2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1018

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（58分，每題1分）下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點，說法錯誤的是（）。A．客戶可以通過直銷渠道在一家基金公司購買多家的產(chǎn)品B．銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售C．新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D．證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選答案：A解析：基金公司直銷的特點：①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；③在購買費率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道；④受限于政策和運營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進行管理；⑤由于產(chǎn)品相對單一，較難給予客戶全面的配置建議。口對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括（）。A．基金銷售適用性監(jiān)管B．對基金宣傳推介材料的監(jiān)管C．對基金募集對象的限制D．對基金銷售費用的監(jiān)管答案：C解析：對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：①基金銷售適用性監(jiān)管；②對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；③對基金銷售費用的監(jiān)管。從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的（）。A．信托資產(chǎn)B．債務(wù)資產(chǎn)C．法人資本D．借貸資產(chǎn)答案：A解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。下列關(guān)于分級基金特征的描述不正確的是（）。A.A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作口B．基金份額不可以在交易所上市交易內(nèi)含衍生工具與杠桿特性多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富答案：B口解析：分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有與普通基金不同的特點：①一只基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作；③基金份額可在交易所上市交易；④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富?？?.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（ ）?；鹦麄魍平椴牧现泻谢鸬臉I(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定答案：A解析：A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。下列關(guān)于誠實守信的說法，不正確的是（）。A．是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B．誠實守信是贏得投資人信心和信任的基本要素C．誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上D．誠實守信與企業(yè)發(fā)展目標(biāo)相沖突答案：D解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。誠實守信是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實守信為本；而誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上，體現(xiàn)為基金職業(yè)道德的核心內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員要以維護和增進基金行業(yè)的信用和聲譽為重，誠實守信和恪盡職守，忠實于投資人，贏得投資人和社會的信任。我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A．分享基金財產(chǎn)收益召開基金份額持有人大會C．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D．基金資金清算答案：D解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；⑧基金合同約定其他權(quán)利。D項是基金托管人的職責(zé)。以下關(guān)于避險策略基金安全墊的說法不正確的是（）。A．是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額B．可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益C．安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險也將趨于同步增大D．在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價值上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例將下降答案：D解析：D項，基金管理人一般只在市場可能發(fā)生劇烈變化時，才對基金安全墊的中長期放大倍數(shù)進行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例將隨之上升。一旦投資組合現(xiàn)時凈值向下接近價值底線，系統(tǒng)將自動降低風(fēng)險資產(chǎn)的投資比例。以下哪項關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（ ）口A．可以在場內(nèi)市場進行申購贖回B．可以在場外市場進行申購贖回C．不可以轉(zhuǎn)托管D．是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新答案：答案：C答案：答案：C解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，具有轉(zhuǎn)托管機制。更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A．1/4B．1/3C．1/2D．2/3答案：D解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF基金份額折算口B．基金管理人辦理變更登記C．折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D．D．風(fēng)險管理D．D．風(fēng)險管理D．持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)答案：D解析：A項，ETF份額折算由基金管理人辦理；B項，由登記結(jié)算機構(gòu)進行基金份額的變更登記；C項，基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A．投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B．單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C．個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D．最近3年個人年均收入不低于50萬元答案：C解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位：②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A．投資需求B．信息不對稱C．投機需求D．D．職業(yè)道德素養(yǎng)D．D．職業(yè)道德素養(yǎng)答案：B口解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。2008?2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（ ）階段。口A．萌芽和早期發(fā)展時期B．試點發(fā)展階段C．行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D．行業(yè)快速發(fā)展階段答案：C解析：我國基金業(yè)的發(fā)展主要可以劃分為以下五個階段：①萌芽和早期發(fā)展時期（1985~1997年）；②試點發(fā)展階段（1998~2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003~2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008年~2014年）；⑤防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A．投資者信任B．基金職業(yè)道德觀念教育C．基金監(jiān)管法規(guī)答案：B口解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細(xì)。A．1%B．2%C．3%D．5%答案：B口解析：基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%（報告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2%）的股票明細(xì)；對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)；整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。披露該信息的意義主要在于反映報告期內(nèi)基金的一些重大投資行為。基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是（）。A．保護投資人的利益B．保證市場的公平、效率和透明D．D．通過證券公司進行委托買賣D．D．通過證券公司進行委托買賣C．降低系統(tǒng)風(fēng)險D．推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，依法保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。投資人是基金市場的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。2004年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（ ）。A.上證180ETFB.上證50ETFC.深證100ETFD.上證紅利ETF答案：B口解析：我國第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF?？谝韵玛P(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A．封閉式基金的規(guī)模是固定的B．由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C．在證券交易所上市交易答案：B口解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成?；鸱蓊~登記不包括（）。A．登記過戶B．會計核算C．結(jié)算D．存管答案：B口解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。B項，基金的會計核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)?？谝罁?jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（ ）。A．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B．復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C．辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C解析：C項是基金管理人的職責(zé)?？谙铝胁粚儆诘赖绿卣鞯氖牵ǎ?。A．道德具有差異性B．道德具有繼承性C．道德具有約束性D．道德具有抽象性答案：D解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念之中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A．保護市場的公平、效率和透明B．保證基金管理公司不倒閉C．規(guī)范證券投資基金活動D．保護投資者的利益答案：B口解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。另外，在加強對基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時，進一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序的競爭，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A．均衡型基金B(yǎng)．防御型基金C．平衡型基金D．收益型基金答案：C解析：專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。在二級市場的凈值報價上，￡丁尸每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A．10B．15C．20D．30答案：B口解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金參考凈值報價。證券交易所屬于基金的（）。A．監(jiān)管機構(gòu)B．份額登記機構(gòu)C．自律管理機構(gòu)D．評價機構(gòu)答案：C解析：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A．10347.5B．10227.5C．10497.5D．10447.5答案：D解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用；贖回總額=贖回數(shù)量X贖回日基金份額凈值；贖回費用二贖回總額X贖回費率。本題中，贖回總額二10000乂1.05=10500（元），贖回費用=10500x0.5%=52.5（元）,贖回金額=10500-52.5=10447.5（元）?？谝韵虏粚儆诨鸸芾砉緝?nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A．保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B．提高基金資產(chǎn)的總體收益C．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整D．確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時答案：B口解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；②防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。ETF的特點不包括（ ）?？贏．實物申購贖回B．二級市場的交易無漲跌的限制C．一級市場與二級市場并存的交易制度C．C．資料檔案管理C．C．資料檔案管理D．被動操作的指數(shù)型基金答案：B口解析：ETF具有三大特點：①被動操作指數(shù)基金；②獨特的實物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。口以下關(guān)于基金會計核算，表述錯誤的是（）。A．基金管理公司的經(jīng)營活動和證券投資基金的投資管理活動應(yīng)獨立建賬、獨立核算B．建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督C．為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D．基金會計核算主體為證券投資基金答案：C解析：C項，公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A．崗位責(zé)任B．信息技術(shù)管理D．內(nèi)控措施答案：A解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。BC兩項均屬于基本管理制度的內(nèi)容；D項屬于內(nèi)控大綱的內(nèi)容?；痄N售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。A．投資人利益優(yōu)先B．公司利益優(yōu)先C．投資人收益－風(fēng)險匹配D．公司收益－風(fēng)險匹配答案：A解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點?？谀郴鸸芾砉镜膯T工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金，刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了（）原則。A．誠實守信B．守法合規(guī)C．專業(yè)審慎答案：答案：A答案：答案：AD．客戶至上答案：A解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守信原則。基金管理公司崗位分離制度不包括（）。A．交易與清算的分離B．基金會計與公司會計的分離C．投資與交易的分離D．清算與核算的分離答案：D解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進行物理隔離。以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A．基金是獨立的法人機構(gòu)B．主要依據(jù)基金合同營運基金C．投資者享有直接管理基金的權(quán)利D．相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。B項，契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金；C項，基金由基金管理人進行投資管理和運作；D項，與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。內(nèi)部控制防范和化解風(fēng)險的途徑不包括（）。A．建立組織機制B．運用管理方法C．實施操作程序與控制措施D．分散化投資答案：D解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。基金上市交易公告書的編制主體是（）。A．基金管理人B．基金托管人C．基金托管人與基金管理人D．基金份額持有人解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額?？贓TF屬于（ ）?？贏．避險策略基金B(yǎng)．主動型基金C．基金中的基金D．指數(shù)基金答案：D解析：上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點?；鹂蛻舴?wù)“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（）。A．良好的客服形象B．良好的技術(shù)C．良好的客戶關(guān)系D．良好的客戶體驗答案：D解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的客戶關(guān)系、良好的品牌”的核心服務(wù)理念。關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A．縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B．道德與經(jīng)濟發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C．道德是處理人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范D．職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范答案：C解析：A項，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著；B項，道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映，道德觀念總是具體的；D項，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領(lǐng)域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A．0.5%B．1.0%C．1.5%D．2.0%答案：A解析：對于收取銷售服務(wù)費的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A．市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B．強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C．基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D．在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量答案：C解析：C項，基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A．通過證券公司進行委托買賣B．在證券交易所上市交易C．交易費用為申購和贖回費用D．基金份額總額不因交易而變化答案：答案：AD．D．不保證最低收益答案：B口解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。C項，封閉式基金不可贖回?？诨鸸靖鳈C構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A．獨立性B．相互制約C．有效性D．健全性答案：A解析：內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風(fēng)險提示中不包括（）。A．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)B．可預(yù)計一定區(qū)間的盈利C．不保證基金一定盈利解析：在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出“基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險提示。下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法錯誤的是（ ）。A．基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C．采取份額申購、份額贖回的方式D．不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可暫停接受申購和贖回申請答案：B口解析：B項，基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行?；鸨O(jiān)管的基本原則不包括（）。A．嚴(yán)格監(jiān)管原則B．保障投資人利益原則C．審慎監(jiān)管原則D．公開、公平、公正監(jiān)管原則解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。口ETF建倉期通常不超過（ ）?？贏．2個月B．1個月C．3個月D．4個月答案：C解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月?；鹜泄苋嗽诨鹦畔⑴斗矫娴淖饔弥饕牵ǎ?。A．編制季報、年報等各類定期報告B．復(fù)核信息披露文件，維護基金當(dāng)事人尤其是基金份額持有人的權(quán)益C．復(fù)核信息披露文件，并對其真實性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)D．編制月報、基金公告等各類臨時報告答案：B口解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)。AD兩項是基金管理人的義務(wù)；C項，基金管理人對信息披露文件真實性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A．涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B．涉及基金募集的信息披露C．涉及基金上市交易的信息披露D．涉及基金投資運作的信息披露答案：A解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。A項，涉及基金凈值復(fù)核的信息披露屬于基金托管人的信息披露范圍?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A．15B．20C．10D．30解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準(zhǔn)計算的。A．基金份額凈值B．基金市場供求關(guān)系C．基金發(fā)行時的面值D．基金發(fā)行時的價格答案：A解析：在我國，開放式基金中，股票基金、債券基金遵循的申購、贖回原則之一是未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈