基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬整理A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬整理A卷附答案

單選題（共50題）1、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2001年6月18日B.2003年7月1日C.2007年6月18日D.2010年7月1日【答案】C2、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B3、關(guān)于基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整B.維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作C.維護(hù)公司利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確保公司利益最大化D.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格【答案】C4、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C5、基金上市交易公告書需要披露基金份額持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.5C.3D.20【答案】A6、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ?。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D7、關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，說法錯誤的是（）。A.為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動B.樹立良好的品牌形象C.能給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益但不能有效防止客戶流失D.提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力【答案】C8、在銷售基金時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的()進(jìn)行評價。A.屬性B.收益C.風(fēng)險D.特點【答案】C9、（2016年真題）基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進(jìn)行反向交易【答案】A10、有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A11、（2017年真題）下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【答案】C12、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應(yīng)錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理【答案】C13、與國內(nèi)股票基金相比，國外股票基金所特有的風(fēng)險是（）。A.通貨膨脹風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.利率風(fēng)險【答案】B14、一般來說ETF的運作特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機(jī)制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.保證獲得投資本金【答案】D15、以下關(guān)于封閉式基金折（溢）價率的描述，錯誤的是（）。A.二級市場價格與基金份額凈值同比例下降時，折（溢）價率也下降B.折（溢）價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系C.基金二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易D.基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易【答案】A16、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D17、(2016年)下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉【答案】B18、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.100B.300C.500D.800【答案】A19、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A20、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實性B.規(guī)范性C.靈活性D.完整性【答案】C21、公司制度更新分為（）。A.③④B.①②C.①②③④D.②④【答案】B22、對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理的組織是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國人民銀行D.基金管理公司【答案】B23、（2017年真題）通過專業(yè)服務(wù)為保險資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長B.嚴(yán)格合格投資人的識別和認(rèn)定C.完善了金融體系和社會保障體系D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C24、(2017年)王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C25、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B26、（）是基金營銷部門的一項關(guān)鍵工作。A.確定目標(biāo)市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合【答案】A27、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯誤的是（）。A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元【答案】D28、(2016年)在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D29、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C30、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C31、我國開放式基金認(rèn)購采取的收費模式有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、（2016年真題）證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟(jì)D.養(yǎng)老金【答案】C33、()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B34、（）是中國證監(jiān)會的內(nèi)部組成部門，依照中國證監(jiān)會的授權(quán)履行職責(zé)。A.各地方證監(jiān)局B.銀行業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A35、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導(dǎo)，以下不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。A.分銷策略B.國際化策略C.產(chǎn)品策略D.促銷策略【答案】B36、基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C37、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.3000萬元【答案】B38、（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A.研究委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.投資委員會D.風(fēng)控委員會【答案】B39、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金風(fēng)險評級的說法中，錯誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級C.私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，可自行對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級【答案】D40、（2016年真題）一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A41、以下屬于基金披露自律規(guī)則的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券交易所基金上市規(guī)則》C.《基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金信息披露指引》【答案】B42、基金公司應(yīng)設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)體系匯報路徑的風(fēng)險管理職能部門或崗位，其職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險控制B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】A44、下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股【答案】C45、基金試點的當(dāng)年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C46、基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、(2016年)某投資人投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息50元，對應(yīng)認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】D48、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.