基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試題分享附答案

單選題（共50題）1、(2017年)關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B2、混合型基金的類型不包括（）。A.對(duì)沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】A3、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。A.向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，公平對(duì)待投資者C.向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.向個(gè)別認(rèn)購金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說明書中所列費(fèi)率【答案】D4、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】C5、風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，以下表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A6、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.持有人戶數(shù)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.基金凈值表現(xiàn)【答案】D7、下列對(duì)期貨市場交易的說法正確的是（）。A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行B.對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C.交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場未來的判斷進(jìn)行交易【答案】D8、關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D9、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.有效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.差異性原則【答案】C10、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C11、假設(shè)某投資者在某ETF的基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D12、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人的合法權(quán)益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展【答案】A13、證券投資基金的主要投資方向是（）。A.實(shí)業(yè)B.上市公司的投資項(xiàng)目C.信貸D.有價(jià)證券【答案】D14、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C15、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D16、下列對(duì)封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運(yùn)依據(jù)不同D.價(jià)格形成方式不同【答案】C17、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D18、（2016年真題）下列情形中，不可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腃.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家工作人員D.對(duì)于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起已逾5年的【答案】D19、基金季度報(bào)告主要是（）等內(nèi)容。A.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)B.投資組合報(bào)告C.開放式基金份額變動(dòng)D.以上都是【答案】D20、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價(jià)值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B21、根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D22、我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)（）A.集中型監(jiān)管模式B.行業(yè)自律型監(jiān)管模式C.分業(yè)監(jiān)管的模式D.統(tǒng)一監(jiān)管模式【答案】C23、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集證券投資基金的募集行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集B.基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動(dòng)用C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.基金在收到基金準(zhǔn)予注冊文件后6個(gè)月后方開始募集，原注冊事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊申請(qǐng)【答案】D25、()又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.指數(shù)基金B(yǎng).期權(quán)基金C.對(duì)沖基金D.系列基金【答案】D26、（）以除本國以外的全球股票市場為投資對(duì)象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C27、（2016年真題）對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C28、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買人的證券D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】B29、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務(wù)流程C.制定應(yīng)急處理措施D.制定完善的公司財(cái)務(wù)制度【答案】D30、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D31、關(guān)于基金半年度報(bào)告的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況【答案】C32、依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】C33、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運(yùn)作C.組合投資D.獨(dú)立托管【答案】B34、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負(fù)責(zé)人C.分管投資的高級(jí)管理人員D.基金會(huì)計(jì)【答案】D35、（2020年真題）某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算【答案】C36、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想【答案】C37、我國基金監(jiān)管需要各個(gè)方面的協(xié)調(diào)合作，形成以行政監(jiān)管為（）、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。A.重點(diǎn)B.核心C.基礎(chǔ)D.內(nèi)涵【答案】B38、（2016年真題）下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D39、(2016年)ETF二級(jí)市場交易價(jià)格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價(jià)格D.交易價(jià)格【答案】A40、以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算B.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金【答案】C41、一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于()的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A42、基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)（）備案，并予以公告。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】D43、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D44、()是指貨幣市場基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B45、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A46、為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日（）的債券。A.短B.一致C.長D.以上都不是【答案】B47、保本基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C(jī).投資本金D.補(bǔ)償本金【答案】C48、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)（