基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點復(fù)習(xí)題型

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點復(fù)習(xí)題型

單選題（共50題）1、目前我國LOF業(yè)務(wù)能在（）進行辦理。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.區(qū)域性股權(quán)投資市場D.全國性期貨交易所【答案】B2、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B3、保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機制【答案】B4、基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨立法人的機構(gòu)【答案】A6、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D7、（2017年真題）我國基金信息披露的制度體系由（）組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D9、投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D11、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產(chǎn)收益D.隨時查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D12、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D.了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險承受能力【答案】D13、我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。A.以利潤最大化為目的B.不以營利為目的C.以收入最大化為目的D.以指數(shù)最大化為目的【答案】B14、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.安全性、實用性、系統(tǒng)化B.公開、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實用性、規(guī)范化【答案】A15、(2017年)關(guān)于督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)D.督察長應(yīng)填寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況【答案】C16、下列關(guān)于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責(zé)所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】B17、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復(fù)核【答案】D18、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C19、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。A.督察長B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A21、下列關(guān)于ETF的描述正確的是（）。A.ETF最大的特點是現(xiàn)金申購贖回機制B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于主動操作的基金D.采用部分復(fù)制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金【答案】B22、處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】C23、關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報【答案】D24、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C25、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于（）等金融產(chǎn)品或工具。A.商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具B.購買不動產(chǎn)C.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證D.購買實物商品【答案】A26、基金代銷機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B27、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A28、（2020年真題）關(guān)于基金市場服務(wù)機構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)【答案】D29、公司各機構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】C30、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的（）。A.客觀性原則B.專業(yè)性原則C.獨立性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D31、以下不屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。A.決定調(diào)整基金管理人、基金投管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)B.決定更換基金管理人、基金托管人C.決定基金的重大投資方案D.決定基金擴募或者延長基金合同期限【答案】C32、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。A.風(fēng)險揭示書B.投資者符合合格投資者條件的承諾函C.投資說明書D.投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的調(diào)查問卷【答案】C33、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個等級。A.1B.2C.3D.5【答案】D34、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)増值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C35、(2017年)證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度財務(wù)報告B.基金份額持有人大會決議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】A36、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A37、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A38、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C39、金融市場的參與者不包括（）。A.政府B.中央銀行C.社會團體D.企業(yè)居民【答案】C40、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括（）。A.智商高B.電子化C.涉案金額小D.行為隱蔽【答案】C41、（2016年真題）關(guān)于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A.申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C.貨幣市場基金申購費較高D.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠【答案】C42、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D43、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A.封閉式基金規(guī)模不固定B.開放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開放式基金的交易在投資者之間完成【答案】C44、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險應(yīng)對B.風(fēng)險管理體系的評價C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險評估【答案】D45、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.20B.10C.15D.7【答案】A46、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險【答案】A47、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上【答案】B48、下列不