基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬B卷提分附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬B卷提分附答案

單選題（共50題）1、（）年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B2、下列屬于內(nèi)部風險的是（）。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟C.文化D.決策失誤【答案】D3、關于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是（）。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B.具有基礎性的特征C.具有宏觀性的特征D.基礎性是指是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度抽象【答案】D4、下列關于投資者教育工作的表述，不正確的是（）。A.手段是用簡單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應對措施B.廣泛開展投資者保護工作，是基金市場基礎建設的重要內(nèi)容C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D5、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C6、(2016年)關于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作【答案】C7、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關于上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的優(yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。A.跟蹤某一標的市場指數(shù)，復制效果好B.買賣更方便，可以在交易日隨時進行買賣C.管理費用更低，交易成本更低D.無套利機會，相對更加公平【答案】D8、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A9、(2017年)下列關于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購買基金托管人的股權C.購買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人【答案】C10、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B11、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C12、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經(jīng)紀人D.證券交易所【答案】C14、中國基金銷售機構開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產(chǎn)品策略C.價格策略D.渠道策略【答案】B15、基金管理人所有員工在從事業(yè)務時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C16、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C17、(2016年)證券投資基金常見的分類方式不包括（）。A.法律形式B.運作方式C.投資目標D.投資范圍【答案】D18、關于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)増值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C19、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C20、（2020年真題）良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權益保護教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育【答案】B21、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C22、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A23、內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括()。A.內(nèi)控大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務規(guī)章D.業(yè)務執(zhí)行規(guī)范【答案】D24、下列關于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費用固定【答案】D25、(2016年)人們在進行股票投資時，通常不會對下列哪一個進行評判（）A.財務狀況B.市場競爭C.股票基金凈值D.盈利預期【答案】C26、ETF基金最大的特色是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實物申購、贖回機制【答案】D27、（）不屬于科學合理的基金分類的好處。A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B28、(2017年)托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D30、按照交易工具的期限，金融市場分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.一級市場和二級市場C.現(xiàn)貨市場和期貨市場D.貨幣市場和資本市場【答案】D31、以下不屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)負債B.風險應對與評估C.內(nèi)部環(huán)境D.目標設定【答案】A32、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A33、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結算資金管理有關要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A34、（）要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務的過程中，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品或者服務，把合適的基金產(chǎn)品或者服務銷售給合適的投資者。A.適當性管理原則B.專業(yè)規(guī)范原則C.投資者利益優(yōu)先原則D.有效溝通原則【答案】A35、不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員【答案】B36、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監(jiān)管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A37、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管【答案】A38、法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設立（），其他委員會的設立由各家公司根據(jù)實際情況而定。A.產(chǎn)品審批委員會B.投資決策委員會C.風險控制委員會D.運營估值委員會【答案】B39、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權利不包括（）。A.基金份額的所有權B.基金份額的處置權C.基金份額的收益權D.基金資產(chǎn)的管理權【答案】D40、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C41、規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、督察長的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C43、社會責任投資（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡導在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素投資理念。A.環(huán)境責任公司治理B.發(fā)展社會公司治理C.環(huán)境社會公司治理D.發(fā)展責任公司治理【答案】C44、關于董事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等【答案】D45、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料C.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財務會計報告【答案】D46、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.披露基金財產(chǎn)、業(yè)務等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構【答案】C47、關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經(jīng)證監(jiān)會審批【