歷年基金法律法規(guī)樣卷(共四卷)及答案

歷年基金法律法規(guī)樣卷（一）

一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）

1、下列股票屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。

A、藍(lán)籌股、收益型股票

B、周期型股票

C、防御型股票

D、逆勢(shì)型股票

【答案】B

【解析】成長(zhǎng)型股票分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。

ACD三項(xiàng)都屬于價(jià)值型股票。

2、下列不屬于基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)的是（）o

A、做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析

B、通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求

C、加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管

D、做好客戶(hù)的參謀

【答案】C

【解析】基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)包括：

①做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析；

②通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求；

③做好客戶(hù)的參謀。

3、（2017年）某公募基金的信息披露文件中，對(duì)基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行

分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對(duì)象相關(guān)的特定風(fēng)

險(xiǎn)，該文件是（）o

A、基金合同

B、基金招募說(shuō)明書(shū)

C、基金凈值公告

D、基金托管協(xié)議

【答案】B

【解析】在招募說(shuō)明書(shū)正文，管理人會(huì)就基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，

并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對(duì)象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

4、目前定期開(kāi)放基金大多為（）o

A、股票型基金

B、債券型基金

C、混合型基金

D、以上都是

【答案】B

【解析】目前定期開(kāi)放基金大多為債券型基金，通過(guò)定期開(kāi)放的設(shè)計(jì)可以保持

基金的規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，穩(wěn)定的規(guī)模對(duì)于債券型基金提高收益有很大的作用。

5、目前，美國(guó)投資公司的基金一般為（）0

A、封閉式基金

B、開(kāi)放式基金

C、契約型基金

D、公司型基金

【答案】D

【解析】目前，我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司

為代表。

6、關(guān)于ETF的套利交易，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）

A、發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ET然后在

一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易；

B、即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級(jí)幣場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)一籃子股票，于一

級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級(jí)幣場(chǎng)上高價(jià)賣(mài)掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利

交易；

C、套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致；

D、折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減

少。

【答案】D

【解析】折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)

大。

7、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）o

A、員工自律

B、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C、部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

D、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

【答案】B

【解析】B項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金管理人的內(nèi)部控制“制度”，而不是基

金管理人的內(nèi)部控制“機(jī)制”。

8、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)

（）的模式。

A、統(tǒng)一監(jiān)管

B、集中監(jiān)管

C、宏觀監(jiān)管

D、分業(yè)監(jiān)管

【答案】D

【解析】根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保

險(xiǎn)業(yè)分業(yè)監(jiān)管的模式。故D項(xiàng)正確

9、基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于（）0

A、母基金

B、“一籃子”基金

C、單只基金

D、以上都是

【答案】B

【解析】基金中基金又稱(chēng)為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基

金，其投資組合由其他基金組成。FOF是基金市場(chǎng)壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)

物，這類(lèi)產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投

資于股票、債券等金融工具。

10、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括（）。

I.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

H.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

III.委托證券交易所作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

IV.I、II情況兼有的“混合”模式

A、I、H

B、I>III

c、I、n、w

D、I、II、III、IV

【答案】c

【解析】III項(xiàng)應(yīng)為：委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的

“外置”模式。

11、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等

而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章

制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的

風(fēng)險(xiǎn)。

12、（2016年）以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)

B、股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

C、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高

D、銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資

品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是

一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及

其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分

散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

13、貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、1年

【答案】D

【解析】貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是貨幣市場(chǎng)工具，通常指到期日不足1年的

短期金融工具，也稱(chēng)為現(xiàn)金投資工具。

14、（2016年）（）對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A、督察長(zhǎng)

B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D、董事會(huì)

【答案】D

【解析】D［解析］董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)

職責(zé)。

15、客戶(hù)服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，下列不屬于客戶(hù)服務(wù)的是（）。

A、在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B、基金轉(zhuǎn)換

C、客戶(hù)投訴處理

D、修改賬戶(hù)資料

【答案】A

【解析】常見(jiàn)的客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶(hù)信息查詢(xún)、基金信息查詢(xún)、基金管

理公司信息查詢(xún)、人工咨詢(xún)、客戶(hù)投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶(hù)

資料.、非交易過(guò)戶(hù)、掛失和解掛等服務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基

金宣傳推介材料，是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)范疇。

16、（2017年）下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說(shuō)法中，正確的有（）。

I.投資者保護(hù)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作

II.投資者保護(hù)是中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作

III.投資者保護(hù)不等同于投資咨詢(xún)

IV.投資者保護(hù)工作的主要目的在于促進(jìn)基金銷(xiāo)售

A、i、n、in

B、I、II、IV

c、ii、in、iv

D、I、IILIV

【答案】A

【解析】投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織

地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投

資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素

質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其手段就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y

過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。

無(wú)論是成熟市場(chǎng)還是新興市場(chǎng)的證券市場(chǎng)發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國(guó)

或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作

17、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）□

A、沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)

B、只適合長(zhǎng)期投資

C、只適合短期投資

D、既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

【答案】C

【解析】貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)

險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫

時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。但要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并

不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

18、當(dāng)存在（）時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

I,存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部

損失的產(chǎn)品或者服務(wù)

II.產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以

理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)

III.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)

IV.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)

A、I

B、I、H

c、I、n、in

D、I、II、IILIV

【答案】D

【解析】當(dāng)存在以下因素時(shí)應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)：

①存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損

失的產(chǎn)品或者服務(wù)；

②產(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無(wú)公開(kāi)交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導(dǎo)

致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；

③產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理

解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；

④產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；

⑤產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行

或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；

⑥中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)；

⑦其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。

19、下列不需要依法披露基金信息的是（）。

A、基金管理人

B、基金份額持有人

C、基金托管人

D、基金信息披露義務(wù)人

【答案】B

【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基

金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

20、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說(shuō)法正確的是（）。

A、Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率

上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金

B、Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率

上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金

C、Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率

上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金

D、Q條例禁止銀行對(duì)定期存款支付利息，并且對(duì)多種銀行存款設(shè)定了利率

上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資金

【答案】A

【解析】美國(guó)最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是

為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對(duì)活期存款支付利息，并且對(duì)多

種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲(chǔ)戶(hù)的資

金。

21、ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提（）。

A、申購(gòu)費(fèi)

B、贖回費(fèi)

C、.管理費(fèi)

D、以上都是

【答案】C

【解析】市場(chǎng)上各類(lèi)特殊類(lèi)別基金的特點(diǎn)；

22、投資者通過(guò)將基金（）與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可

以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)

格。

A、凈值增長(zhǎng)指標(biāo)

B、本期利潤(rùn)

C、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)

D、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

【答案】A

【解析】投資者通過(guò)將基金凈值增長(zhǎng)指標(biāo)與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行

比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)

際投資風(fēng)格。

23、基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。

A、表現(xiàn)

B、保障

C、原則

D、本質(zhì)

【答案】B

【解析】基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有

首先樹(shù)立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默

化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺(jué)的職業(yè)行為。

24、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件（）

A、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員

在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20%

B、托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更

C、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D、托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰

【答案】A

【解析】托管業(yè)務(wù)的重大事件有：基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變

動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%；托管人召集基金份額持有

人大會(huì)；托管人的法定名稱(chēng)或者住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟；托

管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰

箋

y-O

25、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明的事項(xiàng)不包括

（）。

A、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目

B、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的條件

C、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的方式

D、收取銷(xiāo)售費(fèi)用的用途

【答案】D

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)

用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方

法。

26、（2016年）公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A、會(huì)員大會(huì)

B、股東大會(huì)

C、投資決策機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

【答案】B

【解析】公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。

27、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采取的監(jiān)管措施是

（）o

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、刑事處罰

【答案】D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查

取證；③限制交易；④行政處罰。

28、基金定期公告主要是（）。

A、基金季度報(bào)告

B、基金半年度報(bào)告

C、基金年度報(bào)告

D、以上都是

【答案】D

【解析】基金定期公告包括：基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)

告。

29、下列關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

（）。

A、建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B、明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料

【答案】C

【解析】基金客戶(hù)檔案管理與保密對(duì)人員的限制要求是，在內(nèi)部建立完善的信

息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不

能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗，故C項(xiàng)錯(cuò)誤

30、基金管理人合規(guī)管理的具體內(nèi)容不包括（）。

A、審核各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂

B、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施

C、檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷(xiāo)售、投資、運(yùn)營(yíng)）各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)

性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

D、參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持

【答案】B

【解析】基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽

核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：

（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。

（2）審核各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部

門(mén)修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類(lèi)信息。

（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷(xiāo)

售、投資、運(yùn)營(yíng)）各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

（4）梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)。

（5）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。

（6）開(kāi)展法律咨詢(xún)，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

31、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）0

A、一般采用公募方式

B、又稱(chēng)創(chuàng)業(yè)基金

C、幫助所投企業(yè)取得上市資格

D、屬于按對(duì)象分類(lèi)的投資基金之一

【答案】A

【解析】風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式。

32、開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為（）。

A、認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）/凈認(rèn)購(gòu)金額

B、認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/凈認(rèn)購(gòu)金額

C、認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

D、認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

【答案】D

【解析】根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基

金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面

值。

33、下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)體現(xiàn)的原則的是（）。

A、授權(quán)清晰原則

B、適時(shí)性原則

C、相互制約和不相容職責(zé)分離原則

D、實(shí)用性原則

【答案】D

【解析】組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學(xué)、合理設(shè)置業(yè)

務(wù)體系和組織架構(gòu)，不能無(wú)序擴(kuò)張，導(dǎo)致管理失控、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。在設(shè)置業(yè)務(wù)體

系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則：相互制約和不相容職責(zé)分離原

則、授權(quán)清晰原則、適時(shí)性原則。

34、關(guān)于我國(guó)LOF的交易規(guī)則，錯(cuò)誤的是（）。

A、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

B、漲跌幅限制為5%

C、買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D、上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值

【答案】B

【解析】B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲

跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。

35、關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是（）o

A、平衡型基金〉增長(zhǎng)型基金〉收入型基金

B、收入型基金〉平衡型基金〉增長(zhǎng)型基金

C、增長(zhǎng)型基金〉平衡型基金〉收入型基金

D、平衡型基金〉收入型基金〉增長(zhǎng)型基金

【答案】C

【解析】一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收

益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

36、（2017年）基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，下列不屬于保密內(nèi)容的是（）。

A、對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告

B、客戶(hù)的身份證件和聯(lián)系方式

C、執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲知的客戶(hù)商業(yè)秘密

D、某基金的招募說(shuō)明書(shū)

【答案】D

【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi)：一是商業(yè)秘

密；二是客戶(hù)資料；三是內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶

來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。具體而

言，從機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的角度看，可以包括對(duì)證券市場(chǎng)的分析報(bào)告、對(duì)某一行業(yè)的研

究報(bào)告、投資組合、投資計(jì)劃等；從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制

度、防火墻制度、員工激勵(lì)機(jī)制、人事管理制度、工作流程等?？蛻?hù)資料主要

是指客戶(hù)的個(gè)人資料，包括客戶(hù)個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話(huà)號(hào)碼、家庭成員

信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶(hù)不愿意讓他人知曉的隱

私。保護(hù)客戶(hù)隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有

投資需求客戶(hù)的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

內(nèi)幕信息是指會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開(kāi)的信息。這些內(nèi)幕信息也

屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。

37、（2017年）基金管理人自收到基金核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)未開(kāi)始發(fā)售，但

原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)變化的，應(yīng)該報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）o

A、核準(zhǔn)

B,重新注冊(cè)

C、審批

D、備案

【答案】D

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。

38、職業(yè)道德的作用有（）。

I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

II.提升職業(yè)素質(zhì)

III.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

IV.消除職業(yè)矛盾

A、I、IkIlkN

B、i、n、in

c、ii、in、iv

D、I、II、IV

【答案】B

【解析】職業(yè)道德的作用有：

①調(diào)整職業(yè)關(guān)系

②提升職業(yè)素質(zhì)

③促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

39、（2017年）基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月之后才開(kāi)始募集，原

注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）0

A、口頭說(shuō)明

B、書(shū)面說(shuō)明

C、備案

D、重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

【答案】C

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)

售。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。

40、下列屬于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A、管理企業(yè)年金

B、公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃

C、銀行理財(cái)產(chǎn)品

D、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】A

41、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶(hù)管理，下列說(shuō)法正確的是（）。

I.禁止任何單位或個(gè)人挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下除

外

II.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

III.涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算

資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

IV.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金

注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)

A、I

B、I、n

C、IILIV

D、IKIILIV

【答案】D

【解析】嚴(yán)格賬戶(hù)管理：

基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)

登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。基金銷(xiāo)售結(jié)算

資金是指由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

的，在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖

回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及

基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入

其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)

構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)?；痄N(xiāo)售機(jī)

構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的

商業(yè)銀行或從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用

賬戶(hù)?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金銷(xiāo)

售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)就賬戶(hù)性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬

戶(hù)異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約

定。

42、（2016年）基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)

B、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C、中央結(jié)算公司

D、基金托管人

【答案】A

【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過(guò)戶(hù)、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處

理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬

戶(hù)；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保

管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

43、下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的

是（）。

A、單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人

B、單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制

C、客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬(wàn)元人民幣

D、客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過(guò)50億元人民幣

【答案】C

【解析】資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃

的委托人不得超過(guò)200人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)

量不受限制；客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò)

50億元人民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

44、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于（）。

A、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B、上層建筑

C、自我約束

D、強(qiáng)制手段

【答案】B

【解析】道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上

層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

45、（2016年）基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。

A、公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)

的職責(zé)

B、公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效

C、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建

立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D、公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)

制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)

【答案】B

【解析】基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容包括：（1）公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和

公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；（2）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)

當(dāng)采取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效；（3）股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)

和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確

保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；（4）公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立

有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制.對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。

46、我國(guó)第一只保本基金是（）。

A、ETF基金

B、南方避險(xiǎn)增值基金

C、南方寶元債券基金

D、華安現(xiàn)金富利基金

【答案】B

【解析】2003年5月，發(fā)行了國(guó)內(nèi)第一只保本基金一一南方避險(xiǎn)增值基金。

47、ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）o

A、0.0001元

B、0.001元

C、0.1元

D、0.01元

【答案】B

【解析】ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二

級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類(lèi)似，要遵循下列交易規(guī)則：

①基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；

②基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10炮自上市首日起實(shí)行；

③基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出；

④基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

48、在美國(guó)等發(fā)達(dá)市場(chǎng)，（）兼具銀行儲(chǔ)蓄和支票賬戶(hù)的功能。

A、股票基金

B、貨幣市場(chǎng)基金

C、債券基金

D、混合基金

【答案】B

【解析】在美國(guó)等發(fā)達(dá)市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)基金兼具銀行儲(chǔ)蓄和支票賬戶(hù)的功能。

49、行政監(jiān)管的特征不包括（）。

A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

C、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性

D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

【答案】C

【解析】行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以

下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；

監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

50、下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。

A、與其他類(lèi)型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高

B、長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段

C、股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入

D、股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

【答案】C

【解析】股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他

類(lèi)型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，

股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

歷年基金法律法規(guī)樣卷（二）

一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）

1、下列關(guān)于銷(xiāo)售策略的說(shuō)法，不正確的是（）。

A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等

問(wèn)題

B、在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一

C、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷(xiāo)為

主

D、在促銷(xiāo)策略上，我國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)

【答案】B

【解析】在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，

根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的

費(fèi)率結(jié)構(gòu)。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

2、（2017年）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說(shuō)法中，正確的是（）o

A、每周備份，異地庫(kù)房妥善保管

B、每天備份，異地庫(kù)房妥善保管

C、每周備份，公司庫(kù)房妥善保管

D、每天備份，公司庫(kù)房妥善保管

【答案】B

【解析】基金銷(xiāo)售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)

據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15

年。

3、（2017年）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）0

A、有效性原則

B、相互依賴(lài)原則

C、健全性原則

D、成本效益原則

【答案】B

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的原則有：（1）成本效益原則。（2）獨(dú)立性原

則。（3）有效性原則。（4）相互制約原則。（5）健全性原則。

4、（2017年）確定中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)

是（）。

A、證券投資基金法

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)各類(lèi)基金行業(yè)立法

C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程

D、社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例

【答案】A

【解析】2013年《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》專(zhuān)門(mén)增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)

會(huì)”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定

基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

5、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。

I.完備性原則、盡快恢復(fù)原則

H.預(yù)防為主的原則、積極溝通原則

III.及時(shí)報(bào)告原則

IV.優(yōu)先性原則

V.相互協(xié)作原則、認(rèn)真總結(jié)的原則

VI.催促他人盡快處理原則？

A、I.IL.V.VI

B、I.11.III.IV.

C、I.II.III.IV.V

D、I.II.HI.MV.VI

【答案】C

【解析】危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：

（1）完備性原則。盡可能充分考慮到運(yùn)作各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機(jī)情況，

清楚界定相關(guān)部門(mén)和崗位的責(zé)任，并準(zhǔn)備相應(yīng)的處理辦法。

（2）預(yù)防為主的原則。應(yīng)對(duì)公司各業(yè)務(wù)流程和組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行全面分析，對(duì)危機(jī)

隱患、發(fā)生概率、危害程度、影響范圍等做出識(shí)別和分析，預(yù)先制定應(yīng)對(duì)措

施。

（3）及時(shí)報(bào)告原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)，公司任何知情人員都應(yīng)立即根據(jù)公司制度

要求，履行報(bào)告義務(wù)。

（4）優(yōu)先性原則。當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)、公司各項(xiàng)資源應(yīng)優(yōu)先滿(mǎn)足危機(jī)處理的需要，

最大限度地降低危機(jī)的不利影響。

（5）相互協(xié)作原則。在危機(jī)處理過(guò)程中，公司各部門(mén)和員工應(yīng)在公司危機(jī)處理

委員會(huì)的統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)下，相互配合、相互協(xié)作，盡快解決危機(jī)。

（6）盡快恢復(fù)原則。危機(jī)處理完畢后，應(yīng)迅速恢復(fù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。

（7）積極溝通原則。在危機(jī)處理過(guò)程中，公司應(yīng)遵循真誠(chéng)、坦率的原則，在有

利于處理危機(jī)的前提下，加強(qiáng)信息的交流，積極爭(zhēng)取監(jiān)管部門(mén)、公司客戶(hù)的信

任。

（8）認(rèn)真總結(jié)的原則。危機(jī)處理完畢后，公司及相關(guān)部門(mén)應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教

訓(xùn)，采取預(yù)防措施，避免此類(lèi)危機(jī)冉次發(fā)生。

6、（）主要涉及基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)。

A、基金的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)

B、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

C、基金的投資管理

D、基金的后臺(tái)管理

【答案】B

【解析】基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、

基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。其中，基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及

基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)。

7、下列屬于價(jià)值型股票的是（）□

A、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

B、持續(xù)增長(zhǎng)型股票

C、周期型股票

D、藍(lán)籌股

【答案】D

【解析】?jī)r(jià)值型股票可以細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股

票、逆勢(shì)型股票等。

8、基金銷(xiāo)售人員辦理業(yè)務(wù)手續(xù)不得（）。

A、擅自更改投資者的交易指令

B、無(wú)正當(dāng)理由拒絕投資者的交易要求

C、泄露投資者買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息

D、以上都是

【答案】D

【解析】本題考察基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范；基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范：

基金銷(xiāo)售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)

等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往

業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，

同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)

上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等

業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。

基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)以及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為

投資者辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，

無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。

基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶(hù)資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交

所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買(mǎi)賣(mài)、持有基

金份額的信息及其他相關(guān)信息。

基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明

書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外

費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。

基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括:

（1）在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。

（3）詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。

（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。

（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交

易。

（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成

或虧損分擔(dān)。

（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行

商業(yè)賄賂。

（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。

（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

9、以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動(dòng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A、對(duì)儲(chǔ)蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系

B、對(duì)資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系

C、投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自享收益

D、管理人與投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益

【答案】D

【解析】對(duì)儲(chǔ)蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系，銀行必須按照約

定到期償還本金，支付利息；（選項(xiàng)A說(shuō)法正確）

對(duì)資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系，（選項(xiàng)B說(shuō)法正確）

投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自享收益，（選項(xiàng)C說(shuō)法正確）管理人只作為管理顧問(wèn)收取一

定比例的管理費(fèi)。（選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤）

10、（2017年）基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是

（）?

A、自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于10年

B、自投資人首次基金交易之日起不得少于10年

C、自基金賬戶(hù)開(kāi)立之日起不得少于20年

D、自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年

【答案】D

【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等

數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)

之日起不得少于20年。

11、對(duì)沖基金起源于（）。

A、英國(guó)

B、加拿大

C、日本

D、美國(guó)

【答案】D

【解析】對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。

12、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、審慎性原則

D、成本效益原則

【答案】C

【解析】?jī)?nèi)部控制的原則包括健全性原則，有效性原則，獨(dú)立性原則，相互制

約原則，成本效益原則。

13、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于其他部門(mén)

B、基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作

C、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效

的內(nèi)控防線

【答案】B

【解析】B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。授權(quán)控制

應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。

14、分級(jí)基金的分類(lèi)，下列選項(xiàng)不正確的是。（）

A、根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為存在子份額

收益分配分級(jí)基金與不存在子份額收益分配分級(jí)基金。

B、按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基

金和不存在母基金份額的分級(jí)基金。

C、按是否具有折算條款，分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款

的分級(jí)基金。

D、按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開(kāi)募集兩種類(lèi)型

【答案】A

【解析】根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為簡(jiǎn)單融資

型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金。

15、（2016年）在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道以（）為主。

A、基金公司直銷(xiāo)

B、獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司

C、銀行和券商代銷(xiāo)

D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

【答案】C

【解析】c［解析］在渠道策略方面，雖然基金公司直銷(xiāo)和獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司的銷(xiāo)

售額占比在上升，但我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷(xiāo)為

主。

16、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶(hù)群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下:

“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品'紅利來(lái)一號(hào)'，預(yù)期年化收益率6%,是目

前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買(mǎi)者還能參加積分換

禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（）。

A、推介短信中,“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷(xiāo)

售形式

B、推介短信中,“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理

C、推介短信中,“近期購(gòu)買(mǎi)者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理

D、推介短信中,“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理

【答案】A

【解析】《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)

不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。另外，基

金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠

證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居

前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；不得使用“坐享

財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表

述。

17、私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)不包含下列哪項(xiàng)。（）

A、資金損失風(fēng)險(xiǎn)

B、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)

C、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)

D、稅收風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

【解析】私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、'流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。C屬于私募基金的特殊

風(fēng)險(xiǎn)。

18、（2016年）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。

A、董事

B、監(jiān)事

C、咨詢(xún)服務(wù)人員

D、投資管理人員

【答案】C

【解析】C［解析］基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管

理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。

19、（2016年）關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A、私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人

B、私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人

C、私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過(guò)50人

D、私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人

【答案】A

【解析】目前，我國(guó)股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下：①公司型基金：有限

公司不超過(guò)50人、股份公司不超過(guò)200人；②合伙型基金：不超過(guò)50人；③

契約型基金：不超過(guò)200人。

20、人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱(chēng)為老基金。

A、1995

B、1996

C、1997

D、1998

【答案】C

【解析】人們習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱(chēng)為“老基金”。

21、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向

公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。

A、書(shū)面

B、電子

C、書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)

D,書(shū)面和電子

【答案】C

【解析】《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基

金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信

息。

22、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信

息，其主要內(nèi)容是（）。

A、姓名

B、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

C、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D、以上都是

【答案】D

【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基

金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及

編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

23、（）不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的基本原則。

A、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B、投資者教育可以被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

C、投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式

D、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)

【答案】B

【解析】國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：

①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。

②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。

③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納

入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)

管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適

用的投資者教育計(jì)劃。

⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)。

24、投資者的申購(gòu)贖回信息由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總額匯總后，傳送給（）0

A、基金托管人

B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C、證券交易所

D、中央結(jié)算公司

【答案】B

【解析】投資者的申購(gòu)贖回信息由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總額匯總后，傳送給注冊(cè)登記機(jī)

構(gòu)。

25、（2016年）傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論涉及的要素不包括（）。

A、產(chǎn)品

B、價(jià)格

C、規(guī)模

D、促銷(xiāo)

【答案】C

【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，一般以4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps

營(yíng)銷(xiāo)理論是指由于市場(chǎng)需求會(huì)受到一些營(yíng)銷(xiāo)因素的影響，這些要素可以歸納為

產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)，簡(jiǎn)稱(chēng)4Ps。

26、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007年3月對(duì)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基

金認(rèn)購(gòu)費(fèi)的計(jì)算公式為（）o

A、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）

B、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

C、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

D、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）

【答案】C

【解析】基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以?xún)粽J(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)費(fèi)

用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率；凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）；認(rèn)購(gòu)份額=

（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值。

27、在證券交易所的交易日里，（）,投資者可辦理基金份額的申購(gòu)和贖

回。

A、9：00-12：00

B、9：30-11：30

C、11：30-12：00

D、12：30-13：00

【答案】B

【解析】投資者可辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)

放時(shí)間為9：30-11：30和13：00-15：00,除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申

購(gòu)和贖回。

28、基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位，其

職責(zé)包括（）。

I.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

II.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性的評(píng)估

III.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議

IV.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型

A、I、n、in

B、I、II、IV

c、n、in、iv

D、i、n、in、iv

【答案】D

【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位的職責(zé)包括：執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決

策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門(mén)制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指

標(biāo)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)

建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，

提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門(mén)落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管

理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。

29、（2017年）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券

賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入，賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于

這一行為下列表述正確的是（）o

I.屬于利益輸送

II.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求

III.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

IV.屬于操縱市場(chǎng)的行為

A、I、II、HI、IV

B、I、III

c、I、n、in

D、II.Ill

【答案】C

【解析】甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶(hù)

至上職業(yè)道規(guī)德范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是

基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要

的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因

此，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

30、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的（）比債券大得多。

A、稅收

B、期限

C、風(fēng)險(xiǎn)

D、利率

【答案】C

【解析】股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，故本題選擇C選項(xiàng)。

31、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。

A、不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B、玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)

C、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

【答案】D

【解析】ABC三項(xiàng)均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為，D項(xiàng)是基金管

理人的法定職責(zé)。

32、（2017年）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金

150萬(wàn)元

B、張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單

只私募基金80萬(wàn)元

C、甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金

100萬(wàn)元

D、王五，證券賬戶(hù)中有市值500萬(wàn)元的股票，擬投資單只私募基金100萬(wàn)

元

【答案】D

【解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，

投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)

人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最

近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債

券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)

益等。

33、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是

（）。

A、應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定代扣

或收取相關(guān)費(fèi)用

B、不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用

C、不得違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾

D、對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

【答案】D

【解析】基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、

招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取

其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用?；痄N(xiāo)售人員

從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，不得違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或

書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

34、下列關(guān)于基金投資咨詢(xún)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理公司在投資咨詢(xún)過(guò)程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資研究分析成果

B、基金管理公司在投資咨詢(xún)過(guò)程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資信息

C、客戶(hù)可以將銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容分享給

他人

D、基金管理人對(duì)咨詢(xún)過(guò)程中知悉的關(guān)于投資者的個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保

密

【答案】C

【解析】C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，在投資咨詢(xún)過(guò)程中，基金管理公司應(yīng)提醒客戶(hù)在未經(jīng)

銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人。

35、（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B、基金管理人和基金托管人

C、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D、基金投資人和基金托管人

【答案】B

【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)

構(gòu)。

36、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，

下列關(guān)于基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述正確的是（）o

I、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名

列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述

II、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投

資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

III、不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述

IV、不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、H、III、IV

D、I、II、III

【答案】C

【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相

符，不得有下列情形：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

②預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。

③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人

募集或者管理的基金。

⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保

障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)

間限制的表述。

⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

⑦基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏

足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前

茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；不得

使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視

風(fēng)險(xiǎn)的表述；不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限

制的表述；不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

⑧中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

37、（2016年）招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)是（）o

A、募集基金的目的和基金名稱(chēng)

B、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

C、確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

D、基金運(yùn)作方式

【答案】B

【解析】B［解析］A、C、D三項(xiàng)都是基金合同的主要內(nèi)容。

38、（2017年）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)

乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙己經(jīng)購(gòu)買(mǎi)

了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話(huà)詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要

100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)

合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊

的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的

基金產(chǎn)品。

該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）o

I.非法匯集他人資金

II.違反規(guī)定的向合格投資人以外的個(gè)人募集資金

III.向不特定的對(duì)象宣傳推介基金產(chǎn)品

IV.違規(guī)接受低于最低限額的申購(gòu)

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III

【答案】D

【解析】投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來(lái)源合法，不得非法匯集他人資金投資私募

基金。I項(xiàng)違規(guī)。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不

得超過(guò)200人。II項(xiàng)違規(guī)。非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和

個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講

座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式

向不特定對(duì)象宣傳推介。III項(xiàng)違規(guī)。

39、（2017年）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯(cuò)誤的是

（）o

A、股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B、基金、股票和債券都是直接投資工具

C、基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品

D、債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】B

【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是

一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

40、在控制活動(dòng)方面，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的制度包括（）。

I、資產(chǎn)分離制度

II、崗位分離制度

III、內(nèi)部監(jiān)控制度

IV、信息溝通制度

A、IKIII

B、i、in、iv

c、i、w

D、i、n

【答案】D

【解析】公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金

的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格

的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)

和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，實(shí)行重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

物理隔離。

41、在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言），有利于促進(jìn)信息披

露的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。

A、電子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

【答案】A

【解析】總的來(lái)說(shuō)，XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言）在基金信息披露中的應(yīng)用將

有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用

的效率與質(zhì)量。

42、場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）o

A、交易型

B、交易型和交易兼申贖型

C、普通型

D、創(chuàng)新型

【答案】B

【解析】場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。

43、按交割期限，金融市場(chǎng)分為（）。

①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)

③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

【答案】D

【解析】金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

44、可以根據(jù)基金所投資股票的下列（）特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類(lèi)。

I,投資市場(chǎng)

H.股票規(guī)模

in.股票性質(zhì)

IV.行業(yè)分類(lèi)

A、I

B、I、II

c、I、n、in

D、I、n、in、iv

【答案】D

【解析】一只股票基金也可以被歸為不同的類(lèi)型。

（-）按投資市場(chǎng)分類(lèi)

（二）按股票規(guī)模分類(lèi)

（三）按股票性質(zhì)分類(lèi)

（四）按基金投資風(fēng)格分類(lèi)

（五）按行業(yè)分類(lèi)

45、下列銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）o

A、嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。

B、申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶(hù)直接執(zhí)行。

C、制定銷(xiāo)售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公

平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

D、制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。

【答案】B

【解析】申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶(hù)的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)

地執(zhí)行。

46、以下針對(duì)“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)的表述中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）o

A、主要針對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者

B、基金銷(xiāo)售者一般不會(huì)安排固定的投資顧問(wèn)

C、從基金銷(xiāo)售開(kāi)始就“一對(duì)一”