銀行營銷存款活動(dòng)方案

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銀行營銷存款活動(dòng)方案第1篇一、活動(dòng)主題

二、活動(dòng)時(shí)間

活動(dòng)開展期：20XX年XX月1日—20XX年xx月31日活動(dòng)考核期：20XX年1月1日-20XX年xx月31日

三、活動(dòng)目的

旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶”為主要目標(biāo)，積極走進(jìn)居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡(luò)社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動(dòng)，重點(diǎn)突破收入分配市場、縣域市場、批發(fā)市場、教育市場等，加大考核激勵(lì)力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動(dòng)，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)領(lǐng)先之戰(zhàn)”，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

四、活動(dòng)目標(biāo)

——20XX年一季度全行本外幣個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增6億元;平均余額新增4億元?！獋€(gè)人中間業(yè)務(wù)收入新增900萬元?！蛻粜略?000戶(統(tǒng)一折算成AUM5萬元(含)-20萬元客戶);——收費(fèi)借記卡發(fā)卡新增2萬張?！庞每ㄐ略隹蛻?900戶，分期交易額1000萬元，有效商戶新增30戶;——電子銀行交易量比提升7個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到46%以上;自助設(shè)備交易量比達(dá)到50%以上;——個(gè)人電子銀行客戶新增40000戶;——個(gè)人產(chǎn)品覆蓋度提升0.02。

五、考核評比

為評價(jià)各網(wǎng)點(diǎn)20XX年一季度個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營成果，促進(jìn)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，活動(dòng)將設(shè)置綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)和單項(xiàng)獎(jiǎng)，分別對表現(xiàn)突出的網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

(一)“綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”

1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重

2、有關(guān)指標(biāo)說明。

(1)個(gè)人存款新增考核指標(biāo)個(gè)人存款平均余額新增：20XX年一季度末存款日均余額減20XX年初存款考核余額，其中20XX年初存款考核余額=∑20XX年年末后5天存款時(shí)點(diǎn)余額/5。

(2)個(gè)人客戶新增考核指標(biāo)：考核內(nèi)容為一季度AUM5-20萬為1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。

(3)電子銀行業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：電子銀行客戶新增包括個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、短信、短信轉(zhuǎn)賬匯款。全行新增客戶總量目標(biāo)4萬戶，其中：網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶發(fā)展不限。新增短信轉(zhuǎn)賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務(wù)類交易，則每戶按10戶計(jì)算;只簽約未發(fā)生交易的客戶正常計(jì)算，即一戶算一戶。

3、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：

活動(dòng)結(jié)束后，市行采用綜合系數(shù)占比法進(jìn)行考評，計(jì)算各網(wǎng)點(diǎn)綜合得分，分別評出一等獎(jiǎng)2名、二等獎(jiǎng)4名、三等獎(jiǎng)6名，共XX名授予“旺季營銷綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”并進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)必須滿足如下必要條件：網(wǎng)點(diǎn)平均余額新增完成率必須達(dá)到50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。

(二)單項(xiàng)獎(jiǎng)

1、網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)

(1)“存款超越獎(jiǎng)”。授予一季度末個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)余額位次提升(比20XX年后5天存款平均余額)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(2)“增存先鋒獎(jiǎng)”。授予一季度個(gè)人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(3)“客戶成長獎(jiǎng)”。授予AUM5萬元以上客戶新增(折算后)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(4)“借記卡發(fā)卡先鋒獎(jiǎng)”。評選新增收費(fèi)借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(5)“精準(zhǔn)營銷獎(jiǎng)”，授予一季度在“個(gè)人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”商機(jī)處理率(40%)、營銷成功率(60%)得分最高的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。

(6)“信用卡客戶新增先鋒獎(jiǎng)”。評選一季度信用卡新增客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。

(7)“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎(jiǎng)”。評選產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點(diǎn)。

(8)“電子銀行營銷先鋒獎(jiǎng)”。按綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)中電子銀行單項(xiàng)得分評選最多的前5名網(wǎng)點(diǎn)。計(jì)分方法為中位數(shù)法。

2、個(gè)人單項(xiàng)獎(jiǎng)。

評選“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎(jiǎng)”。旺季營銷活動(dòng)結(jié)束后，分別評選個(gè)人存款、理財(cái)產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營銷能手，每項(xiàng)評選5名。其中：個(gè)人存款考核平均余額新增。理財(cái)產(chǎn)品考核基金(有費(fèi)率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算)、保險(xiǎn)(期繳按1：4折算)、黃金(實(shí)物金按1：5折算)、本行理財(cái)產(chǎn)品。上述考評根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)推薦及業(yè)績榜、相關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。

上述各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)除精神獎(jiǎng)勵(lì)外，獎(jiǎng)勵(lì)省外培訓(xùn)名額。其中綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)一、二等獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)2個(gè)培訓(xùn)名額，綜合貢獻(xiàn)三等獎(jiǎng)及各單項(xiàng)獎(jiǎng)各獎(jiǎng)勵(lì)1個(gè)名額。培訓(xùn)名額獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：網(wǎng)點(diǎn)單項(xiàng)獎(jiǎng)中的3-5名及“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營銷能手獎(jiǎng)”獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為20XX元左右，其他各獎(jiǎng)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)為3000元左右。

六、旺季營銷活動(dòng)措施。

(一)制定，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。按照省行旺季營銷活動(dòng)方案，結(jié)合我行實(shí)際，制定細(xì)化我行的營銷活動(dòng)方案。組織召開旺季營銷動(dòng)員會，提前預(yù)熱，早謀劃、早部署、早落實(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)要成立旺季營銷活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，營造濃厚的全員旺季營銷氛圍，力爭取得優(yōu)異成績。

(二)加大營銷宣傳力度。

1、加大宣傳力度。圍繞旺季營銷重點(diǎn)產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報(bào)、交通臺、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)大屏幕、4S店展架等載體宣傳個(gè)人銀行產(chǎn)品。

2、發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳主陣地作用。市行將統(tǒng)一購置中國結(jié)、對聯(lián)、窗花、福字等物品，用于網(wǎng)點(diǎn)裝飾及饋贈客戶，各網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)布置，增強(qiáng)氛圍，充分利用宣傳折頁、宣傳單、海報(bào)等，營造營銷聲勢。

銀行營銷存款活動(dòng)方案第2篇按照保監(jiān)會20xx年全國保險(xiǎn)公眾宣傳日活動(dòng)工作要求，為進(jìn)一步強(qiáng)化我省保險(xiǎn)業(yè)的公眾宣傳意識，推動(dòng)行業(yè)形象持續(xù)改善和社會公眾保險(xiǎn)意識不斷提高，確保xx宣傳日活動(dòng)扎實(shí)深入開展，特制定本方案。

一、活動(dòng)內(nèi)容

xx宣傳日活動(dòng)的主題為“xxxx”。20xx年度活動(dòng)主題是“xxxx”。宣傳內(nèi)容分主題宣傳和自主宣傳兩部分。要通過宣傳活動(dòng)，充分展示保險(xiǎn)保障功能和作用，展示我省保險(xiǎn)行業(yè)履行社會責(zé)任、服務(wù)民生的良好形象。

二、活動(dòng)原則

堅(jiān)持務(wù)實(shí)、節(jié)約、高效的原則開展宣傳活動(dòng)。宣傳活動(dòng)堅(jiān)持公益性。

三、活動(dòng)工作機(jī)制

成立xx活動(dòng)工作小組，工作小組負(fù)責(zé)宣傳活動(dòng)的統(tǒng)一督導(dǎo)和實(shí)施。工作小組下設(shè)辦公室，掛靠保監(jiān)局辦公室，負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)工作。

省及各設(shè)區(qū)市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會要加強(qiáng)對會員公司的活動(dòng)協(xié)調(diào)，制定實(shí)施方案，組織當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)公司積極開展宣傳活動(dòng)，努力做到上下聯(lián)動(dòng)，呈現(xiàn)全局活動(dòng)有中心、各地工作有亮點(diǎn)的格局。各保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)組織落實(shí)，明確專人負(fù)責(zé)，相應(yīng)成立全國保險(xiǎn)公眾宣傳日活動(dòng)工作小組，制定具體工作實(shí)施方案，開展宣傳活動(dòng)。其中，總公司已經(jīng)制定統(tǒng)一方案的，可依據(jù)總公司標(biāo)準(zhǔn)制定我省具體實(shí)施方案。各公司方案中應(yīng)有包括分管領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任部門與聯(lián)絡(luò)人的名單。

四、活動(dòng)具體安排及職責(zé)分工

（一）主題宣傳

x月x日當(dāng)天各單位要開展互動(dòng)活動(dòng)和宣傳活動(dòng)。

（1）互動(dòng)活動(dòng)

a、組織公眾參觀xx12378保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴維權(quán)熱線中心，了解保監(jiān)局信訪投訴處理工作相關(guān)情況。

b、組織公眾參觀xxx等相關(guān)情況。

c、組織公眾參觀xx相關(guān)情況。

d、在xx保險(xiǎn)網(wǎng)開設(shè)與互動(dòng)，為公眾答疑解惑，普及保險(xiǎn)知識。

（2）宣傳活動(dòng)

保險(xiǎn)典型案例宣傳主題。在全國保險(xiǎn)公眾宣傳日前后一段時(shí)間，由行業(yè)統(tǒng)籌資源，統(tǒng)一開展以保險(xiǎn)理賠典型案例為主要內(nèi)容的宣傳活動(dòng)。

（1）報(bào)紙宣傳；

（2）電視宣傳；

（3）手冊宣傳；

（4）視頻宣傳；

（5）網(wǎng)絡(luò)宣傳。

（二）自主宣傳

重點(diǎn)圍繞我省xx業(yè)“創(chuàng)新年”建設(shè)宣傳和xx監(jiān)管核心價(jià)值理念、xx行業(yè)核心價(jià)值理念等內(nèi)容開展宣傳。保監(jiān)局宣傳保險(xiǎn)監(jiān)管核心價(jià)值理念、保險(xiǎn)監(jiān)管創(chuàng)新等，促進(jìn)行業(yè)進(jìn)一步依法合規(guī)經(jīng)營。保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會統(tǒng)籌資源，宣傳普及保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識，總結(jié)展示行業(yè)創(chuàng)新成效。保險(xiǎn)學(xué)會加強(qiáng)保險(xiǎn)創(chuàng)新理論研究，服務(wù)行業(yè)發(fā)展，提高行業(yè)影響力。保險(xiǎn)公司重點(diǎn)宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)服務(wù)等方面的創(chuàng)新，如宣傳農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)創(chuàng)新服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的情況，宣傳保險(xiǎn)公司通過創(chuàng)新加強(qiáng)誠信服務(wù)理念、提升服務(wù)品質(zhì)的情況，宣傳保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念、普及防災(zāi)減災(zāi)知識等。

五、活動(dòng)要求

1、高度重視，充分認(rèn)識活動(dòng)意義。全國保險(xiǎn)公眾宣傳日活動(dòng)是保監(jiān)會安排部署的、為全行業(yè)發(fā)展打基礎(chǔ)、樹形象的重點(diǎn)工作。各單位務(wù)必高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確定分管領(lǐng)導(dǎo)為第一責(zé)任人，明確專門的機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人，保障人、財(cái)、物的投入，確保宣傳活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

2、認(rèn)真組織，營造活動(dòng)宣傳聲勢。省及各設(shè)區(qū)市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會要加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)，形成同步統(tǒng)籌、上下聯(lián)動(dòng)的全省宣傳聲勢。各保險(xiǎn)公司省級分公司要組織協(xié)調(diào)本系統(tǒng)開展宣傳活動(dòng)。各設(shè)區(qū)市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會、各保險(xiǎn)公司省級分公司應(yīng)于x月x日前向省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會報(bào)送xx日活動(dòng)方案。

3、做好總結(jié)，推動(dòng)活動(dòng)長效開展。各單位要在活動(dòng)過程中做好相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、先進(jìn)事跡記錄和資料留存等工作。各設(shè)區(qū)市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會、各保險(xiǎn)公司省級分公司應(yīng)于x月x日前向xx會報(bào)送活動(dòng)總結(jié)。省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會將匯總?cè)』顒?dòng)開展情況，形成書面總結(jié)報(bào)告向xx保監(jiān)局報(bào)送。宣傳日結(jié)束后，各單位應(yīng)當(dāng)繼續(xù)利用各種資源，組織做好活動(dòng)后續(xù)期的宣傳各項(xiàng)工作，推動(dòng)活動(dòng)持續(xù)深入長效開展。

銀行營銷存款活動(dòng)方案第3篇存款保險(xiǎn)的策略是由一系列的決策和行動(dòng)方案組成的統(tǒng)一體，其目的是利用銀行和保險(xiǎn)公司雙方的資料來完成經(jīng)營目標(biāo)?？偨Y(jié)xx銀行保險(xiǎn)的經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)，營銷策略的制定會受到銀行品牌、銷售渠道等四大要素的影響，忽視任何一個(gè)要素都會導(dǎo)致策略的失敗。這四個(gè)要素對我國銀行保險(xiǎn)的發(fā)展有重要的啟發(fā)意義。

一、品牌資產(chǎn)

存款保險(xiǎn)的市場營銷策略應(yīng)該充分利用銀行商譽(yù)對顧客的影響?？蛻羝毡檎J(rèn)為銀行在咨詢服務(wù)及專業(yè)知識等方面均優(yōu)于保險(xiǎn)代理人。合理的銀行保險(xiǎn)策略會充分利用銀行良好的商譽(yù)，銀行保險(xiǎn)人將保險(xiǎn)商品納入到銀行提供的產(chǎn)品中，并通過銀行基本的通路進(jìn)行銷售。在xx國家，銀行的許多銷售渠道都是依靠銀行良好的品牌支持才得以暢通。對于顧客來說，銀行是金融服務(wù)的提供者。它不僅提供傳統(tǒng)的銀行服務(wù)，還提供個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。

二、銷售渠道

存款保險(xiǎn)的銷售模式應(yīng)該完成以下目標(biāo)：

第一，該模式能充分調(diào)動(dòng)有關(guān)銀行人員的積極性。

第二，該模式能滿足銀行客戶的金融服務(wù)要求。

第三，該模式能夠有效地利用現(xiàn)存的銀行經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)。

第四，該模式能充分利用銀行的其他銷售渠道所提供的多種銷售機(jī)會。最后，該模式能依據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)選擇銷售通路，使二者協(xié)調(diào)一致。

存款保險(xiǎn)最突出的優(yōu)點(diǎn)是有效利用銀行現(xiàn)有的銷售網(wǎng)點(diǎn)，節(jié)約經(jīng)營成本。銀行保險(xiǎn)的經(jīng)營使得每增加一個(gè)客戶所帶來的邊際成本是可以忽略不計(jì)的。銀行保險(xiǎn)人削減了傳統(tǒng)保險(xiǎn)人因招募、精選、培訓(xùn)代理人所引起的巨額成本。這部分減少的成本可以通過降低保費(fèi)使客戶獲益，從而增強(qiáng)銀行保險(xiǎn)人的競爭力；也可以保持保費(fèi)不變而直接提高銀行保險(xiǎn)人的收益率。因?yàn)閴垭U(xiǎn)市場的保險(xiǎn)產(chǎn)品的需求價(jià)格彈性不大，因此銀行保險(xiǎn)人往往采取后一種決策。

三、技術(shù)

xx的銀行保險(xiǎn)人均運(yùn)用一定的技術(shù)來編寫、分析銀行數(shù)據(jù)庫中的客戶信息，并以此發(fā)掘客戶的需求，開發(fā)出交易簡便的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

通常銀行所掌握的客戶資料都隱含有客戶購買習(xí)慣、經(jīng)濟(jì)地位及理財(cái)經(jīng)驗(yàn)等重要信息，但這些寶貴的資產(chǎn)是許多銀行，包括大型的經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行都沒能有效利用的。運(yùn)用某種技術(shù)來處理這些有關(guān)客戶經(jīng)濟(jì)行為的信息可以為保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和銷售提供有價(jià)值的線索。例如，客戶通過向銀行按揭貸款購買一套房屋，這一行為就與許多保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)。就傳統(tǒng)的保險(xiǎn)人而言，有關(guān)保單持有人的個(gè)人行為信息是難以獲得的。即使獲得也只能通過其代理人，而代理人可能為了自身的經(jīng)濟(jì)利益而阻撓保險(xiǎn)人與客戶的直接接觸。

此外，銀行保險(xiǎn)人還通過技術(shù)盡量簡化保險(xiǎn)產(chǎn)品的購買程序，從而使得客戶通過銀行購買保險(xiǎn)產(chǎn)品完全不同于傳統(tǒng)方式購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，這個(gè)過程讓人感覺更加愉快、輕松。用傳統(tǒng)方式購買保險(xiǎn)產(chǎn)品意味著頻繁與代理人接觸，經(jīng)歷繁復(fù)的承程，而這些過程在銀行保險(xiǎn)都可以省略。對于保險(xiǎn)這種無形商品，購買過程本身就是產(chǎn)品十分重要的一部分。銀行保險(xiǎn)人應(yīng)充分發(fā)揮技術(shù)的作用使購買過程更加簡便、流暢。

銀行與保險(xiǎn)公司不同的經(jīng)濟(jì)