基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的【答案】D3、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B4、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督【答案】D5、關(guān)于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）A.募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效B.確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪的內(nèi)容之一C.投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功后，有權(quán)解除基金合同D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶【答案】C6、（）負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】D7、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金托管人【答案】D8、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】C9、按照交易的標(biāo)的物分類,以下屬于金融市場的是A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C10、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)【答案】B11、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量【答案】D12、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好D.主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)【答案】D13、(2017年)某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D14、關(guān)于開放式基金份額的登記，下列表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)【答案】B15、（）是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B16、可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.更換基金管理人或托管人C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D.延長基金合同期限【答案】C17、（）是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D18、(2016年)基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C19、（2018年真題）（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A20、（）年12月，中國證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007【答案】C21、監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括（）。A.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)D.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為【答案】A22、確認(rèn)和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。A.銷售機(jī)構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.注冊登記機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】C23、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查【答案】B24、下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部B.LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.LOF份額認(rèn)購方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購D.LOF的場內(nèi)認(rèn)購需具有滬、深證券賬戶【答案】D25、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律規(guī)則【答案】A26、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱讀（）。A.基金凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管合同【答案】A27、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C28、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開基金投資者大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)【答案】D29、（）不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件D.對基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)符合規(guī)定【答案】B30、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A31、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B32、(2016年)內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A33、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A.12小時(shí)B.18小時(shí)C.24小時(shí)D.48小時(shí)【答案】C34、證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。A.十分鐘B.5分鐘C.15秒D.10秒【答案】C35、以下投資者教育活動(dòng)中，直接體現(xiàn)保護(hù)投資者基本原則的是()A.向投資者揭示證券市場風(fēng)險(xiǎn)，警示投資者“買者自負(fù)”B.對異常賬戶進(jìn)行監(jiān)控并對其持有人進(jìn)行合規(guī)交易方面的教育C.了解客戶資信狀況，交易習(xí)慣，證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況D.將本機(jī)構(gòu)簡介及資質(zhì)證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置【答案】C36、基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B37、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購、贖回的標(biāo)的不同B.申購、贖回的場所不同C.對申購、贖回的限制不同D.申購、贖回的登記不同【答案】D38、（2017年真題）基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，下列不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止B.為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為D.基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則【答案】B39、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、(2016年)對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值（）以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C41、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C42、下列不屬于基金合同主要披露事項(xiàng)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費(fèi)提取方式D.基金份額發(fā)售日期【答案】A43、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A44、不動(dòng)產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于（）。A.20世紀(jì)60年代初B.20世紀(jì)70年代初C.20世紀(jì)80年代初D.20世紀(jì)90年代初【答案】A45、基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有（）。A.分配權(quán)B.決策權(quán)C.表決權(quán)D.認(rèn)購權(quán)【答案】A46、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D47、督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施梠應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D48、管理層在經(jīng)營管理中應(yīng)遵守的原則不包括（）。A.長效激勵(lì)約束原則B.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守C.完善內(nèi)部控制制度和流程D.公平對待股東和客戶【答案】A49、關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；B.信息技術(shù)人員要具有及時(shí)判斷、處理各種信息技術(shù)