外資銀行調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種審批事項(xiàng)服務(wù)指南

外資銀行調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種審批事項(xiàng)服務(wù)指南新疆銀保監(jiān)局2019年7月目錄TOC\o"1-3"\h\u26336一、適用范圍 328803二、事項(xiàng)審查類型 36311.WZYH0001 36320外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行開辦人民幣業(yè)務(wù) 3101682.WZYH0002 59144外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具 566173.WZYH0003 72246外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) 7227844.WZYH0004 107807外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù) 10173925.WZYH0005 1226755外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù) 136152三、審批收費(fèi)依據(jù)及標(biāo)準(zhǔn) 1424048四、審批結(jié)果 1419006五、結(jié)果送達(dá) 1422766六、申請(qǐng)人權(quán)利及義務(wù) 1518692七、咨詢途徑 158068八、監(jiān)督及投訴渠道 1530257九、辦公地址和時(shí)間 1514416十、公開查詢 15一、適用范圍外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及增加業(yè)務(wù)品種二、事項(xiàng)審查類型前審后批。1.WZYH0001（一）項(xiàng)目名稱外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行開辦人民幣業(yè)務(wù)（二）辦理依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零四條至第一百一十條（三）受理機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行初次經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)初次經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)由新疆銀保監(jiān)局受理。（四）決定機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行初次經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)決定；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)初次經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)由新疆銀保監(jiān)局決定。（五）審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。（六）辦事條件1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；2.申請(qǐng)人已按照規(guī)定履行必要法律程序。3.申請(qǐng)符合條件。（七）有如下情形的，不予批準(zhǔn)：經(jīng)審核，不符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行開辦人民幣業(yè)務(wù)條件。(八)申請(qǐng)材料1.申請(qǐng)人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；2.可行性研究報(bào)告；3.擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；4.銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。（九）申請(qǐng)接收銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（十）辦理基本流程由銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。（十一）辦理方式書面審查、集體審查（十二）審批時(shí)限銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。2.WZYH0002（一）項(xiàng)目名稱外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具（二）辦理依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百一十一條至第一百一十三條（三）受理機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（四）決定機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)（五）審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。（六）辦事條件1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；2.申請(qǐng)人已按照規(guī)定履行必要法律程序；3.申請(qǐng)人符合條件。（七）有如下情形的，不予批準(zhǔn)：經(jīng)審核，不符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具條件。（八）申請(qǐng)材料1.申請(qǐng)人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；2.可行性研究報(bào)告；3.債務(wù)、資本補(bǔ)充工具發(fā)行登記表；4.申請(qǐng)人關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的董事會(huì)決議；5.申請(qǐng)人股東關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的董事會(huì)決議；6.申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；7.募集說明書；8.發(fā)行公告或者發(fā)行章程；9.申請(qǐng)人關(guān)于本期債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；10.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明；11.在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的法律意見書；12.銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。（九）申請(qǐng)接收銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（十）辦理基本流程銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會(huì)審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的決定，并書面通知申請(qǐng)人。（十一）辦理方式書面審查、集體審查（十二）審批時(shí)限銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的決定。3.WZYH0003（一）項(xiàng)目名稱外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)（二）辦理依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百一十四條至第一百一十九條（三）受理機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（四）決定機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)決定；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局決定。（五）審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。（六）辦事條件1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；2.申請(qǐng)人已按照規(guī)定履行必要法律程序；3.制度建設(shè)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)、人員配備符合條件。（七）有如下情形的，不予批準(zhǔn)：經(jīng)審核，不符合外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)條件。（八）申請(qǐng)材料外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列申請(qǐng)材料：1.申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；2.可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書或者展業(yè)計(jì)劃；3.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度；4.衍生產(chǎn)品交易會(huì)計(jì)制度；5.主管人員和主要交易人員名單、履歷；6.衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度；7.第三方獨(dú)立出具的交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報(bào)告；8.銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。外國銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備上述規(guī)定條件，除報(bào)送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列申請(qǐng)材料：1.外國銀行總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；2.除外國銀行總行另有明確規(guī)定外，外國銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。（九）申請(qǐng)接收銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（十）辦理基本流程銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。（十一）辦理方式書面審查、集體審查（十二）審批時(shí)限銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定。4.WZYH0004（一）項(xiàng)目名稱外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)（二）辦理依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百二十條至第一百二十四條（三）受理機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（四）決定機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)決定；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局決定。（五）審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。（六）辦事條件1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；2.申請(qǐng)人已按照規(guī)定履行必要法定程序；3.制度建設(shè)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)、人員配備符合條件。（七）有如下情形的，不予批準(zhǔn)：經(jīng)審核，不符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)條件。（八）申請(qǐng)材料1.申請(qǐng)人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；2.可行性研究報(bào)告；3.信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；4.信用卡業(yè)務(wù)管理制度；5.信用卡章程；6.信用卡卡樣設(shè)計(jì)草案或者可受理信用卡種類；7.信用卡業(yè)務(wù)運(yùn)營設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹；8.相關(guān)身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況介紹；9.信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)測試報(bào)告和安全評(píng)估報(bào)告；10.信用卡業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急方案和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；11.信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和相應(yīng)的規(guī)章制度；12.信用卡業(yè)務(wù)的管理部門、職責(zé)分工、主要負(fù)責(zé)人介紹；13.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、傳真、電子郵箱等聯(lián)系方式；14.銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。本條第5、6項(xiàng)不適用于僅申請(qǐng)信用卡收單業(yè)務(wù)的情形。（九）申請(qǐng)接收銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（十）辦理基本流程銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦信用卡業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。（十一）辦理方式書面審查、集體審查（十二）審批時(shí)限銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦信用卡業(yè)務(wù)的決定。5.WZYH0005（一）項(xiàng)目名稱外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)（二）辦理依據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百二十五條至第一百二十八條（三）受理機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（四）決定機(jī)構(gòu)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)決定；其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局決定。（五）審批數(shù)量無限制（無數(shù)量限制）。（六）辦事條件1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；2.申請(qǐng)人已按照規(guī)定履行必要法律程序；3.制度建設(shè)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)、人員配備符合條件。（七）有如下情形的，不予批準(zhǔn)：經(jīng)審核，不符合外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)條件。（八）申請(qǐng)材料1.申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；2.擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和可行性研究報(bào)告；3.擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；4.擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員配備情況及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的介紹；5.銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。（九）申請(qǐng)接收銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理。（十）辦理基本流程銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由新疆銀保監(jiān)局受理、審查和決定。銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。（十一）辦理方式書面審查、集體審查（十二）審批時(shí)限銀保監(jiān)會(huì)或新疆銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的決定。三、審批收費(fèi)依據(jù)及標(biāo)準(zhǔn)無