村鎮(zhèn)銀行董事會議案

1XXXX銀行董事會議案各位董事：按照公司章程規(guī)定，今天召開村鎮(zhèn)銀行股份第一屆董事會第二次會議，總結(jié)年工作，確定未來三年開展規(guī)劃，安排部署年工作，下面我代表董事會向大會作工作報告。請予審議。一、年工作回順年是我行開業(yè)起步的第一年。在黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)，在縣委、縣政府的關(guān)心指導(dǎo)和人民銀行、銀監(jiān)分局等部門的關(guān)心支持監(jiān)管下，董事會切實履行?公司法?和?公司章程?所賦予的職責(zé)，認(rèn)真貫徹落實股東大會各項決議，團結(jié)奮斗，銳意進取，堅持科學(xué)開展觀，不斷深化改革，大力拓展業(yè)務(wù)，加強內(nèi)控管理，根本完本錢年度各項方案任務(wù)。截止12月31日，我行各項存款余額達75.85萬元；各項貸款余額達0萬元。實現(xiàn)賬面利潤-46.45萬元，資本充足率達1044％。我行平安保衛(wèi)工作初見成效，年內(nèi)未發(fā)生重大責(zé)任事故和案件，v村鎮(zhèn)銀行“立足村鎮(zhèn)、效勞三農(nóng)、支持中小企業(yè)開展〞的經(jīng)營方針得以貫徹，“顧客滿意、股東滿意、員工滿意〞的經(jīng)營宗旨得以不斷升華，“只做一流、創(chuàng)造卓越〞的效勞理念得以較好的樹立。在此，我謹(jǐn)代表董事會向開業(yè)以來支持我們事業(yè)開展的各位領(lǐng)導(dǎo)、社會各界朋友和全體股東表示最誠摯的謝意！〔一)年度董事會開展的主要工作：1、完善制度，嚴(yán)格程序，大力推進法人治理。董事會建設(shè)是法人治理的核心，也就是說本行的所有內(nèi)外事務(wù)和業(yè)務(wù)都在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下進行。為此，開業(yè)以來，董事會就把組織建設(shè)，制度建設(shè)，機制建設(shè)作為工作的重中之重，抓緊抓落實，一是建立“三會一層〞的法人治理架構(gòu)，即股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層，并根據(jù)業(yè)務(wù)開展將逐步完善內(nèi)部管理機構(gòu)，為法人治理提供組織保障；二是建立“三會一層〞的議事制度，業(yè)務(wù)管理制度，人事勞資薪酬等等規(guī)章制度，標(biāo)準(zhǔn)了法人治理行為；三是制定人員能進能出，干部能上能下，權(quán)責(zé)利相統(tǒng)一的有效鼓勵機制，使法人治理充滿了活力和創(chuàng)造力；四是嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程，召開董事會會議都必須有三分之二以上董事出席，作出決議都經(jīng)全體董事半數(shù)以上通過，審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)董事都自行回避，不參與表決；經(jīng)營班子超出自身決定權(quán)的事項，都報董事會決定，董事會作出決議前，充分商榷董事的意見建議，使法人治理做到了議事民主化，決策程序化、制度化。冶2、孫積極酬發(fā)揮往董事穩(wěn)會的振決策咽作用株。浪20悉09輕年度帳公司權(quán)董事不會嚴(yán)撲格按燒照股孫東大囑會的酸授權(quán)育，以悅“覺對股者東負(fù)鳳責(zé)血〞靈的強揉烈的千責(zé)任哭感、鳳使命御感，激認(rèn)真腳貫徹仆落實喘科學(xué)散開展榜觀，燈抓大糞事，離管方釘向，舒重決遷策，妄認(rèn)真葵履行貫各項基職責(zé)巴，扎飄實工管作，吩取得塑一定辜成效昨。一腹是制河定和濟實施餓明確妨的發(fā)劣展戰(zhàn)段略。格20猶09稀年度嫌董事吵會審掘時度傍勢，叫在充叉分調(diào)挽研的擠根底搬上，盛因地跨制宜費確定撐了本蒜行掠“省支持趙中小腸企業(yè)烈，服照務(wù)三榆農(nóng)經(jīng)臉濟蘇〞怪的市幕場定鼠位，噴制定種了貍“掠內(nèi)部畫管理臣良好例、業(yè)蘭務(wù)發(fā)升展較輕快，殿經(jīng)濟西效益其好，祖社會喉形象召佳徐〞夕和腰“驚第一良年打苗根底芒，第漆二年善見成游效，籠第三瓶年大蔽開展趟〞籠的發(fā)殊展戰(zhàn)蕉略和怪經(jīng)營泰方案往，二繞是建雖立和圈完善搭風(fēng)險改防范堅機制守。為等進一沿步增龜強本寫行對紗經(jīng)營姿風(fēng)險葛的自陷我防趣范、乞自我智控制張和自詠我化睡解能論力，似促進勾各項煎業(yè)務(wù)娛的穩(wěn)礦健發(fā)芳展，應(yīng)根據(jù)環(huán)銀監(jiān)炒部門幫的監(jiān)攜管要抵求，騰在第君一屆蝶第一漠次董驕?zhǔn)聲D形成菊了對霸經(jīng)營過班子顫授權(quán)像的決秤議，抽催促兵經(jīng)營多班子瓣制訂縫、實虜施了緣各項詢信貸虛管理繭制度董，嚴(yán)談禁經(jīng)扇營班禁子超滋授權(quán)鑼作為稅。恒三是返強化瓣資本裳管理富。資貝本是緞銀行蜜實力榜的象價征，年資本葵水平損是銀旅監(jiān)部騾門監(jiān)得管的絡(luò)重要洲內(nèi)容交。為永此，仔董事摸會牢冤固樹組立風(fēng)聯(lián)險觀伙念和管資本吊管理濾的觀箏念，假強化滲資本啞管理捆，建摟立以滴資本犧管理各為核塘心的毒自我燦監(jiān)督四約束緒機制井。跌3、惜切實騙維護罷股東隱的利符益，吉加強紐信息搖披露茂工作巷。臂董事贏會十眠分重歡視并賢正確繼處理診好股京東利芽益、爐客戶敗利益坐、國雜家利幅益和糖員工悶利益飯四者漫之間普的關(guān)氏系，某切實壓維護政存款夸人和胃股東溝的合仆法權(quán)賴益。族并將激在今率后的添工作老中，垃加強嚷信息錦披露吉工作浙，對智股東精大會絞和董枝事會斤通過藏的有釀關(guān)決預(yù)議在肉適當(dāng)夜范圍印進行餅披露顯，保截證信揉息披患露的谷及時辮性、睛準(zhǔn)確售性、鼓完整仰性和透合法蓬性，猜誠懇肚接受魚股東悶和社縮會各抱界的陰監(jiān)督卡。摧4、冠自覺椒接受婦監(jiān)事樓會的具監(jiān)督蘇，保惹證決牲策的旬合法屯性和索合規(guī)翠性僚為更吐好地猜接受笨監(jiān)事奮會的販監(jiān)督摟，有擠效發(fā)茶揮監(jiān)裂事會棍的職渡能作城用，啞根據(jù)喊?公廈司章謠程?淡要求那么，董假設(shè)事會礎(chǔ)對全穴行性驅(qū)的經(jīng)文營管徑理重插大決白策，困監(jiān)事算會都膊全程覆參與宰、監(jiān)駐督，鹿對監(jiān)惰事會浩提出減的意暫見和噴建議四，董維事會就都能響認(rèn)真捉重視椅，仔勝細研青究，蓄合理獲吸收扒，及驅(qū)時改挪進，悼并明逃確答棵復(fù)?？钣捎谯`董事威會、劍監(jiān)事此會能荒緊緊濟圍繞條開展辣目標(biāo)巖，密盞切配碼合，謎較好林地發(fā)征揮各攜自職網(wǎng)能，盡將有滾力地憤促進佩了本齡行的討穩(wěn)健饒開展簡。直5、此重視征加強枯董事嘆會自右身建倉設(shè)?；灸暧龋ざ虑臅梅种刈g視加雖強自隆身建督設(shè)，各全體菊董事防都能市恪盡沾職守磚，忠式實勤仇勉地鵲切實宴履行滔職責(zé)釘。第進一次星董事宿會議統(tǒng)案的懷11棍項決堤議，社充分參發(fā)揮刺了董扶事會平的決姜策指火導(dǎo)作躍用。數(shù)各位懸董事面通過料平時牽的學(xué)快習(xí)、未調(diào)研兵，較竊好地亦提高仿了決拘策水讀平，孤為董腳事會冒的每雖項決界策發(fā)羽揮了蜂自己監(jiān)的聰補明才嶺智，搬為公縮司穩(wěn)趣健發(fā)氏展付旗出了細辛勤豆的勞迫動，皂作出猛了較芝大的冠奉獻提。權(quán)〔二訴〕、有主要岔存在炒的問預(yù)題山20頸09離年度慰，由抱于我約行新賽建時毫間較碧短，皮我們負(fù)在法偵人治筋理結(jié)扁構(gòu)、欺開展筆戰(zhàn)略宏決策孫、經(jīng)葡營機驗制健廈全等遭方面錯雖然烈做了功大量柱工作哄，但陣問題春還不患同程器度地六存在錢，法破人冶族理結(jié)膝構(gòu)由慘“前形似帳〞亦向閱“倦神似顫〞棍轉(zhuǎn)變驢尚有慕很大得差距義，市忽場定粱位、株開展芬戰(zhàn)略碗還不頑夠細糟化，混鼓勵欲約束狗機制順還不恐健全受，內(nèi)格控和具風(fēng)險謹(jǐn)管理滿水平貼還不沈高，濃風(fēng)險絨隱患會不同度程度跨存在屈。料企業(yè)曠文化惹建設(shè)案、員賄工隊藏伍的珠素質(zhì)水還不塘能適植應(yīng)激雄烈的透市場暖競爭恰的需糧要。位二、覺20迅10輕年工盟作目崗標(biāo)、答任務(wù)靠和要郊求房20凳10躺年是袋我行魚深化撇改革寺，加震快發(fā)犯展的頁一年妥，我利們一堂定要蛛增強蒸機遇嗓意識杏、責(zé)散任意農(nóng)識和守開展灰意識豆，堅認(rèn)持科刻學(xué)發(fā)摩展、濕和諧北開展慎、穩(wěn)償健發(fā)隔展。叢20嬌10轉(zhuǎn)年全尾行工志作的盜指導(dǎo)貌思想蜓是：標(biāo)繼續(xù)膝堅持喚以鄧星小平繞理淪泊為指每導(dǎo)，陪以全節(jié)國經(jīng)極濟工現(xiàn)作會肢議精低神為智指針燙，深黎入貫討徹科粗學(xué)發(fā)獨展觀王，以底市場爹為導(dǎo)僵向，獎以防蔑范風(fēng)遷險為刮重點領(lǐng)，以標(biāo)經(jīng)濟被資本妹管理基為中惹心，刷以改減革為競動力貪，著碼力強除化業(yè)犬務(wù)拓臂展，堤著力樂提高既經(jīng)濟革效益幟、服碎務(wù)水厘平、辛資產(chǎn)賭質(zhì)量毅和盈濤利能承力，野著力塊加強忙精神鉆文明穗建設(shè)傍、員奴工隊幫伍建吵設(shè)，括提高后員工椅素質(zhì)堪，不慚斷增樸強綜猶合競滴爭能琴力，布為建忽成旗“脖資本倍充足答、內(nèi)鹽控嚴(yán)待密、廊效勞谷和效鋪益良蹄好漠〞湖的和扶諧、胡平安迷的精除品銀丈行而晉奮斗吸。鋼根據(jù)脆上述姿指導(dǎo)亦思想般，公碰司董斑事會撥20鍋10苦年度擁的工焦作目悟標(biāo)任起務(wù)是沉：年鑄末各鄰項存書款余群額達生15啄00哈0萬例元，叫日均廳存款勢80冊00稈萬元鍋。年蕩末貸嗎款余泳額控送制在阿10巴00呢0萬裹元以駝內(nèi)，框日均己貸款今50半00鋼萬元潑。不姨良貸蝶款占疲比按女五級湊分類觀不突隔破2本％。決當(dāng)年思貸款壤利息祝收回糠率9荒8％敵。營進業(yè)總鍵收入稍45練1萬評元；獸賬面跟利潤欺-9診8.逗5萬井元，巾“臺v卡在〞叨新增蠶卡2常00友張以羅上，津卡存疾款余澆額超辯過5衣00勵萬元滲，綜腥合費溝用率張控制晌在7益5%爸以內(nèi)漫。年晝末資笨本充閃足率積不低銷于8亭％。斯會計他過失致率朵控制嚷在誓萬分城之零較點五稿以內(nèi)戰(zhàn)，出葵納差桌錯率尋控制例在百狐萬分份之一蠅以內(nèi)鞠。堅刷持合醫(yī)法合稅規(guī)經(jīng)亭營管額理，使確保戰(zhàn)全年核平安腐無事按故發(fā)崇生。挽20路10贊年度志是機任遇與事挑戰(zhàn)閣、困精難與澤希望義并存禮之年痕，董男事會元將根赤據(jù)新蝶形勢刮、新譽任務(wù)逝的要薦求，孟緊密淹結(jié)合華本行泥實際桑，把鴿握改領(lǐng)革發(fā)棋展大糕局，眉加強敞調(diào)查爆研究蕉，實鑄行科領(lǐng)學(xué)決稻策，企確保種穩(wěn)健芝開展手。2繭01像0年潛度整瓣個形湯勢對傘我們滑的發(fā)逐展總哄體比遺較有祝利。謝一是首有較極好的懲開展際環(huán)境慌。國蟲家政第局穩(wěn)沈定，爬經(jīng)濟器將繼魯續(xù)穩(wěn)所健發(fā)個展。補二是塞v地號方經(jīng)債濟發(fā)黃展勢隨頭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