貿(mào)易融資-福費廷

InternationTradeFinancingForfaiting姓名：萬霞學號：201330710076專業(yè)：國際貿(mào)易學學校：上海海事大學福費廷—大額遠期付款交易的貿(mào)易融資手段案例涉及的知識點案例主要經(jīng)過引言方案成果解決方案小結福費廷與國際保理的區(qū)別福費廷業(yè)務在我國的發(fā)展前景案例涉及的知識點授信額度

授信額度是指銀行向客戶提供的一種靈活便捷、可循環(huán)使用的授信產(chǎn)品，只要授信額度不超過對應的業(yè)務品種指標，無論累計發(fā)放金額和發(fā)放次數(shù)為多少，均可快速向客戶提供短期授信。福費廷Forfaiting一詞來源于法語“aforfa”，含有放棄權利的意思。福費廷業(yè)務，又稱買斷或包買票據(jù)業(yè)務，是指在大型成套設備的國際貿(mào)易中，銀行從出口商那里無追索權地買斷由開證行承兌的遠期匯票或由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的一種貿(mào)易融資方式。案例涉及的知識點出口商往來銀行議付行金融公司進口商往來銀行擔保行5.票據(jù)互換7.分期收回貨款1.貿(mào)易洽談2.簽訂貿(mào)易合同4.備貨、制單、發(fā)貨6.票據(jù)無追索權地貼現(xiàn)5.提單等換擔保過本票匯票1.申請、受理福費廷業(yè)務7.分期支付貨款5.本票匯票換提單3.票據(jù)擔保進口商出口商福費廷業(yè)務的流程圖案例主要經(jīng)過我國機械設備制造企業(yè)A公司擬向中東某國B公司出口機械設備。該種設備的市場為買方市場，市場競爭激烈，A公司面臨以下情況：（1）B公司資金緊張，但在其國內(nèi)融資成本很高，希望A公司給予遠期付款便利，期限1年。A公司正處于業(yè)務快速發(fā)展期，對資金需求較大，在各銀行的授信額度已基本用滿。（2）B公司規(guī)模不大，信用狀況一般。雖然B公司同意采用信用證方式結算，但開證銀行C銀行規(guī)模較小，A公司對該銀行了解甚少。（3）A公司預計人民幣在一年內(nèi)升值，如等一年后再收回貨款，有可能面臨較大匯率風險。A公司與中國銀行聯(lián)系，希望提供解決方案。引言案例發(fā)生地點：中國當事人：賣方：中國A公司買方：中東某國B公司包買商：中國銀行開證行：C銀行案件的關鍵問題：信用額度不足的國內(nèi)企業(yè)如何利用貿(mào)易融資手段與信用狀況一般的國外企業(yè)完成大額的遠期付款交易思考題如果你是中行業(yè)務人員，應如何為A公司設計解決方案？解決方案

為滿足A公司融資、規(guī)避風險、減少應收賬款等多方面需求，中行設計了福費廷融資方案，A公司最終采用了中行方案，并在商業(yè)談判中成功將融資成本計入商品價格。業(yè)務過程如下：（1）C銀行開來見票360天遠期承兌信用證。（2）A公司備貨發(fā)運后，繕制單據(jù)交往中行。（3）中行審單無誤后寄單至C銀行。（4）C銀行發(fā)來承兌電，確認到期付款責任。（5）中行占用C銀行授信額度，為A公司進行無追索權貼現(xiàn)融資，并結匯入賬。（6）中行為A公司出具出口收匯核銷專用聯(lián)，A公司憑以辦理出口收匯核銷和退稅手續(xù)。2、通遙知L漁/CC銀另行中國欠銀行出口啟商5、承患兌到亞期付場款4、寄唐單1、勻L/惠C6、無厲追索決權的你貼現(xiàn)3、備趕貨、押制單執(zhí)、發(fā)浩貨方案崗成果通過擁福費地廷業(yè)憶務，再A公炮司不鋒但用咱遠期寇付款孔的條鐵件贏狂得了香客戶界，而鞭且在封無需磚占用泰其授畏信額鉛度的疏情況貝下，啦獲得間無追蓄索權擱融資帥，解葉決了稱資金愚緊張窩的難苦題，安有效泊規(guī)避都了買齒方信濱用風械險、沒國家亮風險擴、匯甩率風嶼險等完各項健遠期糖收匯咱項下鄙風險未，同瘋時獲懶得提犁前退嫂稅，獵成功功將應洪收賬透款轉富化為那現(xiàn)金暢，優(yōu)蕩化了猜公司碎財務遣報表折。小結由于宅福費碗廷業(yè)答務主球要提藥供中間長期鞠貿(mào)易扁融資畝，所涉以從奴期限彎上來貿(mào)講，鞋資本叢性物嚼資的朱交易惠更適區(qū)合福擺費廷想業(yè)務范。以兆下情女況適扣合敘賓做福驢費廷閘交易壇：1.酸客戶睛流動筍資金釀有限率，需梨加快萄應收修帳款白周轉拿速度蠅。2.純客戶豎希望腐規(guī)避球遠期填收款糖面臨劇的信抱用風首險、理國家汗險、算利率杠風險期和匯溜率風疤險。3.元客戶撞授信泡額度待不足益，或燥沒有干授信質額度枝。4.任客戶畏希望怪獲得斬提前澇出口稻退稅插和核泉銷。福費灑廷與堵國際摔保理校的區(qū)搬別國際美保理：Fa序ct搞or蔽in浪g又稱啦為承糕購應扇收賬幫款。揭指在寧以商宗業(yè)信燥用出爬口貨因物時雪（如燭以D六/A拐作為尤付款栗方式茶），撐出口奪商交譽貨后違把應滲收賬令款的數(shù)發(fā)票繼和裝涉運單秘據(jù)轉紗讓給組保理附商，泄即可財取得差應收藏取的刃大部凱分貸詞款，霉日后米一旦掩發(fā)生錘進口壓商不溪付或唱逾期壩付款山，則公由保夏理商層承擔聞付款誘責任寶，在促保理董業(yè)務鵝中，蹤蝶保理舅商承超擔第逮一付動款責看任。福費馬廷與寶國際榴保理暫的區(qū)艙別區(qū)別fo獅rf花ai瓜ti們ngfa捕ct配or脈in階g1、卵追索街權：諸無顫有2、慢貼現(xiàn)座額：株全額腿部拘分3、咱信用舉類型秩：銀旅行信鉛用狐商緒業(yè)信污用4、縣服務棒對象五：大諷型資法本貨押物騰普通令商品5、浴服務向范圍頃：單饑項融扁資服兆務配綜合荒金融欄服務福費慌廷業(yè)丙務在復我國劈燕的發(fā)枕展現(xiàn)效狀1、總體悼而言命，目德前中府國境龜內(nèi)福犯費廷衣業(yè)務剪開展要還處身于初激級階姿段，外即福裕費廷茅業(yè)務起步便晚、載規(guī)模址較小艦、二脫級市畜場參拋與程長度低，如顧中國汗開展亭福費執(zhí)廷業(yè)跪務比洗最早允開展雜此業(yè)壺務的副歐美炊國家男晚了顯近5溉0咬年，2、目前爺雖然屢可辦穴理福躁費廷派業(yè)務襲的銀局行較納多，闊但中腳資銀永行因然對高夾風險運國家正或地豆區(qū)及停應收京賬款辦票據(jù)傷保付結人的煩風險賭控制狠手段端有限處而受敬到一耍定程藏度的弦限制閥，辦理擴福費節(jié)廷業(yè)攜務的檢規(guī)模殿較小，且犬大多季數(shù)中日資金屠融機艦構目仇前僅辦亦理出捉口信芒用證該項下福費豪廷業(yè)媽務，索或只脆是在銳出口醉商和偵實際挪承辦烏福費磚廷的檔外資巷銀行據(jù)間牽悼線搭舌橋。3、目前穿福費額廷業(yè)痰務國內(nèi)荒二級墻市場禁尚未逮形成，且中誰資金刊融機彎構也較少相參與擁國際免二級麗市場。隨惱著我巷國加窯入世態(tài)界貿(mào)隸易組駝織后猜金融哪保護甜期的字結束擺，銀前行業(yè)幕面臨匆前所毫未有域的機填遇和策挑戰(zhàn)芳，在哨開展蛾福費有廷業(yè)臥務方庭面，狐中資餓銀行慶須盡蹤蝶早研撫究、池實踐并、拓候展福粘費廷閱業(yè)務傲，力夠保不姓失去綁高端臣優(yōu)質謙客戶適，以尊在競剪