.按股票性質(zhì)分類C.按股票投資規(guī)模分類D.按投資市場分類【答案】A33、(2017年)下列基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品B.基金經(jīng)理利用職務優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股C.研究員在調(diào)研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理D.基金經(jīng)理認為債券存有評級下調(diào)風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置【答案】A34、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A35、境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護照D.駕照【答案】D36、（2016年真題）基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B37、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取（）的贖回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A38、基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認【答案】D39、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經(jīng)紀人D.證券交易所【答案】C40、（2016年真題）某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D41、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天。活動期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構(gòu)對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進行宣傳B.僅宣傳低風險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”C.該公司基金宣傳推介資料，應先經(jīng)該公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查D.該公司自行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)【答案】C42、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A43、下列關(guān)于基金機構(gòu)投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D44、（）是正當競爭的前提；（）是正當競爭的基礎；（）是正當競爭的表現(xiàn)。A.合法競爭；有序競爭；公平競爭B.公平競爭；合法競爭；有序競爭C.合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭【答案】B45、關(guān)于私募基金的托管事項，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A46、關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C47、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會屬于（）。A.基金客戶服務步驟B.基金客戶服務內(nèi)容C.基金客戶服務原則D.基金客戶服務意義【答案】B4