中國(guó)式財(cái)富管理

中國(guó)式財(cái)富管理讀書筆記模板01思維導(dǎo)圖讀書筆記目錄分析內(nèi)容摘要精彩摘錄作者介紹目錄0305020406思維導(dǎo)圖財(cái)富管理財(cái)富政策中國(guó)書管理財(cái)富管理行為金融學(xué)市場(chǎng)管理機(jī)構(gòu)問題資產(chǎn)形式商業(yè)模式理論家族本書關(guān)鍵字分析思維導(dǎo)圖內(nèi)容摘要內(nèi)容摘要中國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)在過去十多年從無到有，發(fā)展迅猛。中國(guó)民間財(cái)富的快速增長(zhǎng)，呼喚著財(cái)富管理行業(yè)的大發(fā)展。而這一發(fā)展為中國(guó)資本市場(chǎng)的深化改革提供了條件，也為金融監(jiān)管政策制定帶來了新的挑戰(zhàn)，并且直接影響著千家萬戶老百姓的生計(jì)。書中的想法、理論，都是在無數(shù)次和中國(guó)的財(cái)富家庭、資深業(yè)內(nèi)人士，以及政策制定和監(jiān)管部門的資深專家學(xué)者的思維碰撞中形成的。這本書的出版，將激發(fā)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)更加廣泛深入的討論，從而共同推動(dòng)這一偉大事業(yè)在中國(guó)的發(fā)展。讀書筆記讀書筆記對(duì)于金融小白很好的理解，有些偏題…要深挖一些東西就得看別的書了。大概念都基本知道，大學(xué)讀這個(gè)更有提綱契領(lǐng)的作用。較為完整客觀的講述中國(guó)的家族財(cái)富傳承、各類金融機(jī)構(gòu)、各類產(chǎn)品，以及財(cái)富管理行業(yè)存在的問題和亂相。部分內(nèi)容與《私人財(cái)富管理與傳承》有重疊，整體來說更針對(duì)國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀，挺有針對(duì)性的，有很多個(gè)點(diǎn)非常有啟發(fā)。通過這本書熟悉了國(guó)內(nèi)財(cái)富管理的現(xiàn)狀，各個(gè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的職能和盈利模式，與成熟資本市場(chǎng)區(qū)別與差距，不錯(cuò)?；旧鲜前焉系囊恍┪恼逻M(jìn)行了整合，估計(jì)都是找的研究生東抄抄西抄抄，提了很多問題，沒有提出解決辦法。很全面的財(cái)富管理思維，中國(guó)財(cái)富管理從無到有，在豐富產(chǎn)品線的階段，開始進(jìn)入怎么選、怎么搭配的階段，金融機(jī)構(gòu)的定位也要發(fā)生變化，由單純的產(chǎn)品提供商轉(zhuǎn)為顧問式的服務(wù)者。整本書比較偏基礎(chǔ)，中間關(guān)于各金融機(jī)構(gòu)的介紹可以略過一部分，最后兩章關(guān)于中外財(cái)富管理的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)介紹還不錯(cuò)。精彩摘錄精彩摘錄“土豪死于信托，‘中產(chǎn)’死于非標(biāo)理財(cái)，草根死于P2P（互聯(lián)金融點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸）”財(cái)富就是當(dāng)期不使用，留存到將來的購(gòu)買力或者消費(fèi)能力根據(jù)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)家庭凈資產(chǎn)超過100萬美元的所謂高凈值人群，他們所擁有的針對(duì)股票債券等的投資性資產(chǎn)在全部資產(chǎn)中的占比超過6成。但從宏觀層面來分析，中國(guó)經(jīng)濟(jì)和中國(guó)民間對(duì)投資性房地產(chǎn)行業(yè)的過度依賴，減少了社會(huì)資金對(duì)于實(shí)體工商業(yè)的支持，導(dǎo)致了社會(huì)總生產(chǎn)力的極大浪費(fèi)，也使得中國(guó)生產(chǎn)力的提升速度可能遠(yuǎn)低于其潛在可能。從大類上看，還包括銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股票、債券、信托、P2P、公募基金、陽光私募、PE（私募股權(quán)投資）、VC（風(fēng)險(xiǎn)投資）、保險(xiǎn)、外匯及海外資產(chǎn)、商品（黃金白銀等，也包括古玩字畫）、供應(yīng)鏈金融等。與對(duì)土地的投資不同，對(duì)于工商業(yè)的投資不是簡(jiǎn)單的零和游戲，即工商業(yè)活動(dòng)不受土地總供給數(shù)量的限制。換言之，對(duì)于工商業(yè)的投資不存在財(cái)富增長(zhǎng)的天花板，而是會(huì)隨著時(shí)間不斷增加。對(duì)于一個(gè)理性人來說，財(cái)富管理的最終目的就是提升個(gè)體或者家庭在其整個(gè)存續(xù)期（生命周期）當(dāng)中總的滿足程度。目錄分析推薦語推薦序一推薦序二第一章財(cái)富概念知多少？第二章超高凈值人群的財(cái)富管理第三章家族辦公室和家族信托010302040506目錄第四章私人銀行、私募投資基金和理財(cái)信托第五章第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、公募基金管理公司、證券公司、保險(xiǎn)公司和P2P第六章智能投資顧問第七章中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)存的問題目錄第八章商業(yè)模式探索和行業(yè)未來附錄行為金融學(xué)和財(cái)富管理致謝參考文獻(xiàn)目錄第一章財(cái)富概念知多少？什么是財(cái)富？財(cái)富的主要表現(xiàn)形式什么是財(cái)富管理？從供給端看財(cái)富管理大力發(fā)展財(cái)富管理行業(yè)的意義第二章超高凈值人群的財(cái)富管理超高凈值人群的特點(diǎn)和財(cái)富管理需求財(cái)富的保值增值和代際傳承中國(guó)家族財(cái)富管理面臨的問題與挑戰(zhàn)家族財(cái)富傳承的本源——“傳志立德，回報(bào)社會(huì)”第三章家族辦公室和家族信托家族辦公室家族信托第四章私人銀行、私募投資基金和理財(cái)信托設(shè)置門檻，業(yè)務(wù)多樣——私人銀行業(yè)務(wù)既看價(jià)值，又重成長(zhǎng)——私募投資基金受人之托，代人理財(cái)——理財(cái)信托第五章第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、公募基金管理公司、證券公司、保險(xiǎn)公司和P2P第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)公募基金管理公司證券公司保險(xiǎn)公司P2P第六章智能投資顧問什么是智能投資顧問？智能投資顧問的價(jià)值智能投資顧問在美國(guó)的發(fā)展智能投資顧問在中國(guó)智能投資顧問相對(duì)傳統(tǒng)模式的優(yōu)勢(shì)如何做好智能投資顧問？智能投資顧問是否會(huì)取代人？智能投資顧問的未來第七章中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)存的問題“買櫝還珠，本末倒置”——社會(huì)各方包括從業(yè)人員本身對(duì)于財(cái)富管理的價(jià)值認(rèn)識(shí)不清“似是而非，模棱兩可”——對(duì)于財(cái)富管理和資產(chǎn)管理、產(chǎn)品發(fā)行等其他中介形式的區(qū)別和認(rèn)識(shí)不清“時(shí)過境遷，固步不前”——對(duì)于商業(yè)模式如何隨市場(chǎng)環(huán)境演化認(rèn)識(shí)不清“因財(cái)而聚，力有未逮”——財(cái)富管理機(jī)構(gòu)面臨的兩個(gè)黏性不足問題“形式不同，各有所短”——各種商業(yè)性財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的具體問題“競(jìng)爭(zhēng)激烈，頻頻受限”——資產(chǎn)管理端的主要問題“群體變換，需求多樣”——財(cái)富家庭的主要問題“形式變革，財(cái)富升華”——未來可能的趨勢(shì)第八章商業(yè)模式探索和行業(yè)未來幾種主要財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的中外對(duì)比關(guān)于未來中國(guó)財(cái)富管理商業(yè)模式的思考附錄行為金融學(xué)和財(cái)富管理“以人為本，研究市場(chǎng)”——行為金融學(xué)框架資本市場(chǎng)中常見的心理偏差行為金融學(xué)的理論核心：前景理論“有限套利，心態(tài)分析”——行為金融學(xué)的理